去年金融技术初创企业在财富管理业务上制作了他们的标志。这一新品种的第一波是Robo-Advisers，具有岩石底部费用的自动投资平台。他们的成功为Fintech球员铺平了寻求通过迎合超级保健获得更高利润，提供高度专业化的服务甚至帮助人类财富经理面临虚拟顾问威胁的威胁。
CircleBlack就是其中之一。该公司由约翰•米歇尔于2015年创立，他曾执掌彭博布莱克(Bloomberg black)——这是一家在线财富管理公司，彭博3年前放弃了这一尝试——并曾在美银美林(Bank of America Merrill Lynch)的网络咨询服务Merrill Edge担任高级职位。
除了分析在不同银行和经纪人的客户资产作为单一投资组合，纽约 - 总部圆锥形提供教育资源和同行信息共享;它还计划使用专有数据来让客户衡量他们的投资者的情绪。该公司支持高净值，复杂的个别投资者和独立顾问，这是一个结构，使其与第一代风险分析提供者和信息交换相比，如股票，这倾向于仅服务于机构或主要街道。
“在社交媒体现实中，顾问需要差异化自己，”CEO Michel说，注意到圈子的早期个体采用者属于一个令人垂涎的集团：年轻的专业人士，具有重要净值的年轻专业人士。他补充说，该公司的普通客户普通客户是43岁，在投资资产中大约660,000美元。“自我导向，他们在他们的生活中达到了一个复杂性，他们需要更多外部帮助。”
CircleBlack还将其自身作为一个会议场所，其中财富顾问和服务提供商如税务和遗产规划者可以与其富裕的用户群交流。尽管它的平台仍处于Beta模式，但该公司表示，它通过口碑引起了稳定的用户流，因为它准备初始融资。
另一项在私人财富行业提供机构级别服务的在线业务是Tradelegs，这使得管理人员和顾问在没有专业知识的情况下为衍生品进行设计和实施选择叠加策略。Although New York–based Tradelegs has a history dating back to 2011, when its predecessor lauched, investments by Chicago Board Options Exchange parent CBOE Holdings in 2014 and last September boosted the firm’s development and helped it to gather clients with a total of more than $250 billion in assets under management.
该公司联合创始人兼董事总经理彼得•豪泽(Peter Hauser)表示:“我们赋予财富管理公司权力，让他们能够创建、理解和维护特定于其投资标准、资本和风险约束的战略。”“财富管理公司可以利用Tradelegs来提高alpha值，并提高经风险调整后的回报率。”豪泽认为，为客户的投资组合量身定制选择策略是顾问们在竞争中脱颖而出的一种方式。
独立财富管理公司面临的一个挑战是风险一致性。让新客户填写标准的多项选择表来衡量他们的风险偏好，充其量只能产生好坏参半的结果。要弄清楚投资者愿意承担多大风险，以及他们将如何应对今年1月股市大幅下跌等市场突然逆转，并非易事。艾伦·克莱因，加州萨克拉门托的首席执行官冒险，已经开始简化过程。“我们的目标是帮助顾问真正了解他们的客户需求，不仅仅是他们想要的东西，”2011年共同创立该公司的Klein说。
Riskalyze平台的核心是通过问卷调查和后续访谈得出的数学分数，以便顾问在量化上更有效地评估客户抵御市场波动的能力。Klein和他的团队希望结果会是更好的投资组合，但他们也希望通过揭示潜在投资者当前的投资如何与长期目标相结合，来帮助基金经理赢得新资产。
在线寻找客户是另一个令人头疼的问题。一代X.千禧一代的投资者通过互联网找到了许多产品和服务，这两类人都倾向于信任在线供应商，而不是传统顾问提供的握手式个人服务。对于那些习惯于在高尔夫球场上进行营销活动的注册投资顾问和多户型办公室来说，接近这些潜在客户可能会让人望而却步。
Vestorly，由Tech Storl-Up Torii开发的平台，寻求弥合这一数字鸿沟。在其他工具中，Vestorly允许跟踪与客户端的顾问共享的内容，因为它通过社交媒体和电子邮件创建虚拟推荐网络。
截至2013年的Vestorally推出以来，几个主要的RIA已通过该服务，包括加利福尼亚州的纽波特海滩，总部位于加利福尼亚州的联合资本顾问，负责监督约90亿美元。“在遵守越来越严格的营销指导方面，驾驭社交媒体是针对个别顾问的巨大挑战，”Torii首席执行官Justin Wisz表示，他在Fisher Investinments，这是一个丽肤顶级营销机构之前，在共同创立他的纽约公司于2012年：“我们专注于一家简约的解决方案，已彻底审核，以帮助用户避免陷阱。”
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