切断了恐怖分子的资金

在反恐战争中，美国和英国的轰炸机和部队袭击了阿富汗的训练营和塔利班据点。调查人员试图阻止资金流向奥萨马•本•拉登(Osama bin Laden)的基地组织(Al Qaeda)网络。

由汤姆Buerkle
2001年11月
亚博赞助欧冠机构投资者杂志

正如军事上不能保证迅速取得胜利一样，在财政方面取得决定性胜利的可能性也很小。

这并不是因为缺少尝试。自9月11日以来，银行家、执法机构和政界人士的团结表现得引人注目，两份由美国编制的、与基地组织疑似有联系的个人和组织名单在世界各地流传;英国、德国和美国的资金已被冻结;甚至离岸中心也开始合作。“这是一种不同的做法，因为我们都在电视上看到了犯罪，”位于伯尔尼的瑞士银行家协会执行委员会的律师Andreas Hubschmid说。“我们没有通常的法律问题，也就是说，我们有法律要求吗?”因此，在某种程度上与犯罪有关的资金就是犯罪资金。”

政客们迅速采取行动堵住长期被恐怖分子和犯罪组织利用的漏洞。在美国，国会通过了反恐法案，加强了金融服务公司对客户的了解和可疑交易报告的要求;决议威胁对拒绝遵守的国家实施制裁。欧洲议会(European Parliament)通过了一项反洗钱指令，要求律师、银行和经纪商报告可疑交易。

这些措施受到反洗钱金融行动特别工作组的欢迎。这个总部设在巴黎的机构是由七国集团(g7)在上世纪80年代末设立的，目的是协调全球打击有组织犯罪的行动。目前，该机构正在开展一场类似的打击恐怖主义的斗争。

前法国财政部官员、FATF执行秘书帕特里克•穆莱特(Patrick Moulette)表示，在解决全球金融监管问题方面，“我没有看到任何类似的政治意愿”。他说，对9 / 11袭击的反感“为加强洗钱行动和制止恐怖主义融资提供了一个独特的机会”。

几乎每一位专家都承认，切断恐怖分子的资金流动是困难的。到目前为止，有关部门一直把重点放在洗钱犯罪收益上，要求美国银行报告超过1万美元的现金交易。然而，基地组织严重依赖来自慈善机构和企业的合法资金，比如美国财政部外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control)上个月提到的中东蜂蜜店。泽西岛金融服务委员会(Jersey Financial Services Commission)总干事理查德•普拉特(Richard Pratt)表示:“我们关注的不是资金从哪里来，而是资金可能流向哪里。”“银行很难知道这一点。”

即使是现行法律的效用也值得怀疑。美国当局每年收到大约15万份可疑交易报告。但显然，他们都没有向调查人员透露9月11日19名被控劫机者的活动。据报道，这些劫机者使用各种银行账户和信用卡。在英国，去年可疑交易报告的数量激增至1.84万件，但仅占英国的30%美国的银行提交了报告。

这些问题与hawala所构成的挑战相比就相形见绌了。hawala是将大量现金转移到中东和巴基斯坦银行系统之外的非正式资金代理网络，以及通过快递公司寄现金等简单的逃避行为。“如此多的资金流向了银行系统之外，”曾在克林顿政府时期领导国家安全委员会反恐事务的史蒂文•西蒙(Steven Simon)说。他说，更严格的控制尚未被证明是一种预防性武器。

FATF的穆莱特承认，阻止小规模资金转移存在困难。即便如此，他坚持认为，当局可以通过加强各国情报机构和金融监管机构之间的合作，以及让银行了解恐怖分子不断变化的身份和技术，来阻止大型恐怖组织的融资。

“这场斗争是长期的，”穆莱特说。“从来没有人假装这很容易。”