自今年年初以来，已有40多家公司上市，2014年将成为首次公开募股(ipo)的热年。
除了公开募股，还有大量的技术领域的并购活动，包括$ 19日十亿的Facebook收购WhatsApp，创造了一个全新的类股富裕的高管。为了财富管理在美国，满足2014届毕业生的需求是一项复杂的任务，需要仔细的计划和风险管理建议。
新崛起的股权接收者可以被淹没，永远记住，在一些通过高科技IPO产生的刻度尺一个意外收获。德米特里Detsaridis知道这第一手资料。他在纽约社交游戏公司区/代码的高管在2011年，当它由Zynga的领先，到旧金山总部博彩公司的IPO（FarmVille的和词与朋友）收购。Detsaridis已经看到了早期员工的新发现的纸上财富有关的问题一长串拼杀，虽然他很幸运自己通过他的投资选择有财务顾问指导他，特别是关于税收效率。“在股票和股票期权计划是建立在这样一种方式，往往卖的最简单的方法是最糟糕和最节税，”他说。“那是因为执行的程序是公司本身和机构服务提供商最摩擦，而不是有利于员工个人股东。”
注册投资顾问建议在地产策划搞趁早，尤其是对于创始人和早期员工家属。“When the asset value is most likely at the lowest that it will ever be — that’s probably where you get the most bang for your buck when you do estate planning,” says Richard Bloom, a CPA, personal financial and tax adviser at WeiserMazars working at the firm’s private client services and tax practices group in Edison, New Jersey. “Setting up a trust when you set up the business and putting company stock or the limited-liability company interest into a child’s name at the inception to ensure that any future growth is out of the estate are strategies they should be considering.”
CTC Consulting/Harris myCFO是总部位于芝加哥的蒙特利尔银行哈里斯银行(BMO Harris Bank)的财富管理部门蒙特利尔银行,已经$ 34.5十亿的资产管理。它的许多客户是硅谷科技精英的一部分。
詹姆斯·科迪(James Cody)是加州帕洛阿尔托CTC咨询公司(CTC Consulting/Harris myCFO)的房地产和信托服务主管。他也认为，如果可能的话，最好在IPO或出售等流动性事件发生前进行财务规划。他表示:“我们讨论过与年轻的科技高管创建授予人保留年金信托(grat)，他们认为我们疯了。”科迪说，单身、无子女的年轻科技百万富翁经常问，他们为什么需要grat。grat是一种投资工具，可以在一段时间内支付年金，在此之后，剩余的资金将免税转给受益人，受益人通常是亲密的家庭成员。Cody指出，grat的好处有多种用途。最近，他的公司制定了针对美国以外地区的计划。作为一种策略，尽量减少对外国接受者的赠与税待遇，这可能会昂贵得令人望而却步。
有时，兑现账面财富的能力并不依赖于并购或IPO。总部位于纽约的非流动资产交易网站SecondMarket的平台运营副总裁比尔•西格尔表示:“在今年准备上市的公司中，会有相当大比例的公司与我们一起执行了一个项目。”
成立于2004年，SecondMarket的在过去几年随着私人股票交易与像Facebook，Twitter和LinkedIn公司的中介上升到突出，各自公开发行之前。该公司的主要重点是通过让他们由公司本身或主要的初始限售股进入要约收购，允许不打算在短期内，但希望为员工提供流动性，以上市公司的二级市场交易投资者。SecondMarket的与发行公司的法律顾问工作，让现任和前任员工和早期阶段投资者既得利益股杀跌的产品 - 在某些参数。“在Facebook的IPO前几年，有经纪人找流动资金群的任何地方，他们可以，”西格尔指出。“这是对公司和员工一个破坏性的过程。”
西格尔，谁负责监督在SecondMarket的所有私人公司交易，说许多SecondMarket的支持客户利用年度和半年招标不仅在流动性差的股票，但也可作为人力资源相关的功能，留住和奖励员工来提升价值。
不管如何，当流动性事件发生时，人的本性线索投资者到可预见的陷阱。科迪已管理的一些情况，让年轻的技术客户，成功刷新，潜入了一系列全新的投资 - 而且往往风险 - 通过朋友和同事为首的初创企业。“我们的律师他们负责任地管理自己的财富，要记住，他们可能永远不会再达到这样一个戏剧性的发薪日，”他说。