Alan Freudenstein, Gregory Grimaldi

乔纳森·科恩戈尔德，之前排名:2

泛大西洋在金融服务领域的投资组合势头不减，这是这家成长型股权公司最大的领域，也是金融科技持续增长和成熟的标志。下乔纳森Korngold他于2001年加入这家总部位于纽约的公司，自2012年以来一直担任其全球金融服务主管。他参与了2018年最大的两笔金融科技融资:为移动支付巨头融资140亿美元蚂蚁金融还有那10亿美元首次公开募股荷兰支付处理公司Adyen。

蚂蚁金服源于其母公司阿里巴巴集团的长期合作关系。Adyen这家服务于Airbnb和优步(Uber)等新经济标志的公司已不再像2014年被泛大西洋投资时那样受到关注。科恩戈尔德说:“金融服务不是一时的潮流。“我们从事这一行已经有几十年了，随着科技在金融服务的各个细分行业继续加速普及，它将永远是我们的核心支柱。”

现年44岁的科恩戈尔德表示，该公司拥有“不分阶段的使命”，并且“擅长与处于不同发展阶段的公司合作”，这与该公司对该行业的“主题方法”以及“长期资本基础为我们提供的灵活性”保持一致。今年6月，General Atlantic领投了5000万美元的E轮融资SigFig该公司的财富管理技术为富国银行(Wells Fargo & Co.)和瑞银集团(UBS Group)等银行的理财产品提供了支持。

史蒂文·麦克劳林(Steven McLaughlin)，之前排名:1

如果可能的话，史蒂文·麦克劳林(Steven McLaughlin)将同时出现在金融科技世界的任何地方。正因为事实并非如此，麦克劳林将他2002年在旧金山创立的精品投资银行Financial Technology Partners打造成了交易撮合巨头。该公司已发展到120名员工，在纽约和伦敦开设了办事处，每年在全球完成约40笔交易。对于这位49岁的执行合伙人兼首席执行官来说，规模和范围很重要。他以从头开始了解市场、识别并与早期创业者建立关系、引导他们沿着融资阶梯走上ipo而自豪。正如麦克劳林所说，“作为一个团队，在世界各地，在所有行业”，这与高盛(Goldman Sachs)内部更专注的团队形成了鲜明对比，他在高盛工作了7年。“我们正在与各大洲的独角兽公司合作，”他自豪地说，他指的是估值10亿美元，可能俯瞰南极洲的公司。这些独角兽公司包括新加坡叫车公司Grab Holdings及其GrabPay计划，以及巴西交易处理公司Stone Pagamentos。

今年5月，亚特兰大销售点支付和信贷公司GreenSky以10亿美元的IPO估值达到45亿美元。这笔交易体现了麦克劳克林所说的“我们客户关系的独特性和重复性”。在担任该公司IPO顾问之前，FT Partners曾为GreenSky在2014年的3亿美元私人融资轮、2016年与Fifth Third Bank的贷款购买协议以及2017年太平洋投资管理公司(Pimco)的2亿美元投资提供咨询。麦克劳克林说:“我们看到的前所未有的投资速度预示着金融科技将持续多年的增长。”

之前排名:5

风险投资家和投资银行家都为金融科技创新事业做出了重要贡献。Broadhaven Capital Partners现年49岁的合伙人兼联合创始人杰拉德•冯•多伦表示，该公司“处在这些社区的交叉点”，“这是相当独特的。”他补充说，与那些“纯粹的银行家”或“纯粹的风投”相比，“我们今年在这两个领域都是最活跃的。”

有两笔交易涉及交易所公司的多元化:Broadhaven为固定收益交易平台TMC Bonds以6.85亿美元的价格出售给洲际交易所(Intercontinental exchange)提供咨询，为伦敦证券交易所集团(London Stock exchange Group)的少数股权投资提供担保管理财团AcadiaSoft的咨询。

财团和合资企业可能很难说服;它们是Broadhaven的专长，该公司曾为多银行区块链企业R3和消息和协作风险企业Symphony Communication Services提供咨询。冯•多伦表示，在早期风险投资领域，Broadhaven在联合创始人格雷格•菲利普斯(Greg Phillips)的带领下，去年进行了12笔投资，目前总共有30多笔投资。

与此同时，该公司资产管理行业也有几笔交易。例如，Broadhaven为Cambridge Associates向比利时Sofina出售少数股权提供咨询，为Adhesion Wealth Advisor Solutions被Vestmark收购提供咨询。

Broadhaven成立于2009年，目前在纽约、芝加哥和旧金山拥有50名员工。10月1日，该公司宣布，Greenhill & Co.董事总经理柯克·威尔逊(Kirk Wilson)已加入该公司，成为合伙人。曾供职于高盛(Goldman Sachs)的冯•多伦指出，Broadhaven吸引了“寻求更多创业机会的顶级银行业人才”。

之前排名:3

马修·哈里斯(Matthew Harris)在8月份的一篇文章中写道，金融科技是高科技业务的统称，比如支付、保险和财富管理，这些领域“彼此之间不一定有太多联系”《财富》杂志篇文章。贝恩资本风险投资(Bain Capital Ventures)董事总经理指出，支付领域的“创业能量”——十年前金融科技浪潮的支柱——现在“几乎为零”。相比之下，“当我今天遇到加密货币创始人时，我可以想象这些人几年前是支付创始人。他们有很多相同的基因，相似的工程人才，甚至还有一些相同的终端市场。”

哈里斯已经支持了AvidXChange(商业发票和支付)、Flywire(国际支付)、IEX Group(投资者交易所的母公司)和SigFig(财富管理)等公司。但他也是一名评论员，在贝恩资本(Bain Capital)和Index Ventures工作了20多年，自2012年以来，他一直是贝恩资本(Bain Capital Ventures)位于纽约的11人金融科技团队的负责人。如果这位45岁的人正在呼吁人们关注加密货币——这让金融行业的许多人感到困惑——那么其他人肯定会倾听。哈里斯说:“我一直在(加密领域)经营，但它需要全职关注。”旧金山的董事总经理萨利尔•德什潘德(Salil Deshpande)带头这样做。最近的投资包括稳定币初创公司Basis和持牌交易所运营商Seed CX。

之前排名:6

在过去的20年里，FTV资本创始合伙人詹姆斯•黑尔和罗伯特•胡雷特制定的公式几乎没有改变:与有影响力的顶级行业参与者建立关系，为FTV支持的公司提供变革性的见解。

“我们是同一个组织;策略是一样的。随着时间的推移，我们会变得更好、更强，”61岁的FTV资本管理合伙人理查德·加曼说。他补充说，FTV的方法是“进化的”，它为当前十年中围绕金融科技激增的生态系统奠定了基础。

自1998年公司在旧金山(Garman的总部所在地)成立以来，FTV已扩展到纽约，51岁的执行合伙人布拉德·伯恩斯坦(Brad Bernstein)负责该业务。在过去20年该公司说，它已经募集了5只基金，总计27亿美元，投资了100多家公司，创造了120亿美元的企业价值。

伯恩斯坦指出，“在我们投资的领域，我们每年跟踪7000家公司”，但只押注少数几家。例如，FTV观察RapidRatings今年9月，他进行了一笔3,000万美元的增长型股权投资。同月，该公司宣布了一项“重大”投资Strata基金解决方案他是风险投资、私募股权和其他另类资产投资者的管理人。

之前排名:4

纽约可以说是全球金融科技之都，金融服务公司集中在这里，围绕这些公司建立了一个技术孵化生态系统。如果不是RRE Ventures的存在和愿景，这座城市的崛起可能会更加艰难。

RRE由詹姆斯·罗宾逊三世、他的儿子詹姆斯·罗宾逊四世和斯图尔特·埃尔曼于1994年创立，是纽约第一波风险资本投资的一部分。这与当时硅谷的情况相去不远，但老罗宾逊在美国运通公司(American Express Co.)担任了16年首席执行官，他在自动化方面的人脉和见解为他未来的机会奠定了基础。RRE自2010年成立以来一直支持纽约金融科技创新实验室，随着康奈尔科技中心在罗斯福岛的出现，纽约正在成为“各种技术创新的地方”，83岁的普通合伙人罗宾逊三世说。

RRE的投资组合涉及媒体、太空和机器人，以及金融。该公司100多笔活跃的初级和种子阶段投资中，大部分都在纽约地区。该公司今年完成了一只2.65亿美元的基金，已投资了健康储蓄账户公司Bend Financial等公司大熊星座空间系统该公司利用卫星为金融服务公司、主要工业和能源企业以及政府提供替代数据。RRE在加密领域非常活跃，投资包括BitPay、Gem、Paxos和Ripple。普通合伙人罗宾逊四世，56岁，任职于数字货币集团投资委员会．

之前排名:7

艾米·诺奥卡斯(Amy Nauiokas)和肖恩·帕克(Sean Park)在2010年成立Anthemis Group之前，从事金融科技投资已有两年时间。他们在早期表现不错，包括Betterment等知名公司，以及Climate Corp.和Simple等银行平台，后者分别被孟山都和Banco Bilbao Vizcaya Argentaria收购。随着2018年3月1.06亿美元的Anthemis风险基金I的最终结束，超过5亿美元的部署和可部署资本，以及70项投资组合，Anthemis已经发展壮大。今年的新投资包括贷款平台Goji和投资咨询领域的StratiFi。诺奥卡斯是公司总裁，自6月起担任临时首席执行官。他指出，公司组织结构扁平，业务规模庞大，因此50人的员工数量保持相当稳定。但她知道自己要避免什么。她说:“肖恩和我都来自大银行”，想做些不一样的事情。

46岁的Nauiokas此前曾在Cantor Fitzgerald和巴克莱银行担任高级职位。居住在瑞士的朴会长(50岁)曾在法国巴黎银行(BNP Paribas)和德累斯顿银行(Dresdner Kleinwort Wasserstein)工作。这两家公司在Anthemis内部建立了金融科技投资咨询业务、新业务创建代工厂和研究机构等组件。2011年，他们在法国阿尔卑斯发起了“黑客金融”(Hacking Finance)活动，在那里，不同的声音——而不仅仅是行业负责人——都在思考如何“让金融去神秘化和民主化”，正如朴所说。

之前排名:9

达伦•科恩表示，金融科技投资领域“超级拥挤”。“我们有优势，而且拥有差异化资本。”

这笔资金是科恩领导的高盛主要战略投资公司(PSI)的资金。他说，它与高盛集团(Goldman Sachs Group)的联系，以及由此产生的人脉、想法和市场洞察力，是它与众不同的地方。此外，PSI不需要像风险基金那样，追逐数十亿美元规模的大型后期交易。科恩解释说:“我们严重倾向于早期、快速增长的公司，这些公司已经开发出了产品，并弄清了市场。”

在盈利方面符合高盛倾向的一家公司是Kensho Technologies。2014年，PSI牵头向这家位于马萨诸塞州剑桥市的初创企业投资了1500万美元，后者的机器学习分析技术随后被高盛(Goldman Sachs)采用。标普全球去年4月斥资5.5亿美元收购了Kensho。

在高盛工作了15年的科恩表示:“标普看到了将Kensho的能力与其有价值的专有数据集结合起来的机会。”2010年，他成为董事总经理，2014年成为合伙人。

现年44岁的他补充称，PSI有望在2018年完成20笔新投资，并对现有资产进行至少30笔后续投资。这些交易包括英国在线抵押贷款机构Trussle的1360万英镑(1760万美元)B轮融资(与Propel Venture Partners共同领投);区块链公司Axoni的3200万美元B轮融资(与Nyca Partners共同领投);10月份投资数字资产托管公司BitGo，与迈克尔·诺沃格拉茨(排名第39位)的银河数字风险投资公司(Galaxy Digital Ventures)一起参与了5850万美元的B轮融资。

之前排名:10

Nyca伙伴是一个由7人组成的团队，拥有大约40名有限合伙人顾问(lpa)。这些为Nyca及其公司提供咨询的专业人士在金融和技术方面拥有丰富的经验——包括Cristóbal Conde(排名第21位)，SunGard的前首席执行官，该公司于2015年被FIS收购;斯蒂芬妮·迪马科是出现软件2015年被SS&C Technologies收购;Financial Engines创始CEO Jeff Maggioncalda;以及前证券交易委员会(sec)成员安妮特·纳撒勒(Annette Nazareth)。Nyca执行合伙人汉斯•莫里斯(Hans Morris)表示:“每周企业家都会遇到问题，我们会帮助他们找到解决方案。”的lpa参加每月一次的电话会议，并且越来越多地被拉到与纽卡相关的业务中。莫里斯说，他们是他2014年在纽约创立的公司的独特资产。莫里斯的朋友、贝恩资本风险投资公司(Bain Capital Ventures)的马修•哈里斯(Matthew Harris，排名第四)有时也是合伙人，他称莫里斯的人脉是他所知道的金融服务业“最好的”。

在创办Nyca之前，59岁的莫里斯曾在泛大西洋航空、Visa和花旗集团工作过。该公司的第一笔投资是支付初创企业Payoneer。Nyca第三只基金的第一笔交易是在7月份完成的，目前正寻求融资2亿美元伦理该公司是一家技术驱动型资产管理公司，提供社会责任投资。在此过程中，Nyca收购了抵押贷款技术公司Blend Labs的股份;LendingClub Corp.，莫里斯作为董事长帮助该公司摆脱了指控首席执行官的不当行为；以及专注于财富管理的金融科技公司SigFig。莫里斯说，Nyca目前每年进行8到10项新投资，投资组合公司多达57家。

之前排名:8

简•格莱斯顿(Jane Gladstone)表示，金融科技行业的并购正在“开足马力”。这位Evercore高级董事总经理将于今年11月满50岁，他在金融科技投资银行工作了28年。他表示，交易环境从未像现在这么好。

格莱斯顿指出:“20年前，我经常谈论金融科技，我亲密的家庭成员不知道它是什么意思。”格莱斯顿在摩根士丹利(Morgan Stanley)工作了12年，2005年成为总部位于纽约的Evercore金融服务企业咨询业务负责人。“现在我的出租车司机知道那是什么了。很难想象围绕金融科技还有比现在更多的炒作。”

随着行业的发展，Gladstone的交易信用清单变得越来越长。例如，她最近为NEX集团以57亿美元出售给芝加哥商业交易所集团(CME Group)、PayPal以22亿美元收购欧洲支付初创企业iZettle、Safe Banking Systems出售给支付和合规公司Accuity，以及指数制造商Alerian被私募股权公司Aretex Capital Partners收购提供咨询。格莱斯顿还参与了Siris Capital与SS&C Technologies为企业协作软件公司Intralinks Holdings进行的15亿美元交易。

格莱斯顿表示:“就基本面而言，金融科技对我的孙辈来说将非常重要。”“如果你想想数字账本，以及它们将给金融科技和加密技术带来什么. . . .在未来的几十年里，我期待着更多的创新。”

之前排名:11

瓦妮莎·科莱拉作为花旗集团的首席创新官和花旗企业D10X是一个全球项目，通过为银行员工提供为客户创新的场所，鼓励内部创业。科莱拉说，该项目为他们创造了“指数级更好的解决方案”。“任何时候都有100家内部初创企业。”

今年6月，花旗风险投资公司(Citi Ventures)和投资服务技术公司Computershare推出了proxity，这是一种使用ibm开发的数字代理投票系统D10X．该产品的基础技术来自特拉维夫的花旗创新实验室，旨在提高股东投票的准确性、效率和透明度。

花旗风投支持D10X等加速计划，同时管理全球高科技支付、数据分析和其他具有战略利益的投资组合。投资可以促成合作。早期的D10X项目，区块链的CitiConnect花旗集团(Citigroup)和纳斯达克(Nasdaq)投资的区块链技术开发商Chain(现称Interstellar)也参与了该项目。科莱拉说:“我们帮助年轻公司成长和扩大规模。“我们努力将伙伴关系的概念变成现实。”

科莱拉表示，管理风险投资组合不同于高盛在鼓励实验和培养人才方面采取的“广泛的创新观点”。这些因素结合在一起，帮助花旗应对技术和市场混乱。48岁的科莱拉2013年从花旗的高级营销职位转到花旗风投。自2017年1月以来，她一直领导总部位于加利福尼亚州旧金山的部门。

之前排名:12

2012年，金融科技浪潮还很年轻，行业现有企业面临颠覆的时机已经成熟。这就是迈耶(米奇)马尔卡(Meyer (Micky) Malka)成立Ribbit Capital的原因。六年过去了，Ribbit有40个投资组合，这位前移动支付企业家仍然认为金融科技处于“早期周期”，尽管它已经成为“一个全球现象”。在一些国家和一些垂直行业，它可能更先进，”44岁的马尔卡说亚博赞助欧冠．“但总的来说，现在还为时过早，我们预计未来五年至少会出现十几个家居品牌。”

“家庭品牌”是Malka的关键。总部位于加州帕洛阿尔托的Ribbit公司通过持有加密货币钱包公司Coinbase、消费信贷门户网站credit Karma和机器人顾问Wealthfront等公司，至少在一些利基市场或人口统计数据中取得了这一地位。Malka认为处于“退出速度阶段”的投资组合公司包括Nubank、Raisin和Revolut(均从事银行或支付服务)，以及投资平台Robinhood和印度保险市场Policybazaar。同样属于“速度”类别的还有企业信用卡初创公司Brex，今年6月，Ribbit与PayPal创始人Max Levchin和Peter Thiel等人一起参与了5000万美元的B轮融资。

Malka对加密货币和区块链的看法是，Ribbit在2012年开始投资时还“早期”，现在仍然如此。他补充说，随着Ribbit专注于“如何以及如何使金融服务更好、更容易获得”，这些技术平台可以在未来十年实现这一目标。赢家很少，输家很多。这一点永远不会改变。”

之前排名:18

2000年，当瑞士信贷(Credit Suisse)推出其金融科技投资基金时，还没有人谈论云计算或机器学习，也没有“金融科技”。但格雷戈里·格里马尔迪(Gregory Grimaldi)的联合主管兼投资组合经理艾伦·弗罗伊登斯坦(Alan Freudenstein)表示，尽管科技领域发生了种种变化，但追求“更好、更便宜、更快、更高效”的动力一直是、也将继续保持不变。

54岁的弗罗伊登斯坦指出，这是解决一直存在的成本和利润压力的解药，而且由于现代计算技术的进步，“有很多创新正在进行”，以促进研发和投资。

瑞信资产管理公司(Credit Suisse Asset Management)旗下的NEXT Investors最初在该行资产负债表外进行投资，后来吸引了外部资金，成立了一只规模超过4亿美元的基金，该基金于2013年结束。2018年7月，该公司关闭了第二只基金，承诺资本为2.61亿美元。截至10月，NEXT在72项投资中总共部署了5.03亿美元。剔除退出的公司(如2017年将外汇交易平台Fastmatch出售给泛欧交易所，将合规系统公司Actiance出售给K1投资管理公司)，共有21家活跃的投资组合公司。

2017年12月，NEXT对LUX基金技术和解决方案进行了600万美元的a轮投资，该基金销售另类资产行业。今年10月，NEXT领投了hentspount的融资。hentspount是一家为对冲基金和其他资产管理公司提供云技术服务的提供商。44岁的格里马尔迪指出，“你需要一个基础设施”来充分利用公共云。因此，Hentsū解决了一个实际问题，与NEXT的战略论点保持一致。

之前排名:20

前Marsh & McLennan公司。董事长兼首席执行官杰夫·格林伯格进入私募股权投资不是为了破坏旧秩序，而是为了创造价值。2005年创立Aquiline Capital Partners的格林伯格指出，有动机“取代现有参与者”的颠覆者和能够“帮助行业现代化”的促成者是有区别的。如今，格林伯格的前提是传统的金融科技智慧:精心构思的伙伴关系使创业者和他们合作的老牌机构互惠互利。

这位67岁的Aquiline董事长兼首席执行官“在寻找颠覆者时非常有选择性”，相反，他看到了现有技术智能应用的巨大、尚未开发的潜力。Aquiline总部位于纽约，在多个金融行业领域拥有29家活跃的投资组合公司，拥有50名员工，其中包括由38岁的合伙人文森佐·拉鲁法(Vincenzo La Ruffa)领导的15人金融科技团队。拉鲁法将MO描述为“将最先进的技术带入我们合作的企业。”

举个例子:Aquiline于2015年收购了一家为亲密团体提供软件和支付服务的公司Togetherwork，该公司成长为一家关联公司(去年收购了三家)，支付行业资深人士尼尔·普拉特担任首席执行官;今年3月，它被卖给了GI Partners。

今年5月，Aquiline收购了合规软件公司RIA In a Box，该公司在这笔交易中获得了一位执行董事长:Barnaby Grist，他曾任职于嘉信理财顾问服务公司(Schwab Advisor Services)和Cetera Financial Group。处于早期阶段的Aquiline Technology Growth Fund于2017年7月宣布完成最后一轮融资，并于9月参与了车载商务初创企业Cargo的a轮融资。

之前排名:13

2010年纽约金融科技创新实验室(FinTech Innovation Lab)成立时，还没有类似硅谷的金融科技支持系统。这个由企业家、风险投资家和金融机构组成的开创性生态系统源于埃森哲咨询公司的罗伯特·加奇和纽约市伙伴关系基金总裁兼首席执行官玛丽亚·戈奇的提议。该基金由KKR公司(KKR & Co.)的亨利•克拉维斯(Henry Kravis)于1996年创立，2000年起由戈奇执掌。该基金是纽约市伙伴关系(Partnership for New York City)的投资部门，后者的前身是美国商会。

1.6亿美元的伙伴关系基金投资于促进当地经济增长，仅部分部署在金融科技领域。52岁的戈奇还负责其他项目，包括健康创新加速器和高科技种子融资工具。但就纽约金融界而言，金融科技创新实验室(FinTech Innovation Lab)才是她成名的原因。该实验室的58家校友创业公司已经筹集了7.9亿美元的资金，埃森哲也在伦敦、都柏林和香港推出了类似的项目。

来自25家主要金融公司的高管——其中包括首次支持纽约实验室新保险科技轨道的8家保险公司——选择了11家初创企业参加为期12周的密集项目，直到2018年6月的演示日，届时企业家们将向投资者和金融界的其他人展示他们的工作。这些初创公司包括Habit(行为数据聚合)和Virtualitics(机器学习驱动的数据分析)。

之前排名:17

根据执行合伙人Justin Brownhill的说法，SenaHill Partners是“值得信赖的声音和行业连接器”。对于一家成立仅5年的公司来说，这是一个大胆的主张，但47岁的布朗希尔的理由是他积累了丰富的经验。他和这家20人公司的其他领导人，包括合伙人格雷格·沙诺和凯尔·扎斯基，在金融技术高管和运营岗位上总共有150年的经验。总部位于纽约的SenaHill采用了久经考验的商业银行模式:进行主要投资(由交易技术公司EdgeTrade的联合创始人扎斯基领导)，同时通过投资银行(由华尔街资深人士、应收账款交易所前首席执行官布朗希尔监督)和咨询(由董事总经理理查德·科哈默领导，他曾是Lava trading的首席执行官)在老牌参与者和企业家之间“连接点”。

“金融科技触及一切，”布朗希尔说。“金融服务是一个价值1万亿美元的行业，正在转变为一个金融科技行业，这将是一个全球数万亿美元的行业。”SenaHill列出了五个领域的报告:财富科技和投资管理;insuretech;银行、借贷和支付;资本市场和交易所;以及新兴技术，其中包括人工智能、区块链和网络安全。

SenaHill的投资组合包括分布式账本技术公司Symbiont;定制交易策略提供商Tradelegs;合规公司Trunomi;以及数据管理技术公司Crux Informatics，花旗集团(Citigroup)、高盛集团(Goldman Sachs Group)和Two Sigma都是少数投资者。布朗希尔指出，SenaHill联合创始人尼尔•德塞纳(Neil DeSena)去年的英年早逝，阻碍了该公司的一些增长计划。但随着投资银行业务的增长，以及顶级银行、经纪公司和交易所的咨询任务，“2018年是我们希望2017年能够取得突破的一年，”他说。

之前排名:14

杰伊·赖曼(Jay Reinemann)很享受2016年初的新开始。毕尔巴鄂比斯卡亚银行(Banco Bilbao Vizcaya Argentaria)解除了BBVA Ventures的束缚，成为有限合伙人，并允许当时成立5年的分支机构以Propel Venture Partners的身份保持独立性。“它给人的感觉仍然像一家初创公司，”Propel合伙人雷纳曼今天说。现年49岁的乔布斯认为，“更年轻的品牌”可以让这家市值2.5亿美元、总部位于旧金山的公司在竞争激烈的市场中脱颖而出。Reinemann断言，几乎没有同行像他一样专注于金融科技，“合作伙伴只来自金融服务业”。他曾担任银行信贷员，并曾担任Visa公司风险投资和战略联盟集团的负责人。监督Propel的9人团队和30多家投资组合公司的其他合伙人是Ryan Gilbert (Better Finance/SmartBiz小企业贷款市场创始人和房地产支付公司PropertyBridge联合创始人)、Thomas Whiteaker (Visa和Hartford Ventures的资深人士)和Rohit Bodas(他于2011年帮助创立了美国运通风险投资公司，并于2017年加入Propel，领导其国际基金)。

Reinemann指出，该公司的海外势头正在增强，预计今年将有10到12个投资组合增加，其中一半是在美国以外。已完成的交易包括英国数字抵押贷款经纪商Trussle的1360万英镑(1730万美元)B轮融资，由Propel和高盛Principal Strategic Investments领投。Propel还参与了巴西数字银行Neon的2200万美元融资，这是该国创纪录的a轮融资。来自巴西风投公司Monashees的Reinemann和Marcelo Lima也加入了Neon的董事会。

之前没有排名

新领导层正在给桑坦德银行(Banco Santander)的风险投资部门带来风格上的改变。合伙人兼投资主管曼努埃尔•席尔瓦(Manuel Silva)在管理合伙人马里亚诺•贝利基(Mariano Belinky)(去年排名第15位)成为桑坦德资产管理公司(Santander Asset Management)负责人后，于今年年初掌管了规模为2亿美元的桑坦德创新企业基金。席尔瓦于2015年加入桑坦德创新投资公司，此前他在毕尔巴恩比斯卡亚银行(Banco Bilbao Vizcaya Argentaria)工作了9年，并于2010年底成为旧金山BBVA Ventures(现为Propel Venture Partners)的创始成员。席尔瓦目前每隔一个月就会去硅谷，他在硅谷和硅谷周围的时间解释了这位37岁的人在伦敦InnoVentures的新基调。

自2014年成立以来，该基金一直与银行紧密联系在一起，投资往往与银行业务挂钩。席尔瓦并没有否认桑坦德银行(Santander)与投资组合公司Kabbage建立英国小企业贷款联盟的做法。但席尔瓦也希望该基金“更加大胆，放眼更远——着眼于未来5到10年的更广泛趋势，这可能会把我们带入新的领域。”席尔瓦继承了一个四人团队，预计到年底，这个团队的规模将增加一倍。

今年的交易包括参与投资研究技术公司Visible Alpha的3800万美元融资;数字抵押贷款机构Roostify获得2500万美元的B轮融资;此外，桑坦德银行还为Creditas进行了5500万美元的C轮融资，这是该基金在巴西的第一笔投资。InnoVentures也没有回避区块链技术，收购了Digital Asset Holdings、Elliptic和Ripple的股份——Silva说这些股份“不是投机的”，是为了解决“真正的问题”。

之前排名:16

加密货币何时才能充分制度化——换句话说，何时才能安全和受主流投资者欢迎?Digital Currency Group首席执行官巴里•希尔伯特(Barry Silbert)表示:“市场已经制度化。他指出:“最大的机构才刚刚开始进入这一领域。”他补充说，dcg旗下的资产管理公司Grayscale Investments“今年从机构那里筹集了数亿美元，我相信机构资金将在2019年以更有意义的方式进入这一领域。”

42岁的希尔伯特自2014年在纽约创立DCG以来，一直流露出忠实信徒的自信。他给这家公司带来了对比特币无政府起源的理解(他早在2012年就开始交易比特币);作为金融科技企业家的履历(他创建了私人股票交易平台SecondMarket, 2015年被纳斯达克(Nasdaq)收购);以及银湖联合创始人、DCG董事会成员格伦•哈钦斯等经验丰富的顾问。

除了Grayscale和交易业务，DCG还管理着30多个国家超过125家加密货币和区块链公司的投资组合，由Bain Capital Ventures的Matthew Harris(排名第4)和RRE Ventures的James Robinson IV(排名第6)等投资委员会指导。投资范围从资本市场区块链软件公司Axoni到“隐私保护数字货币”Zcash。

从这个角度来看，希尔伯特认为，数字货币的“价值储存和投资用例”将在2019年起飞。跨境支付还没有完全与现有的选择竞争，“但我们会做到这一点。”

之前排名:21

AXA Strategic Ventures宣布自己是最活跃的保险公司支持的风险投资公司，今年4月更名为AXA venture Partners。管理合伙人François Robinet说，要强调“合作伙伴”。这家总部位于巴黎、日益全球化的公司希望被视为不仅仅是一家战略保险科技基金。事实上，它的目标是与投资组合公司和其他投资者成为一个有价值的、多才多艺的合作伙伴。安盛的投资范围比大多数公司都要广，从种子期到成长型股权，投资范围从30万美元到2000万美元不等。“Fintech-insuretech”只是其中一个目标类别。其他包括企业软件、消费者技术、数字健康以及“与保险和资产管理相关的其他技术”。

Robinet今年51岁，曾任AXA Rosenberg首席执行官、AXA Group首席风险官、AXA Life Invest董事总经理。他表示，该公司着眼于长远，因为“在技术转型过程中，这些行业才刚刚开始。”安盛风险投资目前拥有19人的团队和30多家投资组合公司。在过去的一年里，它与微软风险投资公司(Microsoft Ventures)一起投资了Contrast Security，并与Anthemis Group一起为直接贷款平台Goji融资。今年5月，安盛为人才营销平台天工异彩(Phenom People)领投了2200万美元的B轮融资。

除了2.75亿美元的直接投资基金外，安盛还有1.75亿美元用于投资其他基金。从一年前开始，该基金由驻伦敦的负责人多米尼克•迈尔(Dominic Maier)领导，他曾是Adams Street Partners的副总裁。

之前排名:19

有一些常见的(虽然粗糙)指标可以比较不同公司或不同年份的风险投资活动，比如投资数量。Cristóbal Conde今年有10家投资组合公司的净收益，截至11月中旬达到38家。即便如此，这也很难代表康德作为个人投资者在金融科技领域的影响力。58岁的他有着丰富的经验——从经营自己的初创公司，到2002年至2011年担任SunGard数据系统公司的首席执行官——并担任这38家公司中的许多公司的董事会成员或董事会顾问。其中包括区块链的开发商Digital Asset Holdings和Duco，后者为大型金融机构提供先进的数据调节技术。

对于其他公司，如Calastone(基金管理技术)和Kasisto(会话式人工智能)，康德担任非董事顾问。对于少数人，他是“被动的——除非发生了不可逆转的大事，否则他们不会给我打电话，”他说。

除此之外，他还与9家基金建立了咨询关系——作为常驻企业家，伦敦私人股本公司Accel是他的主要合作伙伴——以及咨询公司Teneo。康德自愿担任几个加速器项目的导师，包括伦敦和纽约的金融科技创新实验室(FinTech Innovation Labs)。他说:“我使用加速器的时间是我保持领先的方式。”“这让我每年直接投资大约100家公司”——有时他还会投资。

他的底线是:“总的来说，在我30年的职业生涯中，我从未见过比现在更好的创新氛围和接受度。至于我自己——比以前更忙了。”

之前排名:22

Accion成立于1961年，是一家在全球范围内支持小额信贷的非营利组织，它并不符合主流银行的模式，也不适合应对近期的技术颠覆。然而，它采用了一种与大型风险投资公司相当的投资战略——包括种子期及以后的企业家，并具有全球影响力。

这一切都发生在花旗集团(Citigroup)前国际业务高管迈克尔•施莱恩(Michael Schlein)的领导下。施莱恩于2007年加入Accion董事会，自2009年以来一直担任这家拥有150名员工的公司的总裁兼首席执行官。57岁的施莱因说:“金融科技在很大程度上与我的任期重合。“但这里的任何人都很难不关注这项技术，以及它如何帮助我们实现创造一个金融包容性世界的使命。”

总部位于马萨诸塞州剑桥市的Accion通过三只基金进行投资:Accion Global Investments，一个由老牌服务提供商组成的投资组合;种子阶段的Accion Venture Lab, Accion为该实验室带来了第一笔机构资金;Accion Frontier Investments是一家与基金管理公司Quona Capital合作的公司。

这些努力，辅以咨询业务，都是为了调动资本，让30亿没有银行账户或得不到充分服务的人进入金融体系，并最终摆脱贫困。“科技触控平衡”，10月份的风险实验室报告他认为，金融科技创新者不应该为了技术而追求技术:“在客户的旅程中，在正确的时刻找到‘技术与触控’的正确组合，是决定初创企业成败的关键因素。”

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由技术和数据驱动的对冲基金公司Two Sigma Investments已将其投资方法传递给其风险投资部门。合伙人表示，Two Sigma Ventures“支持企业利用数据科学和先进工程来创造未来。科林Beirne他领导着一个15人的团队，管理着51家公司的投资组合。但这只成立6年的基金并不严格专注于金融科技，也不代表母公司进行所谓的战略投资，也不与母公司直接相关。例如，二西格玛在a中的参与最近关闭的数据工程和管理公司Crux Informatics获得了2000万美元的融资战略-不是Two Sigma Ventures的交易。

不过，贝妮表示，风投公司和总部位于纽约的Two Sigma的1300多名员工之间存在着“结缔组织”。这家风投公司的9位顾问和风险合伙人都是“Two Sigma的长期员工或领导者”，包括首席创新官马特·格林伍德和首席技术官阿尔弗雷德·斯佩克特。过去一年的新投资包括生物技术公司Kallyope;个性化营销公司Lytics;企业信息公司Message.io;供应商数据分析业务Suplari;以及开源数据库Timescale。他们还对云软件和服务提供商Mesosphere等公司进行了后续投资;面向运动员的可穿戴技术开发商Whoop;以及数据分析公司Enigma Technologies和InsightSquared。

39岁的贝妮出生于都柏林，在旧金山长大，曾是一名投资银行家，2005年加入Two Sigma, 2011年开始组织其风险投资业务。她说，“金融科技仍然是一个通过应用数据科学进行创业创新的成熟领域”，部分原因是“工程突破以及区块链和加密生态系统吸引人才”。

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橡树HC/FT管理着11亿美元的资产，投资于医疗保健和金融科技领域，深入挖掘了与投资组合公司的关系。61岁的管理合伙人安妮•拉蒙特(Annie Lamont)将其描述为一种包括董事会成员在内的“团队方式”。56岁的普通合伙人帕特丽夏•坎普表示:“我们的风险合伙人比许多公司更紧密地结合在一起。”“这不是一臂之遥。我们擅长引进专业知识，帮助企业进入下一个阶段。”

Lamont, Kemp和普通合伙人Andrew Adams于2014年共同创立了位于康涅狄格州格林威治的Oak HC/FT。数据和人工智能是常见的主题。一个27人的团队管理着大约30家公司的投资组合，包括Feedzai(支付欺诈管理和反洗钱)、Kasisto(客户服务会话人工智能)和Urjanet(公用事业和能源数据)。今年7月，Oak HC/FT为数据科学驱动的保险科技公司Groundspeed Analytics领投了3000万美元的B轮融资，该公司联合首席执行官安德鲁·罗宾逊(Andrew Robinson)曾是Oak HC/FT的常驻高管。此外，该公司还牵头为Pagaya Investments提供了1400万美元的融资，后者将大数据和机器学习应用于机构资金管理。在数字健康方面，Oak HC/FT和红杉资本(Sequoia Capital)率先为Maven进行了2700万美元的B轮融资，该公司为员工组建家庭提供照顾和支持。拉蒙特在9月份的公告中表示，Maven的目标是“让重返工作岗位成为一个可行的选择，从而减少美国经济中人才流失的主要来源之一。”

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对冲基金公司WorldQuant对数据以及如何利用数据来追求alpha有着巨大的胃口。创始人兼首席执行官伊戈尔·图钦斯基(Igor Tulchinsky)于2014年成立了WorldQuant Ventures，投资于数据分析和其他与康涅狄格州老格林威治对冲基金使用的流程相关的技术。如今，该公司是最活跃的金融科技风险投资者之一，其超过65家投资组合公司在12个月内上涨了50%。这位52岁的创始人解释说:“在一个日益复杂的世界里，可操作的数据驱动的见解比以往任何时候都更有价值。”“我们专注于寻找并帮助那些正在推进数据分析和新兴技术的公司创造价值。”

WorldQuant Ventures董事总经理Steve Lau是华尔街资深交易员和个人金融科技投资者，他表示，该部门每年扫描500至1000个潜在投资目标，与金融科技融资领域的其他领导者相当。风投团队共有六人，包括截至2017年10月的董事总经理马克Danchak他曾在初创企业工作过，也曾在Carbon6 Ventures、巴克莱(Barclays)和Harbinger Capital Partners工作过。

受WorldQuant方法的启发，51岁的刘德华希望为私人投资带来“数据和预测模型，以识别公司，同时将更多的尽职调查过程自动化。这使得我们的跨学科团队能够评估金融、医疗保健、能源和量子计算等领域更广泛的投资。”投资组合QxBranch和Rigetti & Co.公司正在挑战量子极限，Lau说。

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安德森-霍洛维茨基金成立于2009年，当时金融科技投资刚刚起步。但这家硅谷风投公司却避开了这一新兴趋势，转而支持Facebook和Twitter等公司。该公司不再是旁观者。自2015年引入Alastair (Alex) Rampell作为专注于金融科技的普通合伙人以来，Andreessen Horowitz(被称为a16z)一直在扩大投资组合，包括新兴市场移动服务提供商Branch International;描述，一家转录公司;Earnin是一款帮助消费者在把工资存入银行之前从工资中提成的应用程序;房地产融资公司PeerStreet;Point是一家房屋净值投资者;Quantopian是一家帮助开发算法的众包投资公司;以及汇款公司TransferWise。蓝贝尔是所有这些公司的董事会成员。

其他控股公司包括消费贷款机构Affirm;保险公司HealthIQ;数据加密公司Very Good Security;以及置业公司Divvy Homes、FlyHomes和Opendoor。

37岁的拉姆佩尔在加入a16z之前是一名由该公司资助的企业家，他在8月份的一篇文章中阐述了他的论文博客．他说，传统金融服务公司“在很大程度上未能创新，继续服务不足，或不公平地惩罚边缘化和无银行账户的人群。如今，金融服务初创企业不再满足于向老古董出售软件。相反，他们正在利用软件的组合，加上不受限制的雄心，与这些传统的服务提供商进行全栈竞争。机会是巨大的，我们致力于成为这一领域的领先公司。”

兰佩尔随后将金融科技同事安吉拉·斯特兰奇晋升为普通合伙人的决定描述为“在一个我们非常感兴趣的领域加倍下注”。

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2016年5月，史蒂文·a·科恩(Steven A. Cohen)成立了Point72 Ventures，与他的Point72对冲基金公司一起进行早期技术投资。皮特·卡塞拉是科恩和创投管理合伙人马修·格拉纳德聘请的第一个员工。现年41岁的卡塞拉是负责金融科技和金融服务的合伙人，他已将Point72 Ventures在该领域的投资从0笔增加到25笔，使其成为“世界上最活跃、最具影响力的早期金融科技基金”。在Ventures的20名员工中，约有一半从事金融科技领域的工作，该公司还有两个额外的重点领域:人工智能和企业解决方案。投资组合包括Acorns(个人理财)、AlphaFlow(房地产资产管理)、Cloud9 Technologies(交易大厅通信)、Quantopian(众包量化算法)、Roostify(抵押贷款)和Street上下文(投资研究)。

在加入Point72之前的两年里，卡塞拉是摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)的执行董事，负责市场基础设施(如交易平台运营商Luminex和TrueEx Group)和其他被视为对该行具有战略重要性的领域的投资。卡塞拉解释说，相比之下，Point72风投“根本不是一家战略基金”。“我们的重点是投资于平台、操作系统、应用程序和分销模式，为全球金融服务业的未来提供动力. . . .我们很少花时间评估对与对冲基金相关的供应商的投资。”

卡塞拉还曾在瑞士信贷资产管理公司的NEXT基金和FTV资本工作过，他的原则与他的信念相呼应，即“要成为世界上最好的金融科技投资者，首先要与世界上最大的金融机构进行持续的对话，这些对话将最需要由直接解决这些领域的初创企业解决的问题。”

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Marlin & Associates是一家精品信息技术投资银行，管理合伙人肯尼斯•马林回忆说，自从“2001年底在我的餐桌上创立”以来，该公司就经受住了周期性的经济低迷。但自从2008年金融危机的复苏开始以来，马林表示，商业信心、创新和资本可用性的“明显融合”推动了IT市场和金融科技领域的稳定增长，这对总部位于纽约的马林公司来说变得越来越重要。马林曾是邓白氏律师事务所(Dun & Bradstreet)的内部交易撮合人，他说，今年秋天，他的公司一度在做9个项目——“比我们多年来同时进行的项目还要多。”他补充说，持续近10年的上升趋势“不会持续——没有哪个周期会持续，但没有迹象表明即将出现衰退。”

在8月份的一封“客户和朋友”电子邮件中，马林警告说，“上涨的潮水并不能提升所有的船(或所有的金融科技公司)。”他写道，规模和收入增长不足的公司无法跟上那些“已经达到规模，使用现代专有技术”，受益于服务“巨大且不断增长的利基市场”，并且“正在经历强劲的收入增长”的公司的步伐。

Marlin & Associates今年的交易包括为网络安全初创企业授权提供1000万美元的B轮融资，为MSCI向Allegro Development Corp.出售金融工程公司提供咨询，为私募股权公司Aquiline Capital Partners收购RIA ina Box提供咨询，以及为RapidRatings从FTV Capital获得3000万美元的成长型股权投资提供咨询

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成功的科技企业往往源于小型敏捷的创新团队。总部位于纽约的机构经纪公司罗森布拉特证券(Rosenblatt Securities) 2009年维卡斯•沙阿(Vikas Shah)加入后推出的金融科技投资银行也是如此。沙阿一直保持着他的团队规模小——目前只有5人——灵活，在提供建议和协助的交易中有选择性。50岁的沙阿说，在与大型机构和投资组合投资者建立了良好的合作记录后，该部门正在“向食物链的上游移动”，进行更大的交易。“这是对我们专业领域的认可，是对我们值得信赖、严肃执行的认可。”

2018年，Rosenblatt为投资研究分发平台Visible Alpha提供了3800万美元的融资建议。高盛(Goldman Sachs)的信安战略投资集团(Principal Strategic Investments)领投了本轮融资，引入了包括法国巴黎银行(Exane BNP Paribas)和西班牙国家银行(Banco Santander)旗下的Santander InnoVentures在内的新投资者。Rosenblatt还就电子做市商GTS收购Cantor Fitzgerald的ETF和批发做市业务提供咨询。GTS是纽约证交所最大的指定做市商。Rosenblatt还为人工智能聊天机器人开发商LodeStar生态系统提供了一项来自伦敦Seismic Foundry管理的资本市场金融科技基金的增长型投资建议。

沙阿强调他的组织是“点的连接者”。他预计会看到更多像他的客户Thesys Technologies在2017年赢得美国联合审计跟踪合同这样的财团交易。除了将双方或多方带到谈判桌上，Rosenblatt还在其年度金融技术峰会上连接更广泛的社区。

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亚特兰大是全球领先的金融科技发展中心吗?Gardiner Garrard III认为它确实如此，即使它没有得到应有的回报。从某种意义上说，这对TTV Capital来说是个好消息。18年前，在获得埃默里大学(Emory University)戈伊苏埃塔商学院(Goizueta Business School) MBA学位后，加勒德在佐治亚州首府与人共同创立了TTV Capital。亚特兰大并没有到处都是追逐有限数量的有前途的初创企业的风险资本家，à硅谷和其他人口更多的高科技和金融中心。Garrard能够建立他所谓的“唯一一家以乔治亚州为基地，专注于金融科技的风险投资公司”，这是基于一个独特的当地特征:在亚特兰大及其周边地区有许多最大的银行卡和支付处理公司，如Elavon、Global Payments、Total System Services和Worldpay。此外，还有强大的科技驱动型企业队伍:洲际交易所(Intercontinental Exchange)总部位于亚特兰大，120家金融科技公司的总部或重要业务都在佐治亚州，埃默里大学(Emory)和佐治亚理工学院(Georgia Institute of Technology)等学校的人才都能接触到。48岁的执行合伙人Garrard认为:“乔治亚州是全球五大金融科技中心之一，在支付领域位居榜首。”

这并不是说已经募集了4只基金并投资了57家早期公司的TTV仅限于地区。Garrard表示，该公司三分之一的投资都在美国东南部，但投资组合包括西雅图网络安全公司DefenseStorm、总部位于英国的欺诈预防初创公司Featurespace，以及总部位于犹他州Lehi的个人理财公司MX Technologies。

TTV过去一年新增的9个投资组合之一是总部位于亚特兰大的区块链审计技术公司Verady。TTV此前投资了加密货币支付处理公司BitPay，该公司也位于亚特兰大。

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有一类企业家出身的投资者是典型的美国人——à la马克•安德森(Marc Andreessen)，他是网络浏览器的发明者，也是安德森•霍洛维茨基金(Andreessen Horowitz)的联合创始人，以及贝宝(PayPal)联合创始人、Facebook的早期支持者彼得•蒂尔(Peter Thiel)。出生在德国，住在伦敦的克里斯蒂安·安格梅尔可能会进入这个俱乐部。

40岁的安格迈耶很早就从生物技术领域获利。他于2000年共同创立的Ribopharma于2003年与总部位于马萨诸塞州剑桥的Alnylam Pharmaceuticals合并。第二年，Alnylam上市。随后，安格梅尔通过他位于马耳他的家族办公室进入了金融科技领域，Apeiron投资集团同时保持对生命科学、娱乐和出版的兴趣。

安格梅尔说，Apeiron正在通过他的风险基金向外部资金开放PreSight资本这将使该公司的投资范围从德国和非洲扩大到美国和亚洲。他已经为投资组合中的公司筹集了超过15亿欧元(合17亿美元)，但在他的帝国建设中，安格梅尔坚称，“我本质上是一个企业家，而不是一个经营者。”

2014年，Angermayer成立FinLab这是一家德国金融科技投资公司，持股包括开放银行软件平台“存款解决方案”(Deposit Solutions)——这是安格梅尔和彼得·蒂尔共同投资的几家企业之一。通过Apeiron的密码学资产集团，安格梅尔拥有蒂尔支持的股份Block.one他是加密货币EOS的创始人。从对冲基金经理转型为加密技术传播者的迈克•诺沃格拉茨(排名第39位)在《密码学》杂志上与安格梅尔坐在一起咨询委员会．

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自1986年以来，新泽西州普林斯顿的爱迪生合伙公司已经投资了200多家公司。该公司目前活跃的投资组合中有42家公司，总市值超过100亿美元，投资于金融技术、医疗保健和企业解决方案。管理合伙人克里斯•萨格登(Chris Sugden)将大部分时间都投入到了金融科技领域，他还是小企业融资机构BFS Capital的董事会成员。交易软件提供商Clearpool Group;合规公司ComplySci;外汇公司嘉盛资本;个人理财公司MoneyLion;预测分析初创公司Predata;支付和成本管理提供商Zelis Healthcare于2016年收购了Edison投资组合公司PHX。

现年48岁的苏格登于2002年加入爱迪生，在担任联合管理合伙人两年后于2014年开始领导该公司。他说公司的标志是“广而深”。虽然涉及多个金融科技基础，但它没有涉足任何一个。例如，在合规和风险控制方面，除了ComplySci，它还投资了Bento Technologies和GAN Integrity。更重要的是，爱迪生的12位合伙人深入而积极地参与投资组合公司的运营。“我们的深度和广度是拥有类似资产管理规模、投资阶段和规模的公司无法比拟的，”Sugden在10月份Edison Partners IX基金完成3.65亿美元募资后发表的一份声明中表示。“我们的资源、项目和内容都是专有的，为投资组合公司提供真正的增值服务，而不是业内典型的第三方或内部咨询模式。”

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Motive Partners瞄准了常见的伙伴关系和团队合作主题，但有自己的个性。62岁的Stephen Daffron和54岁的Rob Heyvaert联合创始人在2015年开始为他们的“下一代投资公司”奠定基础，并在2017年1月的世界经济论坛达沃斯会议上公布了它。该公司在伦敦和纽约有32名员工，有3个投资组合:跨国银行系统公司Avaloq;LMRKTS，通过压缩投资组合来降低操作风险;以及员工股票期权管理软件提供商Global Shares。

但这只是众所周知的冰山一角。除了达夫龙和海瓦特，领导团队还包括高级顾问迈克尔•海福德(今年4月起担任NCR Corp.总裁兼首席执行长)和安迪•斯图尔特(Andy Stewart)，后者曾在瑞士信贷(Credit Suisse)和贝莱德(BlackRock)负责另类投资业务。Daffron在发布会上表示，该公司的总体职责是“充当创新者和现有企业之间的桥梁”。Daffron在最近的一次采访中解释说，Motive“定位为一个积极的股东”，同时帮助组织应对复杂的监管环境。该公司已经建立了Motive实验室来促进金融科技研发，并在伦敦金丝雀码头开设了欧洲创新和投资中心。其全球顾问委员会包括前汇丰集团董事长范智廉(Douglas Flint)、前财政部长萨默斯(Lawrence Summers)和前高盛集团(Goldman Sachs Group)技术联席主管沃克(Paul Walker)。

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金融科技投资有很多投资组合。实际上，TA Associates拥有金融科技。这是金融信息技术公司使用的品牌名称，该公司自1991年以来一直在处理酒精饮料行业的电子支付。今年8月，TA对位于佛罗里达州坦帕市的Fintech进行了一项未披露规模的战略投资，并指出该公司为一个复杂的、受监管的业务提供数据和分析服务。

正是这些品质激起了TA作为投资者和运营合作伙伴的兴趣。这家总部位于波士顿的私募股权公司已有50年历史，已融资240亿美元，重视持久的商业模式。41岁的TA董事总经理M. Roy Burns解释说:“我们考虑的是所服务的终端市场的质量、市场增长率，以及这些业务在经济低迷时期将如何支撑。”

无论经济周期如何，饮料市场往往表现良好。伯恩斯投资的另一家公司矩形健康(Rectangle Health)在同样稳定的医疗保健市场提供支付服务。

TA拥有超过85名投资专业人士，横跨五个领域:商业服务、消费者、金融服务、医疗保健和技术。伯恩斯是斯坦福大学(Stanford University)的工商管理硕士，2006年加入TA，此前他在研究生预科学校担任助理，主要从事支付和财富管理业务。这家北美科技集团的联席主管肯尼思•斯齐亚诺(Kenneth Schiciano，去年排名第26)在资本市场有着悠久的历史。今年3月，TA收购了金融数据管理软件公司Confluence的多数股权。

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发现很难跟上CoinDesk, Cointelegraph, Cryptonews和其他无数的区块链和加密货币报道的在线来源?Jalak Jobanputra的每周通讯可能会节省时间。在一个被她称为“来自狂野西部的评论”的页面上，这位Future Perfect Ventures的创始合伙人附上了一份相关媒体头条的汇编。

现年46岁的乔班普特拉的评论是诚实的:她拥有宾夕法尼亚大学安内伯格学院的传播学学士学位(此外还有沃顿商学院的经济学学士学位和西北大学凯洛格管理学院的工商管理硕士学位)。从她自2013年以来作为区块链领域投资者的经历，到Jobanputra获得CNBC标题“这位风险投资家在[2017年]12月预测了比特币的调整”，有很多很好的理由跟上她的最新想法。

事实上，在2014年在纽约成立FPV之前，Jobanputra多年来一直在发展她的风险投资业务。从1999年开始，她在英特尔公司(Intel Corp.)的风险投资部门工作了四年。后来，她加入了New Venture Partners、Omidyar Network和纽约市合作伙伴基金(Partnership Fund for New York City)，并在2010年帮助成立了金融科技创新实验室(FinTech Innovation Lab)。

FPV的20个投资组合中有许多涉及加密货币和新兴市场金融包容性，Jobanputra认为这些趋势正在趋同。她说，早期投资BitPesa是“非洲默认的资金转移解决方案”，她补充说，这些技术解决了“世界上很多地方被压抑的需求，以我们西方人认为理所当然的方式进行投资”。

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马克•比斯顿表示:“我们看起来更像是一家平台风投公司。”他指的是那种可以为投资组合公司安排合作关系、人才招聘和其他支持的风投公司。他承认，对于一支13人、投资组合不足12个的团队Illuminate Financial Management来说，进入这一行列可能有些自以为是。但比斯顿认为，他的公司具备在高度网络化和竞争激烈的金融科技游戏中成为一名参与者的条件。比斯顿于2014年在伦敦与人共同创立了Illuminate。

47岁的他说，到年底，Illuminate将有多达12项投资。与2017年完成的6笔交易相比，交易流量有所放缓，但比斯顿指出，Illuminate只瞄准批发市场和资本市场的机会，这些市场的投资活动不一定与金融科技面向消费者的投资活动平行。比斯顿曾在德意志银行(Deutsche Bank)担任衍生品交易高管，也曾担任毅联汇业(ICAP)交易后风险和信息服务业务的首席执行官。他衡量投资组合成功与否的标准，在一定程度上取决于投资组合内的后续交易。例如，今年4月，Illuminate的两个战略有限合伙人之一IHS Markit(另一个是Deutsche Börse)加入了Leucadia National Corp.(现在的Jefferies金融集团)，为抵押品管理系统公司CloudMargin提供了1000万美元的融资，Beeston是该公司的董事。与此同时，市场连接创新者TransFICC去年从Illuminate和德国商业银行的Main Incubator获得了100万欧元(114万美元)，今年8月从花旗获得了一笔战略投资，具体金额未披露。

在人事方面，比斯顿和联合创始人马克•惠特克罗夫特(Mark Whitcroft)也曾在德意志银行(Deutsche Bank)任职。今年4月，他们引入了常驻纽约的第三位合伙人:马克•罗德里格斯(Mark Rodrigues)，他曾供职于汤森路透(Thomson Reuters)、Aquiline Capital Partners和奥纬咨询(Oliver Wyman)。2017年，IHS Markit前全球客户管理主管罗杰·斯普纳(Roger Spooner)被聘为战略关系主管。

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在2015年共同创立Centana Growth Partners之前，Eric Byunn和Ben Cukier在FTV Capital工作了十多年。他们在这家总部位于旧金山的成长型股票公司共用一间办公室，现在又开始这样做了——至少是在虚拟环境中。虽然Byunn的总部在加州的帕洛阿尔托，而Cukier在纽约，但办公室之间的视频链接始终处于打开状态。亚慱体育app库克耶说:“就好像我们从来没有比大厅更远的地方。”

真正的关键在于合作。库基尔指出，技术对于Centana横跨两岸的12人团队(其中包括第三位联合创始人史蒂文•斯温)与该公司投资组合公司和顾问网络之间的沟通至关重要。46岁的库基尔表示:“我们使用了大量技术，但握手和会议对于达成交易仍有很大价值。”

2017年6月，Centana关闭了一只2.5亿美元的基金，着眼于金融服务发展的有用工具——库基尔称之为“主力，而不是独角兽”。早期投资对象是保险公司云技术提供商One;数字身份管理公司Jumio;Blueprint Software Systems为《财富》100强企业提供软件服务;以及企业绩效管理服务提供商Vena Solutions。去年,Centana对交易算法开发商Quantitative Brokers进行了战略投资，今年，该公司主导了一家资产管理公司的投资阿拉亚资本，金融研究平台Sentieo以及验证技术业务SheerID．48岁的Byunn说，在身份验证方面“还有很多工作要做”。Jumio和SheerID将成为这一进步的一部分。”

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在伦敦金融城(City of London Corp.)的支持下，Innovate Finance成立于2014年，其使命很明确:保持伦敦在金融科技创新方面的领导地位。人们普遍认为，伦敦是一个精英金融科技中心，与纽约和新加坡处于同一水平，但这些中心之间的相互联系与竞争一样激烈。

“金融科技是一个全球性的行业，”Innovate Finance首席执行官夏洛特•克罗斯威尔(Charlotte Crosswell) 9月份在纽约参加“金融科技与创新的未来”项目时表示。该项目由她的协会与合作伙伴霍根路伟律师事务所(Hogan Lovells)共同发起。亚博篮球怎么下串“你不能在国界内思考这个问题。”

创新金融代表250多家银行、企业家和其他人，在2018年3月举行的年度全球峰会上体现了跨国原则，吸引了2000多人参加。2019年峰会定于4月29日至30日举行。这是英国脱欧后的一个月，克罗斯威尔认为这是评估和重申伦敦金融科技影响力的好时机。

Crosswell长期活跃于伦敦证券交易所集团和纳斯达克等金融市场高管，曾担任后者NLX利率衍生品市场的首席执行官，该市场于2017年4月关闭。4个月后，她在Innovate Finance接替了劳伦斯·温特梅尔(Lawrence Wintermeyer)，领导着一个20人的团队，她倡导的不仅仅是技术。

“我接受这份工作是为了做出改变，”这位46岁的女性表示。她直言不讳地谈到了薪酬平等和女性机会金融科技倡议中的女性并发布了“金融科技女性实力榜”。

克罗斯威尔还支持移民政策，使企业能够吸引“最聪明、最优秀的人才来英国”，她认为这对保持英国在金融科技领域的竞争优势至关重要。

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迈克尔·诺沃格拉茨(Michael Novogratz)对他作为个人或家族理财室投资者积累的加密货币财富只会说这么多。但在会议或商业电视采访中，这位曾任高盛(Goldman Sachs Group)交易员、Fortress Macro Fund前首席投资官(cio)承认，他陷入了相当深的困境。截至6月30日，在多伦多多伦多证券交易所(TSX Venture Exchange)交易的Novogratz实体银河数字控股(Galaxy Digital Holdings)报告称，其总资产为3.56亿美元，其中1.12亿美元是加密货币。

总部位于纽约的商业银行银河数字资本管理公司(Galaxy digital Capital Management)网站上的一份声明称，诺沃格拉茨在声明中写道:“我们的使命是将该领域制度化，促进数字资产和区块链背后的底层生态系统和技术的增长和进步。”今年早些时候，这位创始人兼首席执行官将资产管理、本金投资、交易和咨询服务四大业务整合在一起。

“我非常看好这个行业的成熟，”54岁的他在最近发布在YouTube上的采访中说。诺沃格拉茨认为，加密市场的成熟在很大程度上取决于经过测试的技术以及机构级的托管和结算基础设施，他的银河数字风险投资部门正在相应地下注。其投资包括区块链技术开发商AlphaPoint、数字资产托管服务提供商BitGo和加密资产贷款机构BlockFi。另一个制度化的步骤是5月推出彭博银河加密指数，诺沃格拉茨表示，该指数“为加密市场带来了前所未有的透明度”。

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实验室、沙箱、孵化器和加速器都是将新技术理念带入生活的主题的变体。随着渴望创新的大型金融公司蓄势待发，金融科技一直是此类项目的沃土，Nektarios Liolios已经在阿姆斯特丹、伦敦、墨西哥城、孟买、纽约和新加坡推出了几个项目。Liolios是Startupbootcamp FinTech的联合创始人，他说，迪拜是下一个目标。在伦敦和康涅狄格州的哈特福德也有Startupbootcamp保险科技项目(被称为“第一个真正的全球保险加速器”)。前者吸引了包括安联、慕尼黑再保险、瑞士再保险和苏黎世保险集团在内的知名赞助商。在2018年6月的演示日，伦敦加速器的组织者从1000多家申请者中选出了10家获奖初创企业。51岁的Liolios断言，保险技术已经发展成为“金融科技中最具活力的部分”。

今年10月，在他开始在全球、多行业的创业训练营(Startupbootcamp)的庇护下开拓金融科技利基市场五年后，Liolios决定辞去首席执行官一职。他说，随着金融科技部门“处于巅峰，即将为下一阶段的发展踩下油门”，是时候“好好休息一段时间，看看我自己的旅程中有什么。”

他指出，尽管加速器可以在几周内为企业家提供能量，但商业验证需要更长的时间。对于物联网技术公司relay来说，从在阿姆斯特丹的第一个Startupbootcamp曝光，到2018年9月宣布被慕尼黑再保险(Munich Re)以3亿美元收购，花了近五年的时间。