2018年，五大资产管理公司之一对其招聘过程感到失望。在监管机构追踪和核实新员工的登记既麻烦又容易出错。它希望有一个更好的解决办法。
当天，这位资产管理公司的投诉对象是Gainfully的联合创始人兼首席执行官卡梅伦•诺德霍尔姆(Cameron Nordholm)。Gainfully是一家总部位于旧金山的软件公司，帮助金融服务专业人士在合规的范围内分享信息，并与客户和潜在客户沟通。LPL Financial是美国最大的独立经纪自营商，拥有超过1.5万名金融顾问，于2017年成为Gainfully的第一个客户。从那时起，使用Gainfully产品的机构专业人士数量激增至40多万人。
诺德霍尔姆于2015年创立了这家风投支持的公司，但几年前，他也没能帮助这家庞大的资产管理公司。他以签署了保密协议为由，拒绝透露公司名称。
但当时他想知道:如果一家规模如此之大的公司都在努力寻找或建立解决这些招聘难题的方案，还有多少其他公司也有同样的情况?
答案是几乎所有。Gainfully咨询了100多家资产管理公司，这个问题很快转化为构建IdentiFi的想法，这是一款新的验证和认证产品，将于今年3月开始测试，并将于今年春天推出。
IdentiFi的功能类似于密码keychain和谷歌Authenticator，只不过它不只是记住用户名和密码或创建一次性使用的登录信息。该产品通过各种输入，包括他们在金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA)和证券交易委员会(securities and Exchange Commission)的注册，对证券、咨询和保险专业人士的身份进行交叉检查和核实。然后，公司使用经过验证的信息来帮助用户预填写文档，并轻松登录公司软件。
诺德霍姆说:“在超过90%的情况下，我们能够将真正的高摩擦体验转化为只需15秒的体验。”
今年春天，金融服务专业人士将可以只用他们的工作邮箱和手机号码免费注册IdentiFi。雇主向Gainfully支付一笔费用，以访问IdentiFi网络并利用该服务。
Nordholm表示:“我们的目标是让许多专业人士以更有效的方式进入这个行业，所以我们强烈认为这是正确的模式。RIA英特尔．
据诺德霍尔姆说，自从Gainfully在独立公司之间提供数字管道服务以来，人们就把它与Plaid进行了比较。Plaid是一家软件公司，负责连接Visa在今年1月斥资53亿美元收购的多个机构的金融账户。
雇主和雇员并不是唯一对IdentiFi感兴趣的人。“每个人都明白我所谓的网络效应的内在好处，”他说。
网络效应的一个简单例子可以在支付和商户服务提供商Square中找到。任何与使用Square的企业进行交易的人只需输入一次电子邮件地址，就可以收到电子收据。Square的网络会记住与这种支付方式相关的账户，这样就不需要再次输入它了——即使在使用Square的企业中，人们以前从未在那里购物过。
现在，使用谷歌、Facebook或其他账户登录互联网上的网站的能力是普遍存在的，这使得网络冲浪者更容易自由地进出需要数字证书的信息和工具。Gainfully认为IdentiFi有机会在金融服务领域做同样的事情，并“释放行业内所有这些封闭资源背后的价值”。
也许没有人像资产管理行业那样对此感到兴奋，该行业正越来越多地寻找方法，为金融顾问提供增值服务。
例如，贝莱德一直直言不讳地表示，它有意与其他公司合作，使其模型投资组合更容易获得，并成为顾问的首选。12月，当公司宣布与55ip合作贝莱德(BlackRock)模型投资组合主管伊芙•卡特(Eve Cout)表示，该平台是金融顾问用来创建自己的模型投资组合和投资策略的平台RIA英特尔它将“极大地加速贝莱德模型的采用，顾问们正寻求在合格和非合格账户中扩展他们的业务模式。”
同一周，拥有1.2万亿美元资产的资产管理公司Invesco，宣布收购了红黑该公司是一家投资组合再平衡和交易技术公司，拥有150多名客户和3500亿美元资产。在一份关于这笔交易的声明中，景顺表示，该公司“认识到技术对顾问的关键作用，这也是该公司不断增强全球数字财富能力的原因之一。”
诺德霍姆拒绝具体谈论任何资产管理公司。一般来说，资产管理公司对信息和工具的采用和使用令人失望。诺德霍尔姆说:“这是一股正在兴起的浪潮，我们看到的是企业想要带到市场的所有解决方案，他们没有看到他们希望的参与。”
但他认为，如果咨询人员能够使用IdentiFi轻松地从一种工具转换到另一种工具，那么他们就更有可能使用这些工具。
除了资产管理公司，财富管理领域的其他利益相关者也渴望改善他们对顾问公司的价值定位，希望以此赢得业务。
诺德霍尔姆表示:“我们观察到，无论是在托管方还是(交钥匙资产管理平台)方面，所有这些公司都在聪明地、非常战略性地努力成为顾问中心。”
Gainfully有15名员工在旧金山和纽约的办公室工作。在2015年成立之初，诺德霍尔姆和其他员工自行出资。2017年，该公司将LPL Financial、Stifel Nicolaus、MassMutual和其他公司作为客户，并获得了由MassMutual Ventures领投的250万美元种子轮融资。
去年，IA Capital Group领投了一笔550万美元的a轮融资，Gainfully表示将利用这笔资金发展IdentiFi平台。