性格测试可以帮助人力资源专业人士了解一名潜在员工是否适合团队，以及此人的优势如何得到最佳发挥。
一项研究上个月发表在《心理学与老龄化》(Psychology and Aging)杂志上的一篇文章指出，性格测试可能也有助于咨询师评估客户退休后的资金需求。但是大多数顾问会愿意在咨询时在新客户面前放一个吗?
这项研究为这样做提供了论据。德克萨斯理工大学(Texas Tech University)的萨拉•阿塞贝多(Sarah Asebedo)和克里斯托弗•布朗宁(Christopher Browning)对密歇根大学(University of Michigan)的纵向健康与退休研究(longitudinal Health and Retirement Study)的数据进行了分析，首次证明特定的心理特征可以预测投资组合的退出率。
例如，责任心，即认真对待义务的倾向，与较低的退出率有关，因为有责任心的人通常会因谨慎而犯错。高亲和力，或乐于助人和慷慨大方的倾向，与较高的退缩率有关，这可能是因为和蔼可亲的人很难拒绝慈善机构、家人和朋友的请求。
阿塞贝多说:“我认为，不仅要收集客户的财务状况信息，还要收集有关他们个人的数据，这是聪明的做法。”阿塞贝多说，虽然这可以通过交谈来实现，但性格类型、情绪和压力水平等关键因素可以用基于问卷的评估工具来衡量。
可以肯定的是，心理学表明，大多数人对自己动机和行为模式的理解是有限的，不管他们愿意向别人透露什么。通过要求客户回答与他们的消费模式没有直接或明显联系的问题，性格测试可以帮助顾问避开自私的偏见。它可能是一种优雅的解决方案，但它有自己的一组关注点。
首先，这些测试可以被视为窥探。谷歌一下“个性测试隐私”就清楚地表明了这一点。其次，一些顾问更愿意坚持定性的方法。麦卡锡资产管理公司(McCarthy Asset Management)的所有者兼负责人史蒂夫•麦卡锡(Steve McCarthy)认为，自己不会用它们来评估新客户或现有客户。他说:“这就是我兴奋的原因。”“我们会密切关注客户从投资组合中拿出多少资金，如果金额过高，我们就会让他们知道。”
顾问还可以担心定量评估对客户疏远。“你不能带走人类的联系，”斯科特斯代尔，亚利桑那州伊克斯代尔，亚利桑那州和掌握金钱的主持人，每天在凤凰城举行的主人。“这就是Robo-Advisors的问题：'采取这个测验;现在我们认识你。“不，你没有。”
尤里奇说，他经常安排一些测试，要求客户面对假设的财务情况，如果找到正确的，他愿意进行一般性人格测试:“我们都喜欢做测试。对有些人来说，理财就像吃鱼肝油，所以做得越有趣越好。”
尽管如此，顾问必须小心地部署它们。“人是聪明的，”尤里奇说。“他们觉得无聊:‘你只是在给我做测验。’我认为必须巧妙地使用它，而且这个人必须在船上。”
阿塞贝多提出了类似的案例。她表示:“如果理财规划师没有建立起牢固的关系和信任基础，这种数据收集方式只会危及(客户-顾问)的互动或关系。”
她指出，这些测试不是一个水晶球，但高度预测性评估工具的概念让麦卡锡思考它可能如何影响他的客户选择过程。他说:“我认为，我不太愿意接受一个可能比自己的钱活得更久的客户。”“有这样的客户真让人沮丧。”