“我会拿阿布扎比。”遭遇服装了260亿美元的财富经理。

在瞬间，偶然性可以改变一个人的生命的轨迹。世卫组织于2009年共同创立的康德伙伴的洛林乔治 - 哈利克可以证明这一点。在大学时遇到的机会导致了一份工作 - 然后是一个蓬勃发展的职业生涯 - 金融。乔治 - 哈利克讲几种语言，直到那时候，她认为她会追求让她应用她的语言娴熟的职业生涯。

在加入Cerity Partners之前，George-Harik曾担任纽约花旗私人银行的董事总经理。她也是花旗集团(Citi)全球财富管理主席委员会(Chairman’s Council for Global Wealth Management)的成员，以及美国瑞银私人财富管理公司(UBS Private Wealth Management)的董事总经理

康斯蒂合作伙伴在2019年将其规模有效地将其大约为260亿美元的客户资产，收购芝加哥的蓝色草原集团，该集团管理了110亿美元，基于纽约的EMM财富，管理层和加利福尼亚州洛杉矶洛杉矶的资产为30亿美元。- 基于Sullivan＆Serwitz，它管理10亿美元。2019年1月，惠普合作伙伴将其名称更名为Cerity Partners。

下面，乔治·哈利克讨论了她的职业生涯，她作为男性主导的行业的女性所面临的挑战，以及更多女性可以越早进入财富管理的方式。

你是怎么进入这个行业的?你的道路是什么?

这是一个非常不寻常的例子。当时我在我的本科母校餐厅工作，那是一个招聘周末，他们从不同的公司带了几个人来招聘。和我一起工作的一位年轻女士说阿拉伯语。当我和她交谈时，有一家银行的代表正在面试应聘者，当我在往她的盘子里盛食物时，她问我:“你说的是什么语言?”我告诉了她，她说，“这是我的名片，到我桌子这儿来，我想和你谈谈。”

所以我去见了她，发现这家银行似乎在寻求发展和扩大他们的中东柜台，因为这正成为美国建立非常良好关系的一个非常重要的领域，尤其是金融关系。所以他们给我开了个价。那年我是大四学生。我去芝加哥为他们工作，同时攻读硕士学位，这是他们涵盖的。第一个任务是去阿布扎比。

他们以为我会拒绝。第二名应该是希腊的航运。我说:“没有。我要阿布扎比的那个。”他们说"等等，你知道那是什么感觉吗"我说，“我有一个小想法，这就是为什么我想去，因为这将是一个更大的挑战。”我可以去希腊。它更像一个西方国家。所以我去了那里，有了一段不可思议的经历，学习了很多关于自己和金融的知识。我负责主权财富基金，我在那里呆了两年半，然后被要求回到美国

我帮助在克利夫兰建立了一个办事处，然后搬到纽约，参与跨国借贷、物物交换和对销贸易。从那以后我进入了投资银行，现在是在花旗银行，然后是企业银行，然后是私人财富管理，这让我在2009年成为Cerity Partners的联合创始人之一。我是一名语言学家，会说几种语言，我认为这就是我这辈子要做的事情。我没有想到我会得到进入金融界的工作机会。我很好奇，但也感到不安，因为在那个时候，女性当然不被鼓励进入金融行业。

你还会说什么其他语言?

法语和阿拉伯语。

您在职业生涯的早期部分面临的一些挑战，也许甚至在您进入财富管理之前？

绝对是一个女人在和大部分男性顾客和客户说话。在早些年，作为一名年轻女性，人们会认为你是一名助理，或者你资历太浅，不能和她们说话。事实上，不幸的是，在两种情况下有一些年长的先生是一家公司的财务主管而我负责这段关系，他们拒绝和我交往。他们要求和我的男经理谈谈。并且强调说男性。

这是令人难以置信的。实际上，我谈到的别人，她说这只是它一遍又一遍地发生的耻辱，即使在今天的世界里，他们只是在今天的世界中担任助手，她说，“我们必须把它翻转它头。你为什么不认为她是老板？“这是一种思考它的好方法。至少你不会冒犯任何人。

我会认为，即使在今天，妇女仍被要求做任务或参与不一定是他们责任或技能球体的项目。你知道，如果它设计了一个新的区域或者如果它计划一个事件，我们是女性是多任务可以实现那些的技能组，但总是认为你应该去找那些任务的女人。而不是当它为客户或某事创建财务计划时。这太不同了。因此，这些障碍仍然存在，而不是几十年前的障碍，但他们肯定仍然存在。

我们如何让女性在生命的早期阶段中看待财富管理？

我认为它从他们的教育开始。他们现在拥有高中股市比赛，特别是在较大的城市地区。他们需要接触涉及财务的内容，而且它不仅仅是对数字。当然在财富管理中，一个自由艺术教育同样，也许更多，有价值，因为您有能力与客户交谈，了解其生命的各个方面。您有一个理解，提出问题和学习人们比下载资产负债表更重要。大区别。

一旦他们在财富管理中工作，曾经面临的一些障碍是什么？

没有接受过足够的相关教育或接触过相关知识。因为你是一个你不认识的女人。所以有一些障碍仅仅是由其他员工造成的。就像我之前提到的，我认为，有足够的自信去做一些完全不同的事情，那些你之前没有意识到的事情。

我相信，今天我们对财富管理有了更好的理解。这不是卖给某人股票和债券的投资组合。财富管理是一门非常全面的艺术，它涉及到你的客户的生活方式，以及了解这些生活方式，在你真正出售任何东西或提出任何建议之前，要有足够的耐心去了解你的客户。我认为这是关键。那些准备好接受与生俱来的耐心并将其运用到工作中去的女性肯定会脱颖而出。但他们必须相信，这些特质将帮助他们在这个位置上。

很多人没有那种整体方法。对吗？

在我们公司，我们说，我们听，我们学习，然后我们建议。所以你必须在会议开始时听取客户的意见。你不会走进去说，“哦，这是你的提议。”然后你从倾听中学得越多，你就越能理解客户或潜在客户，他们的真正目标是什么。然后你帮助他们达到目标。

但是你一直在问一下问题。你在哪里度假？你有孩子吗？你在读什么书？您需要了解该潜在客户的角色，以便当您与他们互动时，您可以以一种不仅相信您真正对他们感兴趣的方式进行交互，但您获得了信心。

并知道他们如何沟通是重要的。对吗？

这一点非常重要，因为如果你不理解你的客户想要如何沟通，就不会有任何沟通。有些偏好电子邮件，有些偏好短信或电话。信不信由你，有些人仍然偏爱印刷。尤其在金融和财富管理领域，短信和未录音电话是一个棘手的问题，以防出现法律诉讼，而你需要被发现。很多时候我们会给客户发短信或打电话，但之后我们会再确认。

描述Cerity Partners的投资理念。

我们的投资哲学非常定制。重要的是，我们了解我们的客户需求，愿望，兴趣和目标是什么。但主要是我们的大多数客户来到我们的目标，以保护资本。我们管理其风险非常重要，我们可以最大限度地提高回报。这包装了三个元素，告知我们的投资哲学：透明度，独立和定制。

作为一个公司,我们建立我们自己没有自营交易,因为我们认为,只有这样,我们可以真正诚实的与客户和提供完整的透明度是如果我们有能力做研究和分析经理,我们正在考虑将客户的投资组合。如果你有一个专营权办公桌，就会有这样的危险，你总是要推动它，我们不想有这样的冲突。

这就是独立性。透明度的概念来源于我们公司刚成立的时候，在2008和2009年的市场混乱时期。很多客户不知道他们的投资组合中有什么，他们支付了多少费用。他们没有投资政策声明。我是说，这就像是一场竞技表演。对我们来说，透明度非常重要，让我们的客户知道我们一直在做什么，从早期的建议到分析，到绩效评估和监控。每个定制，没有两个客户是相同的，所以我们认为必须确保我们有能力为我们的客户定制每个投资组合。这对公司内部来说成本更高，但我们相信，正是因为它，我们与客户建立了更长期的关系，因为它不是商品。

工作之余，你有什么爱好和兴趣?

帆船，以及水上的任何东西。我非常喜欢在水上或附近。这是我生命中的一个重要方面。此外，视觉艺术。我花了很多时间试图欣赏这一点，并试图通过艺术来解释历史。我喜欢旅行。最近，我在巴塔哥尼亚。我去了加拉帕戈斯群岛。在此之前，在意大利的Cinque Terra。我认为这也很重要，因为它扩大了你的思想。 It helps you understand what really is going on in the world. We speak the speak about global, but we sometimes are so insular that our concept of global is only what we're reading in a newspaper.

我认为它会让你更加全面，因为客户可以真正在个人层面上与你建立联系，这本质上就是财富管理的意义所在。这就是你提到的生活方式。它是连接。诸如此类的事情。是人，是他们的生活，不仅仅是他们的财务状况。所以我认为，当他们觉得他们真的了解他们的导师，并且他们可以在其他重要的问题上与导师联系，这就真的加深了关系。

我会给你一个例子。我被介绍给潜在客户的父亲，他也在考虑成为客户。所以这是最初的谈话，留下了一条消息，“我的儿子叫我，我的儿子说这可能值得说话。”所以它需要我们几天才能相互联系。我终于叫了。他拿起电话。我说，“你好，这是洛林乔治 - 哈利克。”他说，“是的，你好吗？我很遗憾，这是如此困难，”我说，“这完全正确。如果这不是一个美好的时光，我们不会说话。”他说，“不，这是一个美好的时光。”他说，“我实际上在巴塔哥尼亚的新财产的葡萄园里。” And I had just come back from hiking in Patagonia. So he was so interested and amazed that we could have this conversation, not about anything financial or wealth management, but it created a link between us now about where he was.