“成功青睐勇敢者。”
这句话出现在迈克尔·索萨(Michael Souza) LinkedIn个人资料的名字下面。同样的话也出现在他的公司Koa Wealth Management的网站上。Koa Wealth Management是他在圣地亚哥创立的独立RIA，管理着大约1亿美元的资产。
对索萨来说，成为一名独立顾问并不总是一个显而易见的选择。尽管他在2007年以瑞银(UBS)副总裁的身份开始创办自己的公司，但他花了11年时间才实现突破，那时他已是摩根士丹利(Morgan Stanley)的高级副总裁兼投资组合管理总监。
他表示:“对于许多人来说，商业和个人情况成为了障碍。”索萨对职业生涯的改变并不陌生——他曾经是印第安纳波利斯小马队的职业足球运动员。在这一飞跃一年后，索萨说，这次经历“至少可以说是具有启发性的”。
对于经纪人来说，不管他们是在仓库工作还是在独立的RIA工作，分手都可能是一段令人担忧的经历。根据2019年7月的一份报告，约有44%的潜在分离者表示，他们可能在未来12个月内搬家TD Ameritrade调查近一半的人表示，与2018年相比，他们对2019年搬家更感兴趣。
纽约钻石咨询公司(Diamond Consultants)执行副总裁兼高级顾问路易斯•戴蒙德(Louis Diamond)表示，目前的形势对潜在的分道扬镳来说是一场完美风暴。“Wirehouse经纪人感受到来自他们的公司的挤压，这些公司一次又一次地将顾问力量边缘化，试图将个体企业制度化，并从总体上尽可能多地剥夺自由和控制。”
与此同时，许多独立顾问的成功表明，对于那些曾怀疑自己选择的人来说，这是一个可行的选择。为独立顾问提供经纪和托管服务的TD Ameritrade institutional机构咨询董事总经理斯科特•柯林斯(Scott Collins)表示:“成为RIA从来没有像现在这样容易。”
Collins指出，改进的技术解决方案，以及投资者对独立ria竞争优势的更大认识。“我们最近看到，大公司竭尽全力把经纪人拴在他们的办公桌上，但这无法阻止不可避免的事情。经纪人和他们的客户都知道独立的RIA模型是更好的模型。”
这并没有让脱离者更容易冒险。戴蒙德说:“惰性、恐惧、完全的压倒感，有时甚至是自满，都阻止了顾问们迈出这一步。”“留下来总是容易得多，尤其是在企业继续增长、顾问们的生活质量非常舒适的情况下。”
戴蒙德表示，咨询师可以通过尽早、经常地自我教育，在情感上做好准备，这样过程就不会那么难以承受。他说:“和已经跳槽的同事谈谈，从战略上考虑是否要独立。”他建议潜在的分离者列出他们的目标清单，确定令人兴奋的独立领域和可能让经纪人陷入困境的领域，然后考虑外包潜在的挑战性领域。
杰森·费尔蒂塔(Jason Fertitta)曾是摩根士丹利(Morgan Stanley)一个团队的一员，该团队管理着60亿美元的客户资产，直到今年4月才成为2019年最大的顾问离职之一。他们的新公司Americana Partners加入了王朝金融伙伴网络，以利用王朝的财富管理服务、人员、技术和资金支持。
仅仅75天之后，Americana管理的资产就达到了10亿美元。但Fertitta表示，仍然存在许多挑战。他对RIA Intel表示:“当你在一家大银行工作时，在精神上你会觉得，一旦出了问题，就会有一群骑兵要去找。”“这在你自己的公司是不存在的，所以这些公司的每个人都必须更努力、更聪明、更好地工作——但整个公司的士气都非常高。”
随着朝代(Dynasty)等合作伙伴以及嘉信理财(Schwab)和德美利贸易(TD Ameritrade)提供的分离平台竞相提供分离服务，可供选择的服务提供商、顾问、资本提供商和平台并不短缺。戴蒙德表示，这对于那些指望技术和个人支持来顺利过渡的现有的wirehouse顾问来说尤其具有吸引力。
较小的独立公司可能已经在他们的经纪自营商那里得到了全面的支持，这使得这些合作伙伴的吸引力降低了，戴蒙德说。尽管如此，这些小公司的经纪人可能会发现独自经营更容易，因为他们拥有自己的客户、现有的品牌、办公空间，并知道作为企业主意味着什么。
“我认为在进入RIA领域之前，任何顾问真正需要确定的最重要的事情是:我是企业主还是财务顾问?”苏扎说。Souza说，对于很多顾问来说，在别人的RIA平台上做IAR是正确的选择。他们获得了很大程度的自主权和报酬，这促使他们进入这个行业，避免了风险和干扰，而这些风险和干扰可能会把顾问拉向服务客户的主要工作之外的许多不同方向。
索萨建议所有潜在的分手者阅读小企业专家迈克尔·e·格伯(Michael E. Gerber)的《E-Myth Revisited》。报告认为，大多数初创小企业缺乏成功所需的商业技能。索萨说:“作为一家酒店、银行或独立公司的雇员经营业务可能会给你一种你是企业主的错觉，但我可以向你保证，那些人不是。”“经营一家企业需要一套独立的技能，以及一种始终‘在线’的意愿，尽管有时会被拉向许多不同的方向。”
戴蒙德表示，分离经纪人的潜在回报包括真正的股权所有权、对业务的最终控制权、创造一份遗产，以及“更有趣的，更不用说更丰厚的奖金了”。“完成这个项目有很多工作要做，但几乎每个人都说这是他们做过的最好的决定，他们希望自己能早点这么做。”