觉得大吗?不。认为利基。
在美国，理财顾问的数量已经超过30万，经验丰富、资历丰富、反应迅速、值得信赖是远远不够的。这些特质虽然重要，但对于潜在客户来说，却越来越被视为理所当然。
在一片千篇一律的海洋中，顾问们必须让自己与众不同，并详细阐述他们独特的销售主张。对于“把钱放在桌子上”的下意识恐惧应该迅速被消除，因为试图成为所有人的一切正日益成为一个失败的公式。
根据CEG Worldwide的研究在美国，年收入100万美元或以上的顾问中，有70%专注于某个细分市场，而年收入低于15万美元的顾问中，有35.1%专注于某个细分市场。
对于伊利诺伊州格雷斯莱克量子金融规划公司(Quantum Financial Planning)的托马斯•诺瓦克(Thomas Nowak)来说，成为顾问的决定发生在他作为科学家的成功职业生涯之后。大约在诺瓦克离开他之前的职业时，他选择了以植物为基础的生活方式，一个“啊哈”的时刻诞生了。
诺瓦克相信客户可能想要根据他们自己的道德框架进行投资，并认识到人们有时只需要几个小时的建议就可以建立一个计划，因此诺瓦克在2005年成立了一家单人商店。作为一个每小时收费的计划者，诺瓦克迎合了素食主义者和社会/道德意识强的投资者。“我对科学的好奇心占据了我的上风，”他说。“我进入了可持续投资领域。”
虽然对社会负责的投资已经成为投资者日常用语的一部分，但在2014年，诺瓦克自行出版了这本书低费用素食投资:把素食主义带到下一个层次这本书教潜在客户如何自己动手投资合乎道德规范的产品。“读者可以在顾问的帮助下，或通过自己的努力，以相对便宜的价格组合出符合自己世界观的作品集。”
他选择的时机不仅明智，而且有利可图，而且适逢其时。2018年，跟踪ESG信息的美国/SIF基金会估计超过四分之一在美国的积极管理下，通过某种ESG过滤器进行筛选。虽然他的书名提到了素食投资，但他的建议是基于一个社会责任框架，受到美国素食气候指数(vegan Climate Index, vegan)的启发。为了避免人们认为Beyond Meat的权重过高，多个行业的大型股占据了主导地位。
该指数的资料说，它不包括“从事动物剥削、国防、侵犯人权、化石燃料开采和能源生产以及其他破坏环境活动的公司”。主要持股包括苹果、微软、摩根大通、英特尔、Visa和美国电话电报公司。
他说:“我的小众市场让我将自己的个人价值与工作结合起来。”“有些人很难找到客户，而我每周能找到一个新客户。”
总部位于德克萨斯州奥斯汀的Seaborn Financial的负责人布里顿•格雷戈里(Britton Gregory)开拓了一个具有人口吸引力的细分市场。该公司的目标是:帮助20 -40岁的专业技术人员进行财务规划。“这是我迄今为止做出的最佳商业决策，”他表示。“它帮助我将注意力集中在从市场营销、功能规划到如何主持会议的所有事情上。”
格雷戈里表示，他对小众市场的热衷帮助他获得了巨大的人气，并留住了大量客户。他表示:“(我的细分市场)没有赶走原本会与我合作的客户，而是帮助我从人群中脱颖而出，吸引了客户。”
与此同时，他对科技的热情在与客户交谈时也得到了回报。格雷戈里和他的客户并没有进行敷衍了事的闲聊，而是诗意地谈论他们共同的激情:科技。
格雷戈里说，为客户吸引“书呆子”让一起工作变得有趣。“我们会在谈论投资和现金流管理的间隙亚慱体育app谈论电子游戏和奇幻小说。”