随着税收季节的到来，美国各地的财富管理公司和家族理财办公室都在努力应对最近和潜在的规则变化。他们在某些情况下比在其他情况下准备得更好。一个新的挑战是：去年瑞士银行开始与美国纳税人断绝关系，准备在今年1月实施《外国账户税收合规法案》。金融财富很容易转移，但在瑞士拥有黄金和其他实物资产的个人不得不面对清算这些资产的税务影响。
Fatca要求外国银行向美国税务机关披露更多信息，这为许多公司创造了一个新的合规层面。大多数具有长期海上经验的公司已经准备了一段时间。凯文·帕克曼说：“不遵守规定的公司将受到严厉的惩罚，这意味着大多数受（外国银行和金融账户报告）约束的财富管理公司和家族理财办公室已经迅速适应了这种情况。”，Holland&Knight律师事务所的迈阿密合伙人，作为私人财富服务部房地产规划小组的成员，担任离岸合规团队主席。Packman补充称，对国内财富管理公司的影响远小于对有美国客户的外资银行的影响。
今年，收入在25万美元或以上的家庭也将开始支付《患者保护和平价医疗法》规定的投资收入3.8%的附加税。位于威斯康星州布鲁克菲尔德的Vogel咨询公司的首席执行官罗纳·沃格尔（Rhona Vogel）说：“2012年，人们为这一计划做了大量准备，因为他们预计奥巴马医改条款和布什减税政策将到期。”。“尽管如此，随着2013年税收的准备，许多人将经历一场不折不扣的冲击。”
专注于税收的经纪公司Twenty-First Securities Corp.的创始人兼总裁戈登(Robert Gordon)认为，税收方面的几个潜在变化将产生影响顾问以及他们的客户。总部位于纽约的戈登预测，最大的举措是两党共同推动，将慈善捐款的扣除福利限制在一个特定的比率，可能是每美元28美分，这是最低的等级。
奥巴马政府、参议院评估和税收委员会(Senate Assessment and Taxation Committee)以及国会预算办公室(Congressional Budget Office)已经就这一改变提供了意见;戈登说，再加上政客们不愿单独提出税收优惠政策，增加税收的需要使这成为可能。他指出:“各大游说公司都在为每一项个人扣除、抵押贷款和慈善事业而斗争。”“国会山将不愿意从这些群体中选择赢家和输家。”
目前最大扣除额是公共慈善机构调整后的总收入的50%，如果资金流向私人基金，则为30%。家族理财办公室首席执行官沃格尔说，她的公司的一些客户经常超过这些限制。“私人家庭财富是这个国家非营利组织的重要支持基础，”她警告说。“这样的变化可能会对慈善机构筹集所需资金的能力产生寒蝉效应。”
第二十一证券公司还发现，对某些出售的产品的税收待遇存在潜在威胁顾问创办人戈登说，他们更喜欢使用组合税来提高税收效率。交易所交易票据与期货合约一样避免按市值计价；在年底，他们要对未实现的收益或损失征税。取消这一优势将使顾问重新考虑对某些资产类别的分配。几年来，交易所交易产品的按市值计价豁免一直是金融业说客们的热门话题，戈登表示：“共同基金行业一直在努力消除这些限制，我认为他们会如愿以偿。”
他补充说，对附带权益的处理和对主有限合伙企业的限制也可能发生变化。在过去几年中，MLP已经从其创建的石油和天然气业务转移到与能源生产有着越来越密切联系的业务，如水力压裂废水储存，这引发了滥用的指控。
戈登和沃格尔认为，对附带权益支付的审查可能会直接打击许多单一和多家族理财室。影响最广泛的可能是所谓的亲友交易，这是家族理财室在一次性交易(通常是房地产投资)中引入他们认识的人的常见做法。沃格尔表示:“这些交易的结构通常都对发现机会的普通合伙人给予激励。”美国国会取消附带权益处理的举措，将让许多家族理财室头疼，因为他们试图计算每年的价值变化。“••