随着税收季节的到来，美国各地的财富管理公司和家族理财办公室都在努力应对最近和潜在的规则变化。他们在某些情况下比在其他情况下准备得更好。一个新的挑战是：在今年1月实施《外国账户税收合规法案》（Foreign Account Tax Compliance Act）之前，瑞士银行去年开始与美国纳税人断绝关系。金融财富很容易转移，但在瑞士拥有黄金和其他实物资产的个人不得不面对清算这些资产的税务影响。
Fatca要求外国银行向美国税务机关披露更多信息，这为许多公司创造了一个新的合规层面。大多数有长期海上经验的人已经准备了一段时间。凯文·帕克曼说：“那些不遵守规定的公司将受到繁重的处罚，这意味着大多数受（外国银行和金融账户报告）约束的财富管理公司和家族理财办公室已经迅速适应了形势。”，霍兰德律师事务所（Holland&Knight）驻迈阿密合伙人，作为私人财富服务部（private wealth services department）房地产规划小组成员，担任离岸合规团队主席。帕克曼补充称，对国内财富管理公司的影响远小于对有美国客户的外资银行的影响。
今年，收入在25万美元或以上的家庭也将开始支付《病人保护和负担得起的医疗法》规定的投资收入3.8%的附加税。沃格尔咨询公司（Vogel Consulting）首席执行官罗纳•沃格尔（Rhona Vogel）表示：“2012年，人们对此做了大量准备，预计奥巴马医改条款和布什减税政策将到期。”。“尽管如此，随着2013年税收的准备，很多人将经历贴纸冲击。”
专注于税收的经纪公司第二十一证券公司（Twenty-First Securities Corp.）的创始人兼总裁罗伯特•戈登（robertgordon）认为，税收方面的一些潜在变化将对公司产生影响顾问以及他们的客户。总部位于纽约的戈登预测，最大的举措是两党共同推动，将慈善捐款的扣除额限制在一个特定的比率上，可能是每美元28美分，这是最低的等级。
戈登说，奥巴马政府、参议院评估和税务委员会以及国会预算办公室已经就这一改革提出了意见；再加上政客们不愿意单挑税收待遇，增加税收的必要性使得这一改革成为可能。他指出：“有大型游说公司在为每一项个人扣除额、抵押贷款、慈善事业而战。”。“国会不愿意从这些群体中选出赢家和输家。”
目前最大扣除额是公共慈善机构调整后的总收入的50%，如果资金流向私人基金，则为30%。家族理财办公室首席执行官沃格尔说，她的公司的一些客户经常超过这些限制。她警告说：“私人家庭财富是这个国家非营利组织的重要支持基础。”。“这样的变化可能会对慈善机构筹集所需资金的能力产生寒蝉效应。”
21世纪证券也看到了对某些产品的税收待遇的潜在威胁顾问创办人戈登说，他们更喜欢利用投资组合来提高税收效率。交易所交易票据避免了按市值计价的处理方式，就像期货合约一样；年底时，它们要对未实现收益或损失征税。取消这一优势将使顾问重新考虑对某些资产类别的分配。几年来，交易所交易产品的按市值计价豁免一直是金融业说客们的热门话题，戈登说：“共同基金业一直在努力消除这些限制，我认为他们会如愿以偿。”
他补充说，改变附带权益的处理方式和对主要有限合伙企业的限制也是可能的。在过去的几年中，MLP已经从其创建的石油和天然气业务转移到与能源生产有着越来越密切联系的业务，如水力压裂废水储存，这引发了滥用的指控。
戈登和沃格尔认为，对附带利息支付的审查可能会直接打击许多单一和多个家族理财办公室。影响最广泛的可能是所谓的亲朋好友交易，这是一种常见的做法，即家族理财办公室通过一次性交易（通常是房地产投资）引进他们认识的人。沃格尔说：“这些交易的结构通常都是为了激励找到机会的普通合伙人。”。“国会取消附带权益待遇的举措将使许多家族理财办公室头疼，因为他们每年都试图计算价值的变化。”