很多理财顾问都擅长帮助客户投资和制定理财计划。然而，他们所提供的服务的质量可以区分哪些是优秀的，哪些只是好的。一份新的报告为那些没有做到这一点的人提供了希望。
投资者对顾问的需求正变得越来越迫切越来越复杂和个性化．仅仅确定正确的频率已经不够了面对面的客户会议．
在不久的将来，客户仍会希望财富管理公司问他们想要什么。不过，客户也希望顾问了解他们的需求，并主动提出个性化的解决方案凯捷财富管理的顶级趋势:2020报告．
报告称，顾问们应该努力利用“情感分析”来获取和留住客户，影响决策，并弄清楚他们想要什么。与其说是更换顾问，不如说是一台电脑在与投资者的探索过程中负责一些步骤。
这可能听起来像科幻小说，但报告指出，已经有一些人工智能工具在使用。
本杰明是顾问的虚拟助理，他分析投资者的反应，确定动机，并根据客户的情绪与他们进行对话。IPSoft的“虚拟代理”Amelia“不仅仅是识别关键字和用户问题。随着时间的推移，她观察、学习、理解并提高自己的技能。”
今年，Cetera Financial Group表示，将开始使用瑞士金融科技公司NVISO推出的一款软件Insights Advise，该软件可以在投资者观看视频时观察他们，然后预测他们的财务优先事项。亚慱体育app
在顾问们翻白眼、对电脑成为客户关系的一部分的想法表示犹豫之前，他们应该考虑以下问题:客户想要这样，尤其是年轻富有的客户。根据凯捷(Capgemini)的《2019年世界财富报告》(World Wealth Report 2019)调查，绝大多数高净值投资者(84%)表示，他们在从顾问那里获得建议和服务时，希望有更多的数字互动。
该报告还显示，选择财富管理公司的首要标准是服务质量，而不是风险分散、费用结构和历史业绩。不满意的服务影响了87%的高净值投资者更换财富管理公司。
最近的学术研究也支持顾问和工具更多、更好地利用心理学来帮助投资者。
德克萨斯理工大学(Texas Tech University)教授萨拉·阿塞贝多(Sarah Asebedo)与人合作撰写了一项研究，该研究上个月发表在《华尔街日报》上心理学和老化这表明，性格测试可能也有助于顾问评估客户退休后的资金需求。
她说:“我认为，不仅要收集客户的财务状况信息，还要收集他们的个人信息，这是很聪明的做法。告诉RIA英特尔．