顾问因不同的原因离开并加入财富管理公司。许多人说他们的道德指南针指出了他们成为客户的全日制基金。与他们的举动的事实相比，他们的举动更少，特别是如果他们成为所有者。
但另一个司机令人厌恶地被忽视。
顾问还寻求新雇主，使他们提供客户和前景的投资数量多样化。Some investors, especially the wealthiest, request or require more complex portfolios and if an advisor can’t deliver that, investors will find one who can, according to Doug Fritz, the CEO and founder of F2 Strategy, a technology and marketing consulting firm to wealth management firms.
“顾问正在移动的原因是，新公司将允许他们赢得更大和更大的客户会议，”Fritz，弗里茨在第一次共和国私人财富管理，并为Wells Fargo工作。
新投资需要许多人的尽职调查过程和祝福。从平台中排除并不意味着它们本质上是坏的。可能只是一个担心一些顾问甚至偶然地使用投资。根据其性质，这可能对客户和公司有害。
大多数rias也使用自己的模型投资组合。根据Cerulli Associates的7月报告，这是一个压倒性的83％的rias仅使用他们自己的实践模型，比混合公司（64％）和Wiuehouse顾问（56％）的速率更高。只有7％的独立崎岖投降，对客户投资的自由裁量权，只有10％的人从某种方式开始，并改变它们。
至少一项研究表明顾问的投资组合具有猖獗的偏见，添加不必要的风险，同时可能导致更高的返回，并可以从使用模型中受益。但旧习惯难以努力，顾问慢慢地带来了缓慢。
感受有限的投资或约束投资组合模型的顾问正在阻碍他们的增长将寻找一个补救措施，也许在另一家公司。它很难发展财富管理业务，并在有机地（没有市场或收购的帮助）所证明难以实现大多数财富经理。
因此，高管在决定上煽动投资的缰绳，也许是风险，或者在可能失去顾问的同时保持坚定。Fritz说，这是一件事留在夜间财富管理高管的一件事。
“这是一个非常重要的东西，没有得到很多关注，”富裕经理的软件和服务提供商首席执行官Anton Honikman表示。
所以，Fritz和Honikman联合起来并撰写了一篇论文，以提高对酌情咨询计划的持续发展的认识。可以确定，本文是自我服务的，他们承认这一点。他们的两位企业都在寻找顾问或技术公司的读者来帮助他们做出改变。
尽管如此，他们的希望将提醒行业决策者，他们不必在安抚他们的顾问之间选择，并在晚上睡觉。“在正确实施时，这些能力管理富裕客户及其顾问的期望，以及家庭办公室的合规性监督需求，”论文州。
“我们希望认为有一条途径提供定制和控制，而不是定制或控制，”Honikman说。
在研究论文期间，Fritz和Honikman发现，在某些情况下，顾问被挫败，因为他们的家庭办公室强迫他们为客户做错的事情，无论是交易还是分配。所有财富经理都应该努力实现某种中间地面，或者准备留住失去顾问，或者将他们的公司作为新的潜在客户争辩，他们争论。
本文周一早上发布，弗里茨正在谈论这个话题一个小组星期二在2019年的金钱管理学院会议上。