从希尔顿、蓝围裙和Talkspace学到的经验使顾问营销民主化

去年，一位招聘人员联系了兰迪·查尔斯(Randi Charles)，让她有机会成为Facet Wealth的营销主管。这家总部位于巴尔的摩的科技公司为投资者和金融顾问牵线，已经筹集了3300万美元的资金。

她从未听说过这家公司，也没有财富管理行业的经验。但一个利用她的技能、帮助一家公司普及急需的服务的机会吸引了她的注意。

在与Facet Wealth联合创始人兼首席执行官安德斯·琼斯(Anders Jones)的第一次会面中，查尔斯回忆了很久以前上小学的一天，一些学生的家长前来谈论他们的职业生涯。一些具体的日常任务，如拯救生命和打击犯罪。查尔斯的父母是会计，他们试图教她的同学如何预算想象的收入。家庭信贷和借方的介绍并不受欢迎。

查尔斯说:“我感到很羞愧。“但现在，我长大了很多，才意识到那是多么有价值。我一直认为这是人们所没有的。我觉得这是理所当然的。我以为每个人都像我一样接受过关于个人理财的教育。我现在才明白事实并非如此。”

各行业都需要有经验的营销人员，查尔斯表示，一家处于早期阶段的金融科技公司，至少从表面上看，可能看起来枯燥乏味，缺乏吸引力。员工，尤其是年轻员工，往往希望在有使命感的公司工作，令她惊讶的是，Facet就是其中之一。

“当你和Facet公司的人交谈时，你会意识到他们与让美国普通家庭都能进行财务规划这一使命有着多么不可思议的联系。这是一件很美妙的事情，”查尔斯说。

“我和安德斯的第一次谈话结束时，我在想，哇，我真的想帮助他们建造这个东西。我想把这个消息传播出去，我只是想和人们分享，这是一项对他们来说是可行的服务。”

去年11月，她在面试后不久就加入了这家公司，并带来了一个局外人对财富管理的看法，这正是琼斯一直在寻找的。Facet不同于大多数财富管理公司。它会根据投资者的需求，向他们收取480美元至5000美元的固定年费，用于财务计划和持续咨询。大多数顾问的收入来自交易佣金或根据投资者资产的一定比例收取的费用。“我们认为，这种做法会造成自满情绪，还会混淆制定的金融计划的意图。我们的业务是增强信任，制定合理的财务计划，不卖给你不必要的产品，为我们创造更高的佣金，”Facet说网站关于更流行的收费模式。

在加入Facet之前，Charles是Talkspace的营销和增长副总裁，该公司是一家将患者与注册治疗师联系起来的在线服务公司。这个平台让一些治疗师不再需要维持昂贵的办公空间。病人可以节省去治疗师办公室的钱和时间。该平台将成本降至每周65美元。

总的来说，Talkspace正在让更多的人接受治疗，这在一定程度上要归功于查尔斯。Talkspace已经由许多雇主提供服务，并聘请了奥运选手迈克尔•菲尔普斯(Michael Phelps)等知名用户帮助推广。

她说，Facet和财务规划也可以做到这一点。甚至有自己的客户推荐信，这美国证券交易委员会最近提议允许．

“与Facet非常相似，你是在使用技术将某人与以人为主导的服务或互动配对。我想说的是，这两家公司最大的共同点是实现访问的民主化。”

她说，查尔斯正在Facet领导一个由三名“全明星”员工组成的团队，他们在她加入公司之前就在那里，并为公司的营销打下了良好的基础。她的职位是一个新职位，她的任务是领导团队，为Facet发展现有和新的营销渠道。

她正在开发不同的内容——博客文章、音频、视频、社交媒体和广告——为更具体的受众量身定制，以提高效果。亚慱体育app一个高层次的例子是，除了一般展示Facet的内容或广告外，还要分别考虑顾问和投资者。

公司还可以进一步从定制内容和广告中获益。就Facet而言，大多数潜在顾问和投资者可能会使用某种形式的社交媒体，但Facet会根据平台的不同，开始以不同的方式让他们参与进来。一家公司及其整体使命或信息可能是相同的，但在Facebook上传达这一信息的方式可能与Instagram、LinkedIn或广告(比如出现在谷歌和其他搜索引擎结果中的广告)不同。

查尔斯说:“当数字技术第一次真正发展壮大时，人们非常兴奋，因为有各种各样的新方法，而且便宜的方法，可以让你快速地、大量地呈现在用户面前。”

但情况已经发生了变化。

“随着数字领域的发展，人们现在有能力管理越来越多的内容。所以，细分你的受众无疑是一个挑战。我认为，在各种渠道工作的经验会让我们有能力瞄准他们。”

在为希尔顿工作期间，查尔斯为酒店集团旗下的多个品牌做过同样的工作，包括华尔道夫酒店及度假村(Waldorf Astoria Hotels & Resorts)和更经济实惠的连锁酒店。她说，每个人都有自己的希尔顿酒店，她的目标是把正确的顾客引向正确的酒店。

同样，在Facet，她希望引导投资者找到合适的顾问。然而，大多数投资者和顾问可能从未听说过Facet，而且不像酒店，人们没有机会偶然熟悉它。

查尔斯并没有被小Facet的低调所吓倒。在加入Talkspace之前，她曾在Blue Apron担任过一年的数字采购主管，在那里她的工作是让潜在客户注册膳食包服务。自2017年首次公开发行(ipo)以来，Blue Apron一直处境艰难，或许是因为估计72%的用户在六个月内取消服务。

琼斯说，当时加入Blue Apron表明查尔斯具有“并非所有人都具备的冒险心态”，以及Facet这样的年轻公司所需要的活力和乐观精神。“2020年对我们来说将是重要的一年。我们将以惊人的速度发展，团队中有像她这样的人对我们来说是件好事，”琼斯说。

查尔斯觉得自己能胜任。

“成为这个领域的局外人是一件很强大的事情，对吧?我希望这意味着我可以带来独特和微妙的视角，挑战现状，”查尔斯说。“这就是为什么我尽可能长时间地保持局外人的视角，因为我真的认为这对公司有利。”