美国的财富管理行业是完全不同于以往任何时候看到一个转变的过程中。在接下来的几十年里，随着婴儿潮一代的年龄和他们的财富转移给下一代，史无前例万亿$ 41进行换手，根据从社会福利研究所在波士顿学院，其报告的重点之间的55年时间研究1998年和2052。
这些年轻的继承者大多是出生于1978年至2000年之间的千禧一代。事实证明，这一群体对社会责任、私人资本以及两者之间的交集的态度，似乎确实与他们的父辈有所不同，或许是截然不同。
毫不奇怪，这个数字已经捕获的金融机构，它们开始意识到，他们需要改变自己的方法，以对社会负责的投资，如果他们要吸引这个巨大的转移财富档的任何部分的全神贯注。
“回想一下过去那些伟大的慈善家们，他们都想前半生赚钱，后半生把钱捐出去，”约翰·d·洛克菲勒(John D. Rockefeller)的曾曾孙、现年33岁的洛克菲勒兄弟基金(Rockefeller Brothers Fund)的受托人和投资委员会成员贾斯汀·洛克菲勒(Justin Rockefeller)说。“今天，这种观点仍然很普遍，认为一边是资本主义和赚钱，另一边是慈善。我认为年轻一代认为这是错误的二分法，或者至少会越来越成为错误的二分法。”
数据表明，他是对的：新千年一代更有可能接受一个理念，即经济利益和社会利益应该直接重叠，从而表面上都受益钱包和世界。
2011年底，德勤(Deloitte Touche Tohmatsu)委托进行了两项调查:一项针对1000多名千禧一代，另一项针对390名现任商界领袖。这两项调查都询问了商业成功是否应该不仅仅基于利润——92%的千禧一代表示应该，71%的商界领袖同意这一观点。当每个群体被要求描述企业的目的时，千禧一代最常说“创新”和“社会发展”，而企业领导人最多的回答是“利润”和“价值”。超过半数的千禧一代认为，在未来，商业在解决社会最大挑战方面的影响力将超过社会其他任何部门。略多于三分之一的商界领袖也这么认为。
对于财富管理公司和理财顾问来说，这些不再是抽象的哲学上的分裂，他们监督着资产从一代到下一代的大规模转移。这些分裂是实际的，它们开始迫使公司和家族理财室进行由内而外的变革。
“我们的经验是典型的家庭办公室现在已经非常的影响力投资兴趣，这种兴趣已经被年轻一代的驱动，”马丁·惠特克，在Sonen Capital，一家总部位于旧金山的公司，专门从事社会和董事总经理环保投资管理，以及CREO的联合创始人，私人家庭办公网专注于清洁技术，可再生能源和环境的机会空间。“这是通过财富管理界，现在试图找出造成波动，‘好吧，我们怎么办？’你开始看到财富管理在这个空间里成长，打造专业知识。”
一些大公司在比赛中做到这一点早在大门出来;也许最远的前面就是瑞银的私人财富管理部门。在六月瑞银举行了一年一度的年轻接班人计划，为期四天的会议是召开瑞银财富管理和顾问，他们的客户和准备接管这些客户的财富千禧。今年是第一次会议是在美国举行
瑞士联合银行(UBS)客户开发主管、此次美国会议的主要组织者史蒂文•施科(Steven Schroko)表示，该项目的概念是基于公司意识到，需要为即将到来的财富转移海啸做好准备，尤其是考虑到另一项吸引了施科的统计数据:研究表明，90%的继承人在得到遗产后会解雇父母的顾问。
该公司选择举办一场会议，旨在向年轻的客户展示，瑞银正在关注对他们来说重要的事情。今年，这一宣传包括流行歌手曼迪•摩尔(Mandy Moore)的亮相，但主要侧重于瑞银在可持续投资方面的专业知识。小组讨论的主题包括“可持续投资:将个人使命与投资相结合”和“慈善资本主义”。
“我们就不能有与父母的注意，同一水平线上，” Schroko说。“孩子们更加配合。”
在这一阶段，家庭基金会和私人财富管理办事处的服装从年轻的投资者谁是渴望做更可持续的投资应对最显着的要求订做。但尽管如此，在这里和那里，机构也开始显现砍来谁是要求改变年轻人的迹象。
大学捐赠基金在哪里发生这种情况一个明显的地方。在2000年，只有国家的大学的15对投资者负责的官方委员会，以帮助他们监督自己的禀赋。如今，他们大约有45做。
在信贷从禀赋是关注近期油价上涨的至少一部分属于责任捐赠联盟，布鲁克林，纽约为基础的组织，倡导高校，使他们的投资行为更加负责。该联盟是由来自五个东海岸高校一群学生谁想要动员美元坐在自己的大学捐赠数十亿美元，以推动社会变革成立于2004年。今天，有兴趣的游说他们的学校建立对投资者的责任委员会，也坐下来与养老管理员和受托人的扶持力度，获得可持续投资正在进行大学生联盟相遇的成员。
该联盟的执行董事丹•阿普费尔(Dan Apfel)表示，在绝大多数情况下，他的组织是在引导他们访问的大学生中已经存在的对可持续投资的兴趣，而不是试图去鼓动这种兴趣。
“肯定有很多同学这些天谁想想有社会正义和环境问题连接的钱，”他说。“他们不明白为什么学校说，“我们的使命是可持续性;我们的使命是让世界变得更美好，”当那所大学不必做同样的事情[通过投资]的义务。”
没人能确定，随着千禧一代年龄的增长，以及他们成为受托人、顾问和投资组合经理，可持续投资将以多快的速度成为主流。事实上，也许千禧一代和前几代人没什么不同，只是容易受到我们第二个十年典型的强烈理想主义的影响。
“显然，一个家庭的年轻一代无论如何都会挑战极限，”索宁的惠特克说。“我认为这部分是年轻人的DNA造成的。”
但事实上，这一代人正在挑战这个特殊的极限，而此时许多可持续投资产品已经取得了良好的业绩记录，气候变化可以说已经过了争论的阶段，互联网确保了这一信息的快速传播，这意味着千禧一代可能确实是帮助将可持续投资引入主流的一代。
“我觉得你有不同的东西汇合，现在发生的事情，补充说：”惠特克，“和所有这一切都使新一代投资者的做他们正在做的事情。”