随着婴儿潮一代步入退休年龄，几代人财富的管理者不会发现他们的工作变得更容易。首先，他们可能不得不重新与家庭客户建立联系。总部位于加州圣拉斐尔的Private Ocean公司管理着近9亿美元的资产。该公司创始人兼董事长理查德•斯通(Richard Stone)发现了一个趋势:继承人放弃父母的投资策略，转而投资顾问．“作为一家依赖多代人关系的财富管理公司，你如何定位自己，才能确保自己成为新一代的顾问?”石头问道。“这是当前行业的一大主题。”
经理也必须说服当前的家庭头，是时候开始向孩子们施加一些权力了。“The boomers don’t like to admit that they are getting older, and they don’t like the idea of giving up control,” says Beth Landin, who oversees client relationships for Market Street Trust Co., a Corning, New York–based multifamily office with more than $1 billion under management.
Boomer家庭 - 49和68岁之间的家庭 - 2012年，工业集团投资公司学院报告，美国互联资产管理员的资产占资产的大约6万亿美元之间的60％。然而，第二次世界大战后出生的一代人的成员经常延迟制定必要的计划，并根据Landin的情况下，在生活中后期的身体和心理容量减少，如令人不愉快的话题。市场街不害怕与客户提出这些问题。“我们与家人谈到该过程的各个方面，从准备内部医疗到决定哪个孩子将成为财务决策的观点，其中一个人将处理父母护理需求，”Landin说。
专家指出，客户继承财富的年龄将对经理人与家人保持关系的能力产生重大影响。18到29岁的千禧一代客户与更年长的X一代客户有着不同的态度。“而X一代的成员往往更怀疑财务顾问位于明尼阿波利斯的咨询公司BridgeWorks的研究员金·李尔(Kim Lear)说。该公司帮助投资公司和其他企业管理公司内部和与客户的跨代沟通。BridgeWorks的研究表明，父母的意见对千禧一代的影响比之前几代人更大，所以顾问可以让年轻的家庭成员参加与父母的会议，从而与他们建立持久的关系。李尔解释说:“如果他们看到你拥有他们父母的信心，这对他们这一代人将大有帮助。”
留住千禧一代作为客户可能相对容易，但这些所谓“直升机父母”的孩子需要的服务与其他年龄段的孩子不同。根据财富管理公司斯通的经验，千禧一代和X一代的客户往往缺乏前辈的投资风险偏好。他指出，这两组人可能都不愿承担风险，部分原因是他们的职业稳定性不如他们的父母。“我的一个客户在同一家公司工作了40年，后来退休了，”斯通说。“这在今天是闻所未闻的。”
市场街(Market Street)的兰丁(Landin)曾指示团队成员，当年轻客户对其他形式的沟通没有反应时，就给他们发短信。她承认，管理20多岁的人的期望是困难的。兰丁说:“随着技术的快速创新而成长，他们倾向于期待即时的满足。”“他们的父母那一代人可能希望我们在一周内回答一个复杂的问题，他们会问你能否在明天之前做出答复。”新技术可以帮助年轻客户放松心情。近年来，主要的托管银行已经彻底改变了它们向投资公司提供的网络和移动界面，这样不同年龄的客户就可以以最适合自己的方式获取信息——比如通过智能手机，而不是等待每月的账单。
作为财富管理公司努力留住家庭客户，他们的行业是最不准备离开就业市场的婴儿潮一代之一，这对留住家庭客户毫无帮助。超过三分之一的美国财务顾问根据纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon Corp.)子公司、金融服务公司潘兴(Pershing) 2013年的一份报告，在未来10年里，企业将不得不找到23.7万名新员工顾问，作者计划。对于那些有高级管理人员准备离职的公司来说，要注入新的血液可能为时已晚，因为培训员工并将他们介绍给客户基础需要时间。并购咨询公司称，这种缺乏接班计划是近期行业整合的催化剂。Private Ocean 's Stone表示:“我们正在做出非常艰难的决定，从关灯锁门到出售给更大的第三方公司。”••