随着订阅定价模式越来越多地投资顾问景观的一部分，顾问与这些企业是否会变成更像Netflix公司或MoviePass摔跤。
嘉信理财已经一马当先，其新的订阅定价模式费尽了超过十亿的资产$。这个月，施瓦布说，在嘉信智能公文包高级混合ROBO服务新登记者家庭平均资产上涨40％因为服务的3月份推出。嘉信理财的服务需要一次性$ 300的费用，然后每月$ 30的款项。
此外，最近的Ernst＆Young研究投资咨询订阅模式表明，年龄比财富更将推动经济增长。根据这项研究，订阅模式中最大的增长来自于25至34及35至49岁年龄组 - 这已经从大型企业的品牌，如Netflix公司，亚马逊和Costco接受认购价格相同的人口统计数据。
早期的回报显示承诺，业内人士期待更多大牌球星推出新的订阅模式。
“你已经看到施瓦布，美林和其他可能朝着财富规划订阅模式发展，”沙德Besikof，总裁兼首席营运官TruClarity，总部设在佛罗里达州坦帕市的投资咨询服务公司说。
大型财富管理公司正在采用订阅模式部分，因为它是可扩展的，吸引了经常性收入。
“与其支付顾问的工资和佣金，这些企业以较低的工资和奖金计划，以提供这样的服务雇用年轻的顾问，” Besikof说。“既然一切都在网上完成，有没有需要支付顾问的旅行和娱乐，这进一步降低了成本。”
认购定价也是企业在不适合老AUM模型资产方面与小客户建立关系的好方法。
“许多这些客户感兴趣的订阅模式已经在使用订阅模式在他们的生活，包括购物和娱乐等领域，”斯科特·佩德森，财务顾问与基于在英国的切斯特菲尔德，和谐财富管理LLC说。“这些客户可能不会有很多的资产，但现在他们是谁需要财务规划的帮助，并将在未来有更多的资产，高收入者。”
“他们会也将在未来继承父母和祖父母的资产，”彼得森补充道。
Pederson将理想的订阅定价客户描述为25至45岁，收入在50,000美元至10万美元之间。“这些是金融消费者对技术的舒适，并在其其他地区使用订阅模式，但他们没有其他详细的财务规划和投资需求，”他说。
虽然提供了实际的金融服务可能有点简陋，更大的资金管理公司也看到订阅的方式来吸引千禧一代，谁不喜欢缴纳年费，并管理下的定价模式持怀疑态度的传统资产。
“施瓦布由和其他人提供的订阅模式正在相比，Netflix公司或苹果，用每月$ 30的订阅，”克里斯Wentzien，综合规划师在圣克鲁斯，加州联盟的总统当选人说。“在这个价位上，我不能相信，公司的财务规划公司要高于投资组合模型，并从几个输入产生一个退休计划更进一步俯冲下来。”
Wentzien也认为，订阅模式可能会是大牌球员，谁都有难以吸引客户以较低的资产水平，特别是与年轻客户“相当丰厚”。
“更大的公司的关键将是技术，可扩展性和效率，这导致了一个大量较小的客户的Cookie Cutter方法，”他说。“像Schwab和Peedelity这样的公司处于巨大的职位，提供与巨大的零售客户基地的订阅定价。也就是说，这是一个比典型的ACP公司为目标的不同客户端。“
订阅定价模式不仅仅适用于大公司。规模较小的投资顾问公司认为，他们在一个很好的位置，以吸引年轻投资者，现金牛的客户基础，当谈到Netflix的样定价。
“我们为我们的税务客户提供了订阅模式，以及仅限金融规划客户有限的资金规划，”凡士教师顾问首席执行官Adriel Tam说，这是一个基于西雅图的RIA公司。“较新的世代倾向于订阅模式，因为其大多数在线服务和产品沿着每月付款方式利用一些东西。”
“因此，我们希望既提供传统的只收费模型以及订阅模式，以促进互动的多代和我们在一起。”