最初，统一管理账户(uma)主要被经纪公司用作一种技术平台，在客户账户中容纳多个第三方经理。然而，在过去的十年里，UMAs开始流行起来财富管理公司而且注册投资顾问寻求简化客户和监管机构的报告和托管要求。
“对我们来说有趣的是，如果你回到5年前，UMA在RIA渠道的使用仍然非常有限;现在情况发生了巨大变化，”总部位于达拉斯郊区的Placemark Investments首席执行官李•切尔塔维安说。“ria越来越多地采用它作为一种合理化操作流程的方式。”切尔塔维安表示，独立注册投资顾问将UMA平台作为外包的后台办公室，允许他们持有资产(有时跨越多个托管平台)，并集成第三方客户报告和风险管理软件。Placemark拥有300多家RIA公司和10家提供全方位服务的经纪公司，资产总额达150亿美元，使用其UMA平台。
将这些客户端帐户功能外包给UMA平台是一种解放。加利福尼亚州拉霍亚市财富管理公司Sage Capital Advisors的董事总经理J. Timothy Dyer说:“首先，由多个经理在一个客户账户中进行多种策略交易的简单性令人惊叹。”“这些平台处理所有的交易和交易规模;报道是优秀的;该系统只需支付10个基点的费用，就能提供巨大的规模经济。”
为资产管理公司单独管理账户，与UMA供应商合作可以开辟新的分销渠道。从本质上讲，财富经理与UMA提供商签订合同，后者充当监督资产的投资组合经理。然后，在该平台上提供投资组合的资产管理公司被聘为子顾问，而使用该平台的财富管理公司可以像单一提供商那样轻松地在所提供的任何投资组合之间进行配置。总部位于芝加哥的财富管理技术公司Envestnet提供的Advisor Suite软件平台董事总经理迈克尔•阿普克(Michael Apker)表示:“这实际上是一种管理客户账户的‘拖放’解决方案。”
虽然在一个深入RIA和经纪-经销商渠道的平台上可以更容易地吸引新客户，但这也意味着必须更加努力地获得关注。总部位于特拉华州威尔明顿的Longview资本管理公司的创始人、首席执行官兼首席投资官克里斯蒂安•瓦格纳表示:“经理们需要明白，仅仅在UMA平台上拥有成功的投资组合表现记录并不会自动导致资产的聚集。”该公司负责监管UMA平台上的多个投资组合策略。“重要的是要了解哪些提供商会与他们合作，以便在咨询顾问面前找到他们。”这些数字暗示了ria使用UMAs在人群中脱颖而出是多么困难。Placemark拥有600家管理公司提供的2100多个投资组合选项。在其平台上，Envestnet拥有3万多名顾问，管理或管理的资产超过1750亿美元，另有3500亿美元根据许可合同由其技术管理。
当资产真的到达时，这个过程的距离性质可能会使管理顾问-客户关系变得困难。然而，UMA供应商正在开发解决这个问题的方法。例如，Envestnet的Apker表示，他的公司正在增加新的界面功能。他说:“如果顾问不明白账户上为什么会有特定的头寸，他们就不会放心地分配给经理。”“我们的UMA产品已经发展到允许越来越多的经理与顾问之间的交流。”Envestnet还增加了一个工具，用于接待投资者电话和分发书面报告，使经理们能够直接与他们的顾问客户群体分享投资观点。
在独立财富管理公司开始接受UMAs的同时，UMAs也越来越受欢迎交易所交易基金(etf)。对于长期投资组合方法和战术配置，UMA平台可以轻松处理跨多个经纪和银行平台的流动性etf和股票的交易需求。然而，更复杂的投资组合策略，例如那些需要积极交易或期权或期货等可边际产品的投资组合策略，对于领先的提供商来说仍然难以实现。此外，对非上市资产(如私人公司和对冲基金公司)的配置，需要在顾问层面手动输入数据。Placemark的切尔塔维安表示，咨询师对替代方案的需求仍然不大。他表示:“这一天终会到来，但目前需求还真的不存在。”
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