研究人员和顾问已经警告财富管理行业做出改进其技术。这是“模具的数字化，”根据最近的一项报告。
现在，研究人员是在暗示对RIA的一个可能的解决方案，或者至少他们可以采取步骤，以解决他们的许多问题：摆脱多余的保管人。
有一个以上的托管人保管的RIA客户资产，并具有多种配置加剧顾问问题的三分之二，根据研究和咨询机构艾特集团的一份新报告。
更资产的RIA管理，他们对什么爱特定义为“业务应用”，花更多的时间，如电子邮件，财务规划工具，或他们的客户关系管理，或CRM软件。RIA的管理不少于1.5亿$使用的业务应用程序每天花一个平均2.5小时。公司管理资产超过1.5亿$花了四小时中位数。
这是一个相当长的一个顾问的时间，假设所有的这些东西和谐地运作。如果他们不这样做，这惹恼顾问。
要查看井技术是如何满足的RIA的需求，爱特问其技术要求“重大升级”，需要“小型升级”，或满足的需求和期望。它发现“业务应用”之间的整合是最大的痛点，用的RIA的22％说它需要“重大升级”。受访者超过50％也表示建议的生成，客户数据分析和账户聚合工具，和集成的整体，每个至少需要次要升级。
嘉信理财，托管人到超过7500级的RIA，最近分析250万个电话在区域一体化安排其热线制成，所有呼叫量的发现将近一半（45％）是与日常任务，包括与第三方技术帮助。保管人废除其“多面手”的服务模式，提高服务。
然而，保管人一直专注于“长期的系统改进，提高他们的价值主张”，并“眺望眼前的问题，顾问与现有的技术，”根据爱特。
顾问可以解决自己的一些问题的一种方法是通过消除其中的一些整合，并选择将客户资产在一个单一的托管人。
只有7％使用单一托管的RIA说，他们的整合需要一个“重大升级”，建议增加的复杂性是有害的，根据爱特。“多拘留创建了数据标准化，数据传送，多个本地托管平台的应用程序，而这些技术的集成固有的问题。”
从一个托管人到另一个，或所谓的repapering移动任何数量的投资者开户，是不是有任务的RIA在该位做大嚼。有破坏和损害与客户的关系，并跟踪他们到再次填写的文书工作可能是各方痛苦的风险。虽然，利他主义，对于RIA的一个新的数字，免佣金托管似乎已经简化开户和减少花费的时间短短两分钟的时间。
有，当然，一个理由可能RIA选择有多个保管人。RIA的一些可能更喜欢由两个不同的人提供的特定应用程序或资源。因为使用相同的托管卖家的可能性会更高多保管人可以作出购买的其他做法或公司更容易一些。这是可能的，一些投资者可能更喜欢一个比另一个了。
还艾特在其报告中指出，第三方的技术公司，如Salesforce的，猎户座，InvestCloud，黑钻，Addepar等，都很好地解决集成的问题，使得多个保管关系，负担较轻。
尽管如此，RIA的寻找方法来节省时间和减轻一些技术的头痛可能要考虑的开关。这可能是药物值得容忍治疗其他疾病。