Ibbotson计划生命周期，生活方式基金组合

斯科特Wentsel

Ibbotson Associates正在研究一种新的基金的基金，将特定风险生活方式基金和目标日期生命周期基金的各个方面纳入单一投资。据透露，这只基金正在为至少一家未具名的机构客户建设斯科特Wentsel副总裁兼高级投资组合经理。它将出现在一系列投资中，这些投资将在预先确定的日期到期，风险程度不一。这意味着，401(k)计划的参与者可能很快就会在中等规模的2020年基金和激进的2020年基金之间做出选择。

几年前，在529大学储蓄计划市场上，将生活方式和生命周期基金结合在一起的兴趣首次生根，在这个市场上，目标日期更为重要。范Kampen投资伊博森在2002年推出了保守、温和和激进的目标日期529。温塞尔不愿透露Ibbotson的哪些客户准备将这一概念纳入401(k)计划，但他预计这种交叉将会增长。乍得彼得森Van Kampen的发言人没有回应记者的电话。

此外，该公司正在研究新型的节税型基金/基金基金，对象是收入一般在10万美元以下的投资者，这些投资者的账户不在合格计划之外，且无法达到分散管理账户投资组合的最低投资水平。Wentsel说，随着生命周期和生活方式基金越来越多地出现在401(k)自动驾驶计划中，对基金创新基金的需求也在增长。