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一个简单,无风险的rias增长机会:教育无知的投资者关于债券

对于除守者来说,投资组合通常意味着股票和债券的Mish-mish。但自我导向的投资者甚至无法实现这一权利。

研究表明投资者了解和价值风险调整的回报。这为顾问拼写了机会,因为许多自我指导的投资者都忽略了整个资产课程。

只有四分之一的自我指导的投资者拥有任何固定的收入证券,也许是因为他们对资产类别无声无缺。当被要求定义固定的收入投资时,42%的投资者表示“提供固定金额每月收入”的投资,36%选择了“我不知道”的选项:民意调查BNY Mellon投资管理的2,007名投资者。

Some investors, who didn’t flat out admit their lack of knowledge, were even further out of touch: 9% described fixed income as “an investment that locks up your capital for a fixed period of time” and 5% labeled the asset class “Investments that include equities, futures, alternatives, and thematic products.”

关于投资组合分配愤怒的健康辩论,但投资者挽救退休人员可以从学习更多地学习和最终投资固定收入。其中谎称金融顾问的机会,Liz Young是市场战略总监,BNY Mellon Investment Management,告诉ria英特尔

与顾问合作的大多数调查受访者(64%)声称要理解固定收入证券“很多”或“有点”,而35%的自我指导投资者。结果,顾问的客户也会对资产类别进行更大的分配。

要开始,顾问应该帮助客户和前景掌握固定收入宇宙的大大和管理期望。据年轻的利率已经下降,债券有价值,近年来,据年轻人“并不一定是正常的环境”。

这种增长不是投资者应该从固定收入来期待的。相反,在年轻的看法中,顾问需要帮助投资者了解债券有助于管理风险,并不应该为投资组合增加波动。解释这一点的顾问将吸引更多的客户。

与财务顾问合作也增加了投资者的风险的食欲。在与顾问合作的人中,42%的风险表达了“某些或强烈”的胃口,而没有顾问的投资者为27%。

据年轻人介绍,通过长期的长期投资 - 包括固定收入 - 为客户提供了高度舒适的舒适感。他们了解“你必须出席赢得胜利”,并将采取解释风险调整回报的顾问。