潘伟迪(Vikram Pandit)是为了推动花旗集团在亚洲的增长

即使是在金融危机最严重时期,当花旗集团遭受数十亿美元的次贷损失,需要政府资金为了生存,香港交易大亨冯国经说,他从未想过放弃他的家庭公司的100岁与银行的关系。

在数周内收到从美国政府450亿美元的救助计划在2008年10月和11月,花旗从亚洲企业积极寻求新业务,包括冯的集团利丰集团。2009年5月,花旗与高盛(亚洲)安排2港元。

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70亿欧元(合3.48亿美元)股票配售给利丰有限公司,该集团的消费品贸易公司。去年10月,花旗和摩根大通证券合作,帮助该集团的子公司三一男装筹集7.73亿港元在香港证券交易所上市。今年5月,花旗是联合lead manager,以及汇丰控股(HSBC Holdings)和摩根大通(J.P. Morgan),利丰的4亿美元,十年期债券的问题,后来增加到7.5亿美元。

“全球问题是你期望一个该类型的大型商业银行将面临,”冯说,集团的主席,在134亿年的销售额为2009美元,是世界上最大的供应商零售商如沃尔玛和目标公司“坦率地说,他们没有在亚洲漏跳一拍。我们没有感觉到。”

首席执行官潘伟迪(Vikram Pandit)非常看好亚洲在他试图恢复银行原有的盈利能力和声望,和评论像冯的音乐他的耳朵。花旗的其在该地区的存在只有汇丰在全球银行和跨企业和投资银行、零售银行和财富管理。形成鲜明对比的问题。年代,亚洲的银行仍然坚定的黑人在危机最糟糕的时期,产生约150亿美元的净利润从2007年到2009年。亚洲的银行公布25.4亿美元的净利润在今年上半年28%的整体持续经营净收益。。在危机发生之前,亚洲的贡献只有16%的全球银行的利润。

说:“我们总是营业Stephen鸟,花旗集团亚洲业务的联合首席执行官。他指出,尽管花旗出售其日本券商日兴Cordial证券,以增强资本去年,该行仍在该地区的其他主要资产,包括股份在中国广东发展银行和上海浦东发展银行股份有限公司及其最近亚洲收购台湾华侨银行,它在2007年4月以4.26亿美元收购。

现在潘伟迪希望花旗亚洲足迹增长。过去一年他重组该地区银行的业务,其三个主要业务——消费者银行、企业和投资银行、和事务服务——报告鸟和他的联合ceo Shirish利润率。此举旨在生成新的部门之间的协同效应,消除重叠。花旗也在招聘有选择地投资银行开放新的分支,重点是中国。

“我们有一个平台,跨越世界。随着亚洲增长看起来出站和更多的公司向亚洲扩张,我们的首要任务是确保我们在中间的贸易流动,”利润率说。他和鸟坐下来与机构投资者接受采访50层的会议室在香港亚博赞助欧冠花旗银行大厦,银行的地区总部。

鸟和利润率面临很多挑战在花旗集团亚洲业务增长。银行已经失去了大量市场份额在该地区的投资银行,由于其内部的动荡过去三年。此外,认为亚洲是核心集团的增长前景几乎是一个独特的一个。花旗亚太地区面临着激烈的竞争从国际竞争对手急于抓住一片的快速增长的市场。汇丰银行和渣打银行正在大力投资,建立他们的投资银行和零售业务在亚洲,尽管大多数全球投资银行——包括美国银行美林、巴克莱资本、瑞士信贷(Credit Suisse)、德意志银行(Deutsche Bank)、高盛集团、摩根大通和摩根士丹利(Morgan Stanley)——添加人员和扩大市场份额。“所有主要国际银行正试图定位自己在亚洲。日本银行都是争夺市场份额。甚至当地银行正在扩大,“Neil Katkov)说,东京的亚洲研究主管金融服务咨询公司Celent。“竞争是升温。”

“我认为花旗仍有一个伟大的企业和一个伟大的网络在亚洲,"花旗集团前高管说,谁不愿透露姓名的。但是,他补充说,“在过去的几年中发生的事件已经削弱了花旗在某些方面。”

即使在其crisis-humbled状态,花旗拥有令人羡慕的亚洲球队。银行亚太地区拥有超过700家分支机构,200000年现金集合点在邮局和便利店,零售3200万活跃账户和成千上万的公司账户。银行在亚洲取得了创纪录的220多亿美元的存款在6月底:约1200亿美元来自零售客户公司和1000亿美元。地区存款基础是较2007年增长20%以上。花旗也增加其资产在该地区,6月底的3070亿美元,较上年同期增长18%,比2007年底增长23%。亚洲的银行雇佣了大约50000人——大约占全球员工总数的五分之一。

“我认为花旗在亚洲有一个很好的特许经营,是有利可图的,做正确的事保持这样,”Paul Schulte说前野村国际亚洲股票策略师目前金融行业研究团队负责人在香港建银国际证券。“花旗亚洲的主要缺点是,即使是很小的注销在美国可以轻易消灭其利润在亚洲。”

亚洲增长战略是一个更广泛改革的一部分,潘伟迪正在指挥。自接任首席执行官在2007年12月以来,他已经分解产生的金融超市前老板Sanford Weill分裂集团的核心零售、商业银行和投资银行业务从其非核心业务活动,包括保险消费者贷款。银行出售美邦经纪子公司51%的股份,摩根士丹利(Morgan Stanley)在2009年1月以27亿美元的价格。今年早些时候,它减少了持有的保险公司Primerica不到50%的一块业务出售给私人股本公司华平和浮动股份通过首次公开发行(ipo)。花旗集团正寻求出售或关闭的其余部分非核心业务。

该银行去年12月与二次发行股票筹集了170亿美元,偿还450亿美元收到美国政府的问题资产救助计划。与此同时,美国财政部出售了26亿股花旗集团股票在4月和6月,减少股份51亿股,或18%。它旨在处理其持有余下的今年年底。

“潘迪特在一个非常大的任务。他对了的地区之一的花旗雕刻成核心和非核心业务和外派团队写下非核心业务和销售它们,”约瑟夫·斯科特说,惠誉国际评级(Fitch Ratings)驻纽约的高级主管。该机构提高其对花旗银行的评级从C / D + 12月偿还问题资产救助计划。

重组,结合证券市场复苏和减少坏账损失,有很大的影响在岸边的底线。花旗集团的净利润增长了21.3%,今年上半年,至71亿美元。

“花旗今天从根本上是一个非常不同的公司只有两年前,“潘迪特说,在一份书面答复机构投资者。亚博赞助欧冠”与我们的财务实力、战略清晰、效率、世界级的业务人才和独特的全球足迹,花旗将受益于经济增长的主要推动力在发达国家和新兴市场在亚洲和全球各地。”

银行仍然有很长的路要走才能回到昔日辉煌附近任何。为一组关键业务指标,包括年复合回报率,估值和不良贷款,银行排名20 32全球银行,根据建行国际肖特。他说,花旗应该考虑剥离其亚洲部门帮助股东实现最大价值。

花旗高管拒绝这一观点。吸引投资者和客户银行的关键是其庞大的全球网络,其中包括在全球160个国家开展业务。“所有这些地区,亚洲,中东,非洲,欧洲,是一个完全积分这个实体,我们称为花旗公司的一部分,“说利润率。“许多客户今天找一个银行经营全球和本地也有能力服务。没有打破这个实体的可能性。

潘迪特的努力重组亚洲业务起初并不顺利,因为管理混乱。2008年7月他任命Ajay Banga 13年花旗资深,地区首席执行官矛头的集成银行在亚洲的业务。Banga曾在这个角色只有11个月之前万事达信用卡支付公司2009年6月成为首席运营官,首席执行官最近。花旗也失去了在该地区的顶级投资银行家23年老兵罗伯特·莫尔斯在2008年8月建立一个亚洲的金融服务公司,博智金融控股公司。

去年,潘迪特叫鸟和利润率作为首席执行长Banga开始完成这项工作。鸟,一名43岁的苏格兰人,担任行政与通用电气资本在英国加入花旗之前12年前的地区主管业务和技术,总部设在新加坡。他担任业务主管拉丁美洲,然后上升到头部花旗亚洲消费者业务之前被任命为联合首席执行官。利润率,57岁的印度国家加入花旗28年前孟买关系管理器,然后用他的方式在欧洲企业和投资银行业务成为银行的首席执行官在中欧和东欧的业务在他去年回到亚洲。

两名高管把地区地理位置,负责东北亚的鸟而关照东南的利润率。

两人有一个激进的重组花旗亚洲业务的监督,旨在整合各种业务和增加交叉销售机会。此举是潘伟迪的总体战略的一部分结束旧的花旗的筒仓文化。亚慱体育app怎么下载以前,银行的部门运营几乎作为独立实体和经常互相之间竞争与竞争对手银行。不同银行的花旗的主要分歧会降临在同一个客户一周接一周地——这种现象被称为“花旗群”——经常引起客户的困惑和沮丧。

在新的设置,花旗的消费、投资银行和交易银行业务在亚洲所有报告鸟和利润率以及部门老板在纽约。统一的战略是围绕服务客户需求,而不是推动特定的产品。它鼓励沟通和零售银行业务之间的交叉销售的所有产品和服务;投资银行业务;该地区私人银行业务,迎合的富有的投资者;和交易银行业务,包括公司财政服务。

说:“没有花旗群拉希姆,亚太区私人银行业务主管。“我们没有不同竖井调用相同的客户端和下降。,不得不停止。“安东尼Nappi,亚洲,全球交易服务主管说,在亚洲新方法有助于推动经济增长。“我们现在经常谈论我们如何一起工作在银行提供更好的服务,帮助我们的客户在该地区的增长,”他说。

很多客户欣赏新战略。“花旗的工作人员现在有能力为我们提供一个360度服务。给我们留下了深刻的印象,”亚伦说,台湾宝成集团的总裁,世界上最大的运动的鞋匠,在2009年有超过60亿美元的销售额。公司与30多家银行包括汇丰银行和渣打银行,但是Chan说,他的高管们总是先调用花旗,因为其服务的范围。“他们给我们好的建议在风险管理、外汇交易、对冲,”他说。

新综合方法的一个例子包括花旗的企业和消费者银行业务。在该地区的一些国家,世行了树枝,安装自动取款机在校园的一些企业客户,给它直接访问员工,主管Jonathan Larsen说消费者银行在亚洲。在新加坡花旗尤为积极,开设了分支机构的校园等大公司特许半导体制造、新传媒、新加坡航空公司和新加坡报业控股公司。“我们正在向企业客户提供个人银行服务,包括工资账户、信用卡和财富管理服务在该地区,”拉尔森说。“它有助于增长我们的客户基础,也有助于扩大与企业的关系。”

亚洲消费银行业务利润增加了一倍多,今年上半年,至11.5亿美元。该地区占52%的花旗集团的整体消费银行业务利润。除了提供3200万个客户账户,花旗在亚洲是最大的信用卡发行商,1500万张卡片突出;它拥有1号或2号12个国家的市场份额在八个卡的问题。

银行希望通过开设新的分支机构在该地区推动增长和升级技术在整个网络。亚洲消费者单位增加了27个新的分支今年上半年,现在有710个分支机构。花旗银行还推出了所谓的智能近几个月在日本和中国银行分支机构。这些高科技媒体包含花旗工作长椅配备触摸屏,让客户申请借记卡和其他服务,进行银行交易没有出纳和审查并确认他们的账户的详细信息。

最大的增长潜力是在该地区最大的两个经济体,中国和印度。在中国,花旗目前在十个城市设有30个分支机构,与25个分支机构为其主要竞争对手相比,汇丰银行(HSBC);今年8月,花旗银行在上海地铁开了第一个全方位服务分支,一个运输系统,每天服务700万多名乘客。花旗也进入二线城市的扩大。12月在重庆开设了一个分支,一个庞大的直辖市3100万年三峡大坝附近国家的西南部。花旗集团制定了雄心勃勃的扩张计划,旨在开放八个分支由今年年底和进入一个城市,贵阳,一个400万人口的城市,重庆南部的不到一个小时的飞行。在未来三年内,银行正寻求三倍中国劳动力,从目前的4500到12000年,大部分用于零售银行,鸟说。

花旗也在印度汇丰银行竞争并驾齐驱。它在印度27个城市拥有42家分支机构,而汇丰在25个城市的46家分支机构。花旗240亿美元资产在印度和雇佣了将近8000人,说Pramit雅,在印度银行的首席执行官。“这是一个非常大的足迹,包括全球银行、证券业务、零售银行和私人银行和全球交易服务,”雅说,曾是花旗的投资银行家。

相比其繁荣的消费者业务,花旗在亚洲的投资银行业务也受到影响,主要排行榜的大幅下降,因为它已经在全球范围内。

股市,花旗全球排名第八今年前8个月,作为一本书跑交易价值181亿美元,远远落后于顶级摩根大通375亿美元,2号高盛的320亿美元,据数据提供商Dealogic的数据。在亚洲银行站在第九卷为64亿美元,占市场主导地位远远落后于高盛的152亿美元和2号野村控股公司140亿美元。早在2008年,花旗全球排名第四,在亚洲证券承销商。

在债务资本市场,花旗全球排名第七,与1870亿美元的债券承销今年8月,巴克莱资本(Barclays capital)远远落后于2890亿美元的市场领导者。在亚洲银行排名第18位,作为一本书跑欧根总计78亿美元的交易,落后的领军人物瑞穗实业银行的458亿美元。2008年,花旗全球排名第五,23日在亚洲。

在合并和收购花旗全球排名第八,价值总计2067亿美元的咨询128协议今年8月,落后于顶级208年高盛的交易价值3910亿美元。银行在亚洲排名第15,建议33交易价值177亿美元;市场领袖摩根史坦利51同期交易价值548亿美元。2008年,花旗在亚洲并购全球排名第四和第六。

为了夺回失地,潘迪特阿拉斯代尔•莫里森利用摩根士丹利前同事,招募1月加入花旗银行人才和加强与公司客户的关系。莫里森担任摩根士丹利(Morgan Stanley)亚洲首席执行官从2000年到2007年;在此之前,他是怡和控股集团董事总经理,香港集团,一旦占据了殖民地。“花旗集团正试图加强板凳在更传统的银行业务领域,”他说。

负责人法鲁基(Farhan Faruqui)莫里森曾与亚太地区全球银行、单位结合了花旗的企业和投资银行业务,吸引一些知名银行家。在银行的高级员工彭高年,加入花旗从野村领导6月在亚洲并购。班菲尔德当了16年的银行家与瑞士信贷第一波士顿离开前2007年9月,雷曼兄弟(Lehman Brothers)国际并购业务在亚洲(日本除外)。时他加入了野村收购了雷曼兄弟的亚洲业务的大部分2008年9月,后者的破产后,他领导的日本公司的亚洲并购业务排行榜2009年,野村第一次取得了这一地位。

今年早些时候,花旗聘请杰森·约翰逊其自然资源团队负责人。瑞士信贷(Credit Suisse)约翰逊之前花了14年,并帮助建议中国石油化工集团公司去年在其84亿美元收购Addax石油公司另一个最近的招聘是罗德尼Tsang加入从美林(Bank of America Merrill Lynch)对中国投资银行业务联席主管。曾专门从事工业和房地产戏剧和从事此类交易的2.3亿美元的股权配售超大现代农业(控股)2009年6月和2.3亿美元的二次发行,新濠博亚娱乐香港赌场运营商,2009年5月。亚慱体育app怎么下载

莫里森的新员工有自己的工作,和一些怀疑他们是否能花旗回归到原先的位置。

“我不知道他们的新战略的结束了筒仓工作,”花旗集团前高管说。“我认为很难与高盛(Goldman Sachs)没有训练有素的投资银行家,并与当地银行没有训练有素的零售银行。网大家一起不给你一流的银行家。显然,如果你看看排行榜,还没有成功。”

花旗的另一种方式是产生更多的银行业务是通过增加亚洲部门的数量以外的地区。这些部门为企业客户提供全方位的服务,从财政部和事务服务和外汇贸易融资,贷款和咨询帮助。亚洲银行目前有23个桌子,其中13个位于该地区以外,在纽约、伦敦、莫斯科和圣保罗。银行计划的数量增加一倍这样的桌子在明年亚洲以外,特别强调新兴市场,亚太地区全球银行首席法鲁基说。“首要任务是确保我们在中间增加新兴市场之间流动,”他说。

陈台湾宝成说,亚洲公司使用花旗的办公桌在北美和欧洲,主要出口市场的鞋,赞赏,花旗在亚洲部门雇佣了许多台湾以外的地区。比谁都“花旗全球提供服务,我们银行,”他说。

亚洲部门强调花旗集团的全球银行业务的广度,法鲁基说,一个关键的竞争优势。“单一险种的投资银行只能出售股票或债券资本市场的产品,”他说。“我们有一个系列,可以提供任何解决方案客户,和我们当地的存在可以是一个国际资本市场解决方案或本地资本市场解决方案。我们也可以支持客户的资产负债表。”

除了消费和投资银行业务,花旗正在加强其私人银行业务的努力,以亚洲快速增长的财富中分得一杯羹。银行是一个领先的财富管理公司,与约6000名私人银行客户和大约1650亿美元的资产。

花旗创造了新层次的服务来吸引和留住高端客户。危机前的所有客户提供130000美元或更多的存款都归类为“Citigold”客户,不管他们有多少钱在银行。今天银行提供了一个全方位的私人银行服务Citigold私人客户,100万美元和1000万美元之间的人存款的流动资产。Citigold顶端,私人银行客户有逾1000万美元存款,可以获得银行的专业知识,包括它的投资银行家,无论他们发生。

“许多我们报道的6000名左右的是亚洲最富有的,他也运行商业帝国,“亚洲私人银行业务负责人Rahim说。“他们有首次公开发行(ipo)的需求和公司的需求与传统的财富管理服务。我们可以为他们的公司一样我们单独为他们服务,我们与许多其他领域的合作银行工作。”

尽管重组和重新关注亚洲,并不缺怀疑这些潘迪特是否可以成功恢复花旗昔日辉煌。“我希望他们取得成功,”前高管说。“我还是股东。我希望从他们的股票涨得目前的价格,但是我不相信它会再次接近50美元。“花旗的股票交易在上个月底约3.90美元。最近在美国和欧洲经济疲软使得它更加重要,公司产生亚洲和其它新兴市场的强劲增长地区。

首席执行官潘迪特说他相信银行是正确的:“我们都是利用强大的业务在新兴市场和我们的全球能力产生增长。”

冯董事长在利丰正计划继续与花旗集团的关系——一个始于他的祖父和公司创始人Fung Pak-liu,打开一个帐户在花旗的分支在广州(广州)1911年——很长一段时间。

“我很相信花旗将在另一个100年,”冯说。“我们正在计划我们的关系非常坚实的地面。”