传统上，金融服务公司向外寻找新客户。但管理118亿美元客户资产的独立财富管理公司Wealth Enhancement Group却彻底改变了这种做法。
这家总部位于明尼阿波利斯的公司调查了顾问们对他们的工作感到满意的现有客户的数据，以确定他们的共同特征，例如他们做什么、住在哪里以及他们从事什么活动。然后，该公司将其营销努力瞄准表现出类似行为的其他家庭，以增加找到新客户的机会。
首席执行官杰夫·德科（Jeff Dekko）表示：“通过分析，我们可以开始预测我们认识的人更可能喜欢我们的工作。”这意味着他们成为客户的可能性更高，对服务的满意度也更高。”去年夏天，私人股本公司TA Associates宣布，它将从光年资本有限责任公司收购隶属于LPL Financial的财富增值集团的多数股权。
投资者和顾问都已经习惯了预测性数据让他们的生活变得更容易。RIA关系的双方每天都与微软(LinkedIn)、Twitter、苹果(Siri)和亚马逊(Alexa)等公司进行互动。他们的平台提供了方便和易用性。而且，越来越多的人甚至在被要求之前就知道什么歌曲、电影或工作可能有吸引力。
但据Envestnet Analytics执行董事总经理兼联合集团总裁弗兰克•科茨(Frank Coates)称，只有最先进的ria开始挖掘预测数据的潜力。今年5月，Envestnet在其Envestnet智能平台上发布了一套工具，其中包括人工智能和自然语言处理。科茨说:“我们有数百个客户在使用分析，但只有最先进的客户在使用预测分析。”
Coates说：“早期采用预测和其他自然语言处理工具的公司往往具有技术驱动的领导力，而采用缓慢的公司往往拥有法律、商业或合规驱动的组织。”。
今年，Envestnet将提供一种工具，利用在预测建模中所学到的知识，并利用这些数据提供建议。该平台将能够处理有关计划、税收、风险和资产配置的数据，并将这些数据与显示支出和债务数据的外部账户联系起来，使公司能够预测未来5年或10年的情况。科茨说，这类数据将帮助顾问在他们被告知之前，预测客户可能需要关于购房、新车或教育计划的建议。
预测分析使用历史数据来识别模式并预测未来的活动、行为和趋势。2016年，全球预测分析市场的估值约为35亿美元，预计到2022年将达到109.5亿美元，复合年增长率为21%，根据锡安市场调查．
金融和风险行业已成为预测技术最快的采用者，2016年预测数据行业总收入的市场份额超过40%。
Tej Vadka是Capgemini全球资本市场的高级主管，在那里他帮助金融服务公司识别创新的解决方案来改善运营。他表示，预测数据将成为提供定制建议的关键，但实现这一目标需要两个步骤:“财富管理公司必须首先授权顾问，这样顾问才能为客户服务。”
这些解决方案范围从附加组件到一个较小的顾问现有的CRM或更定制的解决方案的大型仓库。在更大的解决方案中，凯捷的增强顾问智能平台使用人工智能来确定顾问的优势所在和可以改进的地方。
凯捷(Capgemini)在《2019年世界财富报告》(World wealth Report 2019)中引用了一家亚太财富管理公司的数据，将未来和当前客户的个性、生活方式和行为与合适的财富管理公司进行匹配。
在为投资者和顾问配对时，获得具体的业绩数据可能会变得越来越重要，并指向一个巨大的机会。凯捷的研究发现，2018年，只有55.5%的高净值个人表示，他们在个人层面与财富管理公司关系很好。与此同时，半数投资者对大型科技公司提供的财富管理服务表现出兴趣。
投资者的兴趣促使财富管理公司投资于人工智能等新兴技术，以保持在竞争中的领先地位。摩根士丹利(Morgan Stanley)例如，它引入了一个预测系统，其中包括生活事件的内容。这种独特的系统通过推荐适当的服务和财务策略来处理家庭疾病，或离婚等情况的变化，丰富了客户和顾问之间的关系。首席数据和分析官杰夫·麦克米兰（Jeff McMillan）表示，这些工具旨在补充顾问和客户之间的人际关系，而不是取代他们。
然而，数据必须谨慎处理，这样顾问就不会违反隐私法规，或基于历史模式意外地歧视。如果企业被视为越界，它们最终可能会失去客户。科茨表示，虽然Envestnet与ria而非它们的客户进行交易，但它仍然小心翼翼地从谷歌和LinkedIn等公开来源收集客户数据。“我们将对这些数据进行处理，但前提是这些数据被收集起来了。我们永远不会带头收集这些数据，即使美国的监管不像欧洲的GDPR那么先进。”
财富增强集团自2015年以来一直使用Salesforce平台处理数据,说,一旦公司开始与一个新客户合作,它汇集了公开数据,包括客户端搜索在线什么样的东西,他们参加什么活动,在会议上讨论。Dekko说:“我们一直在测量。”“我们将其与我们的预测模型联系起来。”
更正：这个故事的前一个版本表明谷歌提供了Siri。