当许多财务顾问抱怨一天没有足够的时间来完成所有的工作时，他们也听到了时间紧迫的客户的类似抱怨，他们还得在收件箱里浏览数百封电子邮件。
事实上，根据VoiceSage收集的数据只有大约20%的电子邮件被打开．相比之下，90%的短信在发送后的三分钟内就会被阅读。就在5年前，很少有顾问愿意使用这种亲密的交流方式。毕竟，发短信通常是在家人和朋友之间，而不是在商业关系中。
这个禁忌正在迅速消退，越来越多的顾问将短信视为沟通的核心形式。新泽西州Ela金融集团的理财顾问瑞安·马歇尔表示，“无论老客户还是年轻客户，发短信都变得流行起来。”
简短的信息，比如“你有时间聊聊吗?”或者“是时候进行评估了”可以立即从客户那里得到回应。目前，Ela Financial的150名客户中约有三分之二通过短信与公司联系。
这与我们所理解的关于客户端通信和文档的严格规则相悖。就监管机构而言，如果它不能被记录(和存档)，那么它就不应该被沟通。
这正是Hearsay等公司的切入点。该公司提供各种专门为财务顾问设计的通信模块。例如，传闻云(Hearsay Cloud)可以追踪顾问在所有社交媒体、短信和当地网站活动上的交流。例如，发送给客户端的文本可以通过Hearsay服务器路由。
当然，更多的即时通讯方式，比如发短信，可以让客户随时保持联系。这就是为什么“设定界限很重要”，纽约Bone Fide Wealth公司总裁Doug Boneparth说。Boneparth非常依赖Twitter和LinkedIn，他“喜欢开放这些渠道。”他坚持认为，“对如何和何时回复客户设定期望非常重要。”
传统观点认为，年轻的客户对技术和更新的沟通方式更加开放。Boneparth说，“在这种情况下，这种刻板印象是相当正确的，”他补充说，“年长的客户仍然更喜欢电子邮件、面对面的会议和电话。”他的年轻客户更愿意通过Skype或其他平台进行虚拟规划和交流。
出于遵从性和归档的目的，Boneparth更喜欢Erado，它是监督、报告、安全和归档软件的领先提供商之一。该软件是全国经纪人/经销商的流行选择，如LPL金融和杰克逊。
技术正在重塑客户沟通的方方面面，包括帮助客户在计划实施阶段处理任务的更有效方法。
Single Point Partners的赛斯•科金(Seth Corkin)的头衔是“个人CFO”，而不是“财务规划师”。他说，许多客户工作时间很长，在孩子上床睡觉之前无法集中精力沟通。
作为回应，科金的公司一直在开发Knudge，帮助客户通过共享待办事项清单，保持沟通流程的领先地位。
他说:“沟通自动化确保了与客户的沟通不会出现裂痕。”Knudge目前正在beta测试中，可能会在今年晚些时候发布给顾问社区。
无论顾问采用何种新型的沟通方式，重要的是他们要保持灵活。几年后，电子邮件和短信可能成为历史，而人工智能可能能够随时用正确的信息回复客户的信息。
对某些人来说，这可能是一个可怕的提议，但任何能让顾问更有效率、让客户更有被关心感的技术，都是沟通的必然演变。
David Sterman, CFP，是纽约州新帕尔茨胡格诺金融规划公司的总裁