伊斯兰银行正在这个自身快速增长的市场中获得份额，为投资者提供了潜在的机会。
对于数百万家庭在阿拉伯国家的波斯湾国家，该地区石油和天然气财富背面的收入和财富正在迅速上升。国际货币基金组织预计今年海湾合作委员会六个会员国的国内生产总值增长率为4.2％：巴林，科威特，阿曼，卡塔尔，沙特阿拉伯和阿拉伯联合酋长国。
与此同时，该地区的消费者有一种结构性的趋势，要求伊斯兰银行，与传统银行不同的是，遵守原则Shari'a.它禁止收取利息，也禁止在被认为与伊斯兰教义相悖的领域进行投资，比如猪肉和酒精。伊斯兰银行也避免投资衍生品和风险转移，因为它们被视为等同于赌博，也被认为是禁止的，或科。相反，伊斯兰银行在借款人的利润中分享并将其中一些人传递给贷方。
Franklin Templeton中东及北非基金(MENA)驻迪拜股权资产管理联席主管兼投资组合经理巴塞尔•哈图恩(Bassel Khatoun)认为，该地区银行业整体前景广阔。该基金规模为3.03亿美元。他指出，潜在的经济增长速度很高，而银行市场的“严重未渗透”状态——未偿还贷款仅占国内生产总值的40%左右，远低于许多发达市场。“近年来，伊斯兰银行业的增长速度比传统银行业快，尽管它是从一个非常低的基数开始增长的，”他补充道。“在一个伊斯兰人口占绝大多数的地区，银行业的这一部分肯定有巨大的增长能力。”
伦敦总部专业服务公司安永＆年轻人估计，沙特阿拉伯的53％的银行资产是Shari'a.- 替换，卡塔尔24％，U.a.e中的17％。
信用评级机构标准普尔(Standard & Poor 's)最近发布的一份报告显示，海湾地区有17家伊斯兰商业银行的资产负债表规模在50亿美元以上。他们总共拥有3170亿美元的资产。在海湾地区，该行业由沙特阿拉伯位于利雅得的710亿美元的Al Rajhi银行主导，截至6月4日，该银行在Tadawul油田的股价上涨了7%，达到每股67.64沙特里亚尔(18.03美元)。沙特证券交易所，和科威特市的520亿美元科威特财政房屋，于810年Kuwaiti第纳尔（$ 2,872）的科威特证券交易所今年举行13％。
投资者和分析师表示，伊斯兰银行类股还有另一个相对优势。“伊斯兰银行不像传统银行那样受利率变动的影响，”总部位于多哈的投资公司Amwal的2910万卡塔尔里亚尔(800万美元)卡塔尔门基金经理Afa Boran说。“当全球利率预计将上升时，我们发现这一点特别有吸引力，喂食逐渐变细。”
卡塔尔保险公司(Qatar Insurance Co.)驻多哈的研究分析师乔斯(Jubin Jose)也赞同这一观点。该公司为卡塔尔投资基金(Qatar Investment Fund, QIF)提供咨询服务，QIF是一家在伦敦上市的封闭式投资基金，规模2.45亿美元，主要投资于卡塔尔股市。乔斯说，伊斯兰银行支付给储户的利润分享账户(相当于伊斯兰的计息账户)的钱，往往只在全球利率变化时有一定程度的上升或下降。因此，如果全球收紧货币政策推高利率，它们的融资成本应该会比传统银行更缓慢地上升，从而使它们获得更高的利润。
举个例子。Jose cites Qatar Islamic Bank, which enjoyed the equivalent of 5 to 6 percent net interest margins (although the bank does not see its profit-sharing as a form of interest) in 2006–’07, when interest rates were high, compared with only 2 to 3 percent for conventional banks in the Gulf region. QIF has holdings in Qatar Islamic Bank, which is up 41 percent on the Qatar Exchange at 97.20 Qatari riyals in the year leading to June 4, and Masraf al-Rayan, another Qatari Islamic financial institution, which is up 119 percent on the year.
“我们对伊斯兰银行有一个积极的展望，因为它们在当地市场上享有份额，因为他们相对保护了可能对可能的美国利率加息，”何塞说。卡塔尔门基金已投资卡塔尔国际伊斯兰银行（卡塔尔伊斯兰银行的独特金融实体）。银行在博兰的观点中特别有吸引力，因为它的发展贷款计划。鉴于其相对于资产的高级资本，Boran在步伐中看到了Qiib来实现这一目标。该银行今年上涨了59％，前往6月4日在卡塔尔交易所的85.50 Qatari Riyals。
分析人士表示，相信伊斯兰银行潜力的投资者应该投资于伊斯兰专业银行，而不是同样提供服务的传统银行股票Shari'a.- 匹配服务。在后一组中，伊斯兰银行业务很少占这些金融机构总收入的高比例。
然而，分析师还提到了伊斯兰银行股的潜在缺陷。Paul Vrouwes, senior portfolio manager specializing in financials at €174 billion ($237 billion) ING Investment Management in the Hague, acknowledges the growth possibilities of the sector, noting, “I think it’s quite clear that, in the coming ten years, the global volume of Islamic banking products will grow faster than the volume of conventional banking products.”
他说，这是鉴于伊斯兰调节所施加的额外障碍，反映了提供伊斯兰银行产品的耗时性。或者，它可能反映了直到最近，至少，卷尚未上升到他们可以吸收创建提供银行产品所需的复杂系统的成本的水平。
如果伊斯兰银行业继续增长，数量问题将会消失。但是，伊斯兰银行业的成本是否因为额外的道德障碍而内在地更高呢?一些投资者提到了各银行设立的监事会的权力，但监事会拒绝了科他们认为不符合伊斯兰教义的产品和交易。
Farrukh Raza，伯明翰，U.K.伊斯兰金融咨询和保证服务董事总经理，伊斯兰金融咨询和审计服务提供商，认为拒绝率Shari'a.董事会正在下降，因为他们和伊斯兰金融机构都在评估适合和没有的内容时变得更加经验。
然而，拉扎确实看到了伊斯兰银行的其他困难。他指出涉及的障碍Shari'a.-符合的对冲，因为产品的隐含利率和使用的策略。Raza不认为Shari'a.尽管其他一些伊斯兰银行专家不同意这种说法，但已经找到了符合美国标准的对冲方式。他表示，由于对冲的难度，“在许多情况下，资金成本会上升，因为你将没有一个管理风险的产品。”你不会直接花很多钱Shari'a.合规或法律建议，但你最终得到的是一款成本更高的产品。”
拉扎继续，“有一个收入问题，因为伊斯兰银行将能够提供更多的产品，这些产品可能不是最有利可图的。”他指出了Shari'a.禁止透支。
根据安永(Ernst & Young)的数据，2012年，20家全球领先的伊斯兰银行的股本回报率仅为12.6%，相比之下，传统银行的股本回报率为15%。