最近的一项调查显示，富有的女性投资者通常更倾向于聘请女性顾问。
国王商学院(King's Business School)、卡斯商学院(Cass Business School)和埃克塞特商学院(Exeter Business School)的研究人员对英国500名男女进行了调查，以进一步了解他们对理财顾问、风险以及性别的看法。这些受访者的投资组合价值相当于6.5万美元至320万美元。
尽管与顾问一起工作往往会让人对风险更放心，但研究结果显示，性别仍然很重要。这项5月份公布的调查显示，与女性顾问合作的女性投资者持有的现金略少，并且认为自己比男性投资者更能承受风险。
“我们发现，顾问的性别对女性投资者来说很重要，而拥有一名男性顾问似乎尤其有害。”伊尔瓦·贝克斯特罗姆，伊恩·w·马什和乔·西尔维斯特写的．“与由女性顾问提供建议的女性相比，由男性顾问提供建议的女性投资者的风险容忍度、知识和信心明显更低，投资组合中的现金持有量要高出10.6%。”
在2018年,富达发布了一项调查这是对女性投资者的描述。该公司发现，如果给参与者2.5万美元用于投资，只有44%的女性知道该如何投资。
性别差异的部分原因在于对话中缺少女性的参与。这造成了女性客户不太愿意讨论财务问题的环境。
希拉里•亨德森肖特是加州圣何塞亨德森肖特财富管理公司的总裁兼首席顾问，她说，当第一次有女性客户向她寻求建议时，“她们几乎总是缺乏组织和策略，”她说。而且她们往往比男性持有更多现金。现金总是恐惧的预兆。”
总部位于纽约的Altfest Personal Wealth Management的首席顾问兼执行副总裁卡伦•阿尔特范斯特(Karen Altfest)说，人们通常认为女性对这个话题不感兴趣。她记得有一段时间丈夫们被要求带着他们的妻子参加会议，回忆起父亲们、丈夫们，甚至成年的儿子们在餐桌上与女人交谈。
那些日子已经过去了。Altfest观察到的新趋势是，在接受了足够的教育后，“如果(女性)知道得更多，她们想表达自己，可能不会(采用)她们父亲或丈夫的投资组合策略。”
虽然认为女性对财务问题缺乏兴趣和理解是错误的，但女性并不习惯被平等对待。因此，当讨论风险的时候，问题自然就会出现。但亨德肖特表示，要弄清风险的根源，需要对它进行广泛的思考。
亨德肖特提出了一个类比，晚上拿着钱包外出，冒着被抢劫的风险。这会危及她的钱包和钱包，可能还会危及她的手机和钥匙。损失是有形的，实际上是一个“要么全部要么全部”的命题。投资中的风险更多的是关于概率和一系列潜在的结果。
“投资的风险是完全不同的，但人们不理解这一点，”她说。“这个词通常用来描述金钱上的损失，也就是你所购买的一些投资会贬值，你就会赔钱。”
风险是否取决于性别?尼娜奥尼尔,伙伴和投资顾问在罗利,阿切尔NC-based财富管理说,“一般来说,我见过的妇女有一个大生活改变更加谨慎和另一个女在餐桌上谈论为什么或如果他们需要更多的风险可以让他们更舒适空间”。
奥尼尔认为，除了特殊情况外，女性的偏好更多地是基于个性而非性别，因为女性越来越关注大局，而忽视了每天的市场波动。
最明显的是，女性客户经常担心自己的钱不够用，会成为别人的经济负担。“谈话更多的是‘我还好吗?’”她说。“我们会讨论什么是风险，并向他们表明，他们不会把钱花光。”