随着内部投资团队保持攀岩和全球市场的增长和波动性的成本，家庭办事处已向外部首席投资官带来了巨大的影响。与多户家庭的办公室不同，该办公室汇集了几个家庭的资源以增加规模并最大化投资敏锐度，外部CIO只能管理资金，将税收，法律和行政职责归功于客户的员工。为了应对富裕家庭的需求，一系列竞争对手的特遣队已经前进。
“我们看到服务模式在融合，”基于家庭办公室的家庭财富联盟研究总监罗伯特·凯西（Robert Casey）说。机构投资顾问，多户家庭办事处，对冲资金的资金凯西指出，经理研究公司和资产经理正在进入外部CIO竞技场，“他们每个人都带有自己的技巧。”去年，他的组织调查了53家总部位于美国外包的CIO，建议超过650亿美元的合并资产；它估计，由此类服装管理的应税资产在2012年增长了15％。
剑桥同事们凭借1,390亿美元的建议，是与机构市场相关的几家公司之一，这些公司已成为家庭办事处外部CIO领导者的领导者。“今天的私人投资者占我们资产管理的大约30％，”总部位于波士顿公司的酌处管理部门CA Capital Management的联合负责人R. Bruce Myers说。“这也是我们业务中增长最快的部分之一。”根据迈尔斯的说法，近几十年来，美国空前的美国财富创造在家族办公室市场上开辟了巨大的机会，该市场仍然分散并且有多种需求。他说：“我们了解到我们需要灵活。”“有些家庭需要更多的控制权，因此我们与单个家庭的财富创造者合作，做出投资决策，而不是纯粹的酌情管理。”
2009年，剑桥在其业务中增加了一家信托公司，因此可以担任房地产规划的受托人。家庭财富联盟的凯西（Casey）解释说，转入外部CIO业务的公司的这种适应是典型的。他说：“我们越来越多地看到他们提供新服务 - 例如，现在提供财务计划的顾问或现在正在执行经理尽职调查的资产经理。”“线条模糊。”
几十年来，一些外包的CIO一直在进行交易。Hirtle Callaghan于1988年成立，担任富人家庭的外部CIO。在高盛集团（Goldman Sachs Group）担任经纪人时，联合创始人兼首席执行官乔纳森·赫特尔（Jonathan Hirtle）注意到，他的一位客户，一个大型家庭办公室的CIO，一贯表现出比Hirtle管理的投资组合。他意识到，CIO始终有两个原因，有两个原因：能够选择来自世界各地的高级专家经理，以及在这些经理之间将资本分配的强大系统。赫特尔说：“他从自下而上的证券选择中提高了增值，并通过强大的资本分配学科增强了证券。”“这就是CIO模型的力量。”
热衷于模仿这种方法，Hirtle得出结论，他必须独自出去。宾夕法尼亚州的西康霍克登（West Conshohocken）担任独立公司为个人和家庭投资者提供一站式解决方案的任务，基于宾夕法尼亚州的Hirtle Callaghan接管了机构客户，因为客户开始要求其建议他们参与的非营利组织和捐赠基金。如今，该公司拥有97名投资专业人员，代表250位客户监督240亿美元，家庭约占后者的55％。它部署了Hirtle所说的任何一种投资方法，在所有资产类别和策略中分配全球。
人口统计学有助于助长对外部CIO的需求。随着越来越多的婴儿潮一代达到退休年龄，许多单户办公室必须面对替代主要投资人员的需要，其中许多是家庭成员。“老实说，我们还没有真正开始为此计划，”位于宾夕法尼亚州Nanticoke镇的家族办公室总裁兼CIO杰弗里·戴维维茨（Jeffrey Davidowitz）说。尽管戴维维茨没有考虑自己的公司外包，但他坐在大学的董事会上捐赠以及一个将其CIO职能放弃给第三方的非营利组织。
剑桥的迈尔斯看到了机会。他说：“这种世代的过渡是一个巨大的转变。”“许多财富创造者都在老化并意识到下一代对金融没有特别强烈的兴趣。”
添加外部CIO服务的公司应期望收费压缩。在过去的几年中，随着家庭试图减少支出，多户家庭办公室提供商已改用固定费用或固定器模型，而不是基于资产的费用，这是家庭财富联盟的Casey Notes。他说：“尽管基本的基金费用不会受到影响，但我认为，随着空间竞争的增加，超级健康的家庭将为顶级投资管理协商类似的费用安排。”••