专注于超高净值客户的注册投资顾问公司intelltus Partners创始人、董事长兼首席执行官戴维•拉普拉卡(David La Placa)表示:“这很令人兴奋，一切都进展得非常快。”今年6月，两人离开德意志银行后，拉普拉卡与总裁杰伊·凯西(Jay Casey)共同创办了总部位于旧金山的intelligtus，自那以来，他一直忙得不可开交。布朗是德国最大银行的美国财富管理部门，他们管理着大约30亿美元。
无论财富经理是离开投资银行、私人银行还是基于费用的RIA，开始一项新业务都是令人生畏的。创始人必须考虑从监管文件、后台支持到投资正确的技术的所有事情。在某些情况下，竞业禁止和竞业禁止合同会起作用。
尽管大大小小的银行和券商的顾问人数一直在下降，但独立公司在过去5年一直在逆势而行。在2018年独立ria波士顿研究公司Cerulli Associates预计，该公司将管理28%的美国零售资产，今日为约20%。单干背后的逻辑很简单:尽管顾问可以在大银行或经纪公司担任客户经理，获得丰厚的利润，但在职业生涯结束时，他们不会拥有股票。
RIA初创企业最担心的是会有多少客户追随他们。一些专家表示，没有必要担心。Cerulli估计，2013年，离开有线电视公司成立自己公司的顾问平均从之前的账户中保留了91%的目标资产。此外，近年来，将个人账户从一个托管人转移到另一个托管人也变得更加简化。“坦白地说，这个过程几乎是临床的，”TD Ameritrade的销售、招聘和过渡主管Peter Dorsey说。TD Ameritrade是美国最大的为ria服务的托管公司之一。
但是，在客户端进门之前，一个新的RIA必须有一个明确的方向。多尔西警告称:“一些顾问犯下的最大错误是试图即兴发挥。”“制定一份商业计划至关重要，而该计划的一部分需要决定如何衡量成功。”
专业顾问可以帮上忙。马萨诸塞州彭布罗克咨询公司AdvisorAssist的创始人兼管理负责人克里斯多夫•韦恩表示:“我们的重点是帮助(顾问)确切了解他们想要创建什么样的业务。”Winn解释说，决策可以从选择合适的办公室，到决定公司是否需要几个不同需求的客户托管人。
为了留住那些拥有自己顾问公司的客户，大银行声称只有他们有能力提供专业服务。尽管对独立财富管理公司来说，一些资本市场交易即使不是不可能，也是困难的，但迎合这些业务的托管机构正在提供更复杂的平台。TD Ameritrade的多尔西说:“在过去的十年里，随着主要RIA保管人推动创造新技术，情况已经发生了很大的变化。”
在智库的拉普拉卡(La Placa)看来，投资银行在财富管理领域的角色已经发生了变化，因为她认识到，即使在信贷危机之后，华尔街也没有摆脱其利益冲突。拉普拉卡的客户包括许多科技企业家。他解释说:“大银行的问题在于它们的结构是颠倒的。”“客户的利益往往排在最后而不是第一位。”拉普拉卡表示，作为一家独立公司，intelltus可以与更广泛的商业和投资银行合作，满足客户需求，而不会因为在内部做所有事情而产生冲突。
该公司选择王朝金融合伙人(Dynasty Financial Partners)来管理所有的后台和技术功能，以便专注于管理客户关系和投资。总部位于纽约的Dynasty为独立的主要顾问团队或寻找单一供应商，以取代专门机构的à点菜式服务，提供全面服务，交钥匙解决方案。
AdvisorAs亚慱体育官方登录sist公司的Winn在谈到全面服务时表示:“对于那些拥有数百万美元资产的公司来说，放弃60%的收入来获得全面支持是有道理的。”“对于更温和的业务，比如客户有特殊需求的顾问，或者是结合了会计等另一门学科的业务，则可能不会。”
许多创业顾问一致认为，他们的努力是值得的:“客户更满意了，我们也更满意了，”拉普拉卡说。•