迈克尔·基塞斯是受人尊敬的金融咨询行业博主，也是XY规划网络的联合创始人，他对一个复杂领域的许多子集都有深刻的了解。
因此，他的名片上有令人瞠目结舌的8个行业名称，这让他获得了通行证。(如果在家打分的话，总共是29个字母。)
对于大多数顾问来说，这是过分的。事实上，除了非常重要的注册金融规划师(CFP)资格之外，客户通常甚至不会注意到一系列认证。
“在你能编制的所有字母表头衔中，CFP是最知名的，”史蒂文•斯坦格内利(Steven Stanganelli)说。他是CFP、CRPC、AEP和马萨诸塞州埃姆斯伯里ClearView Wealth Advisors的负责人。他并不一定认为，作为特许退休规划顾问和认可的房地产规划师，联系他的公司的客户数量大幅增加。
他说:“但如果有潜在客户来找我在这些领域寻求帮助，他们可能会感到安慰，因为他们知道我掌握了一项可以帮助他们的专业技能。”
斯科特•哈默尔(Scott Hammel)是达拉斯的一名理财顾问，总部位于德克萨斯州。他承认，在吸引客户方面，理财顾问们可能高估了一件获奖作品的价值。
“我年轻的时候，目标是收集尽可能多的指定，”他说。“现在，我们看到顾问们放弃了自己的简历，更直接地专注于自己的特定领域。”他建议，“名字后面有很多字母会让人觉得你对自己的技能缺乏安全感。”
不过，今年夏天《华尔街日报》(Wall Street Journal)的一篇文章对美国注册理财规划师标准委员会(Certified Financial Planner Board of Standards)旗下的LetsMakeAPlan.org网站提出了尖锐批评，导致一个工作组但CFP的崇高地位仍然保持不变。
哈默尔说，个人简历上有两个标识通常就足够了——CFP标识，“再加上一个流行的标识，如特许金融分析师、注册人寿保险商或注册离婚金融分析师。”
然而，顾问们在申请CFA之前应该三思。任何一个经历过多年学习和考试的人都会告诉你，这是一个灵魂的粉碎者，会消耗成千上万个小时的学习时间。除非你成为一名高级的投资组合经理，否则在一个许多投资顾问都在努力遵循基准、保持投资组合平衡的时代，这些技能可能就不是必要的了。
由于许多顾问都是从会计或法律专业进入这一领域的，拥有注册会计师或法学博士学位很可能会促进业务发展。
尽管如此，一些顾问还是有动力继续扩大自己名字后面的字母组合。新泽西州AEPG Wealth Strategies的创始人史蒂文•凯耶(Steven Kaye)也可以申请AAMS、AIF、CEBS、CFP、ChFC、CLU、CRC和RHU的提名。
虽然他已经从商39年了，但他仍然有足够的时间继续学习。根据金融业监管局(FINRA)的规定，顾问可以在其中进行选择207种不同的专业认证．
有些是相当模糊的，如兄弟会专业证书(FPC)和认证王国顾问(CKA)认证。
但许多产品都有切实的价值，原因不仅仅是给客户留下印象。
凯伊说，他“想成为一家一站式商店，以满足我的许多客户的需求，对我来说，在一系列专业领域拥有丰富的知识很重要。”
他对自己的CEBS(认证员工福利专家)称号感到特别自豪。
“这是命名的黄金标准。这个考试比CFP考试还要难。”他说。他补充说，可信投资信托基金(AIF)也是一个重要的选择，它为受托人的角色提供了比大多数其他来源更深刻的见解。
额外的指定会带来更多的业务吗?许多顾问获得一系列的指定职位，希望在更多的“寻找顾问”框中出现。然而，斯坦格内利说，把它们看作是引领潮流的源泉是错误的想法。
他表示:“我从来没有一个客户通过提供指定服务的公司的门户网站直接找我。”然而，仅仅以会员的身份出现在某些网站上“就能从搜索引擎优化的角度提供帮助。”
也许追求行业指定的最大原因是成为客户更聪明的顾问。相反，任何仅仅需要看几个视频和做一个快速测试的名称都没有什么用处。亚慱体育app凯伊说:“对于其中一些，标准很低，你可能会被绊倒。”
大卫·斯特曼(David Sterman)是纽约纽帕尔茨胡格诺派财务规划公司(New Paltz)的总裁