记住十年前的所有痛苦，当定义的捐款计划赞助商刚刚开始超越其员工教育材料的基本ABC：他们敢于包括一般原则，例如年轻人应该投入更多的股票的概念而不是固定收入？这会被视为给出建议，不是教育吗？如果一个25岁的员工投资于股票基金，然后亏损，该公司是否会承担法律责任？
那些是日子。
现在看看很多雇主来了。它们不仅提供了一系列彻底退休规划咨询 - 从在线策略化工具中与财务顾问的一对一会话管理投资组合 - 但有些人甚至开始提供他们的工作部队无关的财务规划援助有401（k）或任何其他公司受益。
Andy Sieg，美国银行Merrill Lynch的退休和慈善服务负责人表示，他公司最大的三分之一的客户赞助计划，以帮助员工获得债务管理，预算和个人财务管理等问题。“这是一天的讨论，我们拥有大型客户，”他说。
例如，公司可能会安排定期的网络研讨会或当地工程的每月会议，每个人持续一到半小时。公司网站的好处可能有关于医疗保健趋势的信息和链接。
根据Sieg的说法，个人预算为1月份是一个热门话题，而在秋天，员工的魅力显然转向慈善事业。债务管理始终有所要求。所有这些援助通常都是免费的员工。
公司正在为他们提供的任何人力资源效益而这样做：要跟上竞争并保持工人的快乐。
确实，A.最近的美林林奇调查可能会刺激这一趋势。在调查的调查中，如6月份的富裕美国人所判定为至少250,000美元的可投资资产，21％表示他们希望他们的雇主赋予他们“更大的财务教育和关于退休储蓄问题的建议”，如预算，处理债务和储蓄大学。此外，26％希望他们的公司提供“可以提供个性化建议的金融专业人员”。
无论如何，员工显然已经在公司时间完成了他们的财务状况，因此他们也可以与专家指导一起做。第十七个被调查的人承认他们在工作中充分进行了一半的个人金融琐事，包括摆弄他们的投资组合，研究新的投资和支付账单。
因此，公司现在将深入参与员工的个人生活，帮助，他们规划了他们财务的许多方面？Sieg承认，这种新的人力资源策略可能看起来有点像 - 恐怖！- 传统养老金计划的大量诽谤“企业家长主义”。但他坚持认为它是不同的。“这肯定是一种更加父亲的感觉，”他说，“但是有了现代的扭曲，因为它仍然非常有责任，以控制他们的财务生命并做出自己的决定。”
如果美国美国不再需要支付其劳动力退休，那么它至少可以支付其工人需要支付自己的退休费用。
Fran Hawthorne是屡获殊荣的“普罗姆伯格普及”（Bloomberg Press）和“FDA内的作者：我们采取的药物背后的业务和政治以及我们吃的食物”（John Wiley＆Sons）。她定期写入金融，医疗保健和商业道德。