乔治·尼尔德没有表现出放慢速度的迹象。事实上，Prodifious作者和Kinder生命研究所的负责人将把他公司的教师团队带到全面规划人员（ACP），XY规划网络和白金汉资产管理的联盟持有的会议和培训。
还有更多顾问将了解如何通过他公司，U.和澳大利亚举办的公司两天和为期五天的讲习班使用生命规划工具。
哈佛大教育员在20世纪90年代初期开创了生命规划的财务规划方法，并在大众的基础上推出了他的同名公司。左右十年。
就善意而言，这种方法有助于大大提高顾问和客户之间的信任。事实上，他引用了在整个延长的面试中留在金融服务公司和客户之间的“信任差距”ria英特尔。
每年，西北大学的凯洛格管理学院和芝加哥大学商务学院商务学院调查公众衡量金融业的看法。在2019年调查，只有三分之一的人表示他们对金融组织的信任程度很高。好消息：这是2008年经济危机期间大约20％。这个坏消息：三分之一的消费者仍然缺乏对处理金融公司的信任。
想想生活规划“作为规划过程开始时失踪的作品，”德尔说。已经采取了他的公司的为期五天的课程，并成为注册财务策划师（RLP）进行了一系列会议，帮助客户想象他们的目标，恐惧，忧虑，和值顾问。经常曾经是客户会来到规划过程中，期望他们无法实现他们的梦想，这是善意指的是“潜在的激情”。
作为一个例子，客户可能会谈到渴望做出重大职业变化，但不能承担与收入减少相关的风险。人寿计划有助于框架一系列选择来帮助确保费用与收入变化更好。要求客户通过他们的回答来思考这些问题是“如果我被告知我现在只有五年来才能生活？”或者如果钱没有障碍，我将如何追求我的梦想？“
生活规划过程围绕利用Kinder Institute的唤起框架构建了一系列对话。每个字母都是过程中的一步：探索，愿景，障碍，知识和执行。
由于广泛的写作，Kinder已经阐述了顾问如何将生命计划纳入其实践。他的书“照明了火炬”，为框架提供框架来开展生活规划，而“生活规划”是为了消费者和顾问。
Kinder Institute不是顾问希望将生命计划纳入其实践的唯一选择。波特兰或基于基于的货币商品还提供一系列学习材料和研讨会，所有这些都是在非营利的“5-E型号”下的结构化。（这代表了一系列培训课程，标题，如探索，聘用，设想，启发和授权）。
2018年2月与Michael Kitces博士播客，金钱商协定总裁Carol Anderson指出，生命规划可以帮助客户揭开情绪障碍。她补充说，“导航困难对话的能力是顾问发展的重要技能。”尽管如此，Anderson仍然指出，发布的谈话可以难以努力，这就是该公司提前发出一系列问卷的原因，有助于框架关键问题。
金钱商品的满意度调查包括20个主题，帮助客户评估他们对他们的财务生活感到幸福或不满意的地方，并通过这些问题，可以帮助揭开客户在客户的看法和现实之间的任何差距。例如，客户可能会觉得他们的财务状况不安全，即使它们有强大的资产基础。“我们的过程可以帮助桥接断开连接，”安德森说。
金钱商副总裁Amy Mullen表示，金钱商的方法得到了相当数量的学术研究。These include Adult Learning Theory (an understanding of how to engage adults in the process you are exploring), Self Determination Theory, which teaches about the true motivations that underpin client choices, and Life System Theory, which looks at clients’ life history to see how they may have influenced financial choices along the way.
“我们采取多学科策划，纳入心理学，生物学，神经学和社会学，”穆伦说。事实上，她是金融治疗协会的成员，有助于弥合治疗师和金融规划者之间的技能差距。
金钱商的平台为顾问提供更可靠的平台，为期三天的研讨会售价约为1,350美元。“这是我们所需的最低培训水平，我们需要成为一个钱商业伙伴，”穆伦说，然后加入该学员可以利用广泛而越来越多的研究和技能开发工具，以便在其实践中部署。
根据Kinder，在财务规划过程开始时部署生活计划可能需要几个小时的谈话。虽然一些顾问为此额外收费，但其他顾问选择不收取更多费用，而是专注于对时间投资的潜在长期回报。
金钱商的穆伦说，她公司的课程“实际上节省了规划过程中的时间。它有助于顾问更高效并更快地获得关键信息。“将他们的顾问团队发送到培训过程的公司可以帮助“在顾问中部署一致的客户体验”，“她补充道。
Kinder指出，生活规划师的客户倾向于对顾问有如此多的信任，以便他们带来更多资产来管理关系。“他补充说，这些经常成为“生命的客户......为什么他们曾经留下过你真正了解他们的需求？”
好好说书完成了我们的谈话，提到了他最新的书籍，“一种金色的文明和心灵地图”。他看到了这本书，并专注于社会的解决问题，作为生命规划的自然演变。“如果我们知道如何帮助生活，我们为什么我们也不能将这些价值观应用于治愈我们文明的其他方面？”
大卫·斯特曼，CFP，是新帕尔茨的总裁，基于NY的Huguenot财务规划