投资公司试图找到他们在社交媒体上的最佳状态

金融服务公司比其他行业的同行们更慢拥抱社交媒体,但波士顿达尔巴最近的一份报告显示，投资公司可能最终会加入热衷于facebook的推特达人。今年5月，这家独立研究公司首次发布了金融服务公司参与社交媒体的排名(最高给予五星)。赢家是Ameriprise Financial、John Hancock Financial Services、New York Life Insurance Co.和Prudential Financial。

怎样才能成为一流的金融服务公司?在过去，这足以吸引巨大的资产，同时提供强大的产品阵容和优秀的客户服务。这些品质仍然很重要，但标准已经提高了。随着Facebook、Twitter和领英(LinkedIn)越来越深入地进入通信领域，基金公司进入了一个与同行竞争的新领域。

Dalbar自1976年以来一直在审查投资和保险公司、金融专业人士和退休计划提供者。“这是如今人们交流方式的很大一部分。”

达尔巴在20世纪90年代开始对投资公司的网站功能和功能进行排名，它认为社交媒体的威力是一个自然的扩展。为了找出最精明的社交媒体玩家，该公司对60家公司进行了深入调查，并根据两个标准来评判它们:“粉丝参与度”(粉丝点赞、评论或分享的平均比例)和“有意参与的帖子”(有意参与的帖子比例)。

赢家的成功为其他公司提供了一幅路线图，也就是说，如果他们想接触使用社交媒体的受众的话。

Ameriprise Financial的数字战略和营销主管乔恩•保利(Jon Pauley)表示:“我们是一家关系企业，而不仅仅是一家交易企业。”“如果我们的潜在客户在Facebook上，我们就需要在那里进行对话。”

总部位于明尼阿波利斯的Ameriprise管理着7830亿美元资产，是唯一一家在Facebook页面上获得五星评级的投资公司。达尔巴的报告称:“那些意在吸引人、实际上也确实吸引人的帖子汇聚在一起，形成了社交活动的超级明星。”

约翰·汉考克(John Hancock)和纽约人寿(New York Life)因在领英上的表现而分享了最高荣誉，尽管两家公司都只获得了两颗星。总部位于波士顿的约翰·汉考克(John Hancock)因其在“保持LinkedIn上应有的职业态度”的同时，吸引粉丝评论的技巧而受到称赞。纽约人寿(New York Life)因将“他们在其他社交网站上的高参与度帖子背后的理念”应用到领英(LinkedIn)上而受到表彰。

保诚金融(Prudential Financial)凭借其在Twitter上的表现获得了最高的评价，获得了三星评级。这家总部位于新泽西州纽瓦克的公司的推特帖子——通常围绕一些有趣的问题展开，比如粉丝们想在哪里退休——“因为这些内容有趣又有教育意义，所以不用太努力地参与，”达尔巴写道。

保诚金融(Prudential Financial)负责营销和广告策略的副总裁尼哈里卡•沙阿(Niharika Shah)表示，该公司在2013年在Facebook上发布的超级碗(Super Bowl)广告中提出了有关长寿的问题。保诚金融管理着1.1万亿美元的资产。它与大众消费者的接触大多是关于投资和为退休储蓄。她解释道:“这是一种平衡与我们对话的对象、我们所处的平台以及我们所呈现的内容的艺术。该策略混合了信息娱乐、产品解决方案和思想领导的元素。沙阿的团队使用编辑日历来计划发布信息，她称之为“处理新问题的筛选过程”，还有一个全天候工作的监测团队。

Pauley解释说，Ameriprise从2009年开始为其顾问创建一个当地的Facebook和LinkedIn网站。每个顾问都有自己的网站，由公司帮助建立和维护;它包括顾问的信息，包括详细的简介、重点领域和团队成员。顾问们只从公司的角度发推文。

“我们培养客户，”保利说，他把每个社交频道都看作是一场鸡尾酒会，你不必计划说什么。该公司的社交媒体网站在对内容进行测试后会频繁刷新，以查看哪些有效，哪些无效。“我们不想听起来像个广告，”他补充道。“我们不只是用扩音器说话。”

其他金融服务研究公司也在研究社交媒体，尽管程度不如达尔巴。今年1月，总部位于马萨诸塞州剑桥市的Cogent Research发布了其年度报告顾问接触点这份报告是基于对4,000名富裕投资者的调查得出的。事实证明，69%的投资者使用社交媒体。毫不奇怪，“千禧一代”(Generation Yers)(也被称为千禧一代，出生于上世纪80年代末至90年代)是社交媒体上寻求理财建议的用户最多的群体。只有14%的受访者表示使用社交媒体更多地了解理财顾问;很少有人用它来直接交流。

为了优化他们的社交媒体形象，Ameriprise和Prudential都与所有的网络保持着强有力的直接关系，以评估他们的下一步行动。隐私特性或每个出口的外观等组件可能会突然发生变化。保诚的Shah表示:“与过去相比，利用三大巨头的能力和进行更多的双向对话有很大的潜力。”她建议，重要的教训是不要把所有的苹果放在一个篮子里。“三四年后可能会出现一个全新的Twitter。”

达尔巴的惠伦说，无论哪个社交媒体渠道拥有至高无上的地位，金融机构都别无选择，只能签约。“他们必须成为社区的一部分，因为那里是他们的客户所在的地方。”

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