昂贵的顾问、教练和会员团体正在激增。但是它们值得吗?

企业家们抓住机会，为寻求提高利润和磨练技能的财务顾问创办了昂贵的会员团体。

其中一些群体的价值仍有待观察，但越来越多的顾问正在转向别人的专业俱乐部和教练来获得优势。一些集团的创始人是现任或前丽伊亚和金融规划者。其他人来自营销，运营和研究背景。共同的线程是他们提供服务，以协助金融专业人士，而且团体可以有利可图。

在整个行业中，有一对一教练的计划，为女性，同行团体甚至是21天的课程，每日剂量的见解和动机。虽然任何RIA都没有一个解决方案，但组织者称，签署的大多数顾问正在寻找专业增长的支持和策略。

但这些服务并不便宜。一位专业教练每年的费用可能高达5000美元，而会员团体每年的费用在200至600美元之间。额外的研讨会、静修、书籍和在线研讨会需要额外的费用。然而，组织者说，顾问们应该把这些费用看作是对他们未来的投资。毕竟，如果你的洞察力能让你管理50万美元的新资产，那么你所做的任何投资都将显得微不足道。

理财顾问面临着“自尊问题”，CFP和前RIA成员卡尔·理查兹(Carl Richards)说。他在10月份创立了The Fellowship，这是一个针对理财顾问的会员制项目，旨在鼓励自信和个人成长。作为前顾问，他同情今日顾问面临的压力。

“我注意到顾问感觉有点不习惯技能集。They say, ‘Wait, I thought I was in a spreadsheet and calculator job and now I have to give people hugs when they come into my office crying, you’re telling me I have to be a content creator and a digital marketer?’ That’s what we’re trying to solve for. The tactics to do each is easy, feeling confident enough is another,” he said.

同样的支持和伙伴关系的观念促使金融顾问、RIA的共同所有人尼娜·奥尼尔(Nina O’neal)在去年4月成立了一个女性专属组织——女性顾问网络(Female Advisors Network)。该组织已经迅速发展到100多名妇女，她们使用在线学习工具，并建立了一个仅限成员使用的社交网站。作为Archer investment Management的合伙人和投资顾问，奥尼尔说，在她的职业生涯中，她忍受了与男性同事和客户的令人沮丧的遭遇，包括被排除在社交活动之外，被误认为是伴侣的妻子或助理。

她说:“我已经看到了女性在日常生活中所经历的不同，尤其是在家庭责任方面，同事们如何对待我们，我不得不更加努力地争取新客户或潜在客户的信任。”“我想创建一个为女性服务的女性社区。”

当然，日历充满了金融服务会议，研讨会和公约。然而，任何一人都知道的人都知道，在面板，午餐和奖项仪式之间，它是不可能拥有实质性的对话，更不用说网络。

“你交换名片，也许每年一次你会尝试跟进某人，”技术和信息清除索金融集团总监Shaun Kapusinski表示。在会议后，Kapusinski希望更多地与其他运营管理员互动，以战略遵守软件升级的问题。对等团体和MasterClass聚会是一种与志同道合的个人联系的方式。

在他寻找同行咨询小组的空中出现空中，Kapusinski决定自己开始。HIFON，短暂的高影响金融业务网络，始于来自五个金融公司的同事，他们参加了每月会议电话，分享最佳实践和人群解决方案。虽然重点是运营，但HIFON的成员包括拥有rias和处理操作或者只想被告知的财务顾问。

该组织现在已经发展到约230名成员，他们被分成讨论小组，每六个月轮换一次，以保持讨论的新鲜感。每年支付600美元，会员每月可以参加电话会议，并可以在会员专用的留言板上互动。卡普辛斯基说:“我们为志同道合的人安排了一个地方。”

对于会员来说，收益使得投资是值得的。“我评估情况并做出改变的速度大大提高了，这要归功于一群和我角色相同的人，他们可以权衡如何做出反应。HIFON会员、CapSouth财富管理公司首席执行官卡拉·阿姆斯特朗(Kara Armstrong)说。

去年春天，两个rias谁是第一个在Twitter上联系的成立了自己的成员小组，顾问成长社区，提供独家访问网络研讨会，研讨会和在线交流，每年999美元。创始人贾斯廷·卡斯特利和泰勒·舒尔特说，收取这笔费用后，会员们将获得发展业务的可行方法。“这将不仅仅是一个社交和消磨时间的社区。这就是推特的作用，”卡斯特利说RIA英特尔。

HIFON专注于运营问题，而奥尼尔的团队则专注于女性顾问，以解决从业务发展战略到产假管理等问题。每年199美元，它提供专业和个人支持的混合-在两者的交叉点。今年秋天，奥尼尔为会员举办了一个周末静修会，并计划提供更多面对面的活动，该团体还增加了一个封闭的社交网站，供会员交流。在该网站上，一个市场提供会议、教练服务、软件甚至水疗服务的折扣。

在跑步的同时，Kapusinski和O'neal都保持了他们的一天工作，这有助于他们更好地代表他们的成员。“我喜欢成为一名顾问，我喜欢在战壕里，”她说。在奥尼尔组织的快速增长的证明中，女性顾问网络现在拥有全日制营销和会员人员，以协助奥尼尔。

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对于其他前顾问和商业兽医，建议可以成长为全职，利润丰厚的立场。虽然一些财务顾问和RIA Execs寻求同伴互动，但其他人想要自己的关注。这就是执行教练发挥作用的地方。教练服务费用为3,000美元 - 只是为了开始。然而，作为回报，您可以获得个性化的咨询体验，可以专注于您的需求和目标。有些顾问在未能通过冷呼叫，邮件和研讨会上发展业务时转向教练。

一些理财顾问发现，他们需要一种更加个性化的体验。在决定是选择同侪团体还是私人教练时，成本是一个重要的考虑因素，但这并不是唯一的决定因素。一些理财顾问希望有人站在他们这边。“教练成了他们团队的虚拟成员。Oechsli Institute的创始人马特•奥奇斯利(Matt Oechsli)说。该机构提供高管培训、每周与其他财务顾问的在线视频聊天，甚至提供社交媒体管理服务。亚慱体育app

可以选择的培训机构有Oechsli 's和Carson Group等大型机构，也有专注于女性顾问的Productivity Uncorked等精品公司。Carson Group表示，他们已经与1.2万多名顾问进行了合作。

甚至顾问教练也开发了细分市场。波拉德是一名经验丰富的营销高管、高管教练和The Advisor Group的创始人，现在他的重点是营销项目，而不是职业培训。他说，他的许多客户试图推广和发展自己的业务，但都没有成功。除了改进营销和征集数据，他还鼓励顾问们个性化营销，包括电子邮件和社交媒体。

“客户希望有人与之相关的人，一个可以缓解他们的焦虑并引导他们的人，并且是一个可关联的人类，”他说。

同样，OEchsli研究所侧重于社会发展。Oechsli表示，他鼓励财务顾问和rias挖掘他们的社交网络，以发展业务，而是将工作保持在谈话中。他说，一周只有一个社交午餐可以带来新的客户。

除了私人辅导外，许多公司还提供点菜式的服务，如研讨会和在线学习。对于那些不愿支付高额教练费用的人，一些公司提供免费内容和便宜的在线学习，比如Oechsli的在线课程、视频和测验，而波拉德则提供20美元的新手顾问项目。亚慱体育app这些服务可以像entrée一样提供更昂贵的个人辅导，通常对年轻的顾问更有意义。

“我们有一位使用学习中心的顾问，他在10个月内引入了9个新客户和3000万美元的新资产。现在，他想要一个教练，”欧希斯利回忆道。

由教练和顾问转行的咨询师可以通过以下方式提高收入——以及客户名单出版书籍举办研讨会，预约公众演讲。例如，Uncorked提供小组辅导和指导书籍，比如“女子。”至于理查兹，他为纽约时报，在世界各地的活动上发表演讲，还写过两本书。

对于一些Veteran Advisor和RIA Execs，辅导和成员组的组合可以满足不同的需求。CFP和CDFA有湖畔财富管理的CFP和CDFA，参加了理查兹计划，并与执行教练合作，并与女性财务顾问参加了Mastermind团体，包括专门从事离婚规划的集团。

Shikany表示，这些中的每一个都喂养了她的专业发展和发展的不同方面。“一旦你在这个竞技场到达一定程度，你必须找到追求你的游戏的方法，”Shikany指出。“一名教练量身定制了凯利发生的事情，奖学金更加关于咨询行业。”

对她来说，与具有RIA背景的顾问一起工作是至关重要的。“我想要一个了解这个领域、了解客户和挑战的人。”

对于理查兹来说，他曾经为教学研讨会收取3000美元的费用，但从那以后，他将自己的方法从战术工作转变为更“转型”的体验。“人们喜欢它，对它赞不绝口，但他们什么也没做。知道不是诀窍，做才是诀窍，”他说。

在500美元的价格下，理查兹的新项目“奖学金”(The Fellowship)更实惠，更注重个人发展。会员可以通过电子邮件收到21天的见解和激励，他们可以阅读并根据自己的时间表做出反应。奖学金的宣传邮件上说，新入职包括“介绍、你的t恤订单、酷贴纸等。”

虽然高管培训和专业组织已经存在了几十年，但数字媒体让顾问更容易发现他们，并帮助业主营销他们的服务。感谢社交媒体，尤其是LinkedIn、Twitter和YouTube，团体和教练都可以免费宣传他们的服务。

社交媒体还有助于教练和顾问出身的大师在打破地域界限的同时提升自己的声誉。高管教练托尼·维德勒(Tony Vidler)自称是“顾问中的顾问”，他在Twitter上很活跃，住在新西兰。理查兹在社交媒体上也很活跃，他住在新西兰，给会员们一种他就在大厅那头的感觉。

电子邮件通讯是另一个强大的营销工具。波尔萨德和理查德表示，他们对个性化沟通并建立一对一对话至关重要。女性顾问网络没有专门的营销预算，而是依赖于积极的社交媒体存在和常规电子邮件至约10,000名女性财务顾问。

在在线支付和众筹让创业变得比以往任何时候都容易的时候，这些团体正在成长。众筹平台Patreon允许订阅用户成为组织的付费成员，并作为交换获得独家内容。通过PayPal或Venmo支付的便利性使得注册、购买书籍或参加在线课程比以往任何时候都容易，而联系教练和辅导员只需要点击几下鼠标。(波拉德30分钟的通话收费1000美元，但你必须在网上预付。)

在金融服务中 - 以及任何行业 - 加入MasterMind团体和成员协会的专业人士可能会担心竞争对手抄袭其战略，使用他们的文件甚至偷猎客户。然而，创始人和参与者表示，交换思想，分享文件和对技术和战术见解的好处远远超过了任何竞争症。

HIFON的Kapusinski表示，他的成员通常在他们自己的业务中也是过于根深蒂固的，以脱离竞争对手的工作。此外，大多数成员都在不同的市场工作，所以他们不在直接竞争中。信息交易所，他争辩，建立业务，而不是将其击倒。“另一家公司无法放弃一切，做我们正在做的事情，”他说。

Shikany同意回报大于风险的观点。她说:“你需要人们来讨论你的想法，找到进入市场的方法，如何让人们参与进来，并在遇到挑战时进行讨论。”

然而，专家警告说，尽管这个细分市场正在增长，但会员团体和教练并不是万灵药。“当人们看到教练时，他们认为教练会给我魔法金粉。我们是解决问题的人，”波拉德说。

当RIA和顾问将其技能和知识带到市场时，真正的工作就开始了。幸运的是，对于他们背后的人来说，雄心勃勃的教练和顾问将在那里给他们他们正在寻求的信息和支持。