这个名单每天都在增长。与退休金行业的同行一样，401(k)计划的发起人也在解雇卷入基金业不断扩大的丑闻的基金经理。不幸的是，在监管机构调查中被点名的基金公司数量也在增加，因此无法保证继任者会长期保持清白。怡安咨询(Aon Consulting)投资顾问安吉拉•帕里什(Angela Parrish)表示:“你可能会转向一个新的基金家族，然后发现它也被控非法交易。”
尽管如此，许多计划发起人都摇晃起来他们的经理名册。在10月中旬以来其他生火，俄勒冈大学储蓄网络拉到亿$ 134出强大的金融公司的;默克公司消除其$ 3十亿界定供款计划中，两个百能投资的国际基金;微软抹去2骏利资产管理的资金从401（k）的名册;和科罗拉多州公共雇员退休协会通知剑锋的Coloradans将拉动6000万$ 401（k）的占公司的旗舰基金剑锋出来。
但就在某些基金被迅速处理掉的同时，其他基金也成为了同样令人不快的新闻头条。截至12月中旬，纽约州总检察长埃利奥特·斯皮策(Elliot Spitzer)已经对七家在特定公司工作的公司或个人提出了指控，另外四家公司正在接受调查或已达成和解。其他州的总检察长也开始着手调查。正在进行的调查涉及方方面面，从市场时机选择和晚盘交易，到不公平定价和投资组合经理的非法个人交易。
巨变把赞助商和401（k）的参与者■在一个艰难的地方，以及顾问和律师提醒那些谁没有倾倒经理谨慎行事。“计划赞助商必须证明他们正在采取谨慎行动，小心和系统，”锋范奥登，一个退休计划顾问明德美国说。
要做出任何更改之前仔细审查该计划选择实际的原因。例如，“有可能是与移动资产相关的巨额费用，”帕里什说。她的一个客户是打算从尚未被牵连的丑闻，但下其他基金的做法审查基金家族的一部分基金收取每名参加者多达10 $转移资金。客户正计划进入一个基金家族，没有被牵连的丑闻，但决定留在原地。
作为受托人，计划发起人有自己的法律风险。根据ERISA，公司为他们的退休计划的投资经理或管理员的一部分的任何不当或非法行为承担责任。“参与者不能起诉的共同基金或基金的投资顾问，指出：”琳达海岸，一个ERISA律师与华盛顿律师事务所布坎南英格索尔。“但是，他们可以起诉计划的赞助商。”
简单地推出一个大致相若的基金替代员工最终可能会适得其反。“如果基金表现良好，然后拉出资产可能是最危险的过程中，”肖尔说。用较弱的基金更换具有很强的实力可以打开赞助商给雇员的诉讼，或者更可能的是，疏远的工人。
其结果是，许多计划发起人及顾问认为，现在最明智的做法是与投资顾问紧密合作，即使他们在调查被命名。
以俄亥俄州学费信托管理局(Ohio学费信托Authority)的反常情况为例，该机构的大学储蓄计划中有26亿美元由普特南管理。尽管OTTA加入了针对Putnam的集体诉讼，但该机构仍保留这家陷入困境的基金公司作为其计划管理人。
“学费信托当局作为计划赞助商，是一家人站立加入这套诉讼的实体;我们的股东没有，”杰奎琳威廉姆斯解释说，他们将其与Putnam的同行相关的关系“一个精致的平衡行为”。“此外，奥塔曾在10月21日最初的纽约律师事务所米尔伯格·魏司公士米恩斯·韦斯贝尔德·海恩斯·韦斯特·斯特哈德海底·沃斯·斯特哈德海恩斯·威斯塔····················则为12月下旬加入了这件套装，并要求提出原告地位俄亥俄州律师将军。
此前，俄亥俄州计划曾试图从八个基金经理，与会者将用于遭受非法资金的做法而引起的任何损失进行补偿得到保证。
“Putnam将为我们的基金股东的所有不当交易损失提供全额货币恢复，”公司发言人表示。
保证普特南的信，由理查德·莫纳汉，该公司的零售部门的负责人签署，被张贴在俄亥俄州学费信托的网站。
当然，让计划参与者安心只是普特南和其他供应商面临的战斗的一部分。“如果普特南公司想要赢回投资者的信任，它需要做的不仅仅是采取措施，但这封信无疑是朝正确方向迈出的一步，”Milliman的范奥登说。Putnam的一位发言人拒绝评论是否也向其他固定捐赠计划的赞助商发出了类似的信件。
有几家公司在丑闻期间增加了资产。例如，总部位于匹兹堡的梅隆金融公司(Mellon Financial Corp.)就为计划发起人提供了一个地方，让他们在寻找新经理期间将资产存放三到六个月。
包括普特南(Putnam)在内的一些共同基金公司，正对那些计划参与者参与市场时机选择的雇主发起攻势。Putnam终止了与纽约Boilermakers Local No. 5的合作关系，后者成员的活跃交易曾引起州监管机构的注意。普特南的高管在9月底通知锅炉制造商，他们的关系将在60天内结束。
总部位于爱荷华州得梅因的信安金融集团(Principal Financial Group)本身就是一家大型的401(k)计划提供商，最近赢得了信安前雇员布莱恩·伯内曼(Brian Borneman)和他的妻子梅丽莎(Melissa)提起的诉讼，他们反对信安禁止在他们的401(k)计划账户中进行市场时间交易。美国爱荷华州南区地方法院裁定，Principal有权执行此类交易限制。
但没多久首席赢得了法庭轮结束之后，它揭示了几个员工，其中包括两名前基金经理，已经从市场时机的资金在他们的退休账户中获益。
法院将保持忙碌。一些集体诉讼已提交的代表共同基金股东。
在一，首席律师乔治Zelcs，圣Louisbased律师事务所Korein Tillery的芝加哥办公室，已涉嫌过失都及违反信托义务的几个基金公司，包括长荣投资管理，美联银行的资产管理部门的部分银行;剑锋;普特南;和斯卡德。这起诉讼，在基金提交的股东代表，指控这些资金没有利用所谓的公允价值计价，其中基金净资产值的一天的过程中被重置，以反映的价值观的变化标的证券。该诉讼称，该公司结束一天的估值离开他们容易受到复杂的交易市场时机的侵犯。“问题是，这些诉讼地址是合适的阈值触发公允价值计价，” Zelcs，其客户，在诉讼原告是个人解释。
普查德行发言人拒绝讨论正在进行的诉讼，一位Janus发言人表示，该公司认真对待指控。
Ronald Kilgard是Keller Rohrback凤凰城办事处的一名律师，他曾对计划赞助商提起集体诉讼。他指出，一些雇主可能会起诉他们的计划提供者。其潜在理由是:通过允许一些股东随意滥用择时行为，使计划参与者处于不公平的不利地位。“受托人本身就是可能的原告;他们可以起诉他们的基金经理。
最后，顾问建议那些决定最好转换计划的发起人应该迅速果断地采取行动。一旦新基金被选中，怡安集团的帕里什建议，“计划发起者应提醒参与者注意备选方案，设定资产转移的最后期限，并终止发生不当交易的基金。”
并计划发起人应当为更多的坏消息准备。在131名美国大型机构投资者最近格林威治协会的调查，60％的被调查者表示，他们认为“不正当的手法分别在共同基金行业普亚博赞助欧冠遍。”只有11％的人认为该做法仅限于少数企业。