性别是否有所作为财富管理偏好？或者做投资者在顾问中奖品的特征沿着代代国落下？根据芝加哥的投资者研究公司谱集团的一项研究，在许多地区，性别 - 年轻人和老年人 - 比没有更多的共同之处。
研究结果确认了传统的信念，了解投资者在注册投资顾问（RIA）中的寻求。例如，最高的质量是顾问诚实和值得信赖的看法，偏好超过90％的调查参与者表示。一些显着的人口统计划分：年轻的投资者几乎是较旧的两倍，较旧的可能更喜欢一个雇佣社交媒体的顾问而女性投资者比男性更有可能 - 如果顾问隶属于知名公司，则为58％至58％。
但是，年轻投资者对熟悉社交媒体的顾问的偏好需要解释。美林财富管理公司(Merrill Lynch Wealth Management)的研究表明，较年轻的投资者与他们的父母并没有太大的不同。事实上，RIA精通社交媒体是最不可能促成交易或破坏交易的人。根据美林的“年轻高净值洞察调查”，10%年龄在50 - 64岁的投资者表示，他们希望他们的顾问活跃于Facebook和LinkedIn等渠道。49岁及以下的投资者更倾向于顾问使用社交媒体的可能性几乎是前者的两倍，但这一比例仍不到受访者的20%。
Merrill的行为金融主任Michael Liersch将图片描述为感知与现实的经典典范。例如，4月的研究发现，65％的18至35岁的投资者的方法，以类似于父母的方式投资，69％的人认为他们的父母有正确的投资方法，违反了陈规定型膝盖-jerk response of children to counter parents’ behavior.
“我们看到他们正在寻找他们父母正在寻找顾问的非常相似的事情，”Liersch说。研究人员也发现了一个主要的区别。“他们正在寻找顾问以在生活中对他们的阶段个人有意义的水平开始，”他说。具体而言，他说，顾问需要认识到，许多首次投资千禧年需要援助设定财务目标并创造积累策略。
在BNY Mellon Healtom Management，美国市场总裁Doris Meister为纽约三国地区的纽约三国领域表示，谱图调查的一个主要发现与她共振。“这是我的经验，任何年龄或性别都希望有人能够信任的人，”梅斯特说。“有时可能意味着客户更喜欢与特定年龄或性别的人合作，信任问题总是胜过这一点。”
一个意外的美林调查的发现是，49％的年轻投资者尚未与顾问合作，表示他们将与他们父母所做的同一顾问合作开放。标准年轻投资者在顾问中渴望基于价值投资选项（29％），帮助资助自己的业务（23％）和慈善管理（15％）。
尽管美林的研究表明，投资者人口统计学对顾问偏好仅对适度的影响，但席体发现了对推荐和建议的可取性的显着差异，而82％的女性为63％的男性。席克姆总统乔治瓦尔人Jr说：“女性更喜欢更加规划的关系与男性，他们更专注于投资的内容。”
关于年龄，席体发现，年轻的投资者通常比老年人更愿意投资于在电子邮件，Skype和其他数字通信上大量依赖的顾问，而不是传统的坐下会议。“年轻的人们愿意接受一个不是那么多面对面的顾问，而老年人则非常想，”Walper说。
沃珀还强调，理财顾问应该特别注意与投资者的子女谈论他们未来可能与客户的关系。“我们觉得他们做得还不够，”沃尔珀说。“实际上，他们经常得出这样的结论:他们的客户不希望他们见自己的孩子，而大多数人说，他们希望孩子见见顾问。”
对于她而言，Meister表示她对信托的无所不能的印象是由外部公司为BNY Mellon进行的调查确认。她说，她的公司将信任降至三个主要顾问特征：顾问组织的可信度和能力;未来顾问的投资敏锐;而且，最后，情绪智力。
梅斯特说:“客户希望感觉到自己的声音是真实的，而且他们在与一位坚如磐石的投资专业人士打交道，而不管这位专业人士的背景如何。”梅斯特说，在纽约梅隆大学，顾问候选人的就业前筛选以及长达数年的后职培训致力于选择和鼓励这些特质。她补充说，该公司采用团队的方式提供咨询，这样客户就能从观点的多样性中受益。
投资者的偏好不仅会受到人口统计数据的影响，还会受到事件的影响。在2008 - 09年金融危机和马多夫(Madoff)庞氏骗局丑闻爆发后，5年前开始，人们对那些被推荐的、或许与知名公司有关联的顾问的偏好大幅上升。沃尔珀表示，从那以后，投资者对其他品牌的态度变得更加开放，但总体而言，这些品牌与过去相比有了很大的不同。“在2008年秋天，”他说，“我们在过去15年里做的所有研究都变得毫无意义。”
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