多样性一直是ria的主要烦恼之一。美国注册理财规划师委员会(Certified Financial Planner Board)在2018年的一项调查中称，尽管注册理财规划师占美国总人口的30%，但只有23%的注册理财规划师是女性，只有3.5%的注册理财规划师是非洲裔和拉丁裔(这不是拼写错误)。但为什么这些数字如此之低?我们正在做些什么来推动这一进程?
CFP委员会，几家专业组织和一系列公司正在努力提高顾问和客户的多样性 - 但他们仍然有很长的路要走。但对于许多更大的公司来说，纳入更多的少数财务顾问将需要改变文化，采用欢迎的态度，接受差异，并认识到如何增加他们的收入。亚慱体育app怎么下载
然而，调查还指出，美国有超过300万非洲裔美国人和210万拉丁裔美国人管理的资产价值超过40万美元，因此这些公司失去了聘请顾问的机会，这些顾问可能会吸引更多的新兴高净值客户。
CFP金融规划中心(the CFP Center for Financial Planning)执行董事玛丽莲·莫尔曼-吉利斯(Marilyn Mohrman-Gillis)承认这个数字“低得离谱”，她说有几个因素在起作用，并解释了为什么注册理财规划师中的女性和少数族裔如此之少，包括:1)“缺乏财务规划的职业意识,“2)对女性特别是,误解,财务规划是关于数字的时候更多关于“关系,倾听和强劲的移情沟通,3)在招聘减少偏见的可能性雇佣少数族裔和妇女,4)缺乏榜样。
莫尔曼-吉利斯指出，在招聘偏见的基础上，大多数招聘人员传统上寻找的是拥有“强大的网络，可以立即将销售带到实践中”的申请人，由于许多少数族裔在弱势社区长大，大多数不符合条件。她说，招聘人员需要的是一种全新的、不同的意识，强调在追求职业道路方面的培训，从而更容易吸引和留住有才华的拉美裔和非洲裔美国人。
“越来越多的公司认识到,他们把钱放在桌子上,”她说,这就是为什么许多公司都支持的研究中心,2019年的多样性峰会将于11月13日,2019年在华盛顿特区鼓励更多少数民族进入该领域,CFP发布了一个视频CFP的生命中的一天,亚慱体育app主角是少数族裔，他们讨论自己金融职业的回报。
事实上，68%的非裔美国理财顾问对工作表示满意，比白人高出12%。莫尔曼-吉利斯将这一高数字归因于这样一个事实，即这份工作是有利可图的，并且为“黑人提供了帮助他们的社区的机会，提供了他们急需的建议和财务知识。”拉美裔的满意度为58%，略高于大多数白人金融理财师。
After reading the center’s report, one large firm, which Mohrman-Gillis prefers not to identify, said it was developing new hiring criteria, educating senior management, considering introducing new skills for hiring beyond subjective criteria, and issued a call to action of what managers need to do to encourage hiring a more inclusive staff. That’s a blueprint for success, she added.
布拉克斯顿(Lazetta Rainey Braxton)是一位直言不讳的非裔美国财务顾问，她在马里兰州巴尔的摩经营自己的公司Financial Fountains，曾任非裔美国顾问协会(Association of African American Advisors)主席，目前仍在该协会董事会任职。她毫无保留，显然很沮丧，她想知道“这个职业需要更多的有色人种吗?”
Braxton将问题描述为“招待问题”，我们将其定义为多样性，包含和归属。“在她的估计中，注册投资顾问和财务规划社区并未向少数群体和妇女投入职业，而是提高障碍，以使他们感到被排除在外。她说，大多数公司，特别是Wircehouses和经纪房屋，“不了解少数民族，包括少数民族，包括缺乏指导，”不了解差别和挑战。“
由于大多数公司中很少有非裔美国人和拉丁裔，许多少数族裔倾向于“压抑自己的文化”。亚慱体育app怎么下载有时你允许不敏感的评论成为常态。你必须采取被动、不具威胁性、低调的性格，因为任何相反的事情都可能看起来很消极，”布拉克斯顿说。其结果是一种对真实和自然的自我的自我否定，这往往导致更替或自我指责。
当Braxton的客户在一个喜欢名字的大公司时，在会议上说，她报告说，并没有觉得该公司的支持。因此，她离开了自己的公司，建立自己的文化，并避免争夺工作场所环境，这些环境对她的需求不敏感。亚慱体育app怎么下载
修复这些深生问题非常复杂和多面。Braxton recommends that firms undergo a “hospitality” or diversity audit, just as they conduct financial audits, including: 1) Survey people of color at your firm by anonymously asking them about their experiences, 2) Assess how they’ve done in pursuing leadership jobs, 3) Create a blueprint for devising impartial criteria that sets out guidelines of how people can objectively rise in the firm, 4) Hold middle-management and executive teams responsible and accountable for making these changes.
由于经认证的金融计划员的认证试验，费用从6000美元到10,000美元，并且可以是工作级少数民族学生的财务负担和威慑，布拉克斯顿建议公司帮助补贴这些成本，以鼓励行业更多少数民族。
作为第一步，布拉克斯顿建议大公司“重新评估他们的商业模式和企业文化，看看它是否与这个国家不断变化的人口结构相一致。”亚慱体育app怎么下载