关于咨询公司的合并或聚集已经有很多文章。私募股权对ria的胃口Focus Financial Partners首席执行官鲁迪·阿道夫(Rudy Adolf)最近对RIA Intel表示:“我认为如果你不成长，你就会死”。
但财富管理公司或许有必要关注另一种形式的整合。
近一半(49%)的富裕客户表示，他们希望一家金融机构能满足他们的大部分需求，包括投资管理、财务规划和银行业务。然而，根据Cerulli Associates的一份报告，只有三分之一对一站式商店感兴趣的客户表示，他们正以这种方式与一家公司接洽。
只有22%的受访者表示，将多个账户和服务合并到一家公司会有负面影响。
兴趣和行动之间的差距是顾问与客户建立关系的机会，让客户更有粘性，同时获得更多的收入份额。
同时拥有消费者和财富管理业务的大型银行长期以来一直向客户交叉提供这些服务。现在，ria和双注册公司正在寻找同样的方法。
今年春天，总部位于内布拉斯加州奥马哈(Omaha)的财富管理公司Carson Group宣布，计划与一家名为伽利略(Galileo)的公司合作，提供与传统支票和储蓄账户类似的、由美国联邦存款保险公司(fdic)承保的现金账户。Carson Group拥有108个办事处和107亿美元资产。
卡森集团顾问解决方案经理安德鲁•罗杰斯表示:“未来将为终端消费者带来更多价值——消费者银行将成为客户的另一项增值服务。”
毫不奇怪，年轻客户对依靠单一金融服务公司的简单性和便利性更感兴趣。财富管理公司觊觎年轻客户，因为他们还有更长的赚钱(和付费)时间。
出于这个原因，财富管理公司应该尽早考虑像卡森这样的举措。Cerulli称，对于那些提供低成本投资解决方案的公司来说，消费者银行产品已经近在咫尺，而年轻客户往往更青睐这些解决方案。Betterment、Wealthfront和SoFi都提供现金账户。
尽管如此，很少有ria会追随卡森的脚步。
“尽管整合财务的想法很吸引人，但实现这一目标所需的步骤却不吸引人。投资者希望在不经历艰难过程的情况下就能得到结果。
那些认真考虑让他们的顾问监督更多钱包份额的公司，无法提供简单的账户汇总，并认为自己做对了。开设新账户和管理新账户的途径必须是灵活的，没有摩擦的。
“利用技术帮助投资者进行资产整合是昂贵的，但这种高度接触的服务可以让客户更有可能在同行中宣传一家公司。”