富有的投资者和家庭越来越多地向注册会计师寻求投资管理和财务规划服务。客户发现，在经历了针对瑞银(UBS)的联邦逃税调查、以及花旗全球财富管理(Citi Global wealth management)旗下花旗(citigroup)关联对冲基金遭受巨额亏损等财富管理行业的尴尬之后，注册会计师独立于大型金融机构的地位颇具吸引力。
根据总部位于西雅图的Moss Adams会计师事务所2007年的一项研究，注册会计师事务所管理的资产以每年20%的速度增长，收入以每年35%的速度增长。相比之下，根据最新的数据显示，2006年资产管理行业的整体收入增长了16.9%。
总部位于纽约的IPro One的首席执行官安东尼•伍德(Anthony Wood)指出，注册会计师事务所有一个内在的优势:这些事务所已经是富人信赖的顾问，帮助管理富人复杂的税务状况和小企业。IPro One帮助注册会计师设立咨询部门，并为合伙人制定继任计划。他预计，注册会计师的咨询业务将迅速增长，因为他们公司的婴儿潮一代客户即将退休，他们在从储蓄和投资转向从资产中获取收入方面寻求帮助。注册会计师还可以自由地从众多资产管理公司中挑选产品，并可以避免利益冲突。
伍德表示:“资产管理公司和其他机构需要注意注册会计师，他们拥有专属的客户基础。”“其他独立注册投资顾问面临的最大问题是寻找客户，”他表示。“注册会计师事务所内部有财富管理人员，业务就在那里。”
乔治亚州最大的独立注册会计师事务所Habif, Arogeti & Wynne的财富管理部门，亚特兰大Tegra Financial Partners的董事总经理N. Nicholas Bhandari说，他预计他的公司将在五年内管理20亿美元的资产。这将是Tegra目前从富有投资者那里获得的资金的四倍。为母公司20%的客户服务的Tegra最初遇到了来自会计合伙人的阻力，他们担心财务咨询关系可能危及他们的税务业务，尤其是如果推荐的投资出现问题。班达里说，这是注册会计师面临的挑战之一。Tegra最初是一家退休计划咨询公司，1999年进入财富管理领域，它花了大量时间向合伙人宣传咨询业务的价值。如今，约有60%的合伙人接受了这一概念——毫无疑问，这是受到了财富咨询如今占公司收入10%这一事实的鼓舞。
俄亥俄州Hill, Barth & King会计师事务所的首席执行官克里斯托弗·阿莱格莱蒂说，2001年成立的HBK Sorce Financial子公司现在占公司总收入的20%到25%。他指出:“在我们开始从事金融服务之前，我们把所有这些业务都转走了。”“我们与许多企业家合作，对他们的业务和财务生活有详细的清单。我们经常看到这样的情况，客户拥有8个经纪账户和五花八门的投资。他们需要一个四分卫。”
HBK Sorce最近开始为一家拥有25名医生的医疗服务公司提供理财服务，该公司是一家会计客户。“我们的知识比仅仅在年底提交纳税申报单要深刻得多，”Allegretti说。“这是其他顾问无法复制的。”
尽管如此，注册会计师在理财咨询领域仍面临着大量竞争，而大型机构几乎不愿在这一领域让步。即使他们积累了更多的资产，注册会计师的业务往往较小，这可能会限制他们的产品范围。如果发展得太大，它们将不得不在日常管理和基础设施上投入更多资金，并可能失去与客户关系密切的优势。
克里斯托弗·斯科斯·斯科斯·斯科斯·斯科斯，1995年，他共同创立了2001年收购的HBK - CPAS可以依靠第三方匹配大型金融服务公司所提供的，例如出售小企业的能力退休创始人。他认为CPA将继续增长，因为投资者不希望被锁入大公司推动的产品。“人们不想要专有产品。我们只是管弦乐队的指挥。“
Tegra的班达里指出:“大公司声称他们能接触到炫目的产品。”“我们有同样的渠道，但我们也是独立的。”