英国金融服务管理局(FSA)罚款是金融业的一个教训

英国是第一个这样的国家金融服务管理局有罚款Besso该公司的一名高级管理团队成员后来被曝有欺诈前科，但该成员未能获得授权。

这名雇员还因在贝索工作期间涉嫌欺诈而接受调查。

尽管这种情况很少见，但一些人认为，FSA的行动向受监管企业传递了一个重要信息。“这可能是一个孤立的案例，但它有非常严重的影响，”说伊恩•梅森他是一家律师事务所的合伙人巴洛·莱德和吉尔伯特．“FSA显然是想向其他公司发出警告，要求它们必须认真对待这些背景调查。”

《金融服务和市场法》(Financial Services and Market Act)要求，所有公司在任命高管担任高级管理职位之前，都要向FSA申请授权。

“这突出表明，保险业在任命官员担任此类职位时，需要遵守规定。他们必须进行背景调查，并获得FSA的批准。“这是一笔很小的罚款，但如果FSA发现另一家公司的问题更大、更系统性，罚款无疑将大幅增加。”

这也是FSA首次利用其新的折扣计划进行罚款。贝索在早期采取了适当的行动并解决了案件，因此获得了30%的罚款减免。