1月16日,法国准备公开谴责美国对伊拉克的政策,法国政府的一位高级官员抵达美国司法部在华盛顿特区求,在秘密,求饶。
下午,使者,雷维特法国的衣冠楚楚的驻美国大使和总统雅克·希拉克的密友,是一个小,纯二楼会议室司法部实施石灰石和花岗岩装饰的总部,它占据了整个块由宾夕法尼亚州和宪法途径和9日和10日的街道。他伴随着几个助手和一双突出,高价美国律师。在一个又长又窄的表他们面临美国高级官员的方阵。
“请理解里昂信贷银行,法国政府的重要性,”雷维特承认,如雪稳步下降的高第十大街上从窗口可以看到。“这将是毁灭性的,如果起诉。”
大使并不夸大。法国金融体系的基石,娇生惯养作为国家对破产银行冠军即使它下跌,里昂信贷银行被美国受到多年的角色在一个所谓的计划欺骗成千上万的投保人已倒闭的加州保险公司前高管人寿保险公司和股东的传说中的米高梅电影工作室。在洛杉矶的一个联邦大陪审团已经听到2002年9月以来行政生活的证据。现在,在一个极其罕见的举措,美国威胁银行带来严重的刑事指控,实际上,一个外国政府。和法国越来越激动,仍然拥有10%的银行在1999年私有化后,是竭力避免的一种控诉,可能导致美国银行的许可和成本的损失数亿美元的罚款和不可估量的羞辱。
十多年了,里昂信贷银行和法国政府官员来抵御一系列由司法部调查,联邦储备委员会和美国证券交易委员会(sec)。他们抛出了路障,误导性陈述,保留重要信息和拒绝证人,让美国政府会得出什么结论是“肯定的”努力掩盖严重罪行。他们集结了一批著名的美国律师,包括本杰明Civiletti,美国司法部长在吉米•卡特(Jimmy Carter),和乔治Terwilliger三世,一位前美国副检察长在乔治•布什(George w . Bush)的通过2000年大选在佛罗里达州重新计票。现在两人坐在与雷维特,在英语详细的笔记,偶尔的旁白在法国他的助手,他试图阻止美国继续起诉:银行,他说,洁净自己过去的罪;法国当局的调查正在进行的;美国调查是多余的。
桌子对面的法国代表坐在迈克尔·切尔托夫,美国助理司法部长负责刑事诉讼,黛博拉•杨,美国洛杉矶,律师已经犯下罪行的管辖权。切尔托夫,一个憔悴的男人有着灰色的胡子,沉的眼睛,引导大使,不纯正的律师通过情况下,解释,里昂信贷银行从事大量的虚假陈述和欺骗了美国联邦储备理事会(美联储,fed),其主要美国监管机构。
“这必须转化为刑事起诉,”他说。
杨,一颗冉冉升起的新星在正义,补充道:“情况已经更强的时间越长,我们有调查。银行必须认罪,至少一个重罪。”
“我很失望,”雷维特答道。“我将这一决定传达给我的政府的最高水平。他们必惊惶。”
不幸的是,法方的高级政府官员雷维特很担心沮丧是嘈杂的运动破坏美国的伊拉克政策。法国多年来曾希望,沮丧的美国可能会放弃调查里昂信贷或时效可能到期银行涉嫌犯罪。但策略适得其反。里昂信贷的拖延战术,因为调查最终在最糟糕的时刻:伊拉克战争中反法情绪在伊拉克玫瑰和布什政府对公众的强烈抗议,揭露舞弊和不当行为的安然公司和世通这样的公司,开始了打击企业犯罪。
代表法国的两个美国人,Civiletti Terwilliger,小——尽管Terwilliger说,一个不稳定的人,已经知道风暴的法律争论。但是当会议结束后,杨,前法官和法律教授著称的灼热的智慧和滑稽的智慧,忍不住嘲笑Terwilliger私下里。“这是我第一次见过你那么安静,”她说。
Terwilliger和他的同事们有理由受到抑制。1月的会议标志着转折点的多方面的调查持续了十几年,躺在十几个国家。第一次,美国政府已经明确绝对有意将调查起诉,如果必要,审判。
达到这个位置对美方没有容易。切尔托夫和杨在会议上互相支持,精力充沛的诉讼律师是相左的一对多远将起诉。切尔托夫,被无情地游说的共和党Terwilliger采取了针对里昂信贷银行的位置并不是特别强。他质疑美国投资者真的失去了多少钱在行政生活的情况。事实上,他让一个建议起诉从美国洛杉矶检察官办公室收集灰尘超过一年。
杨有不同的看法。因为她是由布什总统提名,并由参议院在2002年的春天,她已经彻底了解人聚集的情况下,美国助理律师杰弗里•艾萨克斯资深联邦检察官他一直固执地调查这家法国银行八年,起草了起诉的建议。艾萨克斯精心记录简报后,杨把她支持起诉,从切尔托夫的控制权。通常,首席延缓美国司法部的刑事律师在洛杉矶和纽约等主要地区。然而,切尔托夫喜欢微观管理,引发了频繁的冲突。但杨有优势的,因为她赢得了切尔托夫的信心的老板,副检察长拉里•汤普森和检察总长,约翰·阿什克罗夫特。
与法国代表会议结束后,杨和切尔托夫回到他附近的办公套件敲定他们之间的分歧。切尔托夫想和尽可能少收取里昂信贷;杨明确表示,她想严惩银行。切尔托夫是一个精明的官僚,但杨,刚刚被任命为布什的公司欺诈特遣部队,已经占了上风。如果他们之间的分歧是向一个更高的权威,杨很可能会赢。
在她飞回洛杉矶之前,她的首席助手电话Isaacs用一个简单的信息:准备起诉。
这就是美国,尽管法国政府高级官员游说加强同行在华盛顿,并在正式电话7月29日从法国司法部长阿什克罗夫特,他礼貌地拒绝序曲。
第二天,联邦大陪审团在洛杉矶,艾萨克已经向谁展示证据,返回55-count,长达195页的起诉书里昂信贷银行收费;法国政府实体的子公司财团de认识;银行的主席让华从1988年到1993年;其主席Jean Peyrelevade从1993年到2003年;和其他几个人无数的重罪包括阴谋、欺诈、洗钱和对美国联邦储备理事会(美联储,fed)说谎。除此之外,起诉书寻求31亿美元的没收非法所得的银行和法国政府。起诉书及时密封,对辩诉交易的谈判一直持续到十月。截至记者发稿时,法国正试图与美国谈判和解,据报道超过6亿美元——包括犯罪记录好。
除了刑事指控,法国面临着诉讼带来的加州保险专员寻求赔偿25亿美元,加上十年的利息,以及美联储所制裁可能包括银行从美国驱逐
打破了银行
直到1999年私有化,里昂信贷运作成一个虚拟的法国政府,它的主人。成立于1863年,1945年收归国有,这是几十年来世界上最大的银行之一,在1990年以2430亿美元的资产。在鼎盛时期银行赢得了美国三分之一的利润自1971年以来,它一直。在总统弗朗索瓦密特朗,挥霍国家基金,法国里昂信贷银行是一个宝石统制经济的经济。法国总部,一个宏伟的帝国大道des意大利具有里程碑意义,是巴黎最大的非政府的建筑。
外表是一回事,性能。不计后果的组合和腐败的借贷,过度膨胀和高风险投资房地产和其他投机企业在1980年代末和1990年代初把里昂信贷银行濒临破产。通过它所有的政府支持。1995年银行数十亿美元的不良贷款的账面价值,政府成立了一个破产财团de认识接管不良资产。法国纳税人救助成本约350亿美元——一个世界记录单个银行的救助。
银行不良贷款多困扰。2003年1月和2月,九个人站在审判在巴黎帮助——或者至少允许银行伪造在1990年代早期其财务报表。6月银行的前三名高管,华和他的两个最高的助手,弗朗索瓦Gille伯纳德Thiolon,被判作假帐,罚款,暂停的句子。其他几名被告被证明无罪,尤其是特里谢(jean - claude Trichet)为首的法国财政部从1987年到1993年,后来成为法国央行行长和将接任欧洲央行本月。
在美国,里昂信贷的问题。已经沉浸在两个陷入困境的公司会回来困扰:米高梅,电影工作室,和行政生活,保险公司的假象。
解开里昂信贷银行复杂的角色在这些公司的事务已经占领了美国检察官十几年了。参与调查的字符的动物园可以投国际黑色电影。银行试图躲避调查由美国证券交易委员会(SEC)在美国,美联储和美国司法部、银行家和商业大亨的几个民族纷纷在千变万化的,而现在你会明白,事实,now-you-don不时尚。世界知名的律师从巴黎到纽约到洛杉矶游走。一位里昂信贷银行高管大哭起来,当他发现同事的罪行的维度。两个潜在证人反对银行试图自杀。一个成功了。
里昂信贷调查的全部故事从未被告知直到现在。亚博赞助欧冠机构投资者汇集在一起从访谈和数百页的机密文件,分析证据,证人审讯,特权律师事务所通信和法庭记录,其中一些密封。
杰夫•艾萨克斯才拼接在一起的腐败,他显示给联邦大陪审团。温和一个单身汉,他住在洛杉矶,周末玩垒球和参加洛杉矶爱乐乐团音乐会放松。艾萨克斯是一个读书迷(小说和非),也许结果,异常优美的成员他的职业作家。他克制的人格面具,而他给调查带来。
移植的纽约人,艾萨克斯收到他在南加州大学的法律培训,在私营部门和短暂实行法律于1992年加入美国联邦检察官办公室。他立即赢得了两个主要的房地产欺诈案件,获得了联邦调查局的洛杉矶办事处的信心。1997年,他被起诉亚利桑那州州长,j .横笛Symington三世,腐败。Symington后来被赦免了尼克松总统比尔·克林顿。
现在42岁的艾萨克斯仍然在洛杉矶市中心跋涉在11楼,一个航班从杨,在美国法院,有一片浅灰色的桩在市政厅的阴影及其独特的尖塔,一代又一代的观众熟悉的美国电视连续剧法网。许多检察官退出几年后去追求更有利可图的职业在私营部门。艾萨克斯,决心要看到里昂信贷情况通过它的结局。
Isaacs继承了米高梅情况从1995年的产假的前任,无意中发现了行政生活1999年几乎是偶然在一个不满的法国商人揭发里昂信贷银行与保险公司的关系是真的。检察官记录接近300000英里从洛杉矶到东海岸的喷射和欧洲追踪目击者和研读的证据。但杨出现之前,他的努力已经被大部分令人沮丧。
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追踪,最终导致美国政府里昂信贷银行(Credit Lyonnais)始于1990年,当时美国证券交易委员会(SEC)发起了一项非正式调查当年收购米高梅的意大利商人,吉安卡洛Parretti曾购买控股权的亿万富翁金融家柯克•科克莱恩。Parretti买工作室和其他娱乐属性共有20亿美元的贷款来自荷兰里昂信贷银行及其分支,他通过行贿获得银行的官员,美国政府起诉。他有一个悠久的犯罪前科记录和坏信用评级;美国证交会调查是因为偶尔沉思在意大利的每日新闻,记者想知道暴发户他所有的钱。
作为新上市的美国公司的老板,Parretti是法律规定向美国证券交易委员会报告的收购。他在这些报道撒了谎。里昂信贷银行知道他撒谎和部署其律师,White & Case的大型华尔街公司,试图遏制美国证交会调查(见框,58页)。
米高梅的财务状况恶化Parretti和他的同伙抢劫工作室。1991年,里昂信贷银行贷款米高梅更多的钱来保持它的破产。银行这样做为了避免破产受托人的调查,谁会知道里昂信贷银行在意大利金融家串通的罪行。作为额外的安全贷款,银行书面管理协议调用它Parretti和控制公司的股票。因此里昂信贷银行成为了事实上的工作室的老板,把它违反银行控股公司法案,禁止银行拥有非银行实体。
生气Parretti欺骗,里昂信贷银行和White & Case然后会变成一个关键错误。和蔼的查尔斯·米克尔White & Case伙伴工作代表里昂信贷银行(Credit Lyonnais)和米高梅,雇佣退休的FBI洛杉矶办事处负责人Lawrence Lawler调查Parretti米高梅的采集和管理。报告在一份机密备忘录米克尔几个月后,随后在加州州立法院提交,Lawler记录从米高梅Parretti偷了诈骗的一个数组。他安装了21岁的女儿瓦伦蒂娜的融资。他把四个意大利女演员“米高梅工资,给他们100万美元的珠宝和支付其中一个在两年内近400000美元。的女性,没有表演,可以听到维修Parretti下午米高梅办公室关闭的门后面。
里昂信贷银行(Credit Lyonnais)和米高梅起诉Parretti管理不善,米克把报告交给Lawler在联邦调查局的前同事,以促使美国政府起诉Parretti。计算似乎是,如果里昂信贷可以诋毁Parretti充分的声誉,甚至把他送进监狱,可以假装是他的受害者和避免任何启示的伙伴关系在他的罪行。规定程序后,联邦调查局将案件提交给当地的美国检察官办公室,司法部的洛杉矶前哨,艾萨克的前任了。
直到1995年被调查,部分原因是巴洛克风格的关系和各种执法机构之间的恶性竞争。在无数大情况下,Parretti调查似乎并不重要到值得持续关注从联邦调查局或繁忙的检察官。经济损失的大小还不清楚。唯一潜在被告可能带来的刑事指控,Parretti,回到意大利和很难引渡。明显的受害者,米高梅和里昂信贷银行,已经起诉Parretti损害赔偿民事法庭。一些官员想知道刑事起诉将增加。因此,联邦调查Parretti收购米高梅之间来回反弹的美国联邦调查局和美国联邦检察官办公室将近三年了。
艾萨克斯的时候收到了1995年,它被缩减到一个问题——是Parretti买了工作室。支付条款呼吁Parretti科克莱恩每月5000万美元开始3月10日,1990年,对最终购买价格为13亿美元。问题是如何Parretti筹集了钱。
根据Lawler的报告,Parretti了资金从里昂信贷银行,荷兰在虚假的分支。23次在3月10日的最后期限之前,Parretti要求基金从银行,说他需要钱,他已经拥有了一个小电影公司。例如,他说在一个请求中,他需要500000美元的递延补偿演员查尔斯布朗森和230万美元的费用操作米高梅的私人飞机。Lawler发现Parretti伪造了请求通过削减了从其他文件需要签名,将它们粘贴到虚假请求和前复印传真给银行。里昂信贷银行似乎没有意识到伪造。
但艾萨克想知道。他办公室相邻的其他美国助理检察官彼得·斯皮瓦克经常与他相比笔记。Spivack一意孤行布鲁斯McNall调查,另一个里昂信贷借款人和所有者的洛杉矶国王职业曲棍球队。艾萨克认为他看到了一个模式。他觉得奇怪,当试图购买到好莱坞,人们喜欢Parretti, McNall和他的搭档,生产者和大卫•Begelman罪犯都把荷兰子公司的里昂信贷融资。
这家法国银行真正被Parretti不知情的受害者?不——不——意大利23要求基金,集中在几天内,总计5000万美元,在银行有质疑吗?
在接下来的两年里,艾萨克斯挖。检察官调查白领犯罪通常寻找线索的民事诉讼涉及相同的事件。所以艾萨克斯仔细研究的证据之间的民事诉讼科克莱恩和里昂信贷;双方互相起诉在洛杉矶Parretti收购米高梅的各自的角色。艾萨克斯科克莱恩的律师,据了解,已经发现证据表明银行官员与Parretti合谋欺诈受贿赂的范围。科克莱恩证据还指出艾萨克斯向瑞士,当局已经开始调查Sasea里昂信贷银行在崩溃中所扮演的角色,一个总部设在日内瓦的集团已由另一个意大利商人,弗洛里奥不快。里昂信贷Sasea最大的债权人。科克莱恩的证据表明不快在收购米高梅Parretti的伙伴。像Parretti,他曾参与金融和政治丑闻在意大利。
科克莱恩的诉讼和Sasea调查显示,里昂信贷银行,远非几个意大利骗子的受害者,可能是他们的合作伙伴和同谋。事实上,艾萨克斯,银行的高层管理人员已经打开门Parretti和不快。乔治Vigon,里昂信贷银行的贷款在欧洲,中东和非洲,从前荷兰子公司。在1980年代末,他喜欢好莱坞的娱乐行业,负责贷款。当他第一次见到意大利人,在1987年的戛纳电影节上,他立即同意把钱借给他们。
随后的背景调查的银行表明,都有阴暗的过去。Parretti有记录的欺诈、伪造和攻击。不快曾是欧洲领先的政治行贿者想要和洗钱。他们的过去,但是,没有让他们从建筑公司在欧洲的帝国。他们也没有阻止Vigon贷款意大利人共有20亿美元购买劣质电影制造商大炮集团——他们改名为代通信和米高梅。
艾萨克斯是文化的积累更多的证据在里昂信贷贿赂。亚慱体育app怎么下载早些时候他得知好莱坞大亨McNall和Begelman贿赂里昂信贷银行(见框,54页)。现在他发现从科克莱恩的证据表明Parretti和不快也得到其他里昂信贷人员对他们慷慨的贷款窗口。1988年12月,在圣诞晚会Parretti 1000万美元的比佛利山庄的豪宅(买,自然,里昂信贷银行贷款),意大利人提出Vigon与信封包含证书和两位同事每个小电影公司600000股,21世纪分销集团代通信是关于购买。聚会之后Parretti飞Vigon和他的家人博拉博拉岛一周的假期,所有的费用,在Parretti第四湾流喷气机。21世纪Vigon随后借了超过2700万美元。
艾萨克想知道里昂信贷银行的高级军官知道多少。毕竟,CEO华和他的副手,Gille,都在荷兰子公司的监事会。早在1989年春天,当贷款从荷兰分公司Parretti和不快接近10亿美元,荷兰央行已经如此惊慌,它直接向哈贝雷尔写道。中央银行家谴责里昂信贷银行巨大的曝光和指示哈贝雷尔盖两个意大利人贷款2亿美元。哈贝雷尔错误地向政府保证,所欠债务Parretti和不快都被偿还或转化为股权投资公司与银行无关。银行家实际上制造了虚假的交易出现,债务被降低。
但作为米高梅猛冲向破产Parretti的管理下,里昂信贷管理变得害怕。在1991年初哈贝雷尔Gille派出一名军官,伊夫Gouzerh,里昂信贷调查程度的米高梅失败的罪责。Gouzerh出现无数的证据非法贷款和其他非常规交易Vigon和荷兰银行的子公司。他的发现震惊,当他回到Gille报道,他大哭起来。Gille出去喝醉了。
Gille和华现在的压力下银行的追踪和延续的感知银行Parretti的骗局的受害者。
与科克莱恩的律师授予后,艾萨克确信,事实并不是如此。虽然他可以看看从民事诉讼证据指导,他不得不进行自己的调查。这是因为证明犯罪的法律标准,内疚排除合理怀疑,高于民事不法行为的标准,所谓preponderance-of-evidence规则。
所以在1996年的夏天,艾萨克斯飞往日内瓦和瑞士研究人员收集的检查的文件在Sasea调查。通常伴随着一组来自洛杉矶的联邦调查局特工,艾萨克斯也曾多次旅行鹿特丹,里昂信贷银行荷兰子公司的总部。艾萨克斯和代理当地警方询问之前的子公司,发现里昂信贷银行买下了它,该银行与法律在不同的刮蹭了洗钱等活动的药钱。
1998年艾萨克认为他有足够的证据来支持刑事诉讼不仅Parretti和不快但也里昂信贷银行和几家的官员,包括Gille和Vigon。使他非常懊恼的是,然而,他突然发现自己被自己的官僚机构。潜在的利益冲突迫使美国检察官诺拉Manella和理查德•Drooyan美国律师的刑事部门主管在洛杉矶,从米高梅自行回避的情况。所以权力转移到华盛顿——具体地说,司法部首席的欺诈部分中,一个叫约书亚业务的职业公务员。米高梅的目的情况下,业务在1997年末成为洛杉矶代理检察官。
在业务,艾萨克遇到一个典型的“不”的人。如果一个案件是困难的或复杂的,或者如果它承诺为司法部产生争议,他有时反对起诉。在1990年代中期,例如,他曾拒绝了提议由联邦检察官将伪证指控的头大烟草公司,曾对国会的一个委员会说,他们不知道烟草是上瘾。司法部发言人布莱恩·塞拉,拒绝就本文的所有方面和业务说,特别是“不是做采访。”Efforts to reach Hochberg directly were unavailing.
1998年中期业务同意Isaacs计划起诉Parretti和不快,但他拒绝授权起诉里昂信贷银行和它的军官。相反,业务指导Isaacs准备与银行达成和解。艾萨克斯愤怒和孤立,但为了抵抗另一天,回到洛杉矶和跟踪订单。他与银行达成了协议,美国政府将支付400万美元的罚款未能监督流氓员工。银行还同意承认责任官员的受贿等行为,并承诺不会“提交任何联邦、州或地方重罪犯罪在美国。”
事件和解条款的书面同意在1998年10月,完成下面的6月。和解并未公布,直到1999年10月,控告Parretti和不快证券欺诈、洗钱和其他罪行启封。他们在意大利被捕,Parretti仍然被软禁等待引渡。不快辩诉交易;他会指证Parretti,可能为美国的一个简短的句子
告密者的替罪羊
杰弗里•艾萨克斯是敲定协议的条款在1999年初当爆炸性机密信息来到他的注意力,给他调查里昂信贷新火。一名心怀不满的法国商人,铸造自己的角色一个告密者,对加州保险部门的官员说,里昂信贷与保险公司执行官生活失败,有一个不健康的关系买了,连同其垃圾债券投资组合,在1992年。保险将提醒美联储官员,法国银行的主要监管机构的美国业务,而美联储把信息交给艾萨克斯。美联储一直观察着里昂信贷银行,在米高梅监控其管理。现在,展开了自己的调查,很快就与艾萨克斯协调。
根据告密者,在里昂信贷促进Parretti和不快的时候米高梅的欺诈性购买银行形成其他不正当关系。首席执行官哈贝雷尔曾承诺双银行的利润在1989年至1992年之间,从Ff2 Ff4十亿欧元(合3.33亿美元)。为此,1990年,他购买了阿尔特斯金融,法国金融公司国有国防和Thomson-CSF集团旗下的电子公司。阿尔特斯由Jean-Franois海宁,被称为“金融的莫扎特”,因为他太善于赚钱的棘手的外汇和衍生品市场。事实上,阿尔特斯,约有160名员工,主要在法国,每年挣那么多利润里昂信贷银行,拥有70000名全球的劳动力。
里昂信贷银行在吸收阿塔斯,纽约金融家与银行的关系,莱昂黑色,加州建议购买垃圾债券投资组合保险公司高管的生活。黑色一件或两件了解垃圾债券——他曾在德崇,臭名昭著的金融家迈克尔·米尔肯,他最终为证券欺诈入狱,已经建立了一个垃圾债券强国。和黑色知道执行官生活很好,因为它曾经是由弗雷德里克·卡尔,一个亲密的米尔肯(见框,56页)。
行政生活垃圾债券下跌时几乎破产。从64亿美元的峰值,其价值跌至约30亿美元的时候加州的保险专员抓住“statutorially破产保险公司在1991年4月的法律授权,以保护其资产近380000投保人的利益并在美国领年金者
黑人认为有利润可赚债券时恢复。但构建交易复杂。为了里昂信贷银行和阿尔特斯参与,他们购买黑色的公司感兴趣,阿波罗集团收购了债券。黑色收集费用安排,管理大量债券的时间和有一个选项来买时转换为股权。(黑正在配合联邦调查里昂信贷银行和联邦当局还没有被指控有任何不当行为。
有一个大结,然而。加州保险专员坚称,任何政党想要购买这些债券将不得不购买执行生活,调整和重组保险公司资本。但在那个时候,美国银行法,银行无法提供自己的保险公司这样的非银行实体(或者,就此而言,电影制片厂)。也是违反加州法律的外国政府或银行或公司由外国政府控制的一家保险公司。联邦和州的法律都提供了严厉的刑事处罚,监禁和高额罚款,任何违反。此外,美国联邦储备理事会(美联储,fed)有权实施自己的严重制裁——从陡峭的罚款到外国银行从美国驱逐
里昂信贷执行官生命,阿尔特斯想出如何购买和垃圾债券:通过欺诈手段隐瞒自己的阿波罗和行政生活的兴趣。至关重要的是,他们诱导大法国保险公司MAAF展开保证(Mutuelle保证法国Artisanale)出面交易。1991年8月阿尔特斯安排执行生活垃圾债券以30亿美元收购里昂信贷银行的钱,虽然MAAF展开形成一个新的保险公司来取代行政已经生活。
这笔交易的前一天,阿塔斯和MAAF展开签署了一项协议,阿尔特斯MAAF展开投资保险公司控制,将覆盖MAAF展开的风险损失。现在的协议,美国政府托管,明确规定,保密协议。
在1991年的夏天,里昂信贷银行和阿尔特斯也从事一些著名的法国商人补充MAAF展开的面对角色和债券投资组合的所有权似乎比它更广泛。新兵包括阿兰Mallart,投资者和主要里昂信贷客户,和马克Ladreit de Lacharriere同样著名的业务图和里昂信贷银行董事。银行保证,它将保护投资者免受损失和支付数百万美元参加该计划。Mallart的律师拒绝置评。De Lacharriere没有回复寻求置评的电话。
1992年12月银行,阿尔特斯出售其部分垃圾债券的兴趣——20亿美元——一家名为阿耳特弥斯。阿耳特弥斯属于Financire皮诺,弗朗索瓦皮诺的控股公司,和在法国家喻户晓的亿万富翁,他拥有古奇和希拉克总统的亲密的朋友。没有一个校长告诉美国联邦储备理事会(美联储,fed)或其他当局,美国检察官后确定,是里昂信贷银行有效控制Financire皮诺,借给它整个购买价格。
翻转行政生活的垃圾组合,结果,还清了里昂信贷银行。艾萨克斯的数学,银行吸引了约10亿美元的利润。加州保险专员的律师估计,里昂信贷银行,MAAF展开,法国其他投资者和重组后保险公司控制了总共25亿美元,包括在垃圾债券利润、利息和红利。他们试图恢复量+十年的利息,以及投保人的损失和领年金者。这些损失的数量还不清楚(有一些复苏从公共保险基金的各种状态,所以这些国家的纳税人已经损坏,)。
垃圾债券的收益,但里昂信贷开始恶性循环。在1992年出售垃圾债券,该行公布亏损2.85亿美元。财政部向华这个惨淡的性能。
他的继任者,Jean Peyrelevade国有保险公司的前董事长,接任CEO,承诺扭转里昂信贷银行和清理等令人讨厌的麻烦Sasea米高梅,曾受到审查在瑞士、荷兰和美国
相反,接着就像往常一样。Gille介绍了他的新老板和律师。他的继任者,多米尼克•Bazy 7月被起诉,下令“审计”,事实上,里昂信贷银行的系统掩盖罪行。
但一些政府官员越来越怀疑,鉴于里昂信贷银行的财务状况恶化。1996年,政府救助,thenFinance部长Jean Arthuis要求司法部调查里昂信贷的簿记。任务降至裁判官jean - pierre Zanoto,他在2000年哈贝雷尔,Gille和其他七做假帐1991年,1992年和1993年至少部分。(华和Gille 2003年6月被判有罪,处以罚款,并给予暂停句子。)
Isaacs Zanoto被证明是一个有用的来源。作为米高梅和解的一部分,艾萨克斯坚持里昂信贷银行和财团德意识到为他安排一个会议与司法部官员证实,法国是开展一个可信的调查。银行同意了,艾萨克斯和他的团队前往巴黎在1998年11月和1999年2月。在2月访问他们Zanoto相遇,谁给了艾萨克有罪的证据文件的复印件,他从银行了。
那个夏天Zanoto访问Isaacs在洛杉矶。他们花了两周的时间在一起,共享信息。但不是一次法国法官提到行政生活——艾萨克都已了解了从告密者的报告。艾萨克认为垃圾债券投资组合的丑闻没有交叉Zanoto的雷达。艾萨克斯,这表明,法国当局没有很深入探索里昂信贷银行的事务。
1997年Arthuis下令CDR的调查,政府接管里昂信贷银行的不良贷款。执行审查希腊财政部一位高级督察,薇罗尼卡Hespel,谁遇到文件暗示购买行政生活中面对安排。这是第一次,银行的内部圈子以外的任何人发现了欺诈的证据。
当Hespel已经拼凑的要素所有权计划,多米尼克•斯特劳斯-卡恩Arthuis就成功了。Hespel要求卡恩的私人秘书允许扩大她的审计。她的请求被拒绝了。然而,她写了一份长达11页的备忘录,斯特劳斯-卡恩本人,警告他,她觉得里昂信贷银行收购执行官生活可能带来潜在的法律问题在美国Hespel认为备忘录如此敏感,她把它放在特殊的纸,不能复印。她提交了10月27日,1997年。
Hespel显然就没有进一步的备忘录。法国官员没有提醒美国政府,这才得知欺诈告密者披露这一年多以后。斯特劳斯-卡恩向美联储表示,他已经通过了备忘录Zanoto;从来没有任何迹象表明Zanoto看到它。(艾萨克斯没有找出Hespel的文档直到2001年,当他从美联储传讯,它获得了当年的法国政府的反对律师Civiletti。)
Isaacs在2000年得到了休息。告密者的报告,他,美国联邦调查局和美国联邦储备理事会(美联储,fed)调查人员一直在狂热地收集字符串在欧洲。他们想挖掘出足够的目击者和确凿的证据来起诉银行行政生活诈骗。艾萨克斯梳理银行的高层领导,试图确定已知的欺诈。
当Peyrelevade已经学会的告密者,他意识到,至少被银行的一些秘密。试图控制的破坏,他对美国联邦储备理事会(美联储,fed)说,该行已经打扫房子。高层管理人员,他坚称,知道的事在行政生活的事务。但他拿出了一个替罪羊。
替罪羊是丹尼斯的狮子。现在58岁的狮子曾为里昂信贷银行自1966年以来,后立即获得法律学位和法国相当于一个MBA学位。他成为这三个银行的十几个高级军官,与Gille密切合作,华,Peyrelevade和其他官员在1990年代各种问题,包括行政生活。
Peyrelevade决定狮子足够了解行政生活欺诈举行有罪的但并不足以影响人高于他。他曾向美国联邦储备理事会(美联储,fed)官员狮子的名字。“我是不高,不足以保护和足够低的被忽略,”狮子在一次采访中说。
首席执行官向他保证他会公平对待。相反,1999年,他被流放的狮子向采购部门,他在一个小,客房在一个偏远的前哨的银行在巴黎东部边缘。办公室有电话但是没有光,也没有电脑。这份工作没有关税。
“Peyrelevade又冷又愤世嫉俗,”狮子说。“他没有提高嗓门,但他非常冷。他是一个冷的杀手。”
可能面临起诉和感觉背叛了他毕生的雇主,狮子变得心烦意乱的。在1999年9月最后一个周末,他获得足够的致命的药物自杀。周一,9月27日,他坐在他的小办公室,犹豫不决。他有一个幸福的婚姻。他的自杀会摧毁他的妻子和孩子。然而,他非常沮丧。他凝视着窗外的天空,看着飞机经过,从戴高乐机场。他不停地告诉自己,他会把药下飞机后通过开销。中午他吞下他们。
很快他成了恶心和神志不清。他的电话响了。这是他的妻子,称偶然。很清楚她是严重错误的。她很快打电话给银行接线员,他派出了一名保安,狮子的办公室。卫兵召唤救护车。狮子被紧急送往医院,他的生命得救了。在随后的几个月他收到了强烈的精神治疗。他起诉了里昂信贷“道德骚扰。”He hired himself a lawyer in the U.S. And he became one of Isaacs' most important witnesses.
停止游戏
2001年初,新证据对银行聚集,艾萨克斯再次发现自己阻碍了自己的官僚机构。他的前高级检察官诺拉Manella离开了成为一名联邦法官。她的继任者,Alejandro梅奥卡斯,殴打了里克•Drooyan首席检察官助理,这份工作。但梅奥卡斯,洛杉矶律师辞职时透露,他曾支持总统比尔·克林顿赦免的定罪的大毒枭。职业官僚,约翰·戈登,曾以为代理美国检察官的位置,填充椅子到传入的布什政府配备司法部和美国主要律师的办公室。
默认情况下,艾萨克发现自己再次处理司法部欺诈首席业务曾拒绝授权起诉里昂信贷银行在米高梅三年前。业务,这一次,虽然仍犹豫了初步批准进行的调查和可能的起诉银行与行政的关系的生活。
与美国联邦储备理事会(美联储,fed)和司法部的调查收集蒸汽,法国做了它可以软化的美国人。2001年1月,法国已授予其著名的荣誉勋章美联储主席艾伦•格林斯潘(Alan Greenspan)和威廉•麦克多诺的纽约联邦储备银行,他是友好的法国央行行长特里谢。两个美国人,他接受了颁奖典礼,必须对里昂信贷批准美联储的任何行动。纽约联邦储备银行的一位发言人说该奖项并没有影响到里昂信贷银行处理的情况。美联储在华盛顿的一位发言人拒绝置评。
最后,2001年4月Isaacs在华盛顿提出了司法部的刑事部门提出起诉的里昂信贷银行和几个的现任及前任官员。艾萨克斯不得不让他的助理司法部长迈克尔·切尔托夫,新安装的布什政府。切尔托夫和银行的律师开始大力游说的宽大处理。
Civiletti Terwilliger,两侧小队其他顶级律师,切尔托夫涌入会议室在司法部认为银行的情况。他们声称里昂信贷改革本身在新的高管不应该惩罚他们的前辈们的罪过。他们认为,法国可以处理任何必要的行政调查生活丑闻。他们叫艾萨克斯司法部拒绝——谁在从洛杉矶飞了许多的这些会议——“检察官胡作非为。”
切尔托夫把法国艾萨克斯参数,及时并彻底驳斥了他们的人。在正式演讲,切尔托夫在2001年8月,艾萨克斯证明里昂信贷管理,改革,继续隐藏该银行之前的不当行为。至于法国政府的承诺在里昂信贷银行发掘问题,艾萨克可以证明财政部,至少,了解行政生活计划自1997年或者更早。可以肯定的是,Zanoto调查银行的会计实务导致指控华,Gille和其他早已离职高管,以及央行行长特里谢。但是,调查不涉及行政生活丑闻,发生在同一时期。此外,法国当局常常未能遵守要求美联储和美国司法部的证人和证据。拒绝相当于“积极努力隐瞒。”And when the French did relinquish information, they and their lobbyists acted as if they were doing the U.S. authorities a big favor. In June 2001, for instance, Civiletti dispatched two lawyers from his firm to hand several internal French government documents -- including excerpts from Hespel's memorandum to the Finance minister on Executive Life -- to the Fed's senior legal staff in Washington. Along with the documents, Civiletti sent a letter. He wrote that France was turning over the material only as a matter of "discretion and international comity," not by legal requirement. He also stressed that the transfer should not establish a precedent.
Civiletti坚持认为美联储将文件严格保密,避免分享它们,即使在传票,与任何政党或政府机构外,特别是司法部。他认为披露未被授权根据任何法律,包括《信息自由法案》,任何违反保密会危及里昂信贷公平审判的权利,侵犯个人隐私,可能导致“极其严重的损害”里昂信贷银行的声誉和商业利益。美联储忽视这个论点并移交文件Isaacs传唤时在2001年。艾萨克斯那时第一次看到Hespel 1997备忘录——证明了里昂信贷银行的欺诈活动多年来一直被法国高级官员。
即使她对收到的2001年8月报告,切尔托夫没有给他开了绿灯起诉。业务也保持沉默。然后,一个月后,超过3000人死于自杀飞行员飞客机到世贸中心和五角大楼。美国司法部和整个美国政府紧急淹没了新的问题,其中包括支持全球反恐战争的盟友。起初,给巴黎新杠杆。
“这不是一个时间当美国政府可以起诉法国公共机构”Claude-Eric帕奎因,高级CDR前高管,9/11后不久,在一次采访中说。
不过,几乎在同一时间,在安然丑闻,在2001年底和2002年初展开,把企业不当行为在聚光灯下,促使布什政府投入更多支持欺诈调查。然而,切尔托夫和业务继续拖延,在里昂信贷银行,将艾萨克斯和挑剔的查询情况。越野备忘录的推搡比赛持续了接近一年。艾萨克斯,与此同时,发掘更多的证据反对银行,加强他的案子每过去一个月。
2002年5月在洛杉矶的权力真空时填补参议院确认Debra杨的被任命为美国律师。有史以来第一位亚裔女性担任,杨迅速进入执法焦点。布什总统任命她新公司欺诈特遣部队,她加入了阿什克罗夫特精英的密室,总检察长咨询委员会——美国律师主要辖区建议司法部长。
在接下来的几个月阳花了漫长的下午艾萨克斯,回顾他精心搜集的证据。结束的夏天,她很满意他有强烈的情况下,告诉他去开始的联邦大陪审团出示证据9月份将开始其每周会议。艾萨克开始他的证人飞往洛杉矶,在接下来的11个月,狮子,帕奎因和其他银行内部人士提供保密的宣誓证词大陪审团室13层的联邦法院在洛杉矶市中心春街。证词是引人注目的。狮子的故事Peyrelevade羞辱的他和他企图自杀带来了一些宏伟的陪审员的泪水。
通过巧妙的官僚操纵,杨倾斜对法国银行的情况下回到洛杉矶的美国检察官办公室。因此,法国大使雷维特参观了司法部今年1月16日,杨把自己最好的切尔托夫。艾萨克斯是促使加快他的调查和起诉银行——他准备做了一年多。这么长的延迟主要联邦刑事案件是罕见的。
与此同时,布什总统已经开始认为对伊拉克的战争可能是一个重要的步骤在打击恐怖主义。国家迅速在辩论中偏袒一方。许多政府表示,联合国应坚持武器核查,但没有一个反对战争的声音比法国。利用巴黎可能获得9/11之后作为一个反恐战争的盟友在2003年初已经消失了。
然而,法国没有停止试图阻止里昂信贷调查。即使在1月会议,Civiletti和Terwilliger继续游说交感切尔托夫。和法国政府高级官员在华盛顿开始给同行直接压力。今年年初外交部长多米尼克·德维尔潘,公开批评美国国务卿科林·鲍威尔的支持对伊拉克的战争,鲍威尔私人信件发送请求他停止干预里昂信贷银行起诉。大约在同一时间,法国司法部长多米尼克Perben直接写阿什克罗夫特,犯同样的请求。
杨和艾萨克设置一个3月31日的最后期限获得认罪或大陪审团起诉。但切尔托夫仍停滞和干预,采取Terwilliger和Civiletti查询到洛杉矶和解雇。他拖延战术迫使杨和艾萨克将最后期限延长至5月31日。甚至那个日期没有举行,切尔托夫的干扰才停止参议院证实他是一个联邦上诉法院法官,6月有效地把他从里昂信贷循环。
与切尔托夫的照片,法国加强他们的游说。美国做了一个“要么接受要么放弃”,法国拒绝。政府设置另一个期限——7月31日给里昂信贷银行和CDR的选择被起诉或同意辩诉交易涉及罚款和处罚的6亿美元。
法国战斗到最后一刻。7月23日,按照约定,财政部副部长米打电话给杨。这是晚上在巴黎,早晨在洛杉矶,下午在华盛顿,Civiletti,安排的电话,听着从他的办公室。杨委婉但坚定地告诉苍蝇座,7月31日的最后期限。苍蝇座发脾气,提高了他的声音。
“你怎么敢实施期限?”他喊道。“你不明白吗?这是世界上最重要的一个银行!”Musca's rant continued for half an hour. Occasionally, he would pause, revert to a fevered whisper and say: "I'm sorry to be so rude. I'm very upset." Then he would start yelling again.
杨一直保持冷静。“我理解你的担忧,”她说,“但你必须明白,这种情况下涉及到我们巨大的精力。我们有三次延长最后期限。”
“这是侮辱!”Musca yelled. But Yang held her position.
六天后,7月29日,法国政府将调用总检察长阿什克罗夫特。根据司法部内部人士,希拉克总统曾希望他的总理,拉法兰,打这个电话,但拉法兰是旅行。所以司法部长Perben打电话。
是极其罕见的阿什克罗夫特涉及自己个人在某一特定情况下,美国司法部正在调查。然而,他从总统同意接电话在巴黎。美国联邦检察官办公室在洛杉矶准备谈话要点和阿什克罗夫特把他的简报备忘录在里昂信贷事件的速度。
对话比苍蝇座情报官和更多的公民和杨。Perben恳求阿什克罗夫特再次延期的。阿什克罗夫特拒绝了,说他的洛杉矶人花费了大量的时间和精力的情况下,他无法阻止它前进。
许多航班延误2001年春季以来的工作支持和反对美国艾萨克斯有时间建立一个足够多的情况下,但诉讼时效开始威胁计数后计数。7月30日返回一个55-count洛杉矶联邦大陪审团起诉银行和CDR的子公司;银行的两个主席从1988年到现在,让华和琼Peyrelevade;在1990年代,两个最重要的seconds-in-command巴克Gille和多米尼克·Bazy;MAAF展开及其主席特里一块牛肉;Jean-Franois海宁;和其他六个人,包括一个巴黎的律师阿耳特弥斯,玛丽- de Percin。里昂信贷银行发言人拒绝置评。CDR的一位发言人说:“法国政府的高级官员明确表示,他们寻求一个公平的决议。”Peyrelevade, Haberer, Bazy and Hénin did not return telephone calls. Franois Gille, reached by phone, said, "I refute any acceptance of culpability." Jean-Claude Seys, through his secretary, refused comment.
起诉书没有名字弗朗索瓦皮诺,Financire皮诺或阿耳特弥斯作为被告,尽管在讲述里昂信贷危机,它是指Financire皮诺和阿耳特弥斯。反复是指“主席阿耳忒弥斯,”虽然不把弗朗索瓦皮诺的名字。皮诺是阿尔忒弥斯的主席。
电话到办公室返回的弗朗索瓦皮诺的公关代表,与皮诺的纽约律师拒绝置评。然而,理解,皮诺与艾萨克一段时间谈论豁免权,以换取证词。
除此之外,起诉书指控Peyrelevade进一步降职丹尼斯狮子在虚假的犯罪阴谋。(与此同时,狮子已经赢得了诉讼银行“道德骚扰。”On May 5, 2003, the Labor Court of Paris determined that the bank had not only harassed Lion but had undermined his dignity, infringed his civil rights, affected his physical and mental health and compromised his professional development. The court awarded him E100,000 ($117,000) in damages and ordered him reinstated with back pay in the same position from which he had been demoted, or in one of comparable responsibility and salary. Crédit Lyonnais said it would appeal.)
起诉书是管辖的美国地区法官Dickran Tevrizian,曾首先处理诉讼涉及欺诈里昂信贷银行十年前。起诉书立即被密封在政府的要求下,请求可以继续谈判,他们到十月。
花了8月的第一部分显示不同的密封请律师起诉被告和与他们谈判。主要被告,银行和CDR子公司,急于得到一个最后的机会来展示他们的论点和试图让政府软化立场。Civiletti,代表法国政府,叫杨安排一个会议,说,“如果需要发送Terwilliger熬夜,我们会的。”
艾萨克斯反对给予最后一个观众,这注定是一个重复的运动,但杨决心避免任何可能被告能说她没有合理。
所以8月28日Terwilliger飞往洛杉矶与杨在她的办公室会面。一段时间,他已经代表CDR,而另一个律师劳伦斯·弗里德曼佳利律师事务所的Gottlieb, Steen &汉密尔顿在纽约,已经占领了里昂信贷银行的代表。从White & Case Terwilliger伴随着同事,通过电话与弗里德曼修补。艾萨克斯和其他来自美国检察官办公室也在场。
健谈Terwilliger被减弱。在开会,下午开始,持续了两个多小时,他制定了法国政府和银行的案例详细到可怕。
Terwilliger完成演讲时,杨说。虽然她耐心地听着,美国立场强硬地自从指控被返回了。这是典型的:被告起诉之前警察请求有更多的谈判空间得到更有利的条款。杨明确表示,CDR子公司和银行将不得不为重罪,被罚款。不会有任何妥协。
双方还讨论了如何治疗Peyrelevade严重。他控诉似乎惊讶的是法国,他不认为美国有足够的证据和不认为他们会收取一家大型银行的首席执行官即使他们这样做了。法国团队希望杨回到她preindictment立场更多的灵活性和达成交易的意愿。杨拒绝了。Peyrelevade的命运了。
美国还想钉一个额外的2500万美元的罚款拟议中的6亿美元的财务结算。为什么?杨解释说,美国认为MAAF展开的作用,及其起诉首席执行官特里一块牛肉,比此前认为的更加严重。
“除此之外,”杨说,“副财长苍蝇座半个小时吼我。仅这一点就会花费你一个额外的2500万美元。”
震惊的沉默片刻后,分手在笑,很明显她是在开玩笑。
通过9月和10月有珍贵的小欢乐。与7月起诉还是秘密,两国政府对认罪协商和罚款和签署协议原则上在9月初。美国检察官出土文献表明里昂信贷银行主席Peyrelevade可能知道行政生活欺诈比他承认的更早。1993年12月10日,一些备忘录已经传真给Peyrelevade办公室;它们含有突出行政生活计划的细节。现在出现,Peyrelevade追杀一个备忘录,或许表明他读过,提高对主席的可能性可能甚至比在起诉书中指控。
美国给了法国被告截止日期是10月15日签署最后的认罪协议。协议离开Peyrelevade的命运悬而未决,沉默在美国是否会起诉Financire皮诺,阿耳特弥斯,弗朗索瓦皮诺,或帕特里夏·Barbizet皮诺的二把手。
最后期限的压力引发了法国政府在如何应对上的分歧。里昂信贷和财政部长弗朗西斯Mer想签署了认罪协议。然而,CDR,反映希拉克总统的观点,皮诺的朋友,拒绝签字。皮诺自己表示担忧美国立场的硬化新雇佣了一个很有影响力的律师代表他和阿耳特弥斯各方——玛丽·乔·怀特,前联邦检察官在曼哈顿和纽约律师事务所合伙人Debevoise & Plimpton。
在联邦调查局的要求,国际刑警组织发布了“红通知”,一种国际逮捕令,四人起诉但选择不加入可能和解——里昂信贷银行前任首席执行官哈贝雷尔,前二号Gille前海宁和阿耳特弥斯秘书长阿Cueff阿尔特斯头。通知意味着如果被告旅行之外的法国他们可能会被逮捕和引渡到美国
全球头条宣布认罪协议,死了。视作美国加大了压力,法国政府所不满美国驻法国大使,霍华德Leach,传达他正式外交报告指责美国对法国的刑事被告,而不是作为一个主权国家。
在洛杉矶美国搬到更新起诉书和额外费用,使其公众向10月底和继续起诉。然而,在布鲁塞尔10月17日,法国总统希拉克表示,将寻求一个新的与检察官“协议”,“一个明确的一个。”(The previous day, France had grudgingly joined a unanimous United Nations Security Council in supporting a U.S. resolution setting a road map for the reconstruction of Iraq.)
美国为法国另一个10月27日的最后期限,或者把认罪协议。最后期限迫在眉睫,法国司法部长Perben派出正式致函总检察长阿什克罗夫特要求一个额外的4周,直到11月24日。阿什克罗夫特提到杨黛布拉的决定但司法部明确表示其愿望,她授予法国请求。她别无选择,照做了。这本杂志付印,目前尚不清楚希拉克会让他“明确的”协议。
然而,里昂信贷银行的命运是密封的。尽管它的名字住在,银行不再作为一个独立的实体存在。另一个大的法国银行,法国农业信贷银行,以200亿美元的价格买下了它。6月交易关闭。法国农业信贷银行计划合并银行的业务逐渐在4年多的时间里,从投资银行和私人银行业务。里昂信贷银行的零售网络将继续在自己的旗帜下运行。
然而,Peyrelevade不会新的管理的一部分。9月初他宣布他被要求辞职的主席由Rene Carron里昂信贷银行,法国农业信贷银行的主席。Peyrelevade离开了美国银行和聘请律师为他辩护的刑事指控。
演员的角色。
FRANS AFMAN:里昂信贷银行的人在好莱坞在1980年代,他接受了“遣散费”和“礼物”想成为电影大亨寻求贷款。他被乔治·Vigon推到一边,一个更高级的高管喜欢处理大骗子——吉安卡洛Parretti和弗洛里奥不快——自己。
多米尼克BAZY:唯一的执行主席让·Peyrelevade一同带到里昂信贷银行在1993年,他几乎立即执行人寿保险公司欺诈假设他在银行作为Peyrelevade四人执行委员会的成员和导演掩盖。在7月他被指控犯有阴谋和欺骗。
莱昂黑色:精明的前德崇交易撮合人称为“黑暗王子”达成协议收购里昂信贷和管理垃圾债券。黑色,没有目标的调查,被认为是与联邦政府合作。
迈克尔·切尔托夫:美国前助理总检察长负责刑事诉讼和前首席共和党参议院白水事件委员会顾问。他试图限制里昂信贷银行的起诉未遂,目前作为一个联邦上诉法院的法官,在参议院的投票确认88比1。孤独的“不”:希拉里·克林顿,白水事件的调查。
雅克•希拉克(JACQUES CHIRAC):弗朗索瓦皮诺,法国总统亲自干预已经成为一个有争议的问题在他的政府的最高议会——是否签署认罪协议提供的美国希拉克说法国寻求一个“明确的”协议。在国家行政学院他们班,希拉克完成远远落后于前里昂信贷头让华,致词。
本杰明CIVILETTI:美国总统吉米•卡特(Jimmy Carter)的总检察长,他聘请的法国政府试图说服美国软化或压制里昂信贷的调查。
弗朗索瓦GILLE:律师,美国银行法和副手专家里昂信贷银行早期的90年代,他被法国法院6月伪造银行的书籍(他是)和7月在美国被起诉为阴谋和欺骗。
让华:杰出的金融普通话thenFrench总统弗朗索瓦密特朗在1988年任命谁运行里昂信贷银行,他几乎摧毁了银行通过过度积极的贷款。发射于1993年,在法国今年因为伪造银行的书籍,他被起诉在美国7月对美国投资者多骗子。
让海宁:一旦被称为“金融的莫扎特,”海宁,华的庇护下,策划里昂信贷银行的收购执行官生活和它的垃圾债券。海宁已经被美国指控阴谋,欺诈和欺骗联邦储备委员会。
薇罗尼卡HESPEL:在法国财政部高级督察,她发现在1997年里昂信贷欺诈行为的证据,在一份秘密备忘录,告诉她,他微不足道的行动。
约书亚业务:司法部的反欺诈部门首席在华盛顿,他不会授权杰弗里•艾萨克斯起诉里昂信贷银行犯罪的同谋Parretti和不快。
杰弗里•艾萨克斯:《Angelesbased美国检察官的韧性超过八年推动里昂信贷丑闻起诉反对法国政府的强烈反对,一波又一波的高价全球-
快步的律师,甚至一些美国司法部的官员。“检察官胡作非为,”一个叫做艾萨克斯温文尔雅的辩护律师。
柯克•科克莱恩:亿万富翁企业家和投资者出售1990年米高梅Parretti和不快,然后买了它在1996年从里昂信贷银行,拥有今天。他的律师,帕特里夏·格拉泽和詹姆斯·Schreier首先发掘里昂信贷银行接受了贿赂的证据。
莱维特:接近希拉克亲自,雷维特是法国驻联合国大使,直到2002年12月,当他被转移到华盛顿为美国特使,立即变成了一个熟悉的主张法国美国媒体。他秘密,但司法部试图劝阻官员起诉里昂信贷银行。
丹尼斯狮子:举行了敏感的里昂信贷银行首席审计师的监察长办公室。1999年时任董事长Jean Peyrelevade降级,试图替罪羊狮子作为唯一的银行官员谁知道行政生活的欺诈行为。狮子试图自杀,但保存并取得法庭判决银行向“道德上的骚扰,“银行的吸引力。他是一个典型的见证对Peyrelevade和银行在美国刑事案件。他的证词在洛杉矶带来了一些宏伟的陪审员的眼泪。
布鲁斯MCNALLAND大卫BEGELMAN:里昂信贷银行债权人在好莱坞贿赂银行贷款的钱拍电影。McNall,前老板的洛杉矶国王曲棍球队,进了监狱在1997年银行诈骗。Begelman已经罪犯身份,1995年枪杀致死。
米:法国财政部副部长赫从巴黎检察官Debra杨通过电话半个小时在7月试图阻止里昂信贷银行和法国政府实体的控诉。不到一个星期后,在杨的订单,银行和政府单位被控55项重罪指控。
吉安卡洛PARRETTIAND弗洛里奥不快:意大利商人和罪犯贿赂里昂信贷银行贷款20亿美元收购米高梅和其他好莱坞属性。Parretti软禁在意大利,预计不久将被引渡到美国受审的罪行与米高梅关联交易。不快,他对美国的指控供认不讳,有望成为明星见证告他。
JEAN PEYRELEVADE:成功的哈贝雷尔里昂信贷银行从1993年到2003年。铲除腐败,美国认为Peyrelevade延续隐蔽,指控犯有阴谋和欺骗美国联邦储备理事会(美联储,fed)。他被要求下台的法国农业信贷银行的董事长Rene Carron 9月,收购里昂信贷银行。
弗朗索瓦•皮诺:拥有古奇和欧洲最富有的和最著名的商人之一。希拉克的亲密朋友和长期里昂信贷客户,皮诺,通过一个名为阿尔忒弥斯的公司,以20亿美元收购了部分行政生活的垃圾债券,因为他们走近股权转换。里昂信贷融资购买。
乔治·TERWILLIGER三世:前美国副检察长和乔治•布什(GEORGE w . Bush)在佛罗里达州重新计票助手让布什白宫,他现在是华盛顿的一位高级合伙人的华尔街大律师事务所White & Case,里昂信贷的长期顾问。的挥发性Terwilliger众所周知,茎的会议在一个愤怒,切尔托夫和阳代表积极游说银行和法国政府。
特里谢(jean - claude TRICHET):起诉在法国没有足够的警察里昂信贷银行作为财政部长,谢被判无罪,定于本月成为欧洲中央银行行长。
乔治VIGON: exForeign军团伞兵曾经杀死了阿尔及利亚反抗叛军的刺刀在阿尔及利亚的枪卡壳了。他晋升到巴黎后,报告里昂信贷银行的高层管理人员,Vigon保持控制的娱乐贷款和投资组合Parretti和不快,谁贿赂Vigon和其他官员获得贷款购买米高梅。
黛布拉杨:命名美国律师于2002年在洛杉矶,她手中控制的有争议的情况下从华盛顿官僚通过灵活机动。她支持美国助理检察官艾萨克斯(Jeffrey关键获得里昂信贷银行的大陪审团起诉。
一个庸俗的故事:里昂信贷的好莱坞连接
1983年5月的一天,洛杉矶企业家布鲁斯McNall登上一艘私人游艇停泊在法国里维埃拉。他和他的伙伴,制片人大卫·Begelman参加戛纳电影节,他们想要自己的财务的一些电影。
了一会儿,轻轻摇晃在地中海,McNall,据一名目击者在他的宣誓证词中,加州法院,下滑Frans Afman塞满现金的信封,一个高大荷兰银行家管理贷款的娱乐产业里昂信贷银行通过其分支机构在荷兰。McNall Begelman得到贷款。
这不是最后一次McNall将油脂银行家的手掌。在接下来的10年里,他充分利用这样的慷慨和虚假财务报表为美国政府最终将决定从里昂信贷银行2.67亿美元的贷款,美国银行和其他机构。他会用这些钱来购买洛杉矶国王曲棍球队和追求稀有硬币感兴趣以及电影。
Afman延伸数百万美元,没有文档,一个无赖的画廊好莱坞鱼腩醉的他的手掌与各种可疑支付,成百上千美元的“咨询费”,利润丰厚的董事职位,免费使用的马里布海滩房子等等。Afman开发这样一个权利感,他曾经反对汽车他的顾客提供和要求一个更好的。
Afman已经否认了这些手势是贿赂和特别否认把钱从McNall在戛纳。
法律最终赶上McNall 1994年,但里昂信贷银行设法避免责任。银行已经被美国联邦调查局(Federal Bureau of Investigation)探测和美国洛杉矶检察官办公室的作用,融资收购电影制片厂米高梅公司通过与阴暗的过去两个意大利人。实际上,直到美国助理检察官艾萨克斯(Jeffrey拿起的情况下,没有人注意到模式:里昂信贷的荷兰分公司已经成为摇钱树对于那些想进入好莱坞。
联邦调查局在洛杉矶登上McNall时收到了一条来自德克萨斯州的一名线人可能违规McNall出售的罕见的硬币。一名特工局的白领犯罪阵容部署进行调查。联邦调查局有第二次提示了,这一次从一个内幕McNall的公司,财务主管詹姆斯·贝利。贝利和联邦调查局特工说。
贝利rare-coin方面所知甚少。他不知道的是,McNall所操纵,有时伪造财务报表时,他给美国银行(Bank of America)申请贷款。事实上,根据贝利,McNall已经从银行借了2亿美元和3亿美元之间,它基于虚假财务数据。
1994年4月21日,联邦调查局净联邦传票McNall员工在洛杉矶。McNall立即聘请著名刑事辩护律师,美国托马斯•波拉克的大型世纪城公司Irell & Manella。公司的元老,亚瑟Manella碰巧现任美国律师的父亲在洛杉矶,诺拉Manella,他的办公室将起诉McNall情况。Manella自然不得不回避。
所以理查德•Drooyan美国助理检察官负责Manella刑事诉讼的监督。Drooyan,雄心勃勃的哈佛法学院毕业生在他40多岁,渴望成为一个美国律师自己总有一天。辩护律师波拉克不知道他。但是波拉克的一名合伙人Irell & Manella蕾菲利普斯是一个网球Drooyan的好友。波拉克给他的同事看到Drooyan并试图找出McNall轻判。
当联邦调查局听说接触,代理和主管反对。局认为McNall应该在敲诈勒索而被起诉的法律和入狱至少十年。现场办公室抱怨,不仅Drooyan而且通过联邦调查局华盛顿总部,司法部。
Drooyan没有格兰特联邦调查局的愿望。McNall允许认罪只是四项银行欺诈和共谋。他被判处五年监禁,但只有四个服务。虽然他被贿赂的美国银行(Bank of America)官偿还100000美元的个人信用卡账单,检察官直到很久以后才发现,他也给钱给里昂信贷银行家Afman。
当美国助理检察官艾萨克1995年法国银行的调查,他让信贷LyonnaisHollywood连接。但一个重要的潜在证人是不再可用。电影制片人Begelman曾被判犯有重罪盗窃在1970年代末,但是保留了他的职业生涯将无论如何,开枪自杀在世纪广场酒店的豪华房间角落在洛杉矶1995年8月的一个晚上。联邦调查局还没有抽出时间来问他任何有关里昂信贷试探性的问题。——D.McC。
行政生活的事情,一步一步
里昂信贷银行的计划,导致了起诉书开始简单但是逐渐变得极为复杂。里昂信贷银行想购买数十亿美元的垃圾债券投资组合最大的保险公司在加州,人寿保险公司。它认为它可以大赚一笔的证券,它认为过于沮丧。但加州当局只出售债券的买家同意救援和重组公司。
根据美国和加州法律,然而,里昂信贷银行不能自己的执行;这样做是犯罪处以监禁和僵硬的罚款。而不是放弃债券,银行选择秘密建立关系与前公司通过非法交易。然后谎报联邦储备委员会这些关系,加州当局和加州州立法院起诉。银行没有谎言只有一次,但反复将近十年。它撒了谎口头和写作。它撒了谎直接通信和通过其律师,据联邦起诉7月30日返回。
危机开始于1990年4月,当里昂信贷银行形成了一个与前德崇交易撮合者莱昂黑色和约翰·汉纳和阿波罗集团新成立的。意向书签署与银行呼吁阿波罗管理一个新的伙伴关系被任命为国际顾问有限公司将由里昂信贷银行拥有51%和49%的黑人和汉纳。国际顾问管理现有的投资组合阿塔斯拥有的垃圾债券融资,里昂信贷子公司,和创建和管理一个新的4亿美元的投资基金,被命名为阿波罗即阿波罗我的目的是获取和管理垃圾债券的财务陷入困境的公司可能会转换成股票,让阿波罗我参与上市公司的重组。
阿波罗1990年8月我变得活跃。阿塔斯是主要的投资者,大部分的4亿美元。银行控股公司法案禁止阿尔特斯,里昂信贷银行的一部分,拥有或控制超过24.9%的无投票权的股权或阿波罗的股权超过5%的投票让阿尔特斯留在这些限制,阿波罗的其余部分我是由一群拥有独立的欧洲投资者被阿尔特斯Jean-Franois总经理海宁。投资者要与里昂信贷或阿塔斯。其中最主要的是法国大型保险公司,Mutuelle保证Artisanale法国MAAF展开。
里昂信贷银行和阿塔斯,然而,设计了一个秘密计划超过限制,根据联邦起诉。而不是拥有的阿波罗我直接,阿尔特斯这样做通过购买两根西岛公司,免费土地自由II和III,进而购买大大超过24.9%的阿波罗阿波罗阿尔特斯有效地拥有52.4%的我,它控制,因为它命名的所有董事土地自由II和III,起诉书指控。MAAF展开投资者——银行和金融公司的主要客户——拥有其余的,远非与里昂信贷银行,他们也被里昂信贷控制,阿尔特斯,根据起诉书。和银行秘密保证他们的投资损失。
显然无视这些隐藏的禀赋,黑色阿波罗和他的同事开始寻找垃圾债券购买在1991年初。最终他们发现高管的生活。计划结构下海宁和加州保险专员约翰·Garamendi阿尔特斯MAAF展开,通过阿波罗,我将承诺救助该公司约25亿美元——3亿美元MAAF展开购买其股票,其余从阿尔特斯购买垃圾债券的投资组合。
法国投资挑战的每一步——美联储(fed),由Garamendi和在法庭上的律师投标人竞争。里昂信贷银行的律师,显然没有意识到欺骗,一再向挑战者,美国所有法律法规被观察到。事实上,里昂信贷银行首席法律顾问事务,sullivan&cromwell伙伴罗金•科恩,全国领先的银行法律问题,专家告诉美联储银行设计报告程序,以确保阿尔特斯履行。起诉书说,事实上,科恩的日期的保证,8月19日,1991,“阿塔斯已经在(违约)。当成员里昂信贷最资深的管理得知这些违规行为。他们批准,批准[他们],允许他们继续,肯定地隐藏他们的美国联邦储备理事会(美联储,fed)。”Sullivan & Cromwell denies any wrongdoing.
阿尔特斯投资和购买通过阿波罗我关闭3月31日,1992年。竞争性招标有驱动的价格高达32亿美元。一家新公司,新加州生活,成立自己的行政生活,改名为极光国民人寿保险有限公司MAAF展开集团NCLH提出3亿美元的股票。阿尔特斯垃圾债券支付了29亿美元。里昂信贷补偿MAAF展开集团3亿美元,保证它对损失和支付费用的麻烦,起诉书说。
约5亿美元的债券被转移到第二个投资基金,称为阿波罗二世,几乎相同的阿波罗阿波罗二世的我除了债券视为尤其是“活跃”——可能将很快转化为股票发行人的投票权。再次,法国投资是通过土地自由II和III,隐藏的真实程度阿尔特斯阿波罗二世——80%的所有权,而不是最大的24.9%。
1992年夏季和秋季,垃圾债券的转换从负债与股东权益,提高里昂信贷的幽灵,阿尔特斯,将非法的越来越多的普通股在越来越多的非银行企业。担心发现它的计划,银行改变了策略。它撤回了应用程序拥有51%的利息在国际顾问,已等待1990年9月以来,美联储一直在挑战,而出发做出快速杀死通过出售大量的垃圾债券在阿波罗我和阿波罗二世举行的投资者可以描绘成独立的银行。
这个投资者是弗朗索瓦皮诺,里昂信贷客户的长期控制他的许多企业通过控股公司,Financire皮诺。1992年11月Financire皮诺从里昂信贷银行获得的空壳公司,并更名为阿耳特弥斯。在1992年底前的几周,里昂信贷银行和Financire皮诺设计了一个错综复杂的交易通过阿耳特弥斯买了“活跃”垃圾债券和利益在阿波罗我和阿波罗二世为20亿美元。整个购买是由里昂信贷银行,有效保护Financire皮诺和阿耳特弥斯损失,起诉书说。通过阿耳特弥斯皮诺,后来买了极光。
据美国起诉,让华,时任里昂信贷的告诉皮诺阿尔特斯和MAAF展开投资者之间的秘密协议,其中一些人参与Financire皮诺和里昂信贷银行之间的交易。美国政府的消化和分析证据,反映在起诉书中,州,皮诺也是党阿耳特弥斯的方案策划和阿尔特斯打造和追溯文件让阿耳特弥斯逃避几百万法郎在法国税收很可能会发生。消化和分析称,皮诺和海宁签署虚假文件代表Financire皮诺和阿塔斯。海宁还涉嫌签署代表里昂信贷欺诈在追溯从哈贝雷尔授予的权力。相同的政党,与华的二把手,弗朗索瓦Gille,追溯和修改其他文件让阿耳特弥斯收购从阿尔特斯更有利于阿尔特斯极光,消化称。据政府消化,皮诺确认调整极光而言是一个交换条件阿尔特斯同意阿耳特弥斯的避税手段。
里昂信贷银行对美国联邦储备理事会(美联储,fed)说,这是独立的阿耳忒弥斯,但实际上美国检察官后确定,银行拥有44.1%的Financire皮诺,阿耳忒弥斯拥有75%。根据起诉书,让阿尔忒弥斯的“子公司”里昂信贷银行美国银行所定义的法律;因此里昂信贷银行违反这些法律。相反的加州保险部门被告知4月和1994年5月——“阿尔忒弥斯和阿塔斯。实益持有任何股份的NCLH资本存量”——阿尔特斯事实上拥有和控制NCLH的67%,拥有极光,美国决定。
帮助掩盖其投资的程度Financire皮诺,里昂信贷招募美国最大的援助资金中心银行集团——花旗集团、花旗银行的母公司。根据政府文件,里昂信贷要求花旗银行安排有一个附属投资基金在开曼群岛,Citistar,购买阿尔忒弥斯的一部分。“里昂信贷银行将使花旗集团/ Citistar清洁与该事务相关的任何索赔,“说花旗银行内部文件批准这笔交易。另一个内部备忘录解释说,“里昂信贷银行担心,美国垃圾债券投资组合的销售阿耳特弥斯不是视为一个真正的第三方出售。”A spokesperson for Citigroup declined comment.
检方估计里昂信贷银行非法洗钱36.7亿美元在网从持有大约10亿美元,出售债券和从极光股息等配件。加州保险专员,在提起诉讼,寻求25亿美元+十年的利息返还——利润垃圾债券以及股息和利息。美国政府在其起诉,寻求31亿美元的刑事没收。
弗朗索瓦皮诺,Financire皮诺和阿耳特弥斯被任命为被告起诉。然而,伊曼纽尔Cueff担任阿尔忒弥斯的秘书长,和玛丽- de Percin,巴黎是阿尔忒弥斯的法律顾问,律师被控阴谋,邮件欺诈、通信欺诈和证券欺诈与NCLH证券的销售。起诉书指定Financire皮诺和阿耳特弥斯“同谋”和“从犯和支持者。”The indictment does not refer to Pinault by name but does refer to "the chairman of Artemis." Pinault was the chairman of Artemis. He is designated by name in other U.S. government documents, however, and is named as a defendant in the California insurance commissioner's lawsuit, which accuses him of fraud.
巴黎的发言人和皮诺的纽约律师和相关各方均拒绝置评请求。——D.McC。
降低了酒吧
作为一个庞大的跨国欺诈的可能情况下,里昂信贷丑闻充斥着律师。在调查过程中他们的美国活动,银行,法国政府相关实体和几十个人,已经投入了数百万美元顶级专业人士将损失最小化。许多公司正在美国;有些人面临火灾和聘请律师自己应对可能的不当行为的指控。
一个著名的例子:美国洛杉矶检察官办公室已经指责White & Case,里昂信贷银行为代表的新Yorkbased公司多年,现在代表政府接管,接管了不良贷款,财团de认识,有效地帮助掩盖银行所谓的罪行在1990年代早期。
在批判有限分销的一份报告中写于2000年,检方指控White & Case未能报告欺诈交易旨在掩盖被吉安卡洛Parretti欠银行多少钱,弗洛里奥不快,这两个意大利人曾收购米高梅电影工作室。Parretti和不快谎报的事务报告欧洲银行业监管机构和美国证券交易委员会(sec)。
据报道,里昂信贷银行和White & Case都知道虚假陈述并没有正确的记录。报告还指责律师事务所帮助里昂信贷隐藏文档从瑞士当局调查银行误导美国证券交易委员会(SEC)和代表客户与利益冲突。这份215页的文件,题为“报告关于荷兰里昂信贷银行的参与和里昂信贷S.A.的方案吉安卡洛Parretti弗洛里奥不快,“从司法部获得通过信息自由法案。White & Case伙伴,案子的理查德•霍韦尔审判员否认了这些指控写报告的时候,指的是“胡扯”,说,“我不认为任何人都可以与美国证交会,任何人都是不诚实的。”The firm has declined requests for further comment for this article.
同时,加州的保险专员约翰·Garamendi起诉里昂信贷银行欺骗380000执行官人寿保险公司保险客户的25亿美元再加上十年的利息,在法庭文件,其他四个美国州的国际律师事务所转达了虚假和误导性信息专员或联邦储备委员会在1990年代早期,从而延长银行的欺诈行为。在美国地方法院提起法律备忘录在洛杉矶2001年2月,支持对里昂信贷专员的诉讼,乔治·纽豪斯Jr .)的律师专员沙利文的名字&克伦威尔,受人尊敬的华尔街公司;Akin Gump施特劳斯hau和菲尔德,其最大的办公室是在达拉斯和华盛顿特区;费城摩根刘易斯负责人;洛杉矶和Irell & Manella主要公司。联邦检察官,除了引用这些公司,国家新Yorkbased勒伯夫,羊肉,格林和麦克雷同样误导性陈述。论文具体的合作伙伴名称。
专员不主张律师知道他们传达的信息是错误的。然而,“无辜的,证据。很明显,律师被欺诈的重要手段,”纽豪斯说。
在一个例子中,伙伴罗金•科恩苏利文与克伦威尔代表里昂信贷前美国联邦储备理事会(美联储,Fed)系统的理事会和美联储在几个字母保证银行遵守美国的法律。它不是。学习字母是不准确的“惊恐”科恩,美联储律师私下告诉。现在sullivan&cromwell发言人说,“公司有充分的理由相信,这些通信,由客户端在提交之前,审查是准确的在所有方面。”
保险专员抱怨摩根刘易斯和Akin Gump同样误导有关遵守加州法律的保证银行和相关的公司。“摩根刘易斯公司的角色是核心欺诈,”纽豪斯备忘录称。另一个法院申请保险委员会的律师指责Akin Gump“几个重大的虚假陈述”。The commissioner "is not in a position to know whether Morgan Lewis and Akin Gump acted as co-conspirators, aware at all times of the misrepresentations they made, or whether they were the unwitting dupes of their French clients, who used them to make misrepresentations which were all the more convincing coming from law firms that did not even know the truth."
摩根刘易斯已聘请著名的洛杉矶律师事务所的芒格,Tolles &奥尔森对这种指责捍卫它。“我们否认摩根刘易斯故意歪曲任何任何人,”卡里Lerman说,芒格Tolles合作伙伴。Akin Gump主席r·布鲁斯·麦克莱恩说,“我们不相信我们公司或我们的律师是不负责任和不道德的行为对这个表示,并没有做出任何相反的论断。”
美国政府也声称,勒伯夫羔羊合伙人詹姆斯伍兹派三个字母的保险专员的影响隐藏里昂信贷执行官生活中真正的所有者权益和垃圾债券的投资组合。勒伯夫羔羊的一位发言人说,公司没有发表评论。
加州高等法院在洛杉矶进行了一次听证会到行政生活交易的条款在1991年晚些时候。肯尼斯·Heitz Irell & Manella根据专员,给假保证法院的听证会。“如果Rodge科恩是吓坏了,你可以描述我是震惊,“现在Heitz说。
里昂信贷的密封联邦刑事指控,也富含引用相同的虚假陈述法律公司和合作伙伴被保险专员在他的民事诉讼。政府列出了几个律师通信在犯罪阴谋“公开的行为”。起诉书,然而,没有名字的公司或者律师,只有他们总部的位置。这是司法部的政策来避免命名个人或实体的一种控诉,除非被告或同谋。然而,起诉书并收取巴黎律师,玛丽- de Percin以欺诈为她所谓的角色。De Percin没有回复寻求置评的电话。——D.McC。