Eric Byunn和Ben Cukier

乔纳森•科恩戈尔德(Jonathan Korngold)，此前排名:2

General Atlantic在金融服务(这家成长型股权公司最大的领域)的投资组合势头不减，反映出金融科技的持续增长和成熟。下乔纳森KorngoldGeneral Atlantic于2001年加入这家总部位于纽约的公司，自2012年以来一直担任其全球金融服务主管。他参与了2018年两项最大的金融科技融资进展:为移动支付巨头提供140亿美元的融资蚂蚁金融还有那10亿美元首次公开发行荷兰支付处理公司Adyen。

蚂蚁金服源于其与母公司阿里巴巴集团的长期合作关系。Adyen这家服务于Airbnb和Uber等新经济标志的公司，已不再像2014年泛大西洋公司(General Atlantic)投资时那样默默无闻。“金融服务不是一时的时尚，”科恩戈尔德说。“我们从事这一行已经几十年了，随着科技在金融服务的所有细分领域继续加速普及，它将永远是我们的核心支柱。”

44岁的科恩戈尔德表示，该公司“不分阶段”，“善于与处于不同发展阶段的公司合作”，这与该行业的“主题方法”和“我们长期资本基础提供的灵活性”相一致。今年6月，General Atlantic领投了5000万美元的E轮融资SigFig该公司的财富管理技术为富国银行(Wells Fargo & Co.)和瑞银集团(UBS Group)等银行的理财产品提供了动力。

史蒂文·麦克劳克林(Steven McLaughlin)，此前排名:1

如果人类有可能的话，史蒂文·麦克劳林(Steven McLaughlin)将同时出现在金融科技世界的任何地方。正因为如此，McLaughlin于2002年在旧金山创立了一家小型投资银行——金融技术合作伙伴公司(Financial Technology Partners)，并将其打造成了交易撮合的巨头。该公司的员工已增至120人，在纽约和伦敦开设了办事处，每年在全球范围内进行约40笔交易。对这位49岁的管理合伙人兼首席执行官来说，规模和范围很重要。他对自己能够从底层了解市场、识别并与早期创业者建立关系、引导他们从融资阶梯上爬到ipo感到自豪。正如麦克劳克林所说，“作为一个团队，在世界各地，在所有行业”，这与高盛(Goldman Sachs)内部更专注的团队形成了鲜明对比。他曾在高盛工作了7年。“我们正在与各大洲的独角兽公司合作，”他吹嘘道，他指的是估值10亿美元、可能俯瞰南极洲的公司。这些独角兽公司包括新加坡叫车公司Grab Holdings及其GrabPay程序，以及巴西交易处理公司Stone Pagamentos。

今年5月，GreenSky进行了10亿美元的IPO，对这家位于亚特兰大的销售点支付和信贷公司的估值为45亿美元。这笔交易体现了麦克劳克林所说的“我们客户关系的独特、重复性”。在担任GreenSky的IPO顾问之前，FT Partners曾在2014年的3亿美元私人融资、2016年与第五第三银行的贷款购买协议以及2017年太平洋投资管理公司(Pimco)的2亿美元投资中为GreenSky提供咨询。麦克劳克林表示:“我们看到的前所未有的投资速度预示着金融科技将持续多年的增长。”

此前排名:5

风险投资家和投资银行家都为金融技术创新事业做出了重要贡献。Broadhaven Capital Partners的合伙人兼联合创始人、49岁的杰拉德•冯•多伦(Gerard von Dohlen)表示，该公司“在这些社区的交叉点上发挥作用”，“这是相当独特的。”他补充道，与那些“纯粹的银行家”或“纯粹的风投”相比，“我们今年在这两个领域都是最活跃的。”

两笔交易涉及交易所公司的多元化:Broadhaven为固定收益交易平台TMC Bonds以6.85亿美元出售给洲际交易所(Intercontinental exchange)提供咨询，并为抵押品管理财团AcadiaSoft就伦敦证交所集团(lse Group)的少数股权投资提供咨询。

财团和合资企业可能很难讨价还价;它们是Broadhaven的专长，该公司曾为多银行区块链企业R3和消息与协作企业Symphony Communication Services提供咨询。冯•多伦表示，在早期风险投资领域，Broadhaven在联合创始人格雷格•菲利普斯(Greg Phillips)的带领下，去年进行了12笔投资，投资总数超过30笔。

与此同时，该公司的资产管理行业也有几笔交易。例如，Broadhaven为Cambridge Associates向比利时Sofina出售少数股权提供咨询，为粘附财富顾问解决方案(粘附财富顾问解决方案)被Vestmark收购提供咨询。

Broadhaven成立于2009年，在纽约、芝加哥和旧金山拥有50名员工。10月1日，该公司宣布，Greenhill & Co.董事总经理柯克·威尔逊(Kirk Wilson)已成为合伙人。曾供职于高盛(Goldman Sachs)的冯•多伦指出，Broadhaven吸引了“寻找更多创业机会的顶级银行业人才”。

此前排名:3

马修·哈里斯(Matthew Harris)在8月份的一篇文章中写道，金融科技是对支付、保险和财富管理等高科技业务的统称，这些业务之间“不一定有太多联系”《财富》杂志篇文章。贝恩资本风险投资公司(Bain Capital Ventures)董事总经理指出，支付领域的“创业能量”——十年前金融科技浪潮的支柱——现在“几乎为零”。相比之下，“当我今天会见加密货币创始人时，我可以想象这些人几年前还是支付创始人。他们有很多相同的DNA，相似的工程人才，甚至有一些相同的终端市场。”

哈里斯支持了AvidXChange(商业发票和支付)、Flywire(国际支付)、IEX集团(投资者交易所的母公司)和SigFig(财富管理)等公司。但他同时也是一名评论员，在贝恩资本(Bain Capital)和指数创投(Index Ventures)工作了20多年，并自2012年起担任贝恩资本创投(Bain Capital Ventures)位于纽约的11人金融科技团队的负责人。如果这位45岁的人正在引起人们对加密货币的关注——这是金融行业许多人的困惑——那么其他人肯定会倾听。哈里斯表示:“我在(加密领域)有一手，但它需要全职关注。”旧金山的董事总经理萨里尔•德什潘德(Salil Deshpande)是这方面的领军人物。最近的投资包括稳定币初创公司Basis和持牌交易所运营商Seed CX。

此前排名:6

在过去的20年里，FTV Capital的创始合伙人詹姆斯•黑尔和罗伯特•胡雷特制定的模式基本没有改变:与一群有影响力的顶级行业参与者协调关系，为FTV所支持的公司提供变革性的见解。

“我们是同一家公司;策略是一样的。随着时间的推移，我们会越来越好，越来越强，”FTV Capital 61岁的管理合伙人理查德·加曼说。他补充称，FTV的做法是“进化的”，它预示着近十年来围绕金融科技蓬勃发展的生态系统。

自1998年公司在旧金山成立以来，FTV已扩展到纽约，由51岁的管理合伙人布拉德·伯恩斯坦(Brad Bernstein)负责。旧金山是加曼的总部。在过去的20年在美国，该公司已经募集了5只基金，总额27亿美元，投资了100多家公司，创造了120亿美元的企业价值。

伯恩斯坦指出:“我们每年跟踪我们所投资行业的7000家公司”，但只下了几笔赌注。例如，FTV眼睛RapidRatings去年9月，他投资了3,000万美元的成长型股票。同月，该公司宣布了一项“重大”投资地层基金解决方案他是风险资本、私募股权和其他另类资产投资者的管理人。

此前排名:4

纽约可以说是世界金融科技之都，金融服务公司集中在这里，围绕这些公司建立起了技术孵化生态系统。要不是RRE Ventures的存在和愿景，这座城市的崛起可能会更加艰难。

RRE由詹姆斯·罗宾逊三世、他的儿子詹姆斯·罗宾逊四世和斯图尔特·埃尔曼于1994年创立，是纽约第一波风险投资浪潮的一部分。虽然当时硅谷的情况还无法与之相比，但老罗宾逊在美国运通公司(American Express Co.)担任首席执行长长达16年的职业生涯中对自动化的接触和见解，为他未来的机遇奠定了基础。自2010年纽约金融科技创新实验室成立以来，RRE一直在支持它，随着康奈尔科技中心在罗斯福岛的出现，纽约正在成为“各种技术创新的地方”，83岁的普通合伙人罗宾逊三世说。

RRE的投资组合涉及媒体、太空和机器人，以及金融。该公司100多个活跃的初级和种子阶段投资中，大部分都在纽约地区。该公司今年完成了一只2.65亿美元的基金，投资了健康储蓄账户公司Bend Financial和大熊星座空间系统该公司利用卫星为金融服务公司、主要工业和能源企业以及政府提供替代数据。RRE活跃于加密领域，投资包括BitPay、Gem、Paxos和Ripple。普通合伙人Robinson IV, 56岁，任职于数字货币集团投资委员会．

此前排名:7

艾米·诺奥卡斯(Amy Nauiokas)和肖恩·帕克(Sean Park)在2010年成立anthem Group之前，从事金融科技投资已有两年时间。他们早期表现不错，旗下有Betterment等知名公司，退出的公司包括Climate Corp.和银行平台Simple，后者分别被孟山都和毕尔巴鄂银行收购。2018年3月，随着1.06亿美元的Anthemis Venture Fund I、超过5亿美元的已部署和可部署资本以及70项投资的投资组合的最终结束，Anthemis已经发展壮大。今年的新投资包括贷款平台Goji和投资咨询领域的StratiFi。Nauiokas是公司的总裁，从6月份开始担任临时CEO。他指出，公司是扁平的，业务规模很大，所以50人的员工数量一直相当稳定。但她知道自己要避免什么。她说:“肖恩和我都来自大银行”，想做一些不同的事情。

现年46岁的Nauiokas此前在Cantor Fitzgerald和巴克莱(Barclays)担任高级职务。居住在瑞士的朴会长(50岁)曾在法国巴黎银行(BNP Paribas)和德莱斯顿佳华(Dresdner Kleinwort Wasserstein)工作过。这两家公司在anthem内部建立了金融科技投资咨询业务、新业务创建代工厂和研究机构等组件。2011年，他们在法国阿尔卑斯发起了“黑客金融”(Hacking Finance)，这是一个年度聚会，不同的声音——而不仅仅是业内人士——会思考如何“去神秘化和民主化金融”，正如帕克所说。

此前排名:9

达伦•科恩表示，金融科技投资领域“超级拥挤”。“我们有优势，而且拥有差异化的资本。”

资金来自科恩领导的高盛首席战略投资公司(PSI)。他说，它与高盛集团(Goldman Sachs Group)的联系，以及由此产生的人脉、想法和市场洞察，是区别所在。此外，PSI也不必像风险基金那样追逐规模庞大、处于后期阶段的交易。科恩解释说:“我们严重倾向于早期阶段、快速增长的公司，这些公司已经开发出了产品，摸清了市场。”

在盈利方面符合高盛倾向的一家公司是Kensho Technologies。2014年，PSI领投了这家位于马萨诸塞州剑桥市的初创公司1500万美元的投资，该公司的机器学习分析技术随后被高盛(Goldman Sachs)采用。去年4月，标普全球以5.5亿美元收购了Kensho。

“标准普尔看到了将Kensho的能力与他们有价值的专有数据集结合起来的机会，”在高盛工作了15年的科恩表示。他于2010年成为董事总经理，2014年成为合伙人。

这位44岁的投资者补充说，PSI有望在2018年完成20项新投资，以及对现有资产的至少30项后续投资。这些交易包括英国在线抵押贷款机构Trussle的1360万英镑(1760万美元)B轮融资(与Propel Venture Partners共同领投);获得企业区块链公司Axoni 3200万美元的B轮融资(与Nyca Partners共同领投);10月份还投资了数字资产托管公司BitGo，与迈克尔•诺沃格拉茨(第39位)的银河数字投资公司(Galaxy Digital Ventures)一起进行了5850万美元的B轮融资。

此前排名:10

Nyca伙伴是一个七人团队，拥有大约40名有限合伙人顾问(lpa)。这些为Nyca及其公司提供咨询的专业人士拥有丰富的金融和技术经验——包括Cristóbal Conde(排名第21位)，他是SunGard的前首席执行官，于2015年被FIS收购;斯蒂芬妮·迪马科，创始人兼前首席执行官出现软件，于2015年被SS&C Technologies收购;金融引擎公司(Financial Engines)创始首席执行官杰夫·马吉翁卡尔达;以及前美国证券交易委员会(sec)成员安妮特·纳扎勒斯(Annette Nazareth)。Nyca执行合伙人汉斯•莫里斯表示:“每周企业家都会遇到问题，我们会帮助他们找到解决方案。”的lpa参加每月一次的电话会议，并且越来越多地被拉进与nyca相关的业务。莫里斯说，他们是他2014年在纽约成立的公司的独特资产。贝恩资本风险投资公司(Bain Capital Ventures)的朋友、有时也是合伙人的马修•哈里斯(Matthew Harris，排名第四)称莫里斯的人脉是他所知的金融服务业“最好的”。

莫里斯今年59岁，在创办Nyca之前，曾为大西洋通用公司、维萨公司和花旗集团工作过。该公司的第一笔投资是支付初创公司Payoneer。Nyca的第三只基金的第一笔交易是成功的。该基金在7月份首次募资，目前正寻求筹集2亿美元伦理该公司是一家技术驱动型资产管理公司，提供对社会负责的投资。在此过程中，Nyca收购了抵押贷款技术公司Blend Labs的股份;作为董事长的莫里斯帮助LendingClub Corp.摆脱了对该公司的指控首席执行官的不当行为；以及专注于财富管理的金融科技公司SigFig。莫里斯说，Nyca目前每年进行8到10项新投资，投资的公司多达57家。

此前排名:8

简•格莱斯顿(Jane Gladstone)表示，金融科技行业的并购正“开足马力”。这位Evercore高级董事总经理已在金融科技投资银行业工作28年，今年11月将满50岁。他表示，交易环境从未像现在这样好。

格莱斯顿说:“20年前，我经常谈论金融科技，我的家人不知道它是什么意思。”格莱斯顿在摩根士丹利(Morgan Stanley)工作了12年，2005年成为总部位于纽约的Evercore金融服务企业咨询业务主管。“现在我的出租车司机知道那是什么了。很难想象围绕金融科技的炒作会比现在更多。”

随着行业的发展，格莱斯顿的交易信用清单变得越来越长。例如，她最近为NEX集团以57亿美元出售给芝加哥商品交易所集团提供咨询，为贝宝以22亿美元收购欧洲支付初创企业iZettle提供咨询，为Safe Banking Systems出售给支付和合规公司Accuity提供咨询，为指数制造商Alerian被私募股权公司Aretex Capital Partners收购提供咨询。格莱斯顿还参与了Siris Capital与SS&C Technologies为企业协作软件公司Intralinks Holdings进行的15亿美元交易。

格莱斯顿表示:“就基本面而言，金融科技将对我的孙辈很重要。”“如果你考虑数字账本以及它们将给金融科技和加密带来什么，. . . .在未来的几十年里，我期待有更多的创新。”

此前排名:11

Vanessa Colella作为花旗集团首席创新官和花旗企业D10X是一个鼓励内部创业的全球性项目，为该行员工提供一个为客户创新的场所。科莱拉说，该项目为他们创造了“指数级更好的解决方案”。“任何时候都有100家内部初创企业。”

今年6月，花旗风投(Citi Ventures)和投资服务技术公司Computershare推出了Proxymity，这是一种数字代理投票系统D10X．该产品的基础技术来自花旗在特拉维夫的一个创新实验室，旨在提高股东投票的准确性、效率和透明度。

花旗风投支持D10X等加速项目，同时管理全球高科技支付、数据分析和其他对花旗具有战略意义的投资。投资可以促成伙伴关系。一个早期的D10X项目，CitiConnect为区块链花旗集团(Citigroup)和纳斯达克(Nasdaq)投资的区块链技术开发公司Chain(现为Interstellar)也参与其中。科莱拉说:“我们帮助年轻公司发展壮大。“我们努力使伙伴关系的概念成为现实。”

科雷拉表示，管理风险投资组合不同于摩根大通在鼓励试验和培养人才方面的“创新广泛性观点”。这些因素结合在一起，帮助花旗集团应对技术和市场的颠覆。现年48岁的科莱拉于2013年从花旗的高级营销职位调入花旗风投。自2017年1月以来，她一直负责总部位于加州旧金山的部门。

此前排名:12

2012年，金融科技浪潮刚刚兴起，行业内的老牌企业面临颠覆的时机已经成熟。这就是迈耶(米奇)马尔卡(Meyer (Micky) Malka)成立Ribbit Capital的原因。6年过去了，Ribbit拥有40个投资组合，这位前移动支付企业家仍然认为金融科技处于“早期周期”，尽管它已经成为“一种全球现象”。在一些国家和一些垂直行业，它可能更先进，”44岁的马尔卡说亚博赞助欧冠．“但总的来说，现在还为时尚早，我们预计未来五年至少会出现十几个家用品牌。”

“家庭品牌”是马尔卡的关键。总部位于加州帕洛阿尔托的Ribbit已经见证了加密货币钱包公司Coinbase、消费信贷门户网站credit Karma和机器人顾问Wealthfront等公司取得的地位——至少在某些细分市场或人口结构中如此。Malka认为处于“退出速度阶段”的投资组合公司包括Nubank、Raisin和Revolut——它们都从事银行或支付服务——以及投资平台Robinhood和印度保险市场Policybazaar。同样属于“速度”类别的还有企业信用卡初创公司Brex。今年6月，Ribbit与贝宝(PayPal)创始人马克斯•莱夫钦(Max Levchin)和彼得•蒂尔(Peter Thiel)等人一起参与了5000万美元的B轮融资。

马尔卡对加密货币和区块链的看法是，Ribbit在2012年开始投资时还“为时尚早”，现在仍然如此。Ribbit专注于“如何以及如何让金融服务更好、更容易获得”，他补充道，“这些技术平台可以在未来十年实现这一目标。赢家很少，输家很多。这一点永远不会改变。”

此前排名:18

2000年，当瑞士信贷(Credit Suisse)推出其金融科技投资基金时，没有人谈论云计算或机器学习，也没有“金融科技”。但格雷戈里•格里马尔迪(Gregory Grimaldi)的联席主管兼投资组合经理艾伦•弗罗伊登斯坦(Alan Freudenstein)表示，尽管科技领域发生了各种变化，但追求“更好、更便宜、更快和更高效”的动力一直是、也将是不变的。

54岁的弗罗伊登斯坦认为，这是应对一直存在的成本和利润压力的解药，而且由于现代计算技术的进步，“有很多创新正在进行”，以推动研发和投资。

瑞信资产管理公司(Credit Suisse Asset Management)旗下的NEXT Investors最初在该行资产负债表之外进行投资，后来吸引了外部资金，成立了一只规模超过4亿美元的基金，该基金于2013年关闭。2018年7月，该公司完成了第二支基金，承诺资本为2.61亿美元。截至今年10月，NEXT总共在72项投资中投入了5.03亿美元。扣除退出的公司——比如2017年将外汇交易平台Fastmatch出售给泛欧交易所，将合规系统公司Actiance出售给K1投资管理公司——活跃的投资组合公司有21家。

2017年12月，NEXT向LUX Fund Technology and Solutions进行了600万美元的a轮投资，该公司向另类资产行业销售产品。今年10月，NEXT领投了hentspk的一笔融资。hentspk是一家为对冲基金和其他资产管理公司提供云技术服务的公司。44岁的格里马尔迪指出，要充分利用公共云，“你需要一个基础设施”。亨茨克因此解决了一个实际问题，与NEXT的战略论点保持一致。

此前排名:20

前马什麦克伦南律师事务所。董事长兼首席执行官杰夫·格林伯格从事私募股权投资不是为了破坏旧秩序，而是为了创造价值。格林伯格在2005年创立了Aquiline Capital Partners，他指出，有动机“取代现有参与者”的颠覆者和能够“帮助行业现代化”的促成者是不同的。如今，格林伯格的前提是传统的金融科技智慧:精心设计的伙伴关系使创业者和与他们合作的成熟机构互惠互利。

现年67岁的Aquiline董事长兼首席执行官“在寻找颠覆者时非常挑剔”，相反，他看到了现有技术的巨大、尚未开发的应用潜力。Aquiline总部位于纽约，在多个金融行业领域拥有29家活跃的投资组合公司，拥有50名员工，其中包括一个15人的金融科技团队，由38岁的合伙人Vincenzo La Ruffa领导。拉鲁法将这种模式描述为“将最先进的技术引入我们合作的企业。”

举个例子:为有亲和力的群体提供软件和支付服务的公司Togetherwork在2015年被Aquiline收购，后来发展成为一个附属公司家族(去年收购了三家)，由支付行业资深人士尼尔·普拉特担任首席执行官;今年3月，它被卖给了GI Partners。

今年5月，Aquiline收购了合规软件公司RIA In a Box，该公司在交易中获得了一位执行董事长:Barnaby Grist，他曾任职于嘉信理财顾问服务公司和塞特拉金融集团。早期的Aquiline技术增长基金于2017年7月宣布最终关闭，并于9月参与了车内商务初创公司Cargo的a轮融资。

此前排名:13

2010年，纽约金融科技创新实验室(FinTech Innovation Lab)成立时，还没有硅谷式的金融技术支持系统。由企业家、风险投资家和金融机构组成的先锋生态系统源自咨询公司埃森哲(Accenture)的罗伯特·加奇(Robert Gach)和纽约市伙伴基金(Partnership Fund)总裁兼首席执行官玛丽亚·戈奇(Maria Gotsch)的一个提议。该基金由KKR & Co.的亨利•克拉维斯(Henry Kravis)于1996年创立，2000年起由戈奇执掌。它是纽约城市伙伴关系(Partnership for New York City)的投资部门，后者的前身是纽约商会。

该投资旨在促进当地经济增长，1.6亿美元的伙伴关系基金仅部分部署在金融科技领域。52岁的戈奇还负责监督其他项目，包括一个健康创新加速器和一个高科技种子融资工具。但就纽约金融界而言，金融科技创新实验室(FinTech Innovation Lab)是她成名的理由。该实验室的58家校友创业公司已经筹集了7.9亿美元的资金，埃森哲也在伦敦、都柏林和香港推出了类似的项目。

来自25家主要金融公司的高管——包括首次支持纽约实验室新保险技术轨道的8家保险公司——选择了11家初创企业参加为期12周的密集项目，为2018年6月的演示日做准备，届时企业家们将向投资者和金融界的其他人展示他们的工作。这些初创公司包括Habit(行为数据聚合)和Virtualitics(机器学习驱动的数据分析)。

此前排名:17

根据管理合伙人Justin Brownhill的说法，SenaHill Partners是一个“值得信赖的声音和行业连接器”。对于一家成立仅5年的公司来说，这是一个大胆的主张，但47岁的布朗希尔是基于积累的经验。他和这家20人公司的其他领导者，包括合伙人格雷格•Sharenow和凯尔•扎斯基，在金融科技高管和运营岗位上总共有150年的经验。总部位于纽约的SenaHill采用了经受了时间考验的商业银行模式:进行主要投资(由交易技术公司EdgeTrade的联合创始人扎斯基领导)，同时通过投资银行业务(由华尔街资深人士、应收帐款交易所(Receivables Exchange)前首席执行官布朗希尔(Brownhill)监督)和咨询业务(由董事总经理理查德•科哈默(Richard Korhammer)领导)，在既有参与者和企业家之间“连接点”。

“金融科技触及一切，”布朗希尔说。“金融服务是一个1万亿美元的产业，正在转变为金融科技产业，这将是一个全球数万亿美元的产业。”SenaHill列出了五个覆盖领域:财富科技和投资管理;insuretech;银行、贷款和支付;资本市场和交易所;以及新兴技术，其中包括人工智能、区块链和网络安全。

SenaHill的投资组合包括分布式账本技术公司Symbiont;定制交易策略提供商Tradelegs;遵守公司Trunomi;以及数据管理技术公司Crux Informatics，花旗集团、高盛集团和Two Sigma都是该公司的少数股东。布朗希尔指出，SenaHill联合创始人尼尔•德塞纳(Neil DeSena)去年的英年早逝阻碍了该公司的部分增长计划。但随着投资银行业务的回暖，以及顶级银行、经纪公司和交易所的咨询任务，“2018年是我们希望2017年能够取得突破的一年，”他表示。

此前排名:14

Jay Reinemann很享受2016年初的新开始。毕尔巴鄂银行(Banco Bilbao Vizcaya Argentaria)解除了BBVA Ventures的束缚，成为有限合伙人，并允许这家当时成立5年的分支机构以推动风险投资公司(Propel Venture Partners)的身份保持独立。“它仍然给人一种刚起步的感觉，”Propel合伙人Reinemann今天说。这位49岁的高管认为，“更年轻的品牌”是在竞争激烈的行业中让这家总部位于旧金山、市值2.5亿美元的公司脱颖而出的一种方式。Reinemann断言，很少有同行像他那样专注于金融科技，“合作伙伴只来自金融服务业”。他曾担任银行贷款主管，并曾负责Visa的企业风险投资和战略联盟集团。负责管理推进公司9人团队和30多家投资组合公司的其他合伙人包括瑞安·吉尔伯特(Better Finance/SmartBiz小型企业贷款市场的创始人、房地产支付公司PropertyBridge的联合创始人)、托马斯·怀特克(Visa和Hartford Ventures的资深人士)和罗希特·博达斯(Rohit Bodas，他在2011年帮助成立了美国运通风险投资公司，并于2017年加入推进公司，领导其国际基金)。

Reinemann指出，该公司的海外发展势头正在回升，预计今年将有10到12个投资组合在美国以外地区增加，其中一半是在美国以外。已完成的交易包括英国数字抵押贷款经纪公司Trussle的B轮融资，该公司由Propel和高盛首席战略投资公司(Goldman Sachs Principal Strategic Investments)牵头，融资金额为1360万英镑(1730万美元)。此外，Propel还参与了为巴西数字银行Neon融资2200万美元的项目，这是该国创纪录的a轮融资。巴西风险投资公司Monashees的Reinemann和马塞洛·利马(Marcelo Lima)因此加入了Neon的董事会。

以前没有排名

新领导层正在给桑坦德银行(Banco Santander)的风险投资部门带来风格上的变化。当管理合伙人马里亚诺•贝林基(去年排名第15)成为桑坦德资产管理公司的负责人时，曼努埃尔•席尔瓦负责管理规模为2亿美元的桑坦德创新基金。Silva在西班牙毕尔巴bao Vizcaya Argentaria银行工作了9年之后，于2015年加入桑坦德创新投资公司。2010年底，他成为旧金山BBVA Ventures(现为Propel Venture Partners)的创始成员。席尔瓦目前每隔一个月就去一次硅谷，他在硅谷的经历解释了这位37岁的企业家为总部位于伦敦的InnoVentures定下的新基调。

自2014年成立以来，该基金一直与银行有着密切的联系，其投资往往与银行业务有关。比如，桑坦德银行(Santander)与投资组合公司Kabbage建立了英国小企业贷款联盟，席尔瓦并没有否认这一做法。席尔瓦继承了一个四人团队，预计到年底将翻一番，他也希望该基金“更大胆，看得更远——5到10年更广泛的趋势，可能会把我们带入新的领域。”

今年的交易包括参与投资研究技术公司Visible Alpha的3800万美元融资;数字抵押贷款公司Roostify获得2500万美元的B轮融资;并为Creditas获得了5500万美元的C轮融资，这是桑坦德银行在巴西的第一笔投资。InnoVentures也没有回避区块链技术，它入股了Digital Asset Holdings、Elliptic和Ripple——席尔瓦说这些入股“不是投机的”，而是为了解决“真正的问题”。

此前排名:16

加密货币何时才能充分制度化——换句话说，安全且受主流投资者欢迎?“这个市场已经制度化了，”数字货币集团首席执行官巴里·希尔伯特说。他指出:“最大的机构才刚刚开始进入这一领域。”ddc旗下的资产管理公司greyscale Investments“今年从机构那里筹集了数亿美元，我有信心机构资金将在2019年以更有意义的方式进入这一领域。”

42岁的希尔伯特自2014年在纽约创立DCG以来，一直流露出一种忠实信徒的自信。他给这家公司带来了对比特币无政府起源的理解(他早在2012年就开始交易比特币);作为金融科技企业家的业绩记录(他创建了私人股票交易平台SecondMarket, 2015年被纳斯达克收购);还有银湖联合创始人、DCG董事会成员格伦·哈钦斯(Glenn Hutchins)等经验丰富的顾问。

除了greyscale和交易业务，DCG管理着30多个国家超过125家加密货币和区块链公司的投资组合，由贝恩资本风险投资公司(Bain Capital Ventures)的Matthew Harris(排名第四)和RRE风险投资公司(RRE Ventures)的James Robinson IV(排名第六)组成的投资委员会指导。投资范围从资本市场的软件公司Axoni到“保护隐私的数字货币”Zcash。

从这个角度看，希尔伯特认为，数字货币的“价值储存和投资用例”将在2019年起飞。与现有的支付方式相比，跨境支付还不具备完全的竞争力，“但我们将实现这一目标。”

此前排名:21

安盛战略投资公司(AXA Strategic Ventures)宣布自己是最活跃的由保险公司支持的风险投资公司，今年4月更名为安盛风险投资公司(AXA venture Partners)。管理合伙人François Robinet建议强调“合作伙伴”。这家总部位于巴黎、日益全球化的公司不希望被视为一家战略保险科技基金。事实上，它的目标是与投资组合公司和其他投资者成为有价值的、全方位的合作伙伴。安盛的投资范围比大多数公司都要广，从种子期到成长型股权，投资额度从30万美元到2,000万美元不等。“金融科技-保险科技”只是目标类别之一。其他包括企业软件、消费技术、数字健康以及“与保险和资产管理相关的其他技术”。

该公司着眼于长远，因为“这些行业的技术转型才刚刚开始，”现年51岁的罗比内说。罗比内此前曾担任安盛罗森博格(AXA Rosenberg)首席执行官、安盛集团(AXA Group)首席风险官和安盛人寿投资(AXA Life investment)董事总经理。安盛创投目前拥有19人团队，投资的公司超过30家。在过去的一年里，它与微软风险投资公司(Microsoft Ventures)一起投资反差安全公司(Contrast Security)，并与anthem Group一起为直接贷款平台Goji融资。今年5月，安盛领投了人才营销平台天工人才2200万美元的B轮融资。

除了2.75亿美元的直接投资基金外，安盛集团还拥有1.75亿美元可配置到其他基金。该基金的基金项目一年前由驻伦敦的负责人多米尼克•迈尔(Dominic Maier)负责，迈尔曾是Adams Street Partners的副总裁。

此前排名:19

在比较不同公司之间或每年的风险投资活动时，有一些常见但粗糙的指标，比如投资数量。Cristóbal Conde今年投资的10家公司获得了净收益，截至11月中旬已达到38家。即便如此，这也很难代表康德作为个人投资者在金融科技界的影响力。58岁的他分享了一生的经验——从经营自己的初创企业，到2002年至2011年担任SunGard数据系统公司的首席执行官——作为这38家公司中的许多公司的董事会成员或董事会顾问。其中包括区块链开发商Digital Asset Holdings和为主要金融机构提供先进数据调节技术的Duco。

对于其他公司，如Calastone(基金管理技术)和Kasisto(会话人工智能)，康德担任非董事顾问。他说，对一些人，他是“被动的——除非有重大的、不可逆转的事情发生，否则他们不会给我打电话。”

除此之外，他还与9家基金以及咨询公司Teneo建立了顾问关系——作为常驻企业家，伦敦的私人股本公司Accel是他的主要合作伙伴。康德还志愿担任几个加速器项目的导师，其中包括伦敦和纽约的金融科技创新实验室(FinTech Innovation Labs)。他说:“我在加速器上的时间是我保持领先的方式。”“这让我每年直接接触大约100家公司”——有时他还会进行投资。

他的底线是:“总体而言，在我30年的职业生涯中，我从未见过比现在更好的创新氛围和接受度。至于我，比以前更忙了。”

此前排名:22

Accion是一家自1961年以来在全球范围内支持小额信贷的非盈利机构，它不符合主流银行的模式，也不符合现有银行应对近期技术颠覆的模式。然而，它采用了一种与大型风险投资公司相当的投资战略——包括种子期及以后的企业家，并覆盖全球。

这一切都发生在花旗集团(Citigroup)前国际业务高管迈克尔•施莱因(Michael Schlein)的领导下。施莱因于2007年加入Accion董事会，自2009年起担任这个拥有150名员工的组织的总裁兼首席执行官。57岁的施莱因表示:“金融科技与我的任期基本吻合。”“但在座的任何人都很难不关注这项技术，以及它如何帮助我们实现创造一个金融包容性世界的使命。”

Accion总部位于马萨诸塞州剑桥市，通过三只基金进行投资:Accion Global Investments是一家由知名服务提供商组成的投资组合;种子阶段的Accion Venture Lab，在那里Accion带来了第一笔机构资金;Accion Frontier Investments是一家与基金管理公司Quona Capital合作的公司。

这些努力，加上咨询业务，都是为了调动资本，将30亿没有银行服务或服务不足的人纳入金融体系，并最终摆脱贫困。“科技触控平衡”，十月风投实验室报告他认为，金融科技创新者不应该为了技术而追求技术:“在客户旅程的正确时刻，找到‘技术和触摸’的正确组合，是决定初创企业成功或失败的关键因素。”

此前排名:24

由技术和数据驱动的对冲基金公司Two Sigma Investments已将其投资方法移交给其风险投资部门。Two Sigma Ventures“支持使用数据科学和先进工程创造未来的公司，”合伙人说科林Beirne他领导着一个15人的团队，管理着51家公司的投资组合。但这只成立了6年的基金并不严格关注金融科技，也不代表母公司进行所谓的战略投资，或与母公司直接相关。例如，双西格玛的参与最近关闭的数据工程和管理公司Crux Informatics获得了2000万美元的融资战略-而不是两西格玛风投的交易。

不过贝妮表示，这家风投公司与总部位于纽约的Two Sigma公司的1300多名员工之间存在着“结缔组织”。这家风投公司的9名顾问和风险合伙人都是“Two Sigma的长期员工或领导者”，其中包括首席创新官马特•格林伍德和首席技术官阿尔弗雷德•斯派特。过去一年的新投资包括生物技术公司Kallyope;个性化营销业务分解;企业通讯公司Message.io;供应商数据分析业务Suplari;以及一个开源数据库Timescale。此外，该公司还对云软件和服务提供商Mesosphere进行了后续投资;Whoop是为运动员开发可穿戴技术的公司;以及数据分析公司Enigma Technologies和InsightSquared。

39岁的贝妮出生于都柏林，在旧金山长大，曾是投资银行家，2005年加入Two Sigma, 2011年开始组织风险投资业务。贝妮表示，“金融科技仍然是一个通过数据科学应用进行创业创新的成熟领域”，部分原因是“工程突破以及区块链和加密生态系统对人才的吸引力”。

此前排名:25

Oak HC/FT管理着11亿美元的资产，投资于医疗保健和金融科技领域，深耕其与投资组合公司的关系。61岁的管理合伙人安妮•拉蒙特(Annie Lamont)将其描述为一种包括董事会成员在内的“团队方式”。56岁的普通合伙人帕特里夏•坎普表示:“与许多公司相比，我们的风险投资合伙人的整合程度更紧密。”“这不是一臂之遥。我们很擅长引进专业知识，帮助企业进入下一个阶段。”

从Oak Investment Partners出来，Lamont、Kemp和普通合伙人Andrew Adams于2014年共同创立了位于康涅狄格州格林威治的Oak HC/FT。数据和人工智能是常见的主题。一个27人的团队管理着大约30家公司的投资组合，包括Feedzai(支付欺诈管理和反洗钱)、Kasisto(客户服务会话AI)和Urjanet(公用事业和能源数据)。今年7月，Oak HC/FT为数据科学驱动的保险科技公司Groundspeed Analytics领投了3000万美元的B轮融资，后者的联合首席执行官安德鲁•罗宾逊曾是Oak HC/FT的驻店高管。此外，该公司牵头为Pagaya Investments提供了1400万美元的融资，后者将大数据和机器学习应用于机构资金管理。在数字健康方面，Oak HC/FT和Sequoia Capital带头为Maven进行了2700万美元的B轮融资，Maven为组建家庭的员工提供照顾和支持。拉蒙特在9月的公告中表示，Maven的目标是“让重返工作成为一个可行的选择，从而减少美国经济中人才流失的一个主要来源。”

此前排名:27

对冲基金公司WorldQuant对数据和如何配置数据以追求alpha有着贪婪的胃口。WorldQuant Ventures的创始人兼首席执行官伊戈尔•图金斯基(Igor Tulchinsky)于2014年成立了WorldQuant Ventures，投资于数据分析和其他与康涅狄格州老格林威治(Old Greenwich)对冲基金所用流程相关的技术。如今，该公司是最活跃的金融科技风险投资者之一，其投资的65家公司在12个月内上涨了50%。这位52岁的创始人解释说:“在一个日益复杂的世界里，由数据驱动的可操作的见解比以往任何时候都更有价值。”我们专注于寻找并帮助那些正在推进数据分析和新兴技术的公司创造价值。”

WorldQuant Ventures董事总经理史蒂夫•刘(Steve Lau)是一名资深华尔街交易员和金融科技个人投资者。他表示，该部门每年扫描500至1000个潜在投资目标，与金融科技融资领域的其他领先企业持平。风险投资团队有6人，包括截至2017年10月的董事总经理马克Danchak他曾在初创公司以及Carbon6 Ventures、Barclays和Harbinger Capital Partners工作过。

受WorldQuant方法的启发，51岁的刘先生希望为私人投资带来“数据和预测模型，以识别公司，同时使更多的尽职调查过程自动化”。这使得我们的跨学科团队能够在金融、医疗保健、能源和量子计算等不同领域评估更广泛的投资。”投资组合QxBranch和Rigetti & Co.公司正在挑战量子极限，Lau说。

此前排名:29

安德森•霍洛维茨基金成立于2009年，当时金融科技投资刚刚起步。但这家硅谷风险投资公司却避开了这一新兴趋势，转而支持Facebook和Twitter等公司。公司不再是旁观者。自2015年引入阿拉斯泰尔(亚历克斯)•兰佩尔(Alastair (Alex) Rampell)作为专注于金融科技的普通合伙人以来，安德森•霍洛维茨(Andreessen Horowitz)——即a16z——一直在扩大投资组合，其中包括面向新兴市场的移动服务提供商Branch International;描述，一家转录公司;一款帮助消费者在将工资存入银行之前从工资中抽取一部分的应用程序Earnin;PeerStreet，一家房地产融资公司;Point是一家住房资产投资者;Quantopian是一家帮助开发算法的众包投资公司;以及转账公司TransferWise。蓝贝尔是所有这些公司的董事会成员。

其他控股公司包括消费贷款机构Affirm;保险公司HealthIQ;数据加密公司Very Good Security;以及置业公司Divvy Homes、FlyHomes和Opendoor。

37岁的Rampell在加入a16z之前是该公司资助的一名企业家，他在8月份的一次会议上阐述了自己的论文博客．他说，传统金融服务机构“在很大程度上未能创新，继续服务不足，或不公平地惩罚人口中的边缘和无银行账户人群。如今，金融服务初创企业不再满足于把软件卖给老古董。相反，他们正在利用软件和不受约束的野心相结合，与这些传统服务提供商展开全栈竞争。机遇是巨大的，我们致力于成为该领域的领先公司。”

Rampell把他的金融科技同事Angela Strange提升为普通合伙人的决定描述为“在一个我们非常兴奋的领域加倍投资”。

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2016年5月，史蒂文·a·科恩(Steven A. Cohen)成立了Point72 Ventures，与他的Point72对冲基金公司一起进行早期技术投资。皮特·卡塞拉是科恩和风投公司的管理合伙人马修·格拉纳德聘用的第一位员工。现年41岁的卡塞拉是负责金融科技和金融服务的合伙人，他已将Point72 Ventures在该领域的投资从0笔增加到25笔，据卡塞拉称，这是“世界上最活跃和最有影响力的早期金融科技基金”。在Ventures的20名员工中，约有一半在金融科技领域工作，该公司还有另外两个重点领域:人工智能和企业解决方案。投资组合包括Acorns(个人理财)、AlphaFlow(房地产资产管理)、Cloud9 Technologies(交易大厅通信)、Quantopian(众包量化算法)、Roostify(抵押贷款)和Street context(投资研究)。

在加入Point72之前的两年里，卡塞拉是摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co.)的执行董事，负责市场基础设施(如交易平台运营商Luminex和TrueEx Group)和其他被视为对该行具有战略重要性的领域的投资。相比之下，Point72 Ventures“根本不是战略基金，”卡塞拉解释道。“我们的重点是投资平台、操作系统、应用程序和分销模式，推动全球金融服务业的未来. . . .我们花很少的时间(如果有的话)来评估与对冲基金相关的供应商投资。”

卡塞拉还曾在瑞士信贷资产管理公司(Credit Suisse Asset Management)的NEXT基金和FTV Capital工作过，这两家公司的原则与他的信念相呼应，即“要成为世界上最好的金融科技投资者，首先要与世界上最大的金融机构进行持续对话，从而揭示出最需要由直接解决这些领域的初创企业解决的问题。”

此前排名:23

精品信息技术投资银行Marlin & Associates的管理合伙人肯尼思•马林回忆说，自“2001年底在我的餐桌上开业”以来，该公司一直经受住了周期性的经济低迷。但马林表示，自从2008年金融危机的复苏开始以来，商业信心、创新和资金可用性的“明显融合”推动了IT市场和金融科技领域的稳步增长，这对总部位于纽约的马林联合公司(Marlin & Associates)来说越来越重要。马林曾是邓白氏的内部交易撮合者，他说，今年秋天的某个时候，他的公司正在做9个项目——“同时进行的项目比我们多年来做的还要多。”近10年的上升趋势“不会持续——任何周期都不会持续，”他补充道，“但没有迹象表明经济衰退即将到来。”

马林在8月份发给“客户和朋友”的电子邮件中警告说，“上涨的潮水并没有让所有人(或所有金融科技公司)受益。”他写道，规模和收入增长不足的公司无法与那些“已经达到规模、使用现代专有技术”、从服务“庞大且不断增长的利基市场”中受益、“正在经历强劲收入增长”的公司保持同步。

Marlin & Associates今年的交易包括为网络安全初创企业empow提供1,000万美元B轮融资咨询，为摩根士丹利资本国际(MSCI)向Allegro Development Corp.出售金融工程公司(Financial Engineering Associates)提供咨询，为私募股权公司Aquiline Capital Partners收购RIA ina Box提供咨询，为RapidRatings从FTV Capital获得3,000万美元成长股权投资提供咨询

此前排名:33

成功的科技企业往往源自小型、敏捷的创新团队。总部位于纽约的机构经纪公司罗森布拉特证券(Rosenblatt Securities) 2009年维卡斯•沙阿(Vikas Shah)加入后推出的金融科技投资银行也是如此。沙阿一直让他的团队保持小规模——目前只有5人——灵活、有选择性地为交易提供建议和协助。50岁的沙阿说，在与主要机构和投资组合投资者建立了良好的合作记录后，该部门正在“向食物链的上游移动”，进行更大的交易。“这是对我们的领域专长和值得信赖的、严肃的执行力的认可。”

2018年，Rosenblatt为投资研究分销平台Visible Alpha提供了3800万美元的融资建议。高盛(Goldman Sachs)的信安战略投资集团(Principal Strategic Investments)领投了这轮融资，新投资者包括法国巴黎银行(Exane BNP Paribas)和西班牙桑坦德银行(Banco Santander)旗下的Santander InnoVentures。Rosenblatt还就纽约证交所最大的指定做市商电子做市商GTS收购Cantor Fitzgerald的ETF和批发做市业务提供咨询。Rosenblatt还为人工智能聊天机器人开发商LodeStar生态系统提供了一项来自伦敦Seismic Foundry管理的资本市场金融科技基金的成长型投资建议。

沙阿强调他的组织的力量是“点的连接点”。他希望看到更多像他的客户sys Technologies公司在2017年赢得美国联合审计追踪合同那样的财团交易。除了将两方或多方带到谈判桌上，Rosenblatt还在其年度金融技术峰会上连接了更广泛的社区。

此前排名:31

亚特兰大是否在全球领先的金融技术发展中心之列?Gardiner Garrard III认为是这样的，即使它没有得到应有的回报。从某种意义上说，这对TTV Capital公司来说是个好消息。18年前，加拉德在埃默里大学(Emory University)戈兹祖塔商学院(Goizueta Business School)获得MBA学位后，在乔治亚州首府与人共同创立了TTV Capital公司。亚特兰大并没有挤满追逐有限数量有前途的初创企业的风险投资家，à就像硅谷和其他人口更多的高科技和金融中心一样。Garrard能够围绕一个独特的地方特征构建他所说的“唯一一家总部位于乔治亚州、专注于金融科技的风险投资公司”:在亚特兰大及其周边地区有许多最大的银行卡和支付处理机构，如Elavon、Global Payments、Total System Services和Worldpay。此外，还有大量以科技为驱动的企业:洲际交易所(Intercontinental Exchange)总部位于亚特兰大，120家金融科技公司在乔治亚州设有总部或重要分支机构，埃默里大学(Emory)和乔治亚理工学院(Georgia Institute of Technology)等学校的人才唾手可得。48岁的管理合伙人Garrard认为:“格鲁吉亚是全球五大金融科技中心之一，在支付领域处于最前列。”

TTV已经募集了4只基金，投资了57家早期公司，这并不是说该公司受地域限制。尽管Garrard表示其三分之一的投资位于美国东南部，但投资组合中还包括西雅图的网络安全公司DefenseStorm、英国的欺诈预防初创公司featuspace，以及犹他州Lehi的个人财务管理公司MX Technologies。

TTV去年新增的9家投资组合中，有一家是总部位于亚特兰大的区块链审计技术公司Verady。TTV此前曾投资加密货币支付处理器BitPay，该公司也位于亚特兰大。

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有一类由企业家转型的投资者——à拉马克•安德森(Marc Andreessen)，网络浏览器发明者、安德森•霍洛维茨(Andreessen Horowitz)联合创始人，以及贝宝(PayPal)联合创始人、Facebook早期支持者彼得•泰尔(Peter Thiel)——是典型的美国人。出生在德国、居住在伦敦的克里斯蒂安·安格尔梅尔(Christian Angermayer)可能会进入这个俱乐部。

40岁的安格尔梅尔很早就从生物技术中获利。他于2000年共同创立的ribpharma于2003年与总部位于马萨诸塞州剑桥的Alnylam Pharmaceuticals合并。第二年，阿尼拉姆上市。随后，安格梅尔通过他位于马耳他的家族办公室进入金融科技领域，Apeiron投资集团同时保持对生命科学、娱乐和出版的兴趣。

安格尔梅尔表示，Apeiron正在通过他的风险基金向外部资金开放PreSight资本这将使该公司的投资范围从德国和非洲扩大到美国和亚洲。他为投资组合公司筹集了超过15亿欧元(17亿美元)的资金，然而在他的帝国建设过程中，安格尔梅尔坚持说:“我本质上是一个企业家，而不是一个经营者。”

2014年，安格迈尔成立FinLab这是一家德国金融科技投资公司，其持股包括开放银行软件平台“存款解决方案”——这是安格尔梅尔和彼得•蒂尔共同投资的几家企业之一。通过Apeiron的密码学资产集团，Angermayer拥有thiel支持的股份Block.one他是EOS加密货币的创始人。从对冲基金经理转型为加密布道者的迈克·诺沃格拉茨(排名第39)与安热梅尔一起坐在Cryptology的杂志上咨询委员会．

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自1986年以来，新泽西州普林斯顿的爱迪生合伙公司(Edison Partners)已经投资了200多家公司。这家成长型股权公司目前活跃的投资组合中有42家，投资于金融科技、医疗保健和企业解决方案的总市值超过100亿美元。管理合伙人Chris Sugden将大部分时间都投入到了金融科技领域，并且是小企业融资机构BFS Capital的董事会成员。交易软件供应商Clearpool Group;合规公司ComplySci;外汇公司获得资本;个人金融公司MoneyLion;预测分析初创公司Predata;以及支付和成本管理提供商Zelis Healthcare，该公司于2016年收购了Edison投资组合公司PHX。

48岁的苏格登2002年加入爱迪生，2014年起担任该公司联席管理合伙人两年。他说，该公司的特点是“广泛而深入”。虽然它触及了多个金融科技基础，但没有涉足任何一个。例如，在合规和风险控制方面，除了ComplySci，它还投资了Bento Technologies和GAN Integrity。此外，爱迪生的12名合伙人深入并积极参与投资组合公司的运营。"我们的深度和广度是资产管理规模相似、投资阶段和规模相同的公司无法比拟的，" Sugden在10月Edison Partners IX基金3.65亿美元关闭时发表的一份声明中称。“我们的资源、程序和内容都是为投资组合公司提供专有和真正的增值服务的，而不是该行业典型的第三方或内部咨询模式。”

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Motive Partners触及了常见的伙伴关系和团队合作主题，但有自己的个性。62岁的Stephen Daffron和54岁的Rob Heyvaert在2015年开始为他们的“下一代投资公司”奠定基础，并在2017年1月的世界经济论坛达沃斯会议上公布了它。该公司在伦敦和纽约有32名员工，有三家投资组合:跨国银行系统公司Avaloq;LMRKTS，通过投资组合压缩来降低操作风险;Global Shares是一家员工股票期权管理软件供应商。

但这只是众所周知的冰山一角。除了Daffron和Heyvaert，该公司的领导团队还包括高级顾问Michael Hayford(今年4月以来担任NCR Corp.的总裁兼首席执行长)和Andy Stewart，他曾在瑞士信贷和贝莱德管理另类投资业务。Daffron在发布会上表示，该公司的总体职责是“充当创新者和现任者之间的桥梁”。达夫龙在最近的一次采访中解释说，Motive“定位于扮演积极角色的股东”，同时帮助企业应对复杂的监管环境。该公司建立了Motive实验室以促进金融科技研发，并在伦敦金丝雀码头开设了欧洲创新和投资中心。它的全球顾问委员会包括前汇丰集团董事长范智廉、前财政部长萨默斯和前高盛集团科技联席主管沃克。

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金融科技投资有很多投资组合。实际上，TA Associates拥有金融科技。这是金融信息技术公司(Financial Information Technologies)使用的品牌名称，该公司自1991年以来一直在酒精饮料行业处理电子支付。今年8月，TA对位于佛罗里达州坦帕市的Fintech进行了一笔战略投资，但未披露规模。该公司指出，Fintech服务的是一个复杂的、受监管的数据和分析业务。

这些品质激发了TA作为投资者和运营伙伴的兴趣。这家总部位于波士顿的私募股权公司有50年的历史，已经筹集了240亿美元的资本，重视持久的商业模式。“我们考虑的是所服务的终端市场的质量，市场增长率，以及这些业务如何在经济低迷时期保持下去，”41岁的TA董事总经理M. Roy Burns解释道。

无论经济周期如何，饮料市场往往表现良好。伯恩斯投资的另一家公司矩形健康(Rectangle Health)在同样稳定的医疗保健市场提供支付服务。

TA拥有超过85名投资专业人士，涉及5个领域:商业服务、消费者、金融服务、医疗保健和技术。伯恩斯是斯坦福大学(Stanford University) MBA, 2006年加入TA，此前他在研究生院做过助理，主要从事支付和财富管理。这家北美科技集团联席主管肯尼斯•斯奇西亚诺(Kenneth Schiciano，去年排名第26位)在资本市场有着悠久的历史。今年3月，TA收购了财务数据管理软件公司Confluence的多数股权。

此前排名:37

发现很难跟上CoinDesk、Cointelegraph、Cryptonews和其他无数区块链和加密货币报道的在线来源吗?Jalak Jobanputra的每周通讯可能会节省时间。这位Future Perfect Ventures的创始合伙人在一个被她称为“来自蛮荒西部的评论”的页面上，添加了相关媒体头条的汇编。

46岁的乔班普特拉的评论是诚实的:她拥有宾夕法尼亚大学安娜伯格学院(University of Pennsylvania 's Annenberg School)的传播学学士学位(此外还有沃顿商学院(Wharton School)的经济学学士学位和西北大学凯洛格管理学院(Northwestern University 's Kellogg School of Management)的工商管理硕士学位)。从她2013年以来作为区块链领域的投资者的经历，到Jobanputra在CNBC上获得的标题“这位风险投资家在[2017年12月]预测比特币的修正”，有很多很好的理由跟上她的最新想法。

事实上，在2014年在纽约成立FPV之前，乔班普特拉多年来一直在发展她的风险投资业务。从1999年开始，她在英特尔公司(Intel Corp.)的风险投资部门工作了四年。后来，她加入了New Venture Partners、Omidyar Network和纽约合作基金(Partnership Fund for New York City)，并在2010年帮助成立了金融科技创新实验室(FinTech Innovation Lab)。

FPV的20个投资组合中，有许多涉及加密货币和新兴市场的普惠金融，Jobanputra认为这些趋势正在趋同。BitPesa是一项早期投资，是“非洲默认的区块链转账解决方案”，她说，这类技术解决了“世界上很多地方被压抑的投资需求，以我们西方人认为理所当然的方式进行投资”。

此前排名:34

马克•比斯顿表示:“我们更像是一家平台风投公司。”他指的是能够为投资组合公司安排合作关系、招聘人才和其他支持的风投公司。他承认，对照明金融管理公司(Illuminate Financial Management)这个13人团队来说，进入这个联盟可能有些冒昧。照明金融管理公司只有不到12个投资组合。但比斯顿相信，他的公司具备在高度网络化和竞争激烈的金融科技游戏中成为参与者的条件。比斯顿于2014年在伦敦与人共同创立了Illuminate公司。

47岁的他说，到年底，Illuminate的投资项目将达到12项。相比2017年完成的6笔交易，交易流量有所放缓，但比斯顿指出，Illuminate只瞄准批发和资本市场的机会，这两个市场的投资活动不一定与金融科技面向消费者方面的投资活动相匹配。比斯顿曾在德意志银行(Deutsche Bank)担任衍生品交易高管，也曾担任毅联汇业(ICAP)交易后风险和信息服务业务的首席执行长。他在一定程度上通过投资组合内的后续交易来衡量成功与否。例如，今年4月，照明公司的两个战略有限合作伙伴之一IHS Markit——另一个是Deutsche Börse——与Leucadia National Corp.(现为Jefferies金融集团)联手，为抵押品管理系统公司CloudMargin提供了1000万美元的融资，比斯顿是该公司的董事。与此同时，市场连接创新公司TransFICC去年从Illuminate和德国商业银行的主孵化器获得了100万欧元(114万美元)的投资，今年8月获得了花旗的战略投资，具体金额未披露。

在人事方面，比斯顿和同为德意志银行(Deutsche Bank)毕业生的联合创始人马克•惠特克罗夫特(Mark Whitcroft)今年4月引入了第三位合伙人，常驻纽约:马克•罗德里格斯(Mark Rodrigues)，他曾就职于汤森路透(Thomson Reuters)、Aquiline Capital Partners和奥纬咨询(Oliver Wyman)。在此之前，公司在2017年聘用了IHS Markit前全球客户管理主管罗杰·斯普纳(Roger Spooner)担任战略关系主管。

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在2015年共同创立Centana Growth Partners之前，Eric Byunn和Ben Cukier在FTV Capital工作了十多年。他们在这家总部位于旧金山的成长型股票公司共用一间办公室，现在他们又开始这样做了——至少是在虚拟环境中。虽然Byunn的总部在加州的帕洛阿尔托，Cukier的总部在纽约，但两家办公室之间的视频链接始终处于打开状态。亚慱体育app库基尔说:“就好像我们从来没有走出过大厅。”

真正的关键在于合作。库基尔指出，技术对于Centana跨海岸12人团队(其中包括第三位联合创始人史蒂文•斯温)与该公司投资组合公司和顾问网络之间的沟通至关重要。46岁的库基尔表示:“我们使用了大量技术，但握手和会议在达成交易方面仍有很大价值。”

2017年6月，Centana完成了一只2.5亿美元的基金，着眼于金融服务发展的有用工具——库基尔称之为“劳马，而不是独角兽”。早期的投资包括One，这是一家为保险公司提供云技术的公司;数字身份管理公司Jumio;Blueprint Software Systems为财富100强公司提供软件服务;Vena Solutions是一家企业绩效管理服务提供商。去年,Centana对交易算法开发公司Quantitative Brokers进行了战略投资，今年，该公司主导了资产管理公司的投资阿拉亚资本，金融研究平台Sentieo以及验证技术业务SheerID．48岁的Byunn说，在身份验证方面“还有很多工作要做”。“Jumio和SheerID将是这一进展的一部分。”

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在伦敦金融城(City of London Corp.)的支持下，创新金融(Innovate Finance)成立于2014年，其使命非常明确:保持伦敦在金融科技创新方面的领先地位。普遍认为，伦敦是一个精英金融科技中心，与纽约和新加坡齐名，但这些中心之间的相互联系与它们的竞争一样激烈。

“金融科技是一个全球性的行业，”Innovate Finance首席执行官夏洛特•克罗斯威尔今年9月在纽约参加一个名为“金融科技与创新的未来”的项目时表示。该项目由创新金融协会与其合作伙伴霍根•洛威律师事务所(Hogan Lovells)发起。亚博篮球怎么下串“你不能在国界内考虑这个问题。”

创新金融代表了250多家银行、企业家和其他机构，在2018年3月的年度全球峰会上体现了跨国原则，吸引了2000多人参加。2019年峰会定于4月29日至30日举行。这是英国脱欧后的一个月，克罗斯韦尔认为这是评估和重申伦敦金融科技影响力的好时机。

克罗斯韦尔长期活跃于伦敦证券交易所集团和纳斯达克等金融市场高管，曾担任后者的NLX利率衍生品市场的首席执行官，该市场于2017年4月关闭。4个月后，她接替劳伦斯•温特梅尔(Lawrence Wintermeyer)执掌创新金融(Innovate Finance)。在创新金融，她领导着一个20人的团队，倡导的不仅仅是技术。

“我做这份工作是为了有所作为，”这位46岁的女性表示。她直言不讳地谈到了薪酬平等和女性的机会金融科技领域的女性并发布了“金融科技领域女性实力榜”。

克罗斯威尔还支持能够让企业吸引“最聪明、最优秀的人来英国”的移民政策，她认为这对保持英国在金融科技领域的竞争优势至关重要。

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迈克尔·诺沃格拉茨(Michael Novogratz)将只透露他作为个人或家族理财室投资者积累的加密货币财富。但这位曾在高盛集团(Goldman Sachs Group)交易员、Fortress Macro Fund前首席信息官(cio)在会议或商业电视采访中发言时，承认自己深陷其中。银河数字控股是诺沃格拉茨的实体，在多伦多多伦多证券交易所(TSX Venture Exchange)交易，截至6月30日，该公司报告的总资产为3.56亿美元，其中1.12亿美元是这种加密货币。

总部位于纽约的商业银行银河数字资本管理公司(Galaxy digital Capital Management)在其网站上发表的一份声明称:“我们的使命是将这个空间制度化，促进数字资产和区块链背后的底层生态系统和技术的增长和进步。”今年年初，这位创始人兼首席执行官在这家公司的旗帜下整合了四大业务线:资产管理、本金投资、交易和咨询服务。

“我非常看好这个行业的成熟，”54岁的他最近在YouTube上接受采访时说。诺沃格拉茨认为，加密货币市场的成熟度在很大程度上取决于经过测试的技术和机构级的托管和结算基础设施，他的银河数字风险投资公司(Galaxy Digital Ventures)正在据此押注。它的投资包括区块链技术开发商AlphaPoint、数字资产托管服务提供商BitGo和加密资产贷款机构BlockFi。另一个制度化的步骤是5月推出彭博银河加密指数，Novogratz说，这“给加密市场带来了前所未有的透明度。”

此前排名:35

实验室、沙箱、孵化器和加速器都是将新技术想法带入生活的不同主题。随着渴望创新的大型金融公司蓄势待发，金融科技成为了这类项目的沃土，Nektarios Liolios已经在阿姆斯特丹、伦敦、墨西哥城、孟买、纽约和新加坡推出了几个。Startupbootcamp FinTech的联合创始人Liolios说，迪拜是下一个。在伦敦和康涅狄格州的哈特福德也有Startupbootcamp InsurTech项目(被标榜为“第一个真正的全球保险加速器”)。前者吸引了包括安联(Allianz)、慕尼黑再保险(Munich Re)、瑞士再保险(Swiss Re)和苏黎世保险集团(Zurich Insurance Group)在内的知名赞助商。在2018年6月的演示日，伦敦加速器的组织者从1000多名申请者中选出了10家胜出的初创公司。51岁的Liolios断言，保险技术已经发展成为“金融科技中最具活力的部分”。

去年10月，在他开始在全球、多行业的初创训练营(Startupbootcamp)的保护伞下开拓金融科技利基市场五年后，Liolios决定辞去CEO一职。他表示，随着金融科技部门“正处于巅峰，即将加速进入下一阶段的发展”，是时候“好好休息一段时间，看看我自己的人生之路将会怎样”。

他指出，尽管加速器可以在几周内为企业家提供能量，但商业验证需要更长的时间。对于物联网技术公司relayr来说，从阿姆斯特丹的第一个创业训练营到2018年9月宣布被慕尼黑再保险(Munich Re)以3亿美元收购，花了近5年时间。