成为RIA从来没有这么容易过。但起步和发展一个成功的企业是一项壮举，尤其是考虑到最近一份报告中强调的不利因素。
对财富管理公司来说，认知度很重要。投资者通常会在重大人生事件之后寻找新的财务顾问;通常是在他们的就业状况发生变化、亲人去世或他们的财富管理人员察觉到重大失败之后。至少前者经常发生。
一些服务,比如佐伊金融它的存在是为了帮助投资者寻找新的投资机会。但根据波士顿研究和咨询公司Cerulli Associates最近的一份报告，没有真正客观、全面和权威的指南，让投资者分析数百家私人财富管理公司。
因此，投资者通常会从朋友和家人那里寻求建议，或者向他们已经知道名字的财富管理公司寻求建议。
有几家公司比其他公司更容易让人想到。这些投资者在没有任何提示的情况下被问及:“当你想到财富管理或投资公司时，你会想到哪些公司?”有一半的受访者输入了富达投资(Fidelity Investments)。
一些规模最大、历史悠久的金融服务公司未能唤起他们的记忆。更糟糕的是，许多投资者可能根本就没听说过它们。三分之一的受访者选择了嘉信理财(Charles Schwab)， 23%的受访者选择了减记Vanguard。只有15%减记了美银美林和爱德华·琼斯的资产。报告显示，前12名中没有独立的ria。
然后要求投资者从一份财富经理名单中选择他们熟悉的人。忠诚再次是最受认可的;88%的投资者选择了这家公司(与美林证券(Merrill Lynch)并列)。
Cerulli的咨询关系主管斯科特•史密斯(Scott Smith)在报告中写道:“该公司的大量广告，加上它为数百万参与者提供退休计划，使它成为财富管理领域最令人生畏的品牌。”
调查还显示，71%的受访者认为富达是最值得信赖的品牌之一。其次是嘉信理财(Charles Schwab)，受信任程度为62%。调查结果中唯一的例外是富国银行(Wells Fargo)， 31%的投资者“强烈反对”他们信任该品牌的说法。在2016年的一场虚假账户丑闻令消费者对该品牌产生不良印象后，该银行一直在努力改善自己的形象。
在投资者认知度最高的12家公司中，Ameriprise以5%的支持率排在最后。但Cerulli指出，能见度降低并不一定意味着机会减少。
鉴于投资者对定制化建议的兴趣高涨，而Ameriprise的CFP指定持有人又高度集中，定制化建议可能是该公司长期成功的关键。在一个由提供商主导的时代，专注于创造数字参与，这一战略使Ameriprise能够走一条很少有人走的路，这可能会在一定时间内让一切变得不同。”