除了在淘汰财务建议和助估税收和遗产规划外，财务顾问经常发现自己发挥其他作用：Peacemaker。
关于私人财富的代际纠纷可能随时发生。但在家庭压力和变革期间，他们特别常见，例如假期和在婚姻，离婚或家庭成员死亡等中的里程碑事件之后。
“当你与客户一起生活时，你在德克萨斯州德克萨斯州德克萨斯州德克萨斯州德克萨斯州德克萨斯州德克萨斯州德克萨斯州南方银行的董事总经理Jeffery Price表示，杰弗斯特拉斯杰弗奇价格杰弗里德价格。“对于分歧来说，这是自然的。它需要一点人类情绪，帮助弥补差距并冲出问题。“
如果他们导致客户在其他地方移动他们的业务或从事昂贵的诉讼，这些争议可能对家庭和顾问进行昂贵。当客户推迟做出重要决策时 - 例如与遗产规划有关的决定 - 因为他们担心会随之而来的冲突，他们可能会危及家庭的金融稳定。
超过40％的高净值家庭表示，他们将在金融战略中排名纠纷，作为阻碍他们退回财富目标的最大因素之一，据最近SEI的报告是一家位于宾夕法尼亚州橡树的金融服务公司。专家说，保留家庭分歧的最佳方式，造成持久的经济损害是建立开放的沟通线。
“我们努力劝告我们的客户的一件事是在他们的计划中向前发展，所以没有惊喜，”创新投资组合解决方案的首席执行官Richard Todd表示，丹佛的注册投资顾问，达到约120亿美元截至2015年第一季度截至第一季度的管理资产。
More than eight out of ten of the heirs in the families surveyed by SEI with an average $18 million in financial assets said that they didn’t know how much wealth they would inherit, and most hadn’t received any formal education or training around handling their inheritance. Aseparate study by the Williams Group？发现，70％的财富转移失败，定义为失去资产或家庭和谐的控制，在一到三代内发生。
托德建议他的客户至少每年对家庭会议进行家庭会议，以确保每个人都在与家庭财务目标的同一页面中，短期和长期。将儿童从十几岁的时候带到这些会议上，可以帮助他们觉得与决策过程有关，并获得为什么家庭成员做出某些决定的感觉。
“他们是正式的家庭会议议程,”Todd says. “They can help create a path of good family communication that can really keep everybody informed and help pass along values and other important components of a family history.”
价格说，此类会议对混合家庭来说尤为重要，因为纠纷更为普遍。对于不喜欢谈论金钱的家庭来说，年度会议可以帮助他们更舒服地讨论潜在的情感主题，如金钱和死亡。成功的沟通是一个正在进行的策略，大多数冲突都不会在一次会议中解决。
“You have some clients who want to pretend that a family dynamic is going to miraculously get better once they’re gone,” Price says. “We try to be proactive in that conversation and get Mom and Dad to define what life is really going to look like once they’re gone.”
在他们Devolve之前，帮助保持家庭成员和争议的争端，包括涉及的每个人，包括财富经理。
“从顾问的角度来看，你真的必须主动地解决这些问题，然后在有很多内脏继续前进之前，”价格说。“否则，你将失去这种关系。你可能会与其中一个或两个人共鸣，但一旦他们开始互相争斗，你就会失去一部分的资产。“
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