伊斯兰银行业在一个自身快速增长的市场中获得了更多的份额，为投资者提供了潜在的机会。
对于波斯湾阿拉伯国家的数百万家庭来说，该地区的石油和天然气财富带来的收入和财富正在迅速增长。国际货币基金组织预测，今年海湾合作委员会六个成员国的国内生产总值将增长4.2%。这些国家包括巴林、科威特、阿曼、卡塔尔,沙特阿拉伯阿拉伯联合酋长国。
与此同时，该地区的消费者有一种结构性趋势，即要求伊斯兰银行与传统银行在这一点上有所不同，即要遵守……的原则莎丽。根据伊斯兰教的道德准则，该法案禁止对猪肉和酒类等被视为违反宗教教义的行业收取利息和投资费用。伊斯兰银行也避免投资于衍生品和风险转移，因为它们被视为等同于赌博，也被认为是被禁止的科．相反，伊斯兰银行分享借款人的利润，并将其中的一部分转嫁给贷款人。
富兰克林邓普顿中东和北非基金(Franklin Templeton Middle East and North Africa)股票资产管理联席主管、投资组合经理Bassel Khatoun认为，该地区银行业整体前景广阔。他指出，中国经济的潜在增长率很高，而且银行市场“严重未被充分渗透”，未偿还贷款仅占国内生产总值(gdp)的40%左右，这一数字远远低于许多发达市场。他补充道:“近年来，伊斯兰银行业的增长速度一直快于传统银行业，尽管它是从一个非常低的基础上发展起来的。”“在一个伊斯兰人口占绝大多数的地区，这部分银行业肯定有巨大的增长潜力。”
总部位于伦敦的专业服务公司安永(Ernst & Young)估计，沙特阿拉伯有53%的银行资产是在沙特阿拉伯莎丽。在卡塔尔和阿联酋，这一比例分别为24%和17%
信用评级机构标准普尔(Standard & Poor’s)最近的一份报告显示，海湾地区有17家伊斯兰商业银行的资产负债表超过50亿美元。他们总共拥有3170亿美元的资产。在海湾地区，沙特阿拉伯利雅得价值710亿美元的Al Rajhi银行主导着该行业，截至6月4日，该银行的股价上涨了7%，达塔乌尔的股价达到67.64沙特里亚尔(18.03美元)。沙特证券交易所，科威特市价值520亿美元的科威特金融中心，在科威特证券交易所以810科威特第纳尔(2872美元)的价格上市，比去年6月4日上涨13%。
投资者和分析师表示，伊斯兰银行类股还有另一个相对优势。“伊斯兰银行不像传统银行那样受到利率变动的影响，”总部位于多哈的投资公司Amwal的2910万卡塔尔里亚尔(800万美元)卡塔尔门基金经理阿法博兰说。“当全球利率预计将上升时，我们发现这特别有吸引力，随着美联储继续缩减购债规模。”
卡塔尔保险公司(Qatar Insurance Co.)驻多哈的研究分析师朱宾•何塞(Jubin Jose)也赞同这一观点。该公司为卡塔尔投资基金(Qatar Investment Fund, QIF)提供咨询服务。QIF是一只规模2.45亿美元、在伦敦上市的封闭式投资基金，主要投资于卡塔尔股市。Jose说，当全球利率发生变化时，伊斯兰银行付给储户的利润分享账户(相当于伊斯兰的附息账户)只会在有限的范围内上升或下降。因此，如果全球货币紧缩推高了利率，使它们能够获得更高的利润，那么它们的融资成本将比传统银行上升得更缓慢。
作为一个例子。何塞引用卡塔尔伊斯兰银行享有相当于5 - 6%净息差(虽然银行不看到它的利润分享是一种利息)在2006 - 07年,当利率很高,相比传统银行只有2 - 3%的海湾地区。QIF持有卡塔尔伊斯兰银行(Qatar Islamic Bank)的股份，截至6月4日，该银行在卡塔尔交易所(Qatar Exchange)上涨41%，至97.20卡塔尔里亚尔，卡塔尔另一家伊斯兰金融机构Masraf al-Rayan的股份今年上涨119%。
何塞说:“我们看好伊斯兰银行，因为它们在当地市场的份额正在增加，而且相对而言，它们受到了美国可能加息的保护。”卡塔尔门基金投资于卡塔尔国际伊斯兰银行(与卡塔尔伊斯兰银行不同的金融实体)。在Boran看来，该银行特别有吸引力，因为它计划发展其贷款业务。鉴于其资本相对于资产的高水平，Boran认为QIIB有望实现这一目标。截至6月4日，该银行在卡塔尔交易所上涨了59%，达到85.50卡塔尔里亚尔。
分析师表示，相信伊斯兰银行潜力的投资者应该投资于专业的伊斯兰银行，而不是同样提供服务的传统银行的股票莎丽。兼容的服务。在后者中，伊斯兰银行业在此类金融机构总收入中所占比例很少。
不过，分析师也提到了伊斯兰银行股的潜在下行风险。荷兰国际集团(ING)位于海牙的投资管理公司(ING Investment Management)专注于金融领域的高级投资组合经理保罗•弗鲁斯(Paul Vrouwes)承认该领域的增长潜力，他指出:“我认为很明显，在未来10年，全球伊斯兰银行产品数量的增长速度将超过传统银行产品的增长速度。”
他说，考虑到伊斯兰监管强加的额外障碍，这可能反映出提供伊斯兰银行产品的耗时本质。或者，它可能反映了这样一个事实:至少直到最近，交易量还没有上升到能够消化创建提供银行产品所需的复杂系统的成本的水平。
如果伊斯兰银行业继续增长，那么规模问题将会消失。但是，伊斯兰银行的成本是否因为额外的道德障碍而天生就更高?一些投资者在提到每家银行设立的监事会的权力时，都拒绝了科他们认为不符合伊斯兰教义的产品和交易。
伊斯兰金融咨询和审计服务提供商伊斯兰金融咨询和担保服务公司(Islamic Finance Advisory & Assurance Services)驻英国伯明翰的董事总经理法鲁克•拉扎(Farrukh Raza)认为，该公司被拒绝的几率为7%莎丽。董事会人数在减少，因为他们和伊斯兰金融机构在评估什么是合适的，什么是不合适的方面越来越有经验。
然而，拉扎确实看到了伊斯兰银行面临的其他困难。他指出了其中的障碍莎丽。-合规对冲，因为产品和策略所使用的隐含利率。拉扎不认为莎丽。尽管其他一些伊斯兰银行业专家不同意这种说法，但他们已经找到了一种合规的对冲方式。由于对冲的困难，“在许多情况下，资金成本上升，因为你将没有一种产品来管理风险，”他说。你没有直接花很多钱莎丽。合规或法律建议，但你最终得到的产品成本更高。”
Raza继续说，“这是一个收入问题，因为伊斯兰银行能提供的产品将会少很多，而这些产品可能不是最赚钱的。”他指着莎丽。禁止透支。
根据安永(Ernst & Young)的数据，2012年，全球20家领先的伊斯兰银行的股本回报率仅为12.6%，而传统银行的可比回报率为15%。