在财富管理偏好性别有影响吗?或者做顾问的特点,投资者奖代沿线的秋天?在许多地区,男女老少——有更多的共同点,一项研究显示,总部位于芝加哥的研究公司Spectrem Group投资者。
一些研究结果证实传统信仰什么投资者寻找注册投资顾问(RIA)。例如,最高质量感知,顾问是诚实守信,偏好表达的超过90%的调查参与者。几个明显的人口划分:年轻的投资者几乎是两倍以上的喜欢一个顾问使用社交媒体,投资者和女性比男性更有可能- 72%到58%是印象是否隶属于一家知名公司的顾问。
但年轻的投资者的偏好顾问熟悉社交媒体需要解释。美林财富管理的研究,在4月发布的报告,表明年轻的投资者与他们的父母相比,并没有太多的不同。事实上,RIA的社交媒体精明是最不可能交易撮合人跨年龄段或断路器。根据美林的“年轻的高净值的见解调查,”50岁至64岁的有10%的投资者表示,他们希望他们的顾问活跃在Facebook和LinkedIn等渠道。年轻投资者的年龄49岁,几乎是两倍希望顾问使用社交媒体,但是仍然只有不到20%的受访者表示。
行为金融学主管迈克尔•Liersch美林,描述了认知与现实的图片作为一个典型的例子。例如,研究发现,4月65%的18-to-35-year-old投资者投资方法在某种程度上类似于他们的父母,和69%的人认为他们的父母正确的投资方法,与儿童的典型的下意识的反应,以应对父母的行为。
“我们看到他们正在寻找非常相似的东西,他们的父母正在寻找从顾问、“Liersch说。研究人员还发现一个主要区别。“他们正在寻找顾问开始与他们个人有意义的水平在他们的人生阶段,”他说。具体地说,他说,顾问需要认识到,许多首次投资千禧一代需要帮助设置财务目标,创造积累的策略。
纽约梅隆银行财富管理,多丽丝·迈斯特,纽约停课,美国市场的的一个关键发现说Spectrem调查与她产生了共鸣。“这是我的经验,任何年龄或性别的客户希望他们可以信任的人,”迈斯特说。”虽然有时这可能意味着一个客户喜欢的人一起工作的一个特定的年龄或性别,总是胜过信任问题。”
美林的调查的一个意想不到的发现是,49%的年轻投资者尚未处理的顾问说,他们愿意使用顾问他们的父母一样。年轻的投资者希望在他们的顾问包括标准基于价值投资选项(29%),帮助资金(23%)和自己的业务慈善管理(15%)。
尽管美林的研究表明投资者人口只有温和影响顾问偏好,Spectrem发现显著差异的推荐和建议,表示82%的女性比例为63%的男性。Spectrem总统乔治Walper Jr .)说:“女人喜欢更规划的关系与男人,他们更专注于投资是什么。”
关于年龄,Spectrem发现年轻的投资者通常比老年人更愿意投资与顾问显著依赖于电子邮件、Skype和其他数字通信,而不是传统的静坐会议。“年轻人会愿意接受一个顾问,他不是面对面,而老年人非常希望这样,”Walper说。
Walper还强调顾问应该使它成为一个指向和投资者的孩子谈论他们的未来潜在的客户关系。“我们不认为他们这么做够了,“Walper说。“他们实际上经常得出结论,他们的客户不希望看到他们的孩子,当大多数人说,他们想让孩子们认识一下顾问。”
对于她来说,迈斯特说,她的印象关于信任的全能证实了调查纽约梅隆银行的外部公司。她说她的公司将信任分解成三个主要顾问特征:顾问的组织的信誉和能力;未来的顾问的投资智慧;最后,情商。
“客户希望感觉他们被真正听到,他们正在处理坚如磐石的投资专业,“迈斯特说,“不管什么专业的背景。迈斯特说," BNY Mellon顾问候选人的入职前筛选以及多年,posthiring培训致力于选择并鼓励这些特征。她补充说,该公司使用一个团队的方法建议,以便客户可以受益于多样性的观点。
投资者的偏好变化的影响下,不仅人口,而且事件。偏好的顾问建议,以及可能隶属于知名公司,五年前开始急剧上升,在2008 - 09年金融危机后,马多夫的庞氏丑闻。自那以来,投资者已变得更加开放给其他品牌,但总的来说他们是非常不同的动物比,Walper说。“在2008年的秋天,”他说,“所有的研究我们做在前面的15年成为完全无关紧要。”
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