在过去的几年中,美国大型证券公司已经将他们的零售企业付费转移资产管理模式从一个集中在交易和佣金。经济学和客户需求推动了变化;与交易而不需要援助,这已经成为低价商品,美国人希望帮助管理日益增长的财富——17万亿美元的可投资资产,应该增加到超过30万亿美元,到2010年,旧金山湾位于战略顾问估计Areabased金融咨询公司。
吸引这些资产,该行业最大的公司,包括美林(Merrill Lynch & Co .)、富达投资和嘉信理财& Co .)——每个管理客户的财富超过1万亿美元——在技术投资数亿美元为顾问和客户提供更完整的陈述,详细的性能报告和访问广泛的投资。小券商,负担不起这样的工具所需的投资,依靠清算公司的技术,以保持竞争力。
”技术是其中的一个关键因素在决定哪些结算公司经纪自营商将使用,”马克·希利说,国家金融服务的首席运营官,富达投资的清算的手臂。
全国最大的清算组织潘兴,纽约的一部分银行Co .)纽约证券集团自2003年以来。1100记者经纪自营商代表70000年金融顾问,500万客户帐户和7000亿美元的资产。去年,为了与施瓦布制度和富达投资服务注册投资顾问,潘兴创建了一个顾问解决方案单元提供母银行的托管和信托服务除了潘兴的产品和工具平台。
首席信息官苏雷什·库马尔在潘兴负责技术。以前在折扣券商DLJdirect CIO, CSFBdirect——单位公司以前的所有者——Kumar在他目前的职位已经四年,是几个证券行业技术咨询委员会。
Kumar收到技术学士学位在马德拉斯印度理工学院,阿默达巴德的印度管理学院的MBA学位和一个硕士学位从纽约理工学院的技术。他讨论了潘兴正在努力帮助其较小的公司客户在最近的一次采访中,机构投资者助理总编辑埃文·库珀。亚博赞助欧冠
亚博赞助欧冠机构投资者:互联网如何改变了从潘兴经纪自营商寻求什么?
Kumar:我们的客户对我们寻找许多互联网服务。他们要求我们为他们提供一个Web站点,他们可以定制,以适应他们的需求,可以集成到他们的核心业务。在这样做,我们的技术上的挑战是确保我们提供的经纪业务组件与其他产品无缝集成在一起。我们还可以为个人投资者提供一个登录,可以让他们访问信息的投资以及一个汇总报表,所有的品牌下他们的经纪自营商。金融顾问能将这些数据整合到他们的工作站或远程访问它。
你支持什么类型的产品和服务?
数组与任何重大wirehouse具有竞争力。我们有一个中央资产帐户检查和借记卡;我们提供单独托管账户统一管理账户通过我们洛克伍德单位;信托,nonpurpose贷款和抵押贷款;和一个完整的共同基金,以及保险和年金和基本的股票和固定收益的选择,当然可以。
股市,你准备如何监管NMS交易规则的到来吗?
我们可能会需要额外的网络带宽和中央处理单元处理能力交易量的增长预期,但增加不应该成为一个问题。我们正在与我们的商人和贸易集团模式的到来,和IBM是帮助我们。幸运的是,这个系统是可扩展的。我们可能会做出一些修改平台,但我们有足够的发展空间,而不必重新架构。”
数据存储是一个问题吗?
不是真的。而不是数字存储数据,然后提供它在纸上或缩微平片,我们已经创建了数字形式实时客户可以看到他们想要的东西,很少有从数字到模拟了;它保持数字,这是相对便宜的。我们提供数码产品介绍经纪自营商,专业投资人士和投资者,因此,如果一个客户想要加快或tutbotax下载信息,例如,它更容易、更快捷的得到他们需要的东西。
你采取什么步骤来控制你的成本吗?
成本控制和减少是一个项目的发展,我们已经进行标准化,不断提高我们的技术方法。large-idea组织,重要的是我们有一个技术质量操作框架,为此我们使用卡内基梅隆大学能力成熟度模型集成,来自学校的软件工程研究所。在过程成熟度模型评估一个组织五级量表。规模从1,这意味着一个组织混乱,为5,这意味着它是组织良好,专注于持续的过程改进。我们已经在这工作了五年,在2002年,只有一年的项目实施后,我们评估了由一个独立的审计师,在2级认证。我们升至3级,去年我们在5级。我不知道其它华尔街公司做出这样的承诺,但我们相信,严格的过程改进是必要的交付我们的项目时间和预算。我们还创建了一个信息技术基础设施库,关注使用最佳实践改善我们提供服务的方式。
如何改变这个过程的方法你做什么?
我们现在有一个四倍的焦点。首先,我们继续再设计事务实现尽可能多的直通式处理。二是改善信息传递。我们用来做13方式;我们试图简化这个过程,所以有人可以查询数据库和访问信息以任何方式。第三个就是我们所说的服务策略,这意味着我们自己负责为每个请求的行动,我们创建一个审计跟踪显示用了多长时间来完成这个任务。最后,我们强调的是速度,因为市场是不断发展的,我们必须快速反应。
你掌握的变化如何?
因为我们负责技术的工具和流程的及时交付客户的需要,我们必须保持当前诸如洗钱、共同基金断点和各种各样的书籍和记录的要求。,200多名员工参加各种行业委员会。我们也开发自己的软件在我们中心在印度,我们开始在互联网繁荣时期,因为我们不能雇用我们需要足够快的人。它使我们工作的24/7。
网络世界的变化如何改变了你的角色在潘兴吗?
来自网上折扣经纪的世界里,我有一个观点,现代经纪公司需要的技术。但在线体验已成为贸易的能力。收费经纪的趋势变化我们要做技术,鼓励我们交付产品,关注账户和关系的性能。