社交媒体可以是活泼而聪明的。它也可以迅速进入战区.那么，顾问们应该如何在避开语言弹片、站在法律的正确一边的同时，最大限度地从中获益呢？
注册投资顾问必须遵守SEC、FINRA和NASAA（北美证券管理协会）的规定。有些人只是顺从。但也有人增加了额外的保障措施，以进一步降低风险。Captrust financial Advisors纽约办事处Lake Success的高级财务顾问戴维·H·施瓦茨（David H.Schwartz）认为，目前的指导方针不足以确保合规性和避免潜在陷阱。
影响经纪人/交易商的FINRA社交媒体和数字通信法规比NASAA发布的法规更为详细。FINRA的规定禁止“虚假、误导性声明、夸大声明和重大遗漏”公司必须通过社交媒体对员工进行个人和商业使用差异方面的培训，并确保有一种方法“监控”员工对互动社交媒体的使用。
但施瓦茨表示，负责管理2900亿美元资产的Captrust认为FINRA和SEC的指导方针过于笼统，因此建立了自己的指导方针，以确保更好的控制，同时避免合规问题。“根据SEC的指导方针，Facebook是允许的，”他说，“但根据Captrust，不允许在那里维护账户和做生意。这太私人化，会导致问题。”
Captrust的社交媒体指令规定，RIA必须将Facebook、Twitter或LinkedIn等社交媒体上的任何交易告知主管，并让他们了解任何沟通以及如何解决。（这与乔希·布朗的机关枪喋喋不休的推特.) Those rules follow SEC, FINRA and NASAA directives. But Schwartz notes that the more “freedom and flexibility, the more likely you’ll have issues. Everybody may not be as fluent about what they’re putting on social media. You don’t want a free-for-all.”
施瓦茨说，Captrust正试图避免社交媒体上的两大复杂问题：不惜一切代价避免监管问题，以及最大限度地减少员工传播误导性信息的可能性。分享不准确的信息会很快损害公司的声誉和信誉。重建可能需要更长的时间，如果有的话。
在这项严格的政策下，Captrust是否正在向使用社交媒体营销公司、与潜在客户（尤其是千禧一代）沟通的竞争对手失利？施瓦茨承认这一动态，但坚持认为“目前，这项政策对我们有利。”他补充说，“如果情况发生变化，Captrust可能不得不放松控制。”
Captrust有理由保持谨慎，因为它迎合了高净值人士的需求。施瓦茨说，向大众营销需要雇佣额外的员工来处理请求，在大多数情况下，他们不会代表Captrust的传统客户。
Regarding the social media guidelines for NASAA, Andrea Seidt, who is the Ohio Securities Commissioner and chair of NASAA’s Investment Advisor Section, says at NASAA “there aren’t rules specific to social media. It’s another mode of communication, another way to advertise, whether it’s print media, TV or social media.”
赛特说，禁止误导性和虚假信息的规则是明确规定的，与社交媒体和印刷媒体一样适用。她补充说，大公司制定了自己的指导方针，以确保它们不会违反监管指导方针。
总部位于波士顿的Putnam Investments管理着1750亿美元的资产，与Captrust相比，它对社交媒体的限制较少。普特南全球营销主管马克·麦肯纳表示，到目前为止还没有出现重大危险信号。他指出，大多数顾问很早就采用了社交媒体，并注重合规性，即避免做出误导性陈述，不承认重大事实，同时确保他们对特定主题进行了充分披露。
McKenna also noted that while RIAs use Facebook, Instagram and Snapchat, many employ LinkedIn to find new prospects because of the tools it offers through enhanced memberships. For example, he said an RIA can pinpoint a manager in HR in high-tech who attended their alma mater in specific zip codes.
He also noted that enterprise-wide software has made it easier for RIAs to comply with the regulations for record-keeping, a major focus of social media guidelines.
作为一个混合RIA /代理经销商,道格拉斯·Boneparthpresident of New York City-based Bone Fide Wealth, which oversees $80 million in assets under management, follows the SEC, FINRA and NASAA guidelines that apply to social media. “You follow the same rules that apply to not misleading the public, making false representation, soliciting investment advice. It almost touches on the largest overall theme: do no harm,” he says.
但Boneparth强调，通过社交媒体与客户沟通需要RIA“在发布内容之前三思而后行，因为它更直接。社交媒体已经使新闻民主化。你可以发布任何你想要的东西，”他说。“你必须更加小心。”