七年级友谊如何忍受并创造了65亿美元的RIA

总部位于加州托伦斯(Torrance)、拥有21年历史的RIA EP Wealth Advisors正在蓬勃发展。

在过去的一年半里，它收购了八家公司，管理的资产增加了一倍多，超过65亿美元。其管理团队正在积极寻找收购其他公司的机会，并预计随着RIA模型的持续普及和较小RIA更难竞争，将出现大量并购机会。

“我们刚刚站在起跑线上，”EP Wealth的联合创始人兼董事总经理德里克·霍尔曼(Derek Holman)说。

强大的个人债券是使ep财富脱颖而出的一个因素。霍尔曼和布莱恩帕克，EP财富的其他联合创始人和董事总经理，自第七年级以来一直是朋友。先前向Nuveen的全球行动领导全球行动的总裁兼首席执行官Patrick Goshtigian一直是Parker的朋友和邻居，自2011年加入EP财富。

这不仅仅是C-Suite。“我们花了很多时间建立关系，”帕克从客户到被收购的团队招聘。EP财富目前拥有大约140名员工，包括大约45名顾问。

霍尔曼说，霍尔曼说，而不是追逐资产，而是努力提供“最值得信赖的顾问”。如果这一切都做得正确，“我们觉得资产将遵循。”

帕克和霍尔曼说，他们的相互信任给了他们信心，让他们在1999年25岁时创办了自己的公司。大学毕业后，他们在不同的华尔街公司磨练自己的技能，但不喜欢专注于基于佣金的销售。

他们成立了自己的公司(最初的名字是Premier Financial Management)，提供独立的建议。他们想要创造一个让他们与朋友和家人在一起感到舒适的环境。他们没有预料到收费模式会如此受欢迎。他们从各自的公司带来了一些客户，其中一位仍然来自EP Wealth。

“我们没有太多的损失，”霍尔曼说，尽管随后的互联网泡沫并没有起到帮助作用。“我们当时很年轻，对于如何对待客户有自己的想法。”

霍尔曼和帕克一直都很有竞争力——从青少年时期在篮球场上就开始了友好的竞争。霍尔曼认为，他们相互推动，互相负责，推动了公司的发展。他说，如果另一个人在工作，其中一个人很难离开办公室，所以他们最终都会更努力、更久地工作。

霍尔曼说，霍尔曼说，他们最初没有完全了解他们正在做的事情，并让他们以更加纪律的方式寻找客户，更加纪律，更加纪律，更加纪律，他们现在正在感激那种经历。这个冒险也持续了六个月，他们在高中在酸奶店一起工作。

然而，在EP Wealth，事情并不总是一帆风顺。霍尔曼说，这对中学时的朋友在婚礼上互相担任伴郎，他们“有太多的分歧”。他们在租赁、租用和购买办公设备方面存在分歧。他们现在正试图与Goshtigian一起决定，是扩建公司目前的总部，还是搬迁，因为它已经超出了办公空间。

帕克说，这些年来，他一直愿意承担更多的风险，而霍尔曼则称自己更保守。霍尔曼说，这种“阴阳”使它们能够相互平衡。根据霍尔曼的说法，他们的友谊使他们比他们可能会更坦诚地对待一个他们不太了解的商业伙伴。

Goshtigian说:“最终，我们三个都拥有决定权。“通常情况下，我们可以从对方的角度看世界，这很有帮助。”Parker补充道:“当我们面前有这么大的事情摆在我们面前时，我们不会让自己陷入泥沼，担心小的决定。”他说，他指的是RIA领域的巨大机遇。

他们还强调在办公室之外的聚会，包括家庭度假和每周的非正式早餐。“有些人聚在一起喝啤酒，”霍尔曼说。“我们在吃煎饼和鸡蛋的时候聚在一起。”

“当我们的家庭一起旅行时，我们只是在一直是朋友的时候，”帕克说。“我认为，这是健康和有点弥漫在工作中的任何冲突或分歧。”

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霍尔曼和帕克在公司成立不久就决定扩大规模。他们聘请的首批顾问之一凯文·阿什沃斯(Kevin Ashworth)现在是EP Wealth的投资总监。2004年，他们与斯蒂芬妮·恩莱特(Stephanie Enright)的恩莱特财务顾问公司(Enright Financial Consultants)合作(最终放弃了“Enright”和“Premier”，成为EP财富顾问)。

然后在2011年，在将公司发展到大约10亿美元资产后，他们做了一件重大的事情。

霍尔曼说:“布莱恩和我辞掉了管理公司的工作，”并聘请高什蒂吉安负责EP Wealth的日常运营。

霍尔曼说，这是一件很难做到的事情，但他和帕克认为，为公司的未来扩大规模是必要的。谈到引进Goshtigian时，霍尔曼说:“这只是一种点击。”

来自公司世界，“这是一个改变，”Goshtigian说：“但这是我正在寻找的变化。”他想直接在他的社区和朋友们在较小的环境中工作。

EP Wealth最初又收购了四家公司，其中包括Goshtigian的朋友约翰•摩尔(John Moore)在丹佛经营的一家事务所。2017年年中，EP Wealth与总部位于佛罗里达州的Wealth Partners Capital Group合作，加大了扩张力度。

财富合作伙伴，为EP财富带来少数群体的非投票权益，有助于EP财富确定和兽医潜在收购。霍尔曼说，这种关系还通过获得财富伙伴的银行业关系和资本，虽然财富合作伙伴不融资EP财富的收购。

自从与Wealth Partners合作以来，EP Wealth已经收购了八家公司，现在在四个州拥有十几个办事处。霍尔曼说，它欢迎寻求成长、退休或简化业务的顾问。

他很高兴EP Wealth没有利用私募股权为其收购交易融资。他表示:“私人股本对一个长期潜力很大的行业只关注短期，这是错误的。”45岁的他说，他希望在这个行业呆很长一段时间。

EP Wealth非常重视引进公司认为在文化和哲学上非常契合的人才和团队。它寻找的是精力充沛、具有团队精神和创业精神的人。

霍尔曼和帕克的第一人称，首先在开始他们的公司之后曾聘用，是夏尔里尔雷，现在是埃尔艾省财富的合伙人和员工丰富董事。

当她在餐厅面试服务器职位时，一个没有先前财务经验的一次性舞台女演员在餐厅进行面试时遇到帕克。帕克，在餐厅等待与客户相遇，观察她的采访，因为总经理在他面前进行了。采访结束后，帕克接近了拖车的雷，递给她的名片。

“我想我在某种程度上看起来顽强，我可能看起来有点绝望，”雷说。“我认为，可能不仅仅是什么，他刚刚看到我可以与客户打交道，可以与客户打交道，并可以与人交往。”

Ray最初是在EP Wealth接听电话，并试图帮助客户在进门时感到舒适。她说:“我来自美国中西部，我对待每个人的态度就好像我要去了解他们一样。”

她加入公司时没有头衔，帕克和霍尔曼也没有。她说:“我认为这说明了布莱恩和德里克的管理方式。”“他们都是非常谦逊的管理者。”随着公司的发展和职位的变化，她从运营助理晋升到运营经理，然后是运营总监，最终担任了现在的职位。

她的主要职能是培训和培训新整合的团队和新雇佣的个人。在公司被收购前三周，她就开始对顾问和他们的团队进行培训，并持续培训几个月。她帮助他们适应EP Wealth的技术、客户关系管理和文化。亚慱体育app怎么下载

“亚慱体育app怎么下载文化就是在没有人看的时候会发生什么，”雷说。“我不认为有办法教它，但我们可以让人们感受到某种东西。”她说，它涉及听力，同情，也开放，并开放了采用合并公司的最佳实践。

霍尔曼说，EP财富的地理上分散的公司作为一支队伍经营着，虽然该行业更常见的结构是为较小的公司在更大的RIA实体内自主工作而成为较小的公司。EP财富也只有一类股票，而不是层次和层，以提供平等的基础和透明度。

他说:“我们的理念是所有人都在一起，我们希望每个人都有相同的目标。”

林恩Ballou，ep财富的高级副总裁和兼股权副总裁兼委员伙伴，将她的财务规划公司Ballou Plum财富顾问合并到2016年的ep财富。在合并之前，她和她的商业伙伴玛丽莲梅子退休后，“在一个委托世界中仍然存在LPL，“Ballou说，”但我们正在为我们是RIA公司做的98％的业务。“

在决定加入EP Wealth之前，她和Plum面试了23家公司。巴卢说，这次会面是“个人和企业愿景的一次思想碰撞”。“当时DOL的规则正威胁着我们，LPL正在经历一些自身的发展，我没有时间照顾客户。”

她说:“我在人力资源和职业倦怠之间感到非常沮丧。”"我已经智穷才尽了，而玛丽莲想退休。"

她的客户对合并很兴奋，因为他们知道它会为他们提供一项长期解决方案，一旦球杆和梅花退役。“它使我们非常可称为”，“Ballou说。

她说，带入女性拥有的公司也有利于ep财富。Parker，Homan和Goshtigian要求她帮助推出其妇女主导的倡议，并该公司采用了一些她的一些最佳做法，包括在客户会议上始终拥有双方配偶。

巴卢说:“我们真的把女性的主动性从壁橱和地毯底下带了出来。”“你必须承认，你有三个白人男性，他们绝对支持并支持公司的多元文化变革，并通过女性领导的倡议。”

该计划通过金融扫盲活动和与慈善组织合作开展社区外展活动。雷表示，这有助于EP Wealth吸引更多女性加入公司，同时也提升了其女性同事。

EP Wealth的顾问已经开发了客户细分市场。一位顾问通过与职业高尔夫球手协会(PGA)成员的口口相传建立了一项实践。其他顾问经常与退休计划和离开航空航天行业的退休人员打交道。该公司还拥有税务律师和注册会计师。

至于EP Wealth的增长计划，霍尔曼表示，“我们已经不再设定资产目标”，而是专注于“打造全国领先的财富管理公司之一”。帕克补充道:“我们希望在各个方面都做到最好，无论是对我们的员工、对我们的客户还是对我们所有的股东。”