希望与财富管理公司做生意的科技公司(主要是软件供应商)已经让自己陷入了困境。他们试图制造对每个公司都有用的最复杂的产品和服务。但它们建造的东西太复杂了，想要使用它们的财富管理公司太少了。
2019年，总部位于波士顿的研究和咨询公司Cerulli Associates评估了经纪交易商、ria和其他机构使用的技术财富管理实践。然后，它将业务划分为轻型、中型和重型技术用户，发现除了财务规划和客户关系管理(CRM)、软件之外，顾问使用的技术非常少。
研究人员发现，44,055个顾问业务(代表8万亿美元，占顾问管理资产的40%)只是中等技术用户，这意味着这些业务“没有广泛使用技术，战略合作伙伴可以更好地提供服务。”
“技术有能力通过提升客户体验和提高整体生产力来改变实践。然而，许多顾问无法充分释放其技术堆栈的潜力，因为他们受到一系列常见的挑战的困扰，这些挑战阻碍了技术的采用，”Cerulli的研究分析师玛丽娜·什蒂尔科夫在报告中写道。
“即使是重度用户——目前使用广泛工具的做法——也认为他们没有充分利用他们的技术。”
大多数实践(68%)面临的最大障碍是缺乏学习和实现技术的时间。其他挑战包括资源不足和来自经纪商或托管人的培训不足(52%)、缺乏支持人员(54%)和数据安全风险(50%)。
因此，那些在经纪自营商中得到的支持往往少于顾问的ria尤其紧张。他们可能会享受更多选择自己软件和工具的自由，但“可用技术的宇宙几乎是无限的”。ria的时间更少，需要审查、集成和维护的选择数量越来越多，并且具有成本意识。
Shtyrkov在报告中称，"对独立顾问而言，这是成本与投资回报(ROI)的问题。"
为了提高技术的采用程度，Cerulli“敦促战略合作伙伴考虑如何在定制和简单性之间取得平衡”，并利用年轻的顾问作为早期采用者，鼓励其他人。
技术应用的滞后更可能是一种症状，而不是一种疾病。但无论如何，没有改善的科技公司可能处于危险之中。另一位研究人员最近财富管理行业警告说“要么数字化，要么死亡。”
新公司已经发现了简单技术的市场，并相应地设计了自己的公司。
一个例子是利他主义者，一个新的数字化、免佣金的ria托管人这是去年出现的，并承诺简化顾问的技术。如果它能取代运营咨询业务所需的大部分现有软件就像它计划的那样该公司创始人表示，在美国，许多技术中介将变得无关紧要。