16年前开始她的职业生涯时，尼娜·奥尼尔(Nina O 'Neal)加入了纽约时尚公关的迷人行列。她很快意识到女魔头不适合的生活方式。
于是她转向了金融业，先是在一家投资银行做前台接待员，然后在jenison Associates做机构助理，最后成为美林(Merrill Lynch)的财务顾问。2009年秋天，金融危机的影响仍在广泛蔓延，奥尼尔离开美林，加入北卡罗来纳州罗利的阿彻投资管理公司(Archer Investment Management)，成为共同所有人。
20多岁开始组建家庭时，奥尼尔忙得不可开交。为了在家庭和工作上取得成功，她认识到阿切尔的政策需要灵活性。在创始人Matt Archer的帮助下，两人建立了一个平衡规则和适应性的框架。他们为客户服务的过程使每个人负责不同的责任，但允许他们在许多任务上标记团队。
据奥尼尔介绍，如今，Archer专注于高收入专业人士和小企业主，在大约15个州拥有150多名客户，管理着约9000万美元的资产。Archer Investment Management是一个独立的RIA。奥尼尔和阿彻是通过三合会顾问注册的。
奥尼尔的最新行业倡议——女性顾问网络(The Female Advisor Network)于今年4月启动。该网络旨在赋予女性财务顾问权力，并扩大女性在该行业的知名度。下面是我们的讨论，由于篇幅和清晰度的原因进行了编辑。
你和你的商业伙伴在开发《Archer》时面临哪些早期挑战?
我们试图建立一个之前没有品牌标识的品牌。我和我的合伙人都很年轻，大约28岁和32岁，我们发现自己处于一个独特的境地，既是合伙人又是高级顾问。当时我们只有一名员工，我们试图建立一家有品牌标识的公司，并在行业中存在很多不确定性和不信任的时候抗击金融危机。在我们开始合作后不久，也就是2010年，我怀上了我的第一个孩子，买了一套房子，开始了家庭装修。
你面临过什么样的个人挑战?
我的两个儿子现在分别是8岁和5岁，怀孕对我来说非常困难。当我怀孕的时候，我必须继续和我的潜在客户交谈，他们想知道:我还会去工作吗?我的计划是什么?作为一名年轻女性，我已经在为自己的信誉问题而斗争，但最重要的是，我怀孕了，还得面对人们的质疑，他们甚至会问我，等事情结束后，我是否还会回来和他们一起工作。所以在这方面有一个合作伙伴是很有价值的至少在我离开的时候，我们可以提供连续性。
因为我们在这个行业还很年轻，还在努力建立客户基础，所以我不能休很长的产假。我和我的第一个儿子只在外面待了6周，和第二个在2014年出生的儿子在外面待了8周，所以在那些日子里没有睡眠和新生儿问题是一个巨大的挑战。你的身体变化很大。努力恢复良好的状态，在长时间工作的同时参加长时间的会议对我来说是一个巨大的个人挑战。我对那些正在工作，正在经历同样事情的女性有很多同情和同情，不管她们从事的是什么行业，但我认为这对一个年轻的女性财务顾问来说尤其困难。
你是如何处理业务的增长和规模的?
有一点你必须回答:你的团队是什么样的?每个人不可能做每件事。我们为客户做各种各样的事情。我们不只是管理投资组合。我们也做财务规划，帮助最小化税收和公司福利计划。我们努力成为他们的私人首席财务官，帮助他们解决任何可能需要的问题。对我来说，一开始就很难做到勤勉地下放权力。但是，根据公司的规模，在不同的时间点，定义团队中需要多少人的角色和责任，是我们的做法。
今天，我和我的搭档逐渐意识到，我们不可能一起做所有的事情。我们都有同样的经验和知识，但问题是，如果我们都在做同样的事情，就不容易扩大规模。为了解决这个问题，我们每年都会回顾组织结构图每个人都有自己的部门，这就是你要负责的，这就是你在公司里的职责和角色。这有助于控制我们的合作关系。从来不是谁做了更多的工作。每个人都有不同的责任，这不是谁是谁的问题。我们每件事都是对半分的，所以谁负责这项任务或客户关系的那一部分真的很重要。
你的投资哲学是什么?
我们信奉核心-卫星模式，我们主要管理可自由支配的投资组合。我们有少量的第三方资金管理公司，但大部分由我们的管理层自行决定，这是一种基于客户风险承受能力的松散模型。可能是行业，也可能是etf和共同基金。我们很少有单独的证券。我们肯定会抓住增长，但我们总是在管理下行。
我们从自上而下的角度来看待投资，并试图弄清楚全球和全国的趋势。我们很喜欢在适当的时候为合适的投资者将另类投资作为投资组合的一部分。我们喜欢这种多样化。我们试图找到一些不随市场波动而波动的不相关资产所以这是一件大事我认为这是我们与一些更传统的ria的区别。我们使用的产品涉及石油和天然气、期货和房地产投资信托。
你对今天的市场有什么看法?
与去年相比，我们确实度过了很棒的一年。我认为波动性将继续存在。随着选举年的到来，很多公司都在观望谁将掌权，以及这对大公司的商业决策意味着什么。我认为我们的投资组合没有必要恐慌或进入衰退思维过程。
和五年前相比，你的客户现在想要什么?
他们在寻求建议和理解，这现在甚至比投资管理更重要。我们很少谈论他们的资产、配置和业绩，我们更多的是谈论他们的生活，他们如何使用他们的钱以及钱的用途。我们认为投资更像是一种工具，而规划则是一种有意的对话。
我们来看看女性顾问网络。你是如何起步的?为什么你认为财富管理行业需要这样做?
这种需求真的推动了这个项目的建立。从我作为一名年轻的女性顾问开始，我的整个职业生涯都感到空虚。在早期，我从未有过一个社区。当我长大了，我为自己创造了一个。我一直在全国各地听到类似的对话，说她们缺乏社区，尤其是刚开始的时候。我能从他们的故事中听到，他们没有信心，因为他们只是觉得自己和其他顾问不一样。他们不断地试图证明自己。
当我成为其他组织的一员时，我仍然没有看到一个有凝聚力的社区，所有的顾问都有可能持续两到三天的会议。根据我的所见所闻和谈话，我们各自都有很多相同的共同经历。所以我决定是时候自己动手了。起初，我打算举办一个静修会，但在我计划的时候，我意识到三天的聚会并不能解决一个行业的问题。我认为我们可以做得更多。我提出了这个商业计划，包括我对其他女性教育和发展的项目和机会的设想，我们终于在今年4月启动了。
网络实际上是如何构建的?
这是一个不断发展的虚拟和实体社区。我们即将发布自己的封闭网络，类似于Facebook这样的社交网络。它的使命是提供合作、教育、指导和支持。在某种程度上，所有的程序都是这样设计的。静修会的设计不像是会议。它们是为个人和专业成长而设计的，在一个实践的研讨会环境中。
跟我说说静修的事。
我们在9月下旬在一个美丽的环境中举行了第一次。这个活动的理念是，在一个宁静的环境中举办，女性可以从家庭责任中解脱出来，在周末享受自己的时间。无论你是想去你的房间放松、冥想还是做瑜伽，日程表上都有空间。你可以和朋友一起散步。我们中的一些人去购物，喝了酒。你可以在空闲时间做任何你想做的事情，也可以自由地进行合作，而不是让你的一天被无休止的活动所填满。
这个网络还有什么独特之处?
我们的成员目录促进社区内的协作。如果有人在罗利，他们可以找我或其他顾问，如果他们没有晚餐计划，可以尝试联系当地成员。明年，我们将提供更多的会议连接和社区连接，以便在旅行时，成员可以见面。我在不同的市场有大使，他们将领导他们自己的区域，协调会面的时间和地点。然后我们将通过我们的网络宣传这次活动。但可以说我最喜欢这个项目的部分是我们有一个导师和问责伙伴关系。我们的会员可以通过填写个人资料申请成为导师、被指导者或责任伙伴。我们收集了很多关于他们的数据，然后把它们放在一起，发给他们一本12个月的指导手册。
练习册里有什么?
这是我写的一个结构化程序。对于导师和责任伙伴的工作簿，工作簿包括预期的时间承诺，指导计划和对话的问题，以及每个电话或会议的笔记空间。我们在全国各地都有女性搭档。我们在合作伙伴市场上做了大量的工作，为金融顾问展示产品和服务，并为会员提供诸如金融服务技术、培训计划、IT咨询和管理等产品的促销价格或折扣价格。
所以，如果一个会员加入了我们，并且只使用了其中的一个折扣，那么她基本上就对社区的投资产生了积极的影响。我对我们行业的兴趣和参与感到兴奋，希望成为市场的一部分，并支持我们的女性会员。
你是在帮助女性顾问进行巡回演讲。你是怎么做到的，为什么这很重要?
我们希望舞台上有更多女性。这是一个两难的局面，因为会议组织者希望有更多女性上台。我不认为这是一个有意将女性排除在外的运动，但当你寻找行业同行的演讲者时，女性只是不那么感兴趣，这背后有很多原因。有很多人来找我，从记者到活动策划人，问我:“外面的女性是谁?”我们想让他们的声音出现在媒体上，让他们站上讲台。”我觉得我真的可以为会员和来找我的人创造机会。
你对什么充满激情，这些激情是如何转化到你的工作中的?
在我的家庭之外，我们总是和我的两个儿子一起看棒球比赛，我喜欢旅行，让自己沉浸在其他文化中。亚慱体育app怎么下载我是一个热爱阅读的人，因为我主修英语，辅修创意写作，所以我经常同时阅读多本书。我也喜欢美食、烹饪和尝试新餐馆。
在你的职业生涯中，是什么一直激励着你?
无论是在客户的生活中，还是在整个行业中，一种与众不同的感觉。我只是有一种永不停息的动力，要做得更好。我们能否改进我们的流程，我们能否为更多的人做更多的事情?我们能提供更好的服务吗?这是关于不自满，继续提高自己，我们的业务，我们的团队，我们的行业。